Bảo hiểm DeFi 10 lần xu, 6 lần xu, 0 xu

tăng 276.954 lần trong 3 năm.

Sự bùng nổ DeFi vẫn tiếp tục.

Vào ngày 1 tháng 11 năm 2017, tổng số vị trí bị khóa là 62.000.

Vào ngày 10 tháng 12 năm 2020, tổng khối lượng khóa đã tăng lên 17,2 tỷ USD.

Sự phát triển bùng nổ của DeFi trong năm nay ai cũng thấy rõ, tuy nhiên trong những năm gần đây đã xảy ra nhiều sự cố như hack hay bug trong chính hợp đồng khiến người dùng DeFi mất mát, dần dần phơi bày những rủi ro của hợp đồng thông minh .

Do đó, bảo hiểm DeFi bao gồm các máy tiên tri, hợp đồng thông minh và rủi ro về giá đương nhiên đã trở thành một yêu thích.

Nếu tính với tỷ lệ thâm nhập bảo hiểm là 5-10%, thị trường DeFi hiện tại cần ít nhất 860 triệu USD tiền bảo hiểm.

Jocy Lin, đối tác sáng lập của IOSG Ventures, dự đoán rằng thị trường bảo hiểm Defi sẽ đạt 1,4-4,5 tỷ USD vào năm 2022 và 2,5-15,2 tỷ USD vào năm 2025.

Ai là những người chơi chính trong thị trường có tiềm năng to lớn này?

1、Nexus Mutual

Đây là một trong những dự án sớm nhất khám phá bảo hiểm DeFi và theo quan điểm thống kê, nó đã phát triển nhanh chóng kể từ khi ra mắt.

Vào tháng 5 năm ngoái, vị trí bị khóa của nền tảng này chỉ là 23 đô la Mỹ và năm nay nó đã vượt quá 100 triệu đô la Mỹ.

Nexus Mutual hiện được kích hoạt trên mạng chính Ethereum và cung cấp dịch vụ bảo hiểm hợp đồng thông minh cho nhiều nền tảng như dYdX, Compound, MakerDao, 0x và Nuo Network.

Tuy nhiên, giá của mã thông báo WNXM của nó đã liên tục giảm.

2、COVER

Mặc dù khối lượng khóa của COVER chỉ là 38,79 triệu đô la Mỹ, nhưng xu hướng giá của nó đẹp hơn nhiều so với WNXM. Sau khi được tung ra trên Sàn giao dịch Matcha, giá đã tăng gấp đôi từ mức tối thiểu là 450 USD lên mức tối đa là 1385 USD.

Tất nhiên, điều này không thể tách rời khỏi ma lực “biến đá thành vàng” trong “AC, the handler in the liềm world”.

Đánh giá từ thông tin được tiết lộ trong thỏa thuận, đây là một thị trường bảo hiểm ngang hàng.Các tính năng của nó bao gồm không có KYC, chế độ cam kết phi quỹ chung và để thị trường quyết định chi phí bảo hiểm, v.v.

Ngoài ra, các mục tiêu bảo hiểm của COVER không giới hạn ở bảo hiểm DeFi và tiền điện tử, đồng thời có thể cung cấp thị trường bảo hiểm cho mọi thứ. Miễn là mọi người có nhu cầu, giao thức COVER sẽ khuyến khích các nhà tạo lập thị trường đáp ứng các nhu cầu bảo hiểm khác nhau của người dùng.

Từ quan điểm này, nó là đáng mong đợi.

3、Nsure Network

Nsure Network là một nền tảng bảo hiểm mở được chuẩn bị cho tài chính mở. Đây là một "Lloyd's" phi tập trung (công ty bảo hiểm lớn nhất ở Anh), dựa trên "cung cấp thị trường giao dịch cho các rủi ro bảo hiểm và phí bảo hiểm được định giá theo các mô hình động." Khái niệm về hợp đồng thông minh cố gắng cung cấp một phương pháp phòng ngừa rủi ro mới cho các rủi ro hợp đồng thông minh.

