Liệu Binance, với lợi nhuận 1 tỷ đô la Mỹ, sẽ thu hút sự giám sát của chính phủ Hoa Kỳ?

Tóm tắt: Không còn nghi ngờ gì nữa, Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, nhưng nó sẽ phải đối mặt với những thách thức nghiêm trọng từ chính phủ Hoa Kỳ về các công cụ phái sinh và mã thông báo bảo mật. Không giống như BitMEX và những sàn khác, Binance luôn hy vọng trở thành "đứa con ngoan" của Hoa Kỳ và đã đầu tư rất nhiều vào việc tuân thủ các quy định.

Vào ngày 4 tháng 12, người sáng lập Binance, Changpeng Zhao, đã được Bloomberg bầu chọn là 50 người hàng đầu thế giới, trong một cuộc phỏng vấn với Bloomberg, ông nói rằng lợi nhuận của Binance vào năm 2020 sẽ là 8 đến 1 tỷ đô la Mỹ và vào năm 2019 sẽ là 570 triệu đô la Mỹ, có thể là công ty có lợi nhuận cao nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu. . Gần đây, hai đối thủ đến từ Trung Quốc là Huobi và OKEx đã bị dính vào các cuộc điều tra từ tháng 10 và dữ liệu cho thấy hoạt động kinh doanh của Binance đã được hưởng lợi từ việc này.

Người sáng lập Binance rời Trung Quốc sau ngày 9.4, điều đã trở thành lợi thế cạnh tranh của nó. Tuy nhiên, các đối thủ cạnh tranh của Binance cũng đang nhấn mạnh rằng cuộc đàn áp của chính phủ Hoa Kỳ đối với các công ty tiền điện tử hàng đầu sẽ là một mối lo lắng tiềm ẩn đối với Binance. Sự giám sát chặt chẽ của chính phủ Hoa Kỳ đối với BitMEX và TELEGRAM, cái trước nhằm vào các công cụ phái sinh, cái sau nhắm vào mã thông báo bảo mật, Binance Global Station và BNB cũng ít nhiều có liên quan, Binance cũng có rủi ro từ bên kia Thái Bình Dương ?

Vào ngày 29 tháng 10, Forbes đưa tin rằng Binance có ý định trốn tránh quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ thông qua một cấu trúc công ty được thiết kế tốt. Bài báo tiết lộ kế hoạch kinh doanh năm 2018 "Tai Chi", mục tiêu chính là giảm áp lực do các quy định quản lý và chống rửa tiền của Hoa Kỳ mang lại, cuối cùng sử dụng công ty "Tai Chi" làm lá chắn để đối phó với các biện pháp quản lý của Hoa Kỳ để giúp đỡ Binance tại Hoa Kỳ Thực hiện các dịch vụ giao dịch phái sinh tiền điện tử có đòn bẩy cao.

Bài báo tin rằng giám đốc giao dịch và mua lại của Binance, đồng thời là cố vấn pháp lý Jared Gross và cựu nhân viên Harry Zhou đã tham gia vào việc xây dựng kế hoạch “Tai Chi”, thậm chí còn gợi ý rằng FBI sẽ tham gia vào cuộc điều tra. Người sáng lập Binance đã trả lời trên Twitter rằng kế hoạch “Tai Chi” không được viết bởi các nhân viên hiện tại hoặc trước đây của Binance, đồng thời nhấn mạnh rằng Binance luôn hoạt động theo luật pháp, sau đó tuyên bố truy tố phóng viên Forbes.

Đến nay, vụ việc vẫn chưa dừng lại hoàn toàn, Binance dường như đã được cảnh báo và bắt đầu tiến hành một cuộc điều tra quy mô lớn đối với người dùng Binance Ball Station tại Mỹ, yêu cầu họ rút tiền trong vòng 14 ngày và chuyển chúng sang giao dịch trên Binance US với giấy phép phù hợp. Tuy nhiên, Binance tuyên bố rằng họ đã thông báo vào năm 2019 rằng họ sẽ không cung cấp dịch vụ cho người dùng Hoa Kỳ và các cuộc điều tra thường xuyên là tiêu chuẩn và nó không nhằm vào bất kỳ sự cố nào.

