Cuộc chiến Stablecoin: Làm thế nào để chống lại quyền lực của Hoa Kỳ?

Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từLưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từđăng muộn

(ID: postlate), tác giả: Wu Yangyinghui, biên tập: Song Wei, được phép xuất bản.

Dù là ai đi chăng nữa thì việc đối đầu với chính quyền Mỹ không phải lúc nào cũng là điều dễ chịu.

Đây là câu chuyện về stablecoin lớn nhất thế giới chiến đấu với chính phủ lớn nhất thế giới.

tiêu đề phụ

Vụ kiện bất ngờ

Stablecoin USDT đã gặp phải một đòn nặng nề từ chính phủ Hoa Kỳ — Công tố viên bang New York của Hoa Kỳ đã đệ đơn kiện công ty Tether của USDT và công ty mẹ iFinex của nó. Stablecoin đề cập đến tiền điện tử có giá tương đối ổn định và thông lệ phổ biến là neo giá với tiền tệ fiat 1:1.

Vào ngày 25 tháng 4 năm 2019, Tổng chưởng lý bang New York Letitia James thông báo rằng văn phòng của bà đã nhận được lệnh của tòa án cấm iFinex và Tether thực hiện các hoạt động tiền ảo gây nguy hiểm cho các nhà đầu tư.

USDT là đồng tiền ổn định lớn nhất thế giới, từng độc chiếm thị phần cao tới 96%. Hôm nay nó giảm nhẹ, nhưng ngay cả ở mức thấp nhất vào cuối năm 2018, nó vẫn nắm giữ 73% thị trường. iFinex cũng là nhà điều hành của Bitfinex, một trong mười sàn giao dịch hàng đầu thế giới. Vụ kiện bất ngờ này đã gây ảnh hưởng rất lớn đến hoạt động kinh doanh của USDT và Bitfinex.

Bitfinex bị các công tố viên bang New York cáo buộc làm thất thoát 850 triệu USD và bí mật biển thủ quỹ dự trữ USDT của Tether để bù đắp. Thông tin điều tra do bên công tố công bố cho biết Bitfinex đã chuyển 850 triệu đô la Mỹ tiền của khách hàng và công ty cho một công ty Crypto Capital ở Panama mà không có bất kỳ hợp đồng bằng văn bản nào, gây ra tổn thất. Họ không bao giờ tiết lộ khoản lỗ này cho các nhà đầu tư.

Các công tố viên cũng cáo buộc rằng các giám đốc điều hành của Bitfinex và Tether đã tham gia vào một loạt các giao dịch công ty mâu thuẫn nhau để bù đắp sự thiếu hụt. Bitfinex đã tiếp cận với khoản dự trữ tiền mặt trị giá 900 triệu đô la của Tether. Theo các tài liệu do các công tố viên đệ trình, Bitfinex đã hưởng lợi từ dự trữ tiền mặt của Tether ít nhất 700 triệu đô la. Những khoản tiền này ban đầu được sử dụng cho cam kết của Tether với người dùng để hỗ trợ trao đổi USDT dự trữ đô la Mỹ với tỷ lệ 1:1.

"Cuộc điều tra của chúng tôi đã xác định rằng những người điều hành sàn giao dịch Bitfinex cũng kiểm soát tiền ảo Tether. Họ đã che giấu khoản lỗ rõ ràng là 850 triệu đô la trong quỹ hỗn hợp của khách hàng và công ty", Tổng chưởng lý New York Letitia James cho biết.

“Đây là một hành vi xã hội đen điển hình của Mỹ.” Bitfinex cho biết trong nhóm điện tín thông qua cổ đông Zhao Dong.

(Lệnh tòa do Văn phòng Biện lý Hoa Kỳ tại Tiểu bang New York đệ trình)

tiêu đề phụ

đánh thật

Kiện tụng không phải là điều tồi tệ nhất về USDT. Cú đánh thực sự là sự hủy diệt của niềm tin.

Sau khi công tố viên bang New York công bố tin tức, giá của stablecoin USDT đã trải qua một đợt giảm ngắn giống như hoảng loạn trong vòng 4 giờ. Giá so với đô la Mỹ giảm từ 1:1 xuống 1:0,9799. Nhưng ngay sau đó giá dần tăng và ổn định.

