ดูอย่างรวดเร็วที่ประเด็นสำคัญของนโยบายการเข้ารหัสใหม่ของฮ่องกงในสัปดาห์นี้

ชื่อระดับแรก

โปรแกรมรักษาสตรีม

1. นักลงทุนรายย่อยได้รับอนุญาตให้ซื้อขายสินทรัพย์สกุลเงินเสมือนที่มีคุณสมบัติเหมาะสม และไม่มีเกณฑ์การรวมเพียงเกณฑ์เดียว

2. กฎระเบียบด้านสกุลเงินที่มีเสถียรภาพจะถูกนำมาใช้ในวันที่ 23/24 และธุรกรรมการค้าปลีกจะไม่ถูกเปิดก่อนหน้านั้น

3. แพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตไม่ได้รับอนุญาตให้เข้าร่วมในการเดิมพันและธุรกิจอื่นๆ

4. ย้ำและเสริมสร้างข้อจำกัดด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับการฟอกเงินที่ต้องสงสัย

สัปดาห์นี้ ฮ่องกงมีการเคลื่อนไหวบ่อยครั้งในทิศทางของนโยบายที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัส ไม่เพียง แต่สำนักงานคณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์จะจัดงานแถลงข่าวในวันที่ 23 เพื่อเผยแพร่บทสรุปของสินทรัพย์เสมือน cryptocurrencies ใน Gazette เมื่อวานนี้ มีการอธิบายและอธิบายธุรกรรมการค้าปลีก เหรียญที่มีเสถียรภาพ การฟอกเงิน และด้านอื่น ๆ ต่อไปนี้เป็นเนื้อหาโดยละเอียดที่สรุปโดย Odaily

การขายปลีก

ในการตอบกลับเมื่อวันที่ 23 คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนได้กล่าวถึงข่าวที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับการให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อย และคำตอบมีดังนี้:

สภาตั้งข้อสังเกตว่าผู้ตอบแบบสอบถามแสดงการสนับสนุนอย่างมากในการอนุญาตให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อย คณะกรรมาธิการจะดำเนินการตามข้อเสนอเพื่ออนุญาตให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนได้รับใบอนุญาตเพื่อให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อย

ตามที่อธิบายไว้ในเอกสารการปรึกษาหารือ สภาตกลงว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตควรปฏิบัติตามกฎการลงทุนที่เข้มงวดซึ่งครอบคลุมการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า การกำกับดูแล การเปิดเผยข้อมูล และการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของโทเค็นก่อนที่จะให้บริการการซื้อขายแก่นักลงทุนรายย่อย มาตรการป้องกัน เรายังตกลงด้วยว่านักลงทุนรายย่อยต้องเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในสินทรัพย์เสมือน ก่อนตัดสินใจลงทุนประเภทใด ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง และเตรียมรับผลขาดทุน การอนุมัติของ SFC สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตเพื่อรวมสินทรัพย์เสมือนสำหรับการซื้อขายรายย่อยไม่ใช่คำแนะนำหรือการรับรองสินทรัพย์เสมือน และไม่ใช่การรับประกันถึงความต้องการในเชิงพาณิชย์หรือประสิทธิภาพของสินทรัพย์เสมือน SFC จะยังคงทำงานร่วมกับ Investor and Financial Education Committee เพื่อให้ความรู้แก่นักลงทุนในทุกแง่มุมของสินทรัพย์เสมือนจริงและธุรกรรมของพวกเขา

ในขณะเดียวกัน China Securities Regulatory Commission ยังสนับสนุนแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ได้รับอนุญาตซึ่งเปิดธุรกิจค้าปลีกเพื่อสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าเพื่อปกป้องนักลงทุนทั่วไป การตอบสนองที่เฉพาะเจาะจงมีดังนี้:

สภายินดีต้อนรับการสนับสนุนทั่วไปสำหรับการกำหนดข้อกำหนดสำหรับการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้ารายย่อย

สำหรับการพิจารณาว่านักลงทุนมืออาชีพรายบุคคลควรได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนดสำหรับการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าหรือไม่ กฎที่เสนอที่ใช้บังคับกับนักลงทุนมืออาชีพแต่ละรายนั้นเกี่ยวข้องกับการใช้ตัวกลางโดยไม่มีข้อยกเว้นเมื่อให้บริการแก่นักลงทุนมืออาชีพรายบุคคล บทบัญญัติที่มีอยู่สำหรับการประเมินความรู้และ ความเหมาะสมของอนุพันธ์มีความสอดคล้องกัน เนื่องจากข้อกำหนดสำหรับการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าได้รับการออกแบบโดยคำนึงถึงความเหมาะสม เราจึงยังคงเชื่อว่านักลงทุนมืออาชีพแต่ละรายควรได้รับความคุ้มครองเทียบเท่ากับนักลงทุนรายย่อยสภาได้พิจารณาถึงข้อเสนอที่จะผ่อนปรนข้อกำหนดบางประการสำหรับการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้ารายย่อยในบางสถานการณ์ อย่างไรก็ตาม เราเชื่อว่าโดยทั่วไปแล้วนักลงทุนรายย่อยไม่น่าจะเข้าใจข้อกำหนด คุณลักษณะ และความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือน นอกจากนี้ การซื้อและขายบนแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจะดำเนินการโดยอัตโนมัติ แม้ว่าธุรกรรมบางอย่างจะไม่เหมาะสม แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงก็ไม่สามารถแทรกแซงได้ ดังนั้น จึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องตรวจสอบความเหมาะสมเมื่อสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ กับลูกค้ารายย่อย. สิ่งนี้สามารถทำได้โดยการดำเนินการตามกฎระเบียบที่แนะนำอย่างเต็มที่สำหรับการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า ตัวอย่างเช่น ข้อกำหนดที่เสนอเพื่อประเมินการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้าเป็นส่วนสำคัญของข้อกำหนดความเหมาะสมที่มีอยู่ เนื่องจากสินทรัพย์เสมือนส่วนใหญ่มีความเสี่ยงสูง โดยทั่วไป สินทรัพย์เสมือนจึงเหมาะสำหรับลูกค้าที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูงกว่าเท่านั้น