Người sáng lập Jeff Ren cho biết: "Khi xây dựng nền tảng Nsure, chúng tôi hy vọng sẽ áp dụng cho nhiều nhu cầu bảo hiểm hơn, bao gồm rủi ro vốn của các sàn giao dịch truyền thống hoặc bảo hiểm thảm họa vẫn còn tương đối thiếu trong ngành bảo hiểm truyền thống và thậm chí là tất cả các sản phẩm bảo hiểm truyền thống có thể kết hợp cung cầu trên nền tảng Nsure.”

Người dùng đặt ether và một số đồng tiền ổn định vào nhóm quỹ để khai thác Nsure Token. Khi bạn trở thành Chủ sở hữu mã thông báo Nsure, bạn có thể tham gia vào Dự án đặt cược để giúp nền tảng bảo lãnh phát hành và nhận thu nhập cao cấp, đồng thời bạn cũng có thể tham gia quản trị thông qua Nsure DAO.

Nói cách khác, thu nhập của công ty bảo hiểm đến từ "50% phí bảo hiểm + thu nhập từ các mã thông báo được cam kết để có được quyền biểu quyết trong việc giải quyết khiếu nại + lợi nhuận từ việc đánh giá cao các mã thông báo mới của Nsure".

NSURE chỉ mới được niêm yết trên sàn giao dịch gần đây, với giá tối thiểu là 0,2284 đô la và giá hiện tại là 0,8666 đô la, tăng 279%.

Mặc dù khối lượng khóa chỉ là 3,2 triệu đô la Mỹ, tốc độ tăng trưởng không tốt bằng Nexus nhưng nó có thể giúp người dùng bảo vệ rủi ro của tài sản DeFi thông qua một loạt các thỏa thuận tùy chọn.

Các mục tiêu bảo hiểm hiện tại của Opyn bao gồm ETH, cDAI và cUSDC trong Compound.

Đối với những người gửi tiền Compound, sau khi gửi tài sản để nhận cToken, họ có thể mua oToken để trả phí bảo hiểm.

Bạn có thể trở thành người bảo lãnh phát hành trên nền tảng Opyn và bạn có thể nhận oToken được đề cập ở trên bằng cách cung cấp tài sản thế chấp cho nhóm quỹ bảo hiểm của Opyn và bạn có thể kiếm phí bảo hiểm bằng cách bán oToken trên thị trường.

Tuy nhiên, nếu tỷ lệ thế chấp dưới 140% trong thời hạn bảo hiểm, nó sẽ được thanh lý. Tại thời điểm này, bạn có thể bổ sung tài sản thế chấp hoặc mua lại oToken từ thị trường và tiêu hủy nó để tránh bị thanh lý.

Cho đến nay, Opyn không có kế hoạch phát hành mã thông báo và quản trị nền tảng chủ yếu dựa trên nhóm.

Khi ngành bảo hiểm trị giá hàng nghìn tỷ đô la đã bị độc quyền bởi các tập đoàn lớn, nó đã trở thành một ngành kém hiệu quả và tốn kém.

Để giải quyết vấn đề này, Etherisc đã đề xuất một giải pháp dựa trên công nghệ chuỗi khối, dành riêng cho việc xây dựng một nền tảng cho các ứng dụng bảo hiểm phi tập trung, nâng cao hiệu quả mua và bán bảo hiểm cũng như giảm chi phí vận hành.

Do đó, không giống như Nexus Mutual mở rộng hoạt động kinh doanh bảo hiểm của mình từ các tình huống ban đầu như trộm cắp ví và sơ hở hợp đồng, Etherisc tập trung vào bắt đầu từ các tình huống ngoại tuyến, chẳng hạn như bảo hiểm trễ chuyến bay, bảo hiểm nông nghiệp, rủi ro Đài Loan, v.v.

Etherisc đặt mục tiêu trở thành một nền tảng bảo hiểm tuân thủ, được cấp phép đầy đủ trong nền kinh tế chuỗi khối mới nổi.