Sự hoảng loạn lớn hơn của thị trường lan rộng khắp giá Bitcoin. Giá BTC đã giảm 6,3% trong 3 giờ, từ $5530,32 xuống còn $5182,71.

Người dùng bị sập. Trong vòng 9 giờ, hơn 13.377 BTC đã được chuyển ra khỏi sàn giao dịch Bitfinex, hiện chưa rõ tung tích. Lô BTC này trị giá gần 91 triệu đô la Mỹ. Ngay sau đó, gần 500.000 ETH đã được chuyển ra khỏi sàn giao dịch Bitfinex, trị giá khoảng 73 triệu USD.

Hàng loạt động thái hoảng loạn được lan truyền trên mạng, thậm chí còn có tin đồn Bitfinex “sắp tháo chạy”. Mọi thứ diễn ra trong vòng 24 giờ đã mang lại niềm tin của một lượng lớn người dùng cho USDT và Bitfinex gần như sụp đổ.

Mô tả hình ảnh

(Giá USDT rớt giá hoảng loạn trong vòng 4h)

Cuộc chiến tiền ổn định

Bitfinex gọi cuộc chiến này với các công tố viên của Bang New York Hoa Kỳ là "hành vi thế giới ngầm của Mỹ", đằng sau đó là tranh chấp thương mại về stablecoin toàn cầu.

USDT là loại tiền tệ ổn định lớn nhất trên thế giới, độc quyền toàn bộ thị trường tiền tệ ổn định với thị phần hơn 70%. Tether, công ty phát hành USDT và công ty mẹ iFinex của nó được đặt tại Hồng Kông và không chịu sự quản lý của chính phủ Hoa Kỳ.

Bang New York của Hoa Kỳ có thái độ tích cực đối với tiền điện tử—nhưng đó là tích cực có điều kiện.Họ tin rằng tiền điện tử phải tuân thủ và tuân theo quy định tài chính, đồng thời họ đã thúc đẩy việc thực hiện các chính sách liên quan.

Vào tháng 9 năm 2018, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) đã phê duyệt hai loại tiền ổn định tuân thủ - GUSD và PAX. Đây là đồng tiền ổn định đầu tiên trên thế giới được chính phủ công nhận.

Mối quan hệ ở đây khá tinh tế. USDT không phải là một loại tiền điện tử tuân thủ được chính phủ Hoa Kỳ công nhận và cũng không được chính phủ Hoa Kỳ quản lý. Nhưng nó chiếm vị trí thống lĩnh độc quyền trên toàn bộ thị trường. Rõ ràng điều này không phù hợp với tiền điện tử tuân thủ mà chính quyền Bang New York muốn thấy.

Các công tố viên của bang New York, Hoa Kỳ đã nhiều lần nhấn mạnh trong thông báo rằng hành vi của Bitfinex sẽ “gây hại cho các nhà đầu tư của bang New York” để làm cơ sở cho việc thực thi pháp luật. Hỗ trợ pháp lý đằng sau đó là Hoa Kỳ có "quyền tài phán dài hạn": khi nơi cư trú của bị cáo không ở tiểu bang nơi tòa án trực thuộc, miễn là có "liên hệ tối thiểu" (Liên hệ tối thiểu) giữa bị cáo và địa điểm của tòa án nộp đơn, và yêu cầu của nguyên đơn và Khi mối liên hệ này có liên quan, tòa án có quyền tài phán cá nhân đối với bị đơn và có thể cấp trát hầu tòa chống lại bị đơn ngay cả khi bị đơn ở ngoài tiểu bang hoặc thậm chí ở nước ngoài.

tiêu đề phụ

USDT chống trả

Trước sự hoảng loạn của thị trường, iFinex đã thể hiện quyết tâm chống lại chính phủ Mỹ bằng mọi giá. Trong vòng 15 ngày đấu tranh với các công tố viên bang New York, iFinex đã thực hiện hai đợt phản công chiến lược.

Trước hết, đó là cuộc phản công của chiến trường lòng người-họ chọn cách xoa dịu người dùng bằng "mọi thứ thẳng thắn" và khôi phục niềm tin của thị trường.

Họ đã bác bỏ cáo buộc của các công tố viên bang New York và công bố thêm chi tiết về các cáo buộc. Sàn giao dịch Bitfinex đã thông báo trên trang web chính thức của mình rằng các công tố viên bang New York đã viết nội dung ác ý. Khoản tiền trị giá 850 triệu USD do Bitfinex gửi vào Crypto Capita đã bị đóng băng do cuộc điều tra của nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng Crypto Capita. Họ đang thực hiện các bước khắc phục để giải phóng các khoản tiền đó.

