ต้นฉบับ｜Odaily

ผู้แต่ง｜เจเค

เมื่อวันอังคาร เวลาท้องถิ่นในสหรัฐอเมริกา กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาและสำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) ได้ยื่นฟ้องคดีอาญาต่อบริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล KuCoin และผู้ก่อตั้งทั้งสองคน เหตุการณ์นี้ทำเครื่องหมายหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาเพื่อควบคุมตลาดสกุลเงินดิจิทัลเพิ่มเติมตามมาด้วยกรณีของ Binanceเป็นส่วนหนึ่งของโครงการที่กำลังดำเนินอยู่เพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน。

ตามคำฟ้องที่ออกโดยกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาเมื่อวันอังคาร การร้องเรียนมุ่งเป้าไปที่ KuCoin ซึ่งเป็นหน่วยงานที่อยู่เบื้องหลัง และผู้ก่อตั้งสองคนคือ Chun Gan และ Ke Tang โดยกล่าวหาว่าพวกเขาดำเนินธุรกิจการส่งผ่านกองทุนที่ไม่มีใบอนุญาต และละเมิดพระราชบัญญัติการรักษาความลับของธนาคาร . 》. ในเวลาเดียวกัน คณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) ระบุในคำฟ้องอีกฉบับหนึ่งที่ยื่นในวันเดียวกับที่ KuCoin ดำเนินการซื้อขายอนุพันธ์สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย

หน่วยงานทั้งสองที่ออกคำฟ้องกล่าวว่าการแลกเปลี่ยนล้มเหลวในการรักษากระบวนการต่อต้านการฟอกเงินที่เพียงพอและล้มเหลวในการดำเนินการ"ขั้นตอนที่สมเหตุสมผล"KuCoin ล้มเหลวในการยืนยันตัวตนของลูกค้า ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย และล้มเหลวในการลงทะเบียนกับ CFTC และ FinCEN การกระทำเหล่านี้ทำให้ KuCoin กลายเป็นเครื่องมือในการฟอกเงินทางอาญาขนาดใหญ่ซึ่งเกี่ยวข้องกับเงินมากกว่า 9 พันล้านดอลลาร์

รายละเอียดการดำเนินคดี: KuCoin กระทำสิ่งใด?

KuCoin และผู้ก่อตั้งถูกฟ้องในข้อหาสมรู้ร่วมคิดในการดำเนินธุรกิจการส่งเงินที่ไม่มีใบอนุญาต และสมรู้ร่วมคิดที่จะละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ซึ่งเกี่ยวข้องกับความล้มเหลวโดยจงใจในการรักษากระบวนการป้องกันการฟอกเงิน (“AML”) อย่างเพียงพอ ตามข่าวประชาสัมพันธ์ที่เผยแพร่โดย กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกา ขั้นตอนเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้ KuCoin ถูกใช้เพื่อการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และล้มเหลวในการรักษาขั้นตอนที่เหมาะสมในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและล้มเหลวในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย KuCoin ยังถูกกล่าวหาว่าดำเนินธุรกิจส่งเงินโดยไม่มีใบอนุญาต และละเมิดกฎหมายความลับของธนาคารอย่างร้ายแรง

ต้องระวังก็คือการฟ้องร้องนี้ไม่รวมถึง ก.ล.ต. ดังนั้นค่าใช้จ่ายจึงไม่รวมถึง รายการโปรด ของ ก.ล.ต. - การขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน เนื่องจากเรื่องที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ไม่อยู่ในเขตอำนาจศาลของการฟ้องร้องนี้

คำฟ้องระบุว่า KuCoin ผ่าน"เป็นตัวแทนอันเป็นเท็จว่าไม่มีลูกค้าในสหรัฐฯ"เพื่อหลีกเลี่ยงกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า (KYC) ของสหรัฐฯ โดยเจตนา KuCoin มีลูกค้าในสหรัฐฯ จำนวนมาก และการฟ้องร้องอ้างว่า KuCoin อนุญาตให้ใช้แพลตฟอร์มของตนเพื่อฟอกเงินมากกว่า 9 พันล้านดอลลาร์