ดังนั้น แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงจึงไม่ควรได้รับการยกเว้นจากการประเมินการยอมรับความเสี่ยง แม้ว่าลูกค้ารายย่อยจะมีความรู้เกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนจริงก็ตาม

ด้วยความสำคัญของการทำให้แน่ใจว่านักลงทุนรายย่อยมีความรู้เพียงพอเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนก่อนที่จะอนุญาตให้ซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง SFC จึงพิจารณาว่าผู้ประกอบการแพลตฟอร์มควรทำการประเมินความเข้าใจของนักลงทุนเกี่ยวกับธรรมชาติและความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือนอย่างครอบคลุม ซึ่งอาจรวมถึง การประเมินอดีตของนักลงทุน การฝึกอบรมหรือหลักสูตรสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับ ประสบการณ์การทำงานในปัจจุบันหรือในอดีตของนักลงทุนที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือน และประสบการณ์การซื้อขายในอดีตของนักลงทุนที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือน ดังนั้นเราจึงได้ทำการแก้ไขแนวทางปฏิบัติสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง เนื่องจากข้อกำหนดการประเมินความรู้มีผลบังคับใช้กับทั้งแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนและตัวกลางอื่น ๆ ที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนจริง เราจะทำการแก้ไขที่เกี่ยวข้องเพื่อให้ตัวกลางทั้งหมดอยู่ภายใต้กฎระเบียบที่เหมือนกัน

SFC ทราบดีถึงคำขอคำแนะนำเพิ่มเติมของผู้ตอบแบบสอบถามเกี่ยวกับข้อกำหนดสำหรับการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า เราจะออกคำแนะนำเพิ่มเติมในรูปแบบของคำถามที่พบบ่อย (เช่น วิธีการประเมินความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของลูกค้าและความเสี่ยงที่ยอมรับได้สำหรับสินทรัพย์เสมือน) แม้ว่าเราเข้าใจว่าอุตสาหกรรมอาจต้องการคำแนะนำที่แม่นยำมากขึ้น เช่น การระบุขีดจำกัดความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนที่มีเงื่อนไขทางการเงินและระดับการยอมรับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน แต่ SFC อาจไม่เหมาะสมที่จะกำหนดคำแนะนำในเรื่องนี้ เนื่องจากผู้ให้บริการแพลตฟอร์ม (แทนที่จะเป็น มากกว่า SFC) จะสามารถกำหนดข้อจำกัดได้ดีที่สุดโดยอิงจากกระบวนการ KYC ที่พยายามอย่างดีที่สุด

สินทรัพย์เสมือนจริงและ Stablecoinsนอกจากนี้ คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนยังได้ให้ความเห็นที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับประเภทของสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตให้รวมอยู่ในธุรกรรมค้าปลีก และในขณะเดียวกันก็แก้ไขหลักเกณฑ์สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน

คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนได้ตอบคำถามที่เกี่ยวข้องดังนี้:

ตามที่ได้อธิบายไว้ในเอกสารให้คำปรึกษา ในตลาดหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เสนอให้แก่นักลงทุนรายย่อยในฮ่องกงอยู่ภายใต้ระบบข้อเสนอการลงทุนและระบบหนังสือชี้ชวน โดยทั่วไป ผลิตภัณฑ์ขายปลีกจะถูกควบคุมโดย SFC ที่ระดับผลิตภัณฑ์ ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องต้องได้รับการตรวจสอบโดย SFC หรือตรวจสอบข้อเสนอและเอกสารส่งเสริมการขายก่อนการเสนอขายต่อสาธารณะ กฎระเบียบใช้ไม่ได้กับโทเค็นที่ไม่ปลอดภัย เป็นที่ยอมรับว่าโทเค็นที่ไม่ปลอดภัยส่วนใหญ่ถ้าไม่ทั้งหมดไม่ได้รับการควบคุมในระดับผลิตภัณฑ์โดยหน่วยงานกำกับดูแลทุกแห่ง สิ่งนี้อธิบายว่าทำไม SFC จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติก่อนที่จะรวมโทเค็นบนแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตสำหรับการซื้อขายรายย่อย

