Soteria, một nền tảng bảo hiểm tương hỗ trên BSC, hỗ trợ DeFi như thế nào?

Tác giả | Tần Hiểu Phong

Chủ biên | Hác Phương Châu

Sản xuất | Odaily

Tác giả | Tần Hiểu Phong

Chủ biên | Hác Phương Châu

Sản xuất | Odaily

Trong quá trình phát triển tài chính phi tập trung (DeFi), luôn có những vấn đề như tấn công của tin tặc và lỗ hổng hợp đồng.

Để giảm tổn thất cho dự án, bảo hiểm DeFi đã ra đời.

Điều đáng chú ý là hiện tại, hầu hết các dự án bảo hiểm vẫn chọn Ethereum làm chiến trường chính và hầu hết các hệ sinh thái chuỗi công khai khác đều rơi vào tình thế lúng túng "không có bảo hiểm". Nhưng đây cũng là cơ hội cho các dự án bảo hiểm mới nổi.

Odaily gần đây đã quan sát thấy rằng Binance Smart Chain (BSC) gần đây đã cho ra đời Soteria, nền tảng bảo hiểm tương hỗ bản địa đầu tiên. Trong vòng chưa đầy một tháng kể từ khi ra mắt, Soteria đã có 4.531 người dùng đăng ký và 9 dự án hợp tác.Số tiền bảo hiểm đã tăng lên nhanh chóng và số tiền trong nhóm bảo hiểm đã thành công vượt quá 2 triệu đô la Mỹ.

Soteria có những đặc điểm gì để được BSC khuyến nghị chính thức và được nhiều dự án ưa chuộng?DeFipulsetiêu đề cấp đầu tiên

DeFi đã bùng nổ trong năm qua.

dựa theoDữ liệu cho thấy giá trị của các vị trí bị khóa trên chuỗi đã đạt 36 tỷ đô la Mỹ, tăng hơn 35 lần so với mức 1 tỷ đô la Mỹ trong cùng kỳ năm ngoái.Tuy nhiên, trong quá trình phát triển của DeFi, nhiều sự cố bảo mật khác nhau như lỗ hổng mã và các cuộc tấn công vào các đồng tiền bị đánh cắp đã lần lượt xuất hiện và DeFi dần trở thành cỗ máy rút tiền cho tin tặc.

• dựa theo

• phương tiện truyền thông

• Theo thống kê, sẽ có hơn 60 cuộc tấn công DeFi vào năm 2020, với thiệt hại tích lũy hơn 250 triệu đô la Mỹ và các cuộc tấn công đang dần trở nên bình thường hóa. Một vài sự kiện tiêu biểu được liệt kê ngắn gọn:

• Vào ngày 27 tháng 10, Harvest Finance, một giao thức tổng hợp DeFi, đã bị một cuộc tấn công cho vay nhanh và mất khoảng 33,8 triệu đô la;

• ……

Vào ngày 14 tháng 11, giao thức Value DeFi đã bị tấn công bởi một khoản vay chớp nhoáng và mất khoảng 7,4 triệu đô la Mỹ dưới dạng mã thông báo DAI;

Vào ngày 26 tháng 11, Compound bị nhà tiên tri thao túng giá và khoảng 90 triệu đô la tài sản đã được thanh lý;

Vào ngày 5 tháng 2, giao thức Yearn Finance bị tấn công cho vay nhanh và mất hàng chục triệu đô la;

Sự phát triển nhanh chóng của hệ sinh thái DeFi nhưng các sự cố bảo mật thường xuyên xảy ra cũng khiến những người tham gia DeFi vô cùng lo lắng.

Là một công cụ tài chính quan trọng để phòng ngừa rủi ro và giảm tổn thất, bảo hiểm DeFi cũng đã thu hút sự chú ý của nhiều người tham gia DeFi hơn.

Trong vài tháng qua, đường đua bảo hiểm DeFi đã bùng nổ và hàng chục dự án bảo hiểm mới nổi bao gồm COVER và ins3.finance đã ra đời, đồng thời, các token quản trị của các dự án này cũng rất được săn đón với mức tăng khoảng 100%. Trong số đó, WNXM, token gốc của Nexus Mutua, dự án hàng đầu trong lĩnh vực bảo hiểm, có mức tăng cao nhất là 360%.