KuCoin ชักชวนธุรกิจจากลูกค้าในสหรัฐฯ ผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบทันที และต่อมา แพลตฟอร์มการซื้อขายล่วงหน้าได้เปิดตัวในเดือนกรกฎาคม 2019 นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2560 KuCoin ได้กลายเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยมีลูกค้ามากกว่า 30 ล้านรายและปริมาณการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลนับพันล้านดอลลาร์ต่อวัน เว็บไซต์ของ KuCoin ติดอันดับห้าอันดับแรกในการจัดอันดับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกโดยสาธารณะ หนึ่งในการจัดอันดับสาธารณะจัดอันดับให้ KuCoin เป็นการแลกเปลี่ยนอนุพันธ์สกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่เป็นอันดับสี่และเป็นการแลกเปลี่ยนสปอตสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่เป็นอันดับห้า

ในแถลงการณ์ที่ออกโดยกระทรวงยุติธรรม ผู้ก่อตั้งและหน่วยงาน KuCoin ตระหนักถึงภาระหน้าที่ในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของสหรัฐอเมริกา แต่จงใจเลือกที่จะเพิกเฉยต่อข้อกำหนดเหล่านั้น: KuCoin ล้มเหลวในการดำเนินการตามความรู้ของลูกค้าของคุณ (KYC) ที่เพียงพอ กระบวนการ. ในความเป็นจริง จนถึงเดือนกรกฎาคม 2023 เป็นอย่างน้อย KuCoin ไม่ได้ขอให้ลูกค้าให้ข้อมูลระบุตัวตนใดๆเฉพาะในเดือนกรกฎาคมปี 2023 หลังจากที่ KuCoin ได้รับแจ้งการสอบสวนทางอาญาของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับกิจกรรมของตน KuCoin ได้นำขั้นตอน KYC มาใช้สำหรับลูกค้าใหม่ อย่างไรก็ตาม กระบวนการ KYC นี้ใช้ได้กับลูกค้าใหม่เท่านั้น และไม่มีผลกับลูกค้าปัจจุบันหลายล้านรายของ KuCoin รวมถึงลูกค้าจำนวนมากที่อยู่ในสหรัฐอเมริกาด้วยKuCoin ไม่เคยยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่จำเป็น ไม่เคยลงทะเบียนกับ CFTC ในฐานะผู้ค้าค่าคอมมิชชั่นล่วงหน้า และอย่างน้อยก็จนถึงสิ้นปี 2023 ไม่เคยลงทะเบียนกับ FinCEN ในฐานะธุรกิจการส่งเงิน

ตัวอย่างเช่น กระทรวงยุติธรรมกล่าวว่าตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2565 ถึงพฤศจิกายน 2566 ที่อยู่เงินฝาก KuCoin ประมาณ 197 แห่งได้รับสกุลเงินดิจิทัลมูลค่า 3.2 ล้านดอลลาร์ ไม่ว่าทางอ้อมหรือโดยตรง จากเครื่องมือผสมสกุลเงินเสมือน Tornado Cash ซึ่งอยู่ในรายการคว่ำบาตร

“ในความเป็นจริงแล้ว KuCoin พยายามอย่างแข็งขันที่จะซ่อนการปรากฏตัวของลูกค้าในสหรัฐฯ เพื่อให้ดูเหมือนว่า KuCoin ได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนด AML และ KYC ของสหรัฐอเมริกา แม้ว่า KuCoin จะรวบรวมและติดตามข้อมูลตำแหน่งของลูกค้า แต่ KuCoin ก็กระตือรือร้นเช่นกัน บล็อกลูกค้าในสหรัฐอเมริการะบุตัวตนเมื่อเปิดบัญชี KuCoinนอกจากนี้ KuCoin ยังโกหกนักลงทุนอย่างน้อยหนึ่งรายในปี 2565 เกี่ยวกับที่ตั้งของลูกค้า โดยให้ข้อมูลอันเป็นเท็จว่าไม่มีลูกค้าในสหรัฐฯในความเป็นจริง KuCoin มีลูกค้าชาวอเมริกันจำนวนมาก ในความเป็นจริง ในโพสต์บนโซเชียลมีเดียจำนวนมาก KuCoin ทำการตลาดตัวเองอย่างแข็งขันเพื่อเป็นการแลกเปลี่ยนสำหรับลูกค้าในสหรัฐฯ ซึ่งพวกเขาสามารถซื้อขายได้โดยไม่ต้องใช้ KYC ตัวอย่างเช่น KuCoin กล่าวในข้อความบน Twitter เมื่อเดือนเมษายน 2022:“KYC ไม่ได้รับการสนับสนุนสำหรับผู้ใช้ในสหรัฐอเมริกา อย่างไรก็ตาม KYC ไม่ได้บังคับกับ KuCoin โดยปกติแล้วการทำธุรกรรมสามารถทำได้โดยใช้บัญชีที่ไม่ได้รับการยืนยัน” -