Liên quan đến việc chuyển tiền không phù hợp theo cáo buộc của bên công tố, iFinex cho biết đây là một giao dịch công bằng. Theo hợp đồng được hai bên ký kết, Bitfinex đã vay khoảng 700 triệu đô la Mỹ từ Tether bằng cách trả lãi suất hàng năm là 6,5% với số cổ phiếu trị giá 60 triệu đô la Mỹ làm tài sản thế chấp.

Luật sư của Tether cũng thừa nhận rằng USDT hiện chỉ được hỗ trợ khoảng 74% bằng tiền mặt và trái phiếu ngắn hạn. Anh ấy nói rằng USDT đã sửa đổi các điều khoản dịch vụ của mình vào tháng 3 năm 2019, thay đổi "1:1 được chốt bằng đô la Mỹ" thành "75% đô la Mỹ neo và 25% khoản vay được đảm bảo bằng cổ phiếu iFinex".

Đồng thời, Bitfinex trấn an người dùng rằng điều này sẽ không ảnh hưởng đến lợi ích của họ. Trả lời chính thức của Bitfinex cho biết mặc dù tiền bị đóng băng nhưng nó sẽ không ảnh hưởng đến việc rút tiền của người dùng. Lợi nhuận của Bitfinex năm 2018 là khoảng 400 triệu đô la Mỹ và chi phí của nó chỉ là 12 triệu đô la Mỹ, công ty đã sử dụng một phần lợi nhuận để rút tiền cho người dùng.

Thứ hai, đó là một cuộc phản công trên chiến trường thương mại-Bitfinex đã phát động đợt gây quỹ IEO bằng tiền tệ nền tảng của riêng mình (LEO) với sự phô trương lớn. Tên tiếng Anh đầy đủ của IEO là Initial Exchange Offers, chào bán giao dịch đầu tiên. Đề cập đến dự án sử dụng sàn giao dịch làm cốt lõi để phát hành mã thông báo và gây quỹ, đồng thời trực tiếp lên sàn giao dịch trực tuyến. Bitfinex không che giấu mục đích của IEO này: Trong khoảng thời gian 850 triệu đô la Mỹ bị đóng băng, Bitfinex rất cần vốn lưu động. Phương thức gây quỹ được IEO sử dụng là USDT và mục tiêu gây quỹ là 1 tỷ đô la Mỹ.

IEO của Bitfinex có thể được mô tả như một "đòn phản công jedi" một mũi tên trúng hai đích, đồng thời giải quyết các vấn đề cấp bách hiện tại của Bitfinex và USDT. Mặt khác, nếu mục tiêu 1 tỷ đô la Mỹ có thể đạt được, vấn đề đóng băng quỹ 850 triệu đô la Mỹ của Bitfinex có thể được giải quyết. Mặt khác, việc sử dụng USDT làm phương tiện gây quỹ đạt được mục đích tái chế USDT trên thị trường, giảm lưu thông USDT trên thị trường xuống trạng thái 1:1 với dự trữ tiền mặt.

Liệu những hành động này có đạt được mục tiêu của họ hay không?Điều đó phụ thuộc vào việc có bao nhiêu người trên thị trường sẵn sàng tin tưởng vào tương lai của Bitfinex và USDT và bỏ phiếu bằng tiền.

Nhưng quan trọng hơn, Bitfinex và USDT đã gửi một tín hiệu tới tất cả người dùng thông qua loạt hành động này: “Chúng tôi sẽ không bỏ chạy, chúng tôi sẽ chiến đấu với chính phủ Hoa Kỳ đến cùng”.

Thế giới tiền điện tử giống như những tên cướp biển, thị trường là lãnh thổ của riêng chúng. Trong thế giới này, quan hệ quyền lực của họ không có thăng trầm, chỉ có thể hợp tác hoặc trở thành đối thủ.

Chỉ có một chiến trường cho quyền lực, và các công ty nhất quyết chiến đấu sẽ dẫn đầu cuộc chiến đến chiến trường của trái tim mọi người và doanh nghiệp. Ở đây, niềm tin của người dùng là vũ khí lớn nhất của họ.