"Bảo hiểm DeFi là một nhu cầu thiết yếu cho sự phát triển của DeFi và tiềm năng trong tương lai là rất lớn." Colby, giám đốc kỹ thuật của nền tảng bảo hiểm mới nổi Soteria, rất lạc quan về tương lai của bảo hiểm DeFi. "Trong thị trường tài chính truyền thống, quy mô bảo hiểm là hàng nghìn tỷ. Với sự phát triển của thị trường mã hóa và DeFi, quy mô của thị trường bảo hiểm DeFi cũng sẽ tiếp tục tăng và một số gã khổng lồ bảo hiểm cũng sẽ ra đời.”

Vì vậy,Nếu bạn muốn mở rộng khối lượng bảo hiểm DeFi, điều đó sẽ không đạt được trong một sớm một chiều và bạn phải tìm đúng hướng.

Lý do cho khối lượng nhỏ hiện tại: Một mặt, thời gian phát triển tương đối ngắn và sự tăng trưởng vượt bậc của các dự án bảo hiểm DeFi chủ yếu tập trung trong những tháng gần đây; thứ hai, các dự án bảo hiểm hầu hết tập trung trong hệ sinh thái duy nhất của Ethereum và có không được kết nối với nhau Giá trị sinh thái của chuỗi công khai đã khiến các chuỗi công khai khác rơi vào tình thế lúng túng "không có rủi ro và không có bảo hiểm".

Vì vậy,

Một loạt dự án bảo hiểm mới nổi cũng đang hướng tới “hệ sinh thái tiếp theo” với nhiều tiềm năng và sức bùng nổ hơn. Trong số các hệ sinh thái DeFi mới, Binance Smart Chain (BSC) đang phát triển nhanh chóng và thu hút sự chú ý.

Theo dữ liệu trang web chính thức, BSC hiện hỗ trợ 42 loại tiền tệ để liên kết chuỗi với BSC, tổng giá trị tài sản chuỗi chéo đã đạt 1,37 tỷ đô la Mỹ và tổng giá trị thị trường (cao nhất) của mã thông báo BToken Binance đã đạt 556 triệu Đô la Mỹ.

tiêu đề cấp đầu tiên

dựa theo2. Soteria, một nền tảng bảo hiểm tương hỗ trên BSC, nổi bật như thế nào?Kể từ khi ra mắt mạng chính vào tháng 9 năm ngoái, BSC đã phát triển nhanh chóng, nhưng nó cũng mang đến những rắc rối và sự cố bảo mật thường xuyên.

phương tiện truyền thông

（ CertiKShield ）

Theo báo cáo, vào ngày 1 tháng 2, dự án khai thác thanh khoản popcornswap trên BSC đã bỏ chạy và khối lượng dự án đạt gần 48.000 BNB, trị giá khoảng 2,15 triệu đô la Mỹ; tương tự, Zap Finance, Tin Finance, SharkYield và các dự án khác trên BSC cũng bỏ chạy hết cách này đến cách khác, gây thiệt hại cho người dùng.

Mô tả hình ảnh

Hỏi về CertiKShield cho thấy hiện tại họ chỉ bảo lãnh phát hành cho ba dự án dựa trên Binance là BNB, BUSD và PancakeSwap và hoạt động kinh doanh của họ khó có thể bao trùm toàn bộ hệ sinh thái BSC.

tiêu đề phụ

1. Soteria là gì?

Soteria là một nền tảng bảo hiểm tương hỗ có thể cung cấp bảo hiểm cho những tổn thất do lỗ hổng trong hợp đồng thông minh và các cuộc tấn công của tin tặc, từ đó cung cấp khả năng bảo vệ rủi ro cho các sản phẩm DeFi.

Mô tả hình ảnh

(Trang web chính thức của Soteria)

Mã thông báo cam kết có nghĩa là các thành viên nhận ra tính bảo mật của dự án và số lượng mã thông báo được cam kết cũng xác định số tiền mua dự án này; việc ứng dụng yêu cầu có được chấp thuận hay không được quyết định bởi chủ sở hữu mã thông báo thông qua bỏ phiếu và việc bỏ phiếu cần phải khóa mã thông báo và nếu tùy chọn ngược lại với kết quả cuối cùng được chọn, mã thông báo của nó sẽ bị khóa trong một khoảng thời gian dài hơn.

Tương tự như Nexus Mutual, Soteria cũng có quỹ đầu tư mạo hiểm (Capital Pool). Một mặt, số tiền trong nhóm quỹ đến từ việc bơm trực tiếp số tiền do công ty bảo hiểm mua, mặt khác, 50% số tiền do chủ hợp đồng mua sẽ được bơm vào nhóm quỹ.