เนื่องจาก KuCoin ตั้งใจที่จะล้มเหลวในการรักษาขั้นตอน AML และ KYC ที่จำเป็น KuCoin จึงถูกใช้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงินทางอาญาจำนวนมาก รวมถึงรายได้จากตลาด Darknet มัลแวร์ แรนซัมแวร์ และแผนการฉ้อโกง นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2560 KuCoin ได้รับเงินมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์และส่งรายได้ที่น่าสงสัยและทางอาญามากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ ลูกค้า KuCoin จำนวนมากใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายของตนโดยเฉพาะเนื่องจากการไม่เปิดเผยตัวตนของบริการที่นำเสนอ กล่าวอีกนัยหนึ่ง นโยบายไม่มี KYC ของ KuCoin เป็นส่วนสำคัญของการเติบโตและความสำเร็จ

รายได้ทางการเงินที่กล่าวถึงในคำฟ้อง แหล่งที่มา: คำฟ้องของกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกา

การนับต่อผู้ก่อตั้งแต่ละครั้งมีโทษจำคุกสูงสุดห้าปี

อัยการสหรัฐฯ Damian Williams กล่าวว่า “ตามที่ถูกกล่าวหาในคำฟ้องในวันนี้ KuCoin และผู้ก่อตั้งจงใจปกปิดความจริงที่ว่าผู้ใช้ในสหรัฐฯ จำนวนมากซื้อขายบนแพลตฟอร์ม KuCoin ในความเป็นจริง KuCoin ถูกกล่าวหาว่าใช้ประโยชน์จากฐานลูกค้าขนาดใหญ่ในสหรัฐฯ เพื่อมาเป็นหนึ่งใน อนุพันธ์สกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลกและการแลกเปลี่ยนสปอตในโลกด้วยปริมาณการซื้อขายนับพันล้านดอลลาร์ต่อวันและปริมาณการซื้อขายต่อปีหลายล้านล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม สถาบันการเงินเช่น KuCoin ใช้ประโยชน์จากโอกาสพิเศษที่มีในสหรัฐอเมริกาต้องปฏิบัติตามด้วย กฎหมายของสหรัฐอเมริกาเพื่อช่วยระบุและขจัดแผนการทางการเงินทางอาญาและการทุจริต KuCoin ถูกกล่าวหาว่าจงใจเลือกที่จะไม่ทำเช่นนั้น ตามที่ถูกกล่าวหาว่าล้มเหลวในการใช้นโยบายต่อต้านการฟอกเงินขั้นพื้นฐาน จำเลยยอมให้ KuCoin อยู่ภายใต้เงาของตลาดการเงินที่ดำเนินงาน ภายในและใช้เป็นที่หลบภัยสำหรับการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย KuCoin ได้รับเงินมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์และส่งเงินกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ในกองทุนที่น่าสงสัยและทางอาญา การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency เช่น KuCoin ไม่สามารถมีได้ทั้งสองทาง คำฟ้องในวันนี้ ควรทำหน้าที่เป็นคำเตือนแก่การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency อื่น ๆ ที่ส่ง ข้อความที่ชัดเจน:หากคุณวางแผนที่จะให้บริการลูกค้าในสหรัฐอเมริกา คุณต้องปฏิบัติตามกฎหมายของสหรัฐอเมริกา ง่ายๆ เลย -

คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้ายังได้ยื่นฟ้อง KuCoin ในวันอังคารด้วย CFTC แสวงหาการแบ่งแยกการเพิ่มคุณค่าที่ไม่ยุติธรรม การลงโทษทางการเงินทางแพ่ง การห้ามการซื้อขายและการจดทะเบียนอย่างถาวร และคำสั่งห้ามอย่างถาวรสำหรับการละเมิดในอนาคต

