ผู้เล่นเก่าในแวดวงสกุลเงินก็ถูกหลอกเช่นกัน ระวังการหลอกลวงการโอนเช็คใหม่เมื่อซื้อและขายสกุลเงินเสมือน

ผู้เขียนต้นฉบับ: Sun Yujie ทนายความอาวุโสของสำนักงานกฎหมาย Shanghai Mankiw

เมื่อเร็ว ๆ นี้ เพื่อนเก่าที่อยู่ในแวดวงสกุลเงินมาหลายปีได้ปรึกษาทนายความ Mankiw เขาขายสกุลเงินเสมือนจากการแลกเปลี่ยนและถูกฉ้อโกง 50,000 Tether USDT!

สถานการณ์ทั่วไปคือฉันขาย Tether (USDT) บนแพลตฟอร์มการซื้อขายอนุพันธ์สกุลเงินดิจิทัลที่มีชื่อเสียงในต่างประเทศ ผู้ซื้ออ้างว่าเขามีบัญชีฮ่องกงและสามารถจ่ายเป็นดอลลาร์ฮ่องกงเท่านั้นและขอให้เพื่อนของเขาจัดหาสกุลเงินฮ่องกงของเขา เลขที่บัญชีธนาคารกง. เพื่อนจึงส่งหมายเลขบัญชีธนาคารฮ่องกงของเขาไปให้ผู้ซื้อโดยไม่ต้องคิด หลังจากนั้นไม่นาน ฉันได้รับการแจ้งเตือนว่ามีเงินดอลลาร์ฮ่องกงเข้าบัญชีของฉันแล้ว

หลังจากเห็นการแจ้งเตือน เพื่อนคิดว่าเงินมาถึงแล้ว เขาจึงโอน Tether (USDT) ของเขาไปยังที่อยู่ที่ผู้ซื้อให้ไว้โดยไม่ลังเล ใครจะรู้! หลังจากนั้นไม่นาน เพื่อนของฉันก็พบว่าเงินดอลลาร์ฮ่องกงทั้งหมดที่เข้ามาในบัญชีของเขาถูกถอนออกแล้ว คราวนี้เพื่อนรู้ว่าเขาถูกหลอก

การหลอกลวงเช่นนี้เป็นเรื่องธรรมดามากจริงๆ กรณีล่าสุดที่ประกาศโดยสถานีตำรวจเซี่ยงไฮ้หัวซิน แสดงให้เห็นว่าหลังจากได้รับบัตรโอนเงินต่างประเทศจำนวน 180,000 ใบจากสิ่งที่เรียกว่า ลูกค้า หยาง ผู้ดูแลบริษัทแห่งหนึ่ง คิดว่าเงิน 180,000 ใบมาถึงแล้ว เขาจึงตกลงที่จะจ่ายเงิน ยอดคงเหลือในนามของเขาและมอบหมายให้อีกฝ่ายหนึ่ง ฉันโอนเงิน 100,000 หยวนจากบัญชีของฉันจนกระทั่งฉันพบว่ามีการถอนเงินที่ส่งเงินตราต่างประเทศออกไปแล้วและฉันก็รู้ว่าฉันถูกหลอกลวง

01 เคล็ดลับทั่วไปของการหลอกลวงเช็คมีอะไรบ้าง

ในฮ่องกง การโอนเงินดอลลาร์ฮ่องกงระหว่างธนาคารสามารถชำระด้วยเช็คได้ เช็คหมายถึงตราสารที่ออกโดยลิ้นชัก และธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่นที่ได้รับความไว้วางใจในธุรกิจรับฝากเช็คจะจ่ายเงินจำนวนที่กำหนดให้กับผู้รับเงินหรือผู้ถือเมื่อมีการแสดงเช็คโดยไม่มีเงื่อนไข

อย่างไรก็ตามการฝากเช็คในฮ่องกงไม่ได้หมายถึงการมาถึง จะมีรอบระยะเวลาบัญชี 24 ชั่วโมงตั้งแต่รายการจนถึงใบเสร็จรับเงิน ในช่วง 24 ชั่วโมงนี้ ผู้รับเงินจะได้รับข้อความแจ้งเตือนทางธนาคาร 2 ข้อความ ข้อความแรกแจ้งเตือนว่าเงินได้รับการเครดิตแล้ว และเงินเป็นเพียง หมายเลขที่แสดงในบัญชีของผู้รับเงิน (หรือ (เรียกว่า ในบัญชี ) ไม่ได้เป็นเจ้าของจริงๆ การแจ้งเตือนทาง SMS ครั้งที่สองเป็นการเตือนการมาถึงของเงินทุนในวันถัดไป (นั่นคือ 24 ชั่วโมงหลังจากข้อความฝากครั้งแรก) ในเวลานี้ เงินจะกลายเป็นเงินที่คุณสามารถใช้ได้จริง