Khi bồi thường xảy ra trong một hợp đồng nhất định, mã thông báo SOTE được cam kết trong hợp đồng trước tiên sẽ bị hủy để trả tiền bồi thường. Nếu SOTE đã cam kết không thể thanh toán đầy đủ khoản bồi thường, thì các quỹ khác trong nhóm quỹ sẽ được sử dụng để bồi thường. Do đó, mặc dù người dùng cam kết SOTE cho các hợp đồng khác nhau, quỹ bảo hiểm về cơ bản được chia sẻ cho tất cả các hợp đồng.

tiêu đề phụ

2. Kết quả: Trong nửa tháng, số tiền đã vượt quá một triệu đô la Mỹ

Dù có hạn chế về ngưỡng đăng ký nhưng Soteria vẫn được thị trường săn đón. Colby nói với Odaily rằng Soteria hiện có 4.531 người dùng đã đăng ký.

Ngoài ra, khi Soteria và PancakeSwap tiến hành IFO vào ngày 21 tháng 1, hạn ngạch đã được huy động vượt mức trong vòng một phút sau khi ra mắt và tổng số tiền gây quỹ đã vượt kế hoạch 22,7 lần, phá vỡ kỷ lục cao nhất của các dự án khác trên PancakeSwap là 14 lần; trong thời gian gây quỹ kéo dài một giờ, Tổng cộng có hơn 1000 người dùng đã tham gia.

“Các dự án chúng tôi đang hợp tác hiện chiếm 10% số dự án đang hoạt động trên BSC, và chúng tôi muốn đẩy con số này lên 30%, thậm chí 60% trong ngắn hạn.” Colby giải thích.

Truy vấn của Odaily cho thấy khi Soteria được ra mắt nửa tháng trước, số tiền trong quỹ bảo hiểm đã vượt quá 1 triệu đô la Mỹ; tính đến ngày 8 tháng 2, quỹ bảo hiểm của Soteria đã đạt 35.132 BNB (khoảng 2,33 triệu đô la Mỹ), như hình dưới đây:

Mô tả hình ảnh

(Ảnh chụp màn hình trang web chính thức của Soteria)

tiêu đề phụ

3. So sánh dự án: Soteria, COVER, Nexus Mutual

Trong lĩnh vực bảo hiểm, Soteria không phải là người đầu tiên ăn cua. Có một nhà lãnh đạo của Nexus Mutual ở phía trước và một tân binh của COVER ở phía sau. Làm thế nào để Soteria khác biệt với các dự án này?

Lợi thế đầu tiên của Soteria là sử dụng vốn cao hơn.

Ba vai trò cốt lõi quan trọng được giới thiệu trong giao thức COVER: Người tìm kiếm bảo hiểm, Nhà cung cấp thanh khoản và Người dùng thị trường dự đoán, và phí bảo hiểm được định giá theo thị trường và một dự án có một quỹ duy nhất.

Soteria dựa vào nhóm chuyên gia tính toán để thiết kế các mô hình chuyên gia tính toán, đánh giá chi phí, lợi ích và rủi ro, đồng thời thực hiện hướng dẫn định giá. Tất nhiên, rủi ro là một khi nhiều dự án bị sét đánh, nguồn vốn sẽ bị thu hẹp mạnh.

"Bồi thường cho tổn thất của người dùng là ý nghĩa của bảo hiểm. Và bởi vì một dự án duy nhất có giới hạn hạn ngạch đăng ký, cùng với việc kiểm soát rủi ro của chúng tôi, nó sẽ không làm cạn kiệt hoàn toàn quỹ bảo hiểm. Miễn là quỹ không cạn kiệt, điều đó chứng minh mô hình của chúng tôi . Nó khả thi, nó bền vững," Colby nói.

Ưu điểm thứ hai của Soteria là mức độ cộng đồng và hiệu quả cao hơn.

Cả COVER và Nexus Mutual đều dựa vào các ủy ban quản trị. Cho dù đó là một dự án mới được bảo hiểm hay một yêu cầu bồi thường dự án, cả hai đều cần được kiểm toán bởi một ủy ban chuyên nghiệp và quy trình này tương đối rườm rà.