Giao dịch phái sinh được đề cập trong Tai Chi hiện đang là ngành kinh doanh mà các nhà quản lý Hoa Kỳ quan tâm hơn BitMEX, sàn giao dịch phái sinh chuyên nghiệp lớn nhất thế giới, vừa bị đàn áp nghiêm trọng. Các dịch vụ giao dịch phái sinh tiền điện tử có đòn bẩy cao cần phải được đăng ký với Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (CFTC) và xin giấy phép liên quan. Kể từ tháng 9 năm 2015, CFTC đã coi tiền điện tử là hàng hóa trong Đạo luật trao đổi hàng hóa của Hoa Kỳ và đưa chúng vào phạm vi giám sát, bao gồm cả các hợp đồng phái sinh tiền điện tử.

Theo thông tin trên trang web chính thức của CFTC, dựa trên giấy phép đăng ký có được từ Sàn giao dịch Chicago Mercantile và sàn giao dịch quyền chọn tiền điện tử LedgerX đã niêm yết các công cụ phái sinh bitcoin, giấy phép giao dịch phái sinh tiền điện tử do CFTC cấp chủ yếu bao gồm các danh mục sau: Hoán đổi Sàn giao dịch (SwapExecutive Equipment), tổ chức thanh toán bù trừ chứng khoán phái sinh (Derivative Clearing Organization), thị trường hợp đồng chỉ định (Designated Contract Market). Từ khi LedgerX nộp đơn đăng ký cho đến khi chính thức phê duyệt từng giấy phép, phải mất tổng cộng 5-6 năm, điều này cho thấy sự phức tạp và nghiêm ngặt của quy trình đăng ký.

Hậu quả của việc vi phạm quy định CFTC là gì? Vào tháng 10 năm nay, CFTC đã kiện BitMEX vì cung cấp dịch vụ nền tảng giao dịch mà không đăng ký, cung cấp dịch vụ tùy chọn bất hợp pháp, không đăng ký là thị trường hợp đồng được chỉ định, v.v. và vi phạm các quy định chống rửa tiền có liên quan. Sau đó, các giám đốc điều hành của BitMex đã bị bắt trực tiếp và tình trạng hỗn loạn vẫn đang tiếp diễn. Điều này cũng gián tiếp làm trầm trọng thêm cáo buộc trốn tránh giám sát của bài báo Forbes.

Có thể thấy rằng công ty con của Binance tại Hoa Kỳ không thể có được một phần hợp pháp trong lĩnh vực phái sinh tiền điện tử trong thời điểm hiện tại. Nhưng mặt khác, dịch vụ phái sinh của Binance Global Station đã bắt đầu có những bước tiến vượt bậc sau khi bi quan Nhiều dữ liệu cho thấy khối lượng giao dịch phái sinh của Binance đã đứng đầu thế giới, với khối lượng giao dịch trong 24 giờ là hơn 10 tỷ Đô la Mỹ. Một giao dịch lớn như vậy Nếu số tiền thấp, có thể không tránh khỏi những người dùng không tuân thủ sẽ lọt qua mạng.

Khác với thái độ luôn trốn tránh sự giám sát của BitMex, Binance luôn chấp nhận sự giám sát, bao gồm cả việc BUSD stablecoin được cấp phép bởi bang New York; hỗ trợ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ bắt giữ hacker Nga, v.v. Binance US có giấy phép chuyển tiền ở một số tiểu bang của Hoa Kỳ (các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán ở Hoa Kỳ cần phải có giấy phép chuyển tiền từ nhiều tiểu bang khác nhau, nhưng giấy phép không được cấp cho ngành tiền điện tử). Tuy nhiên, Giấy phép BitLicense của Bang New York (giấy phép giao dịch tiền điện tử do Genesis, một công ty liên kết của Grayscale nắm giữ) và giấy phép đăng ký do CFTC cấp bị thiếu trong các giấy phép được liệt kê trên Binance US.