ควรเน้นย้ำว่าตามลักษณะการดำเนินงานของระบบการเงินของฮ่องกง ผู้ชำระเงินสามารถยกเลิกการโอนเงินได้ตลอดเวลาในช่วงเวลาตั้งแต่เวลาที่ฝากเข้าบัญชีจนถึงเวลาที่มาถึงและแม้ว่าผู้ชำระเงินจะไม่ ยกเลิกเช็ค เช็คอาจถูกยกเลิกเนื่องจากเงินไม่เพียงพอ ลายเซ็นต์คลาดเคลื่อน และปัจจัยอื่น ๆ ที่ไม่ตรงตามเงื่อนไขการขึ้นเงินเช็คของธนาคาร ส่งผลให้มาไม่ถึง (หรือเรียกอีกอย่างว่า เช็คเด้ง)

ในกรณีที่ตำรวจประกาศและเหตุการณ์ที่เพื่อนพบ นักต้มตุ๋นใช้ประโยชน์จากทุกคน โดยเฉพาะเพื่อนแผ่นดินใหญ่ ที่ไม่คุ้นเคยกับการทำงานของระบบเช็คของฮ่องกงเพื่อกระทำการฉ้อโกง

การฉ้อโกงการชำระเงินด้วยเช็คในต่างประเทศที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในช่วงสองปีที่ผ่านมามีสามวิธี: วิธีหนึ่งคือการใช้ส่วนต่างของเวลาในการออกใบแจ้งหนี้แล้วยกเลิก อีกวิธีหนึ่งคือการตีกลับเช็ค (สถานะ Short ฯลฯ ) และ ประการที่สามคือการฉ้อโกงส่วนต่างการชำระเงิน

1. การยกเลิกหลังจากการออกใบแจ้งหนี้เช่นเดียวกับวิธีการในการหลอกลวงข้างต้น นักต้มตุ๋นใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของเวลาเพื่อทำให้อีกฝ่ายเข้าใจผิดคิดว่าได้รับการโอนแล้ว แต่ยังไปไม่ถึงบัญชีจริง ๆ หลังจากที่อีกฝ่ายชำระเงินในสกุลเงินเสมือนแล้ว เขารีบถอนมันออก

2. เช็คเด้งก็เหมือนเช็คเสียเวลาที่ฝากเช็คเข้าบัญชี ธนาคารส่วนใหญ่จะมีช่วงหยุด (recourse period) บางช่วงนานถึงครึ่งปี ถ้าเช็คตีกลับ ไม่เพียงแต่จะได้เงินคืนแต่ยังต้องเสียค่าธรรมเนียมการจัดการด้วย จะต้องได้รับการชำระ การหลอกลวงประเภทนี้มักพบเห็นได้ทั่วไปในธุรกรรมการค้าต่างประเทศ

3. ฉ้อโกงรับเงินส่วนต่างวิธีนี้เป็นวิธีที่แย่กว่าการหลอกลวงสองวิธีแรก นักต้มตุ๋นจงใจจ่ายเงินจำนวนพิเศษเมื่อออกตั๋ว หลังจากที่ผู้รับเงินเข้าใจผิดคิดว่าตนได้รับเงินแล้ว นักต้มตุ๋นจะเจรจากับคุณและบอกว่าคุณจ่ายเงินเกินโดยไม่ตั้งใจและโปรดคืนเงินส่วนต่าง

02 ตรวจสอบการหลอกลวงกำหนดเป้าหมายธุรกรรมสกุลเงินเสมือน

ความสามารถในการเรียนรู้และความขยันหมั่นเพียรของคนโกหกนั้นดีพอๆ กับผู้มาใหม่ในที่ทำงาน ในการหลอกลวงรอบใหม่ ผู้หลอกลวงไม่เพียงแต่กำหนดเป้าหมายไปที่องค์กรทางกายภาพเท่านั้น แต่ยังกำหนดเป้าหมายไปที่ตลาดการซื้อขายสกุลเงินเสมือนที่กำลังเกิดขึ้นอีกด้วย