Soteria dựa vào quản trị cộng đồng, được xem xét bởi các thành viên đã đăng ký. Trước tiên, nhóm Soteria sẽ chuẩn bị cho dự án và tiến hành điều tra cơ bản chi tiết, chẳng hạn như đó có phải là mã nguồn mở hay không, hợp đồng thông minh có vượt qua kiểm toán hay không... Sau đó, thông tin sẽ được công khai cho người dùng đã đăng ký, những người sẽ quyết định có bảo lãnh phát hành hay không. dự án.

Ưu điểm của điều này là đối với các dự án phổ biến như PancakeSwap, phản hồi của Soteria kịp thời hơn và có thể đáp ứng nhu cầu ngay lần đầu tiên.

"Mặc dù mô hình bảo hiểm của chúng tôi tương tự như mô hình của Nexus Mutual, nhưng cách vận hành và quản lý của chúng tôi lại khác. Khi chọn dự án, chúng tôi ưu tiên các dự án dựa vào cộng đồng hơn. So với Nexus Mutual, chúng tôi hành động nhanh hơn và hỗ trợ các dự án cộng đồng mạnh mẽ hơn." Colby giải thích .

Ưu điểm thứ ba của Soteria là dựa vào lưu lượng truy cập mạnh mẽ của BSC, nó đã nắm bắt được lợi thế của người đi đầu.

Tuy quy mô của BSC không quá lớn so với Ethereum nhưng vẫn đủ để Soteria phát triển tốt, hơn nữa với tư cách là nền tảng bảo hiểm bản địa đầu tiên của BSC, Soteria cũng đã nhận được sự hỗ trợ và giúp đỡ chính thức.

BSC thường tổ chức các cuộc họp cộng đồng DeFi trực tuyến và Soteria đã được mời nhiều lần nên có thể thể hiện tài năng của mình và được nhiều dự án BSC công nhận hơn, ngoài ra BSC còn giúp Soteria kết nối với cổng lưu lượng ví.

Dựa vào lượng truy cập khổng lồ và sự hỗ trợ của BSC, Soteria đã đạt được mức tăng trưởng tương đối lớn trong một khoảng thời gian ngắn. Chúng tôi đã tính những thay đổi về số tiền trong nhóm bảo hiểm Soteria và Nexus Mutual và kết quả cho thấy tốc độ tăng trưởng của Soteria nhanh hơn đáng kể, như minh họa bên dưới:

Colby lạc quan hơn về điều này. Anh ấy tin rằng trong thị trường bảo hiểm DeFi, con hào được xây dựng bởi mã và mô hình kinh doanh thực sự rất thấp. Chìa khóa thành công của một dự án nằm ở việc nó có thể nhanh chóng lặp lại để đáp ứng nhu cầu thị trường hay không. Soteria là dịch vụ chính, đáp ứng nhanh nhu cầu người dùng nên phát triển nhanh chóng trong thời gian ngắn.

Soteria bắt đầu từ BSC, nhưng nó không dừng lại ở đó, bao trùm một hệ sinh thái tài chính phi tập trung rộng lớn hơn như là mục tiêu trong tương lai của nó.

Về kế hoạch phát triển trong tương lai, Colby cho biết, "Đầu tiên hãy chiếm vị trí hàng đầu về bảo hiểm BSC, mở rộng sang các chuỗi công khai khác trong tương lai và cuối cùng là hợp tác với các tổ chức để triển khai hoạt động kinh doanh bảo hiểm ngoại tuyến."

tiêu đề cấp đầu tiên

3. Tóm tắt: Bảo hiểm DeFi vẫn cần được cải thiện

Đánh giá từ tình hình bảo hiểm hiện tại, bảo hiểm DeFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, với phạm vi bảo hiểm hạn chế và một loại duy nhất. Hầu hết các bảo hiểm chỉ tập trung vào các lỗ hổng hoặc các cuộc tấn công của hợp đồng thông minh và chưa thể thu hút các quỹ lớn để thực sự đầu tư vào lĩnh vực này.

Colby tin rằng phạm vi giới hạn của bảo hiểm DeFi phù hợp với giai đoạn phát triển DeFi hiện tại. Trong DeFi, người ta chú ý nhiều hơn đến tính bảo mật của các hợp đồng thông minh và nhu cầu rất lớn, do đó, hiện có nhiều rủi ro bảo mật hơn. Trong tương lai, bảo hiểm DeFi sẽ mở rộng phạm vi bảo vệ hơn nữa.