Tuy nhiên, Etherisc, đã hoàn thành kế hoạch tài trợ vào năm 2018, vẫn chưa đạt được tiến bộ đáng kể do sự phát triển của các nhà tiên tri, tuân thủ chính sách và các trở ngại về quy định.

6、CDx

CDx là một giao thức mở trên Ethereum để tạo các giao dịch hoán đổi tín dụng mặc định được mã hóa, sử dụng chuỗi khối Ethereum làm cơ quan giám sát, thanh toán bù trừ và thực thi, thay vì một hệ thống pháp lý và trung gian tài chính tập trung.

Tầm nhìn của CDx là token hóa thị trường hoán đổi nợ xấu trong thị trường tài chính truyền thống trị giá 10 nghìn tỷ USD.

Tuy nhiên, mã của CDx trên Github đã không được cập nhật kể từ tháng 10 năm 2018 và toàn bộ dự án dường như chỉ tồn tại trên danh nghĩa.

7、VouchForMe

Mục tiêu của VoUchForMe là trở thành một nền tảng bảo hiểm phi tập trung dựa trên blockchain thay thế bảo hiểm truyền thống bằng bảo đảm bằng chứng xã hội.

Tuy nhiên, tôi đề cập đến dự án này để nói với bạn rằng đây là một dự án tỏi tây.

Mã thông báo IPL của nó đang có xu hướng như sau, với giá giảm 97% so với mức đỉnh.

8、1inch

Mới đầu tháng này, 1inch đã hoàn thành thành công khoản tài trợ Series A trị giá 12 triệu đô la Mỹ, với các nhà đầu tư bao gồm Binance Labs, Galaxy Digital, Greenfield One, Libertus Capital, Dragonfly Capital, FTX, IOSG và các tổ chức khác.

1inch đã phát triển mạnh vì nó là bậc thầy của các nền tảng giao dịch phi tập trung. Tích hợp tính thanh khoản của nhiều DEX và AMM như Uniswap, Curve, Balancer, Kyber Network, v.v., sau đó chia giao dịch thành từng nền tảng, sau đó khớp để có giá giao dịch tốt nhất, do đó đạt được kết quả là giảm trượt giá giao dịch và phí xử lý.

Trong mắt các nhà đầu tư, nó có thể không phải là một công ty tổng hợp bảo hiểm.

Hôm nay vào tháng 8, thông báo chính thức cho biết rằng các mã thông báo $1INCH đã được phân bổ trước cho nhóm nòng cốt, nhà phát triển hệ sinh thái, nhà đầu tư và cố vấn của 1inch và hầu hết các mã thông báo đều có thời hạn 4 năm. 2% còn lại của tổng nguồn cung mã thông báo chỉ có thể thu được thông qua khai thác thanh khoản trên Mooniswap tham gia vào nền tảng.

Trên đây là những người chơi chính của bảo hiểm DeFi.

Từ góc độ tầm nhìn, COVER, Nsure và Etherisc tương đối giống nhau, họ hy vọng sẽ mở ra các kênh ngoại tuyến, săn trộm những gã khổng lồ bảo hiểm truyền thống và giành lấy thức ăn.

Là một trong những người kỳ cựu, Nexus là người dẫn đầu với nhiều vị trí bị khóa nhất, nhưng giá của mã thông báo không tốt.

Opyn chưa thấy nhiều hy vọng và CDx đã nguội lạnh.

Nếu là 1 inch thì trông đáng tin cậy hơn và phần đùi ở phía sau cũng dày hơn.

Tuy nhiên, sự cạnh tranh trong lĩnh vực bảo hiểm DeFi mới chỉ bắt đầu và cấu trúc thị trường trong tương lai vẫn chưa được biết.

Các ngân hàng truyền thống có thể bị ảnh hưởng bởi Alipay, vậy làm thế nào để bảo hiểm truyền thống không bị ảnh hưởng bởi bảo hiểm DeFi?

Những cây non nhỏ mà chúng ta tập trung vào hôm nay có thể là những cây lớn trong tương lai.