ที่นี่ นักต้มตุ๋นมักจะแกล้งทำเป็นผู้ซื้อ สื่อสารสั้นๆ กับผู้ขายสกุลเงินเสมือนที่ระบบจับคู่โดยอัตโนมัติบนแพลตฟอร์มการซื้อขาย และได้รับความไว้วางใจเบื้องต้น เนื่องจากการหลอกลวงการชำระเงินด้วยเช็คต้องใช้บัญชีท้องถิ่นในฮ่องกง จึงจะขอให้ผู้ขายระบุบัญชีท้องถิ่นในฮ่องกงต่อไป จากนั้น ใช้ประโยชน์จากข้อเท็จจริงที่ว่าทุกคน โดยเฉพาะเพื่อนบนแผ่นดินใหญ่ ไม่เข้าใจการทำงานของระบบบัญชีเช็ค 24 ชั่วโมงของฮ่องกง ตั๋วแลกเปลี่ยน สำหรับจำนวนเงินธุรกรรมจะออกตามกำหนดเวลาและโอนเข้าบัญชีฮ่องกงที่ให้ไว้ โดยผู้ขาย หลังจากที่ผู้ขายได้รับการแจ้งเตือนเครดิตครั้งแรก นักหลอกลวง พวกเขาเริ่มเร่งเร้าให้ผู้ขายโอนเหรียญเสมือนไปยังที่อยู่ที่กำหนด หลังจากได้รับเหรียญเสมือน พวกเขาโอนเช็ค และใช้ข้อแก้ตัวต่างๆ เช่น ลายเซ็นไม่สอดคล้องกัน จำนวนเงินไม่ถูกต้อง ฯลฯ เพื่อถอนการชำระเงิน

ดังนั้นแม้ว่าการหลอกลวงที่กล่าวมาข้างต้นดูเหมือนจะเป็นกิจวัตรเก่าเมื่อหลายปีก่อน แต่ก็ยัง เกิดผลมาก ในรูปแบบธุรกิจที่เกิดขึ้นใหม่ ในขณะเดียวกันนักต้มตุ๋นก็ทำหน้าที่ป้องกันตัวเองได้ดีโดยปกติจะไม่ได้มาจากฮ่องกงหลังจากถูกหลอกหนทางสู่การฟื้นฟูก็ยากมาก

03 เคล็ดลับทนายความ Mankiw

การพัฒนาตลาดที่ดีและมีระเบียบเรียบร้อยเป็นสิ่งที่แยกจากการคุ้มครองทางกฎหมายไม่ได้ ขณะเดียวกัน เราต้องปรับปรุงความตระหนักรู้ในการป้องกันด้วย

1. ระมัดระวังทุกวันฟังและอ่านเพิ่มเติม ทำความคุ้นเคยกับกลโกงทั่วไป และระมัดระวังในระหว่างการทำธุรกรรม ตัวอย่างเช่น ติดตามบัญชี WeChat อย่างเป็นทางการของทนาย Mankiw ด้วยนิ้วก้อย และเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกลเม็ดต่างๆ ที่ใช้ในการหลอกลวงผู้คนในแวดวงสกุลเงิน

2. ใส่ใจกับข้อมูลผู้ซื้อเมื่อทำการซื้อขายสกุลเงินเสมือนในการแลกเปลี่ยนในต่างประเทศ โปรดใส่ใจกับหมายเลขคำสั่งซื้อธุรกรรมในอดีตของผู้ขาย การประเมินที่เกี่ยวข้องของผู้ซื้อในอดีต และการรับรองของแพลตฟอร์ม แนะนำให้ใช้การชำระด้วยเงินสดและวิธีการอื่น ๆ โปรดตรวจสอบว่าได้รับเงินแล้วก่อนที่จะปล่อยสกุลเงิน หากผู้ซื้อมั่นใจในการเลือกวิธีการส่งเช็คควรขยายเวลาการทำธุรกรรมออกไปจนกว่าเช็คจะถูกขึ้นเงินจริงและจำนวนเงินที่มีอยู่ในธนาคารจะต้องเหนือกว่า

3. ติดต่อลูกค้าเพื่ออายัดบัญชีและแจ้งตำรวจทันทีหากคุณโชคไม่ดีที่พบกับกลโกงดังกล่าว อย่าตกใจ ติดต่อเจ้าหน้าที่บริการลูกค้าของตลาดแลกเปลี่ยนโดยเร็วที่สุด จัดเรียงเอกสารที่เป็นลายลักษณ์อักษรที่เกี่ยวข้องและสมัครเพื่อเชื่อมต่อบัญชีซื้อขายของอีกฝ่าย หากจำนวนเงินที่ถูกฉ้อโกงคือ ใหญ่ คุณสามารถมอบหมายทนายความให้ช่วยเหลือคุณได้ หน่วยรักษาความปลอดภัยสาธารณะ โทรเรียกตำรวจ

ข้อความพิเศษ:

บทความนี้เป็นบทความต้นฉบับของ Shanghai Mankiw Law Firm ซึ่งเป็นเพียงความเห็นส่วนตัวของผู้เขียนเท่านั้น และไม่ถือเป็นการให้คำปรึกษาทางกฎหมายหรือความเห็นทางกฎหมายในเรื่องใดเรื่องหนึ่งโดยเฉพาะ หากคุณต้องการพิมพ์บทความซ้ำ โปรดติดต่อเจ้าหน้าที่สำนักงานกฎหมาย Mankun: MankunLawFirm