ในปัจจุบัน,KuCoin ได้ตอบกลับ："KuCoin ทำงานได้ดีและทรัพย์สินของผู้ใช้ของเราปลอดภัยอย่างยิ่ง เรารับทราบรายงานดังกล่าวและกำลังตรวจสอบรายละเอียดผ่านทางทนายความของเรา KuCoin เคารพกฎหมายและข้อบังคับของประเทศต่างๆ และปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด"

Johnny Lyu ซีอีโอ KuCoin กล่าวในโพสต์บน X:"ในขณะที่เราดำเนินการเรื่องนี้ แพลตฟอร์มดังกล่าวไม่ได้รับผลกระทบและทำงานได้ตามปกติตามปกติ ทรัพย์สินของคุณปลอดภัยเมื่ออยู่กับเรา ทีมงานของเราและฉันจะแจ้งให้คุณทราบเกี่ยวกับความคืบหน้า"

นี่เป็นการดำเนินการทางกฎหมายครั้งที่สองของ KuCoin เลติเทีย เจมส์ อัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์ก ฟ้องร้องการแลกเปลี่ยนในเดือนมีนาคม 2566 ฐานละเมิดกฎหมายของรัฐเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์

จะเกิดอะไรขึ้นต่อไป?

การวิเคราะห์ง่ายๆ สามารถสรุปได้ว่ากระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาประสบความสำเร็จอย่างมากในกรณีของ Binance ตามมาด้วยตลาดแลกเปลี่ยนที่มีลูกค้าในสหรัฐฯ จริง ๆ จะเป็นเป้าหมายของการฟ้องร้องในภายหลัง (ในขณะนั้น Binance ยังมีข้อกล่าวหาว่าสั่งสอนลูกค้าในสหรัฐฯ ให้ข้าม KYC ของสหรัฐฯ และใช้การแลกเปลี่ยน Binance ที่มีสภาพคล่องมากกว่าแทน Binance.US) เนื่องจากการแลกเปลี่ยนบางแห่งไม่ใช่ ลงทะเบียนกับหน่วยงานทางการของสหรัฐอเมริกาเช่นเดียวกับที่เขียนไว้ในกรณี KuCoin ในปัจจุบัน

รูปแบบหนึ่งที่เป็นไปได้คือคดีจะถูกกำหนดเป้าหมาย หลังจากคดีต่อ Exchange หนึ่งได้ข้อสรุป อีกรูปแบบหนึ่งจะตามมา หาก Exchange ส่วนใหญ่ที่คล้ายกับ KuCoin ถูกฟ้องในเวลาเดียวกันในช่วงเวลาสั้น ๆ มีโอกาสมากที่ จะเป็นสถานการณ์ที่ คุณไม่สามารถอ้างว่าเป็นการแลกเปลี่ยนหลักโดยไม่ได้รับการฟ้องร้อง นั่นคือการแลกเปลี่ยนหลักอาจจัดการกับมันโดยรวมหรือมีความเป็นไปได้อื่น ๆ และการจัดการทีละคนและการใช้มาตรการลงโทษสามารถรับประกันอัตราความสำเร็จสูงสุดได้

เมื่อนำมารวมกัน ข้อหาทางอาญานี้จะส่งสัญญาณที่ชัดเจนไปยังการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกว่าบริษัทที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกาหรือที่ให้บริการลูกค้าในอเมริกาจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายของสหรัฐอเมริกาอย่างเคร่งครัด ในขณะที่อุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลพัฒนาอย่างรวดเร็ว หน่วยงานกำกับดูแลกำลังเพิ่มความพยายามในการรับรองสุขภาพและความยั่งยืนของอุตสาหกรรม และปกป้องนักลงทุนจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ความพยายามทั้งหมดนี้ชี้ไปที่เป้าหมายร่วมกัน: การสร้างตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่ปลอดภัยและโปร่งใสยิ่งขึ้น

เมื่อเทียบกับภูมิหลังนี้ การพัฒนาเคส KuCoin สมควรได้รับความสนใจอย่างใกล้ชิดจากทุกฝ่ายทั้งภายในและภายนอกอุตสาหกรรม และ Odaily จะจัดทำรายงานติดตามผลสำหรับผู้อ่าน