Đánh giá từ cuộc đàn áp của chính phủ Hoa Kỳ đối với BitMEX, một số lượng lớn các vi phạm trong quá khứ đã được truy tìm: bao gồm cung cấp dịch vụ cho tin tặc và khách hàng Iran; cung cấp dịch vụ cho người dùng không có KYC; và đối xử tệ với các quy định của Hoa Kỳ. Ngược lại, Binance giống như một "cậu bé ngoan" của giám sát, nhưng là một ngành mới nổi với khối lượng khổng lồ, nếu chính phủ Hoa Kỳ tấn công các công ty hàng đầu của ngành, Binance cũng sẽ gặp rủi ro.

Trên thực tế, Coinbase, sàn giao dịch hàng đầu của Hoa Kỳ, đang vướng vào cuộc chiến với chính phủ Hoa Kỳ.Vài tuần trước, Coinbase, cùng với một số công ty và nhà đầu tư tiền điện tử, đã viết thư cho Bộ Tài chính để phản đối các quy định sắp tới. tổ chức xác minh người nhận hoặc chủ sở hữu và thu thập thông tin nhận dạng có liên quan trước khi chủ sở hữu của ví không giam giữ nhận tài sản.

Ngoài các công cụ phái sinh, một hoạt động kinh doanh khác của Binance có thể được chính phủ Hoa Kỳ quy định là tiền tệ nền tảng BNB. Vào tháng 4 năm 2020, Tòa án Quận phía Nam của Hoa Kỳ, New York đã nhận được một loạt các vụ kiện tập thể, cáo buộc rằng Binance đã không đăng ký mã thông báo (BNB) của mình dưới dạng chứng khoán và Binance đã không đăng ký với SEC với tư cách là một sàn giao dịch và môi giới giao dịch nhà cung cấp dịch vụ. Các nhà đầu tư chưa có đủ thông tin để hiểu rằng các khoản đầu tư của họ mang rủi ro đáng kể vốn có trong các khoản đầu tư của họ, theo yêu cầu của luật chứng khoán liên bang và tiểu bang.

Mặc dù Forbes đã đề cập ở trên ám chỉ rằng cuộc điều tra của FBI có khả năng là vô căn cứ, nhưng điều mà nhiều người không chú ý là vào tháng 7 năm nay, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã tuyên bố rằng họ sẽ ủy quyền cho blockchain. công ty phân tích CipherTrace để theo dõi các giao dịch Binance Chain và BNB. Thời hạn ủy quyền ban đầu là một năm và có thể được gia hạn tối đa 4 năm sau đó. Binance trả lời rằng việc ủy ​​quyền nhằm mục đích giảm các hoạt động bất hợp pháp như hack và lừa đảo. Tại sao SEC lại khởi xướng cuộc điều tra này và tiến độ của cuộc điều tra hiện tại vẫn chưa được tiết lộ.

Con đường giám sát pháp lý của tiền kỹ thuật số không có chủ quyền ở Hoa KỳCon đường giám sát pháp lý của tiền kỹ thuật số không có chủ quyền ở Hoa Kỳ》

Tóm lại là:

Tóm lại là:

Đầu tiên, việc mở rộng kinh doanh của Binance là cực kỳ nhanh chóng.

Thứ hai, Binance rất nhạy cảm với quy định của Hoa Kỳ, phản ứng nhanh chóng, đầu tư mạnh tay và thực hiện nhiều biện pháp để tuân theo quy định.

Thứ ba, quy định của Hoa Kỳ khác với quy định của Trung Quốc. Trừ khi nó hoàn toàn đối đầu, nếu không sẽ có những bi kịch như TELEGRAM hay BitMEX. Binance cũng có thể phải đối mặt với các vấn đề của OKEx và Huobi, nhưng những người đứng đầu lại ở nước ngoài, điều này nhiều nhất sẽ ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh ở Trung Quốc.

Thứ tư, đối với các nhà đầu tư thông thường, không cần phải lo lắng về rủi ro pháp lý của Binance từ Hoa Kỳ trong thời điểm hiện tại, nhưng đối với Binance, sự giám sát từ Hoa Kỳ vẫn sẽ là một vấn đề cực kỳ quan trọng cả bên trong và bên ngoài. (Tác giả đóng góp: Sứ cici Biên tập viên: Wu Shuo Blockchain)