ดังนั้น เราขอแนะนำให้กำหนดหลักเกณฑ์ขั้นต่ำเพิ่มเติมเกี่ยวกับโทเค็นก่อนที่นักลงทุนรายย่อยจะสามารถซื้อและขายได้ เกณฑ์ที่เสนอนั้นขึ้นอยู่กับหลักการที่เกี่ยวข้องว่าโทเค็นที่สามารถซื้อขายโดยนักลงทุนรายย่อยควรมีความอ่อนไหวน้อยกว่าต่อกิจกรรมทางการตลาดที่บิดเบือน ไม่เพียง แต่บนแพลตฟอร์มที่ดำเนินการโดยผู้ให้บริการแพลตฟอร์มเท่านั้นแต่รวมถึงในตลาดสินทรัพย์เสมือนโดยทั่วไปด้วย ผลกระทบ เนื่องจากแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงส่วนใหญ่ (หากไม่ใช่ทั้งหมด) ทั่วโลกไม่ได้รับการควบคุม หรือควบคุมเฉพาะจากด้าน AML/CFT เท่านั้น ดังนั้น กฎระเบียบที่เสนอของเราจึงกำหนดให้เพื่อให้มีสิทธิ์ซื้อขายโดยนักลงทุนรายย่อย โทเค็นต้องเป็นสินทรัพย์เสมือนขนาดใหญ่ที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ กล่าวคือ โทเค็นดังกล่าวได้รับการรวมไว้ในดัชนีที่ยอมรับอย่างน้อยสองรายการซึ่งจัดทำโดยผู้ให้บริการดัชนีอิสระสองราย

เราขอขอบคุณผู้ตอบแบบสอบถามที่ส่งความคิดเห็นเกี่ยวกับดัชนีที่ได้รับการยอมรับและความเป็นอิสระของผู้ให้บริการดัชนี เราตกลงว่าผู้ให้บริการดัชนีควรสร้างและจัดการดัชนีของตนอย่างเหมาะสม รวมถึงรับประกันคุณภาพและความทนทานของดัชนี เกณฑ์ที่ใช้ในการพิจารณาว่าดัชนีเป็นดัชนีที่ยอมรับนั้นได้รับการพัฒนาตามหลักการที่เกี่ยวข้องหรือไม่ และการแนะนำผู้ให้บริการดัชนีควรออกใบรับรองแบบดั้งเดิม การให้ประสบการณ์เพิ่มเติมกับด้านดัชนีของตลาดมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ เรายอมรับว่าตามที่ผู้ตอบแบบสอบถามบางคนยกขึ้นมา ความน่าเชื่อถือของข้อมูลที่เกี่ยวข้องและความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นจะส่งผลต่อความแข็งแกร่งของดัชนีดังนั้นเราจึงพิจารณาว่าเป็นการเหมาะสมที่จะกำหนดให้ผู้ให้บริการดัชนีที่มีประสบการณ์ในการเผยแพร่ดัชนีสำหรับตลาดหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมปฏิบัติตามหลักการ IOSCO สำหรับเกณฑ์มาตรฐานทางการเงิน เพื่อให้ผู้ให้บริการดัชนีที่เกี่ยวข้องมีการจัดการภายในที่เหมาะสมเพื่อปกป้องความแข็งแกร่งของดัชนีและรับประกันคุณภาพของดัชนี นอกจากผู้ให้บริการดัชนีทั้งสองรายจะเป็นอิสระจากกันแล้ว เรายังกำหนดให้ผู้ให้บริการทั้งสองรายเป็นอิสระจากผู้ออกสินทรัพย์เสมือนและผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มอีกด้วย เรายอมรับว่าตราบเท่าที่มีความกังวลเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือน มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดขนาดใหญ่ไม่ได้หมายความว่ามีสภาพคล่องสูงโดยอัตโนมัติ

SFC ต้องการย้ำว่าการรวมไว้ในดัชนีที่ยอมรับทั้งสองไม่ใช่เกณฑ์เดียวสำหรับการรวมสินทรัพย์เสมือน ในความเป็นจริงเป็นเพียงมาตรฐานขั้นต่ำ สิ่งนี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการตรวจสอบสถานะโดยแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาต

ผู้ประกอบการแพลตฟอร์มจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะเพิ่มเติมตามเกณฑ์การรวมโทเค็นของแพลตฟอร์ม และตรวจสอบให้แน่ใจว่าโทเค็นที่ยอมรับสำหรับการซื้อขายเป็นไปตามเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง ในกรณีที่มีการรวมโทเค็นสำหรับการขายปลีก ผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าโทเค็นมีสภาพคล่องสูง ผู้ประกอบการแพลตฟอร์มควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าโทเค็นที่รวมอยู่ยังคงเป็นไปตามเกณฑ์การรวมโทเค็นที่เกี่ยวข้อง เนื่องจากการยอมรับและการมีสิทธิ์อย่างต่อเนื่องสำหรับการซื้อขายโทเค็นนั้นขึ้นอยู่กับการตรวจสอบสถานะที่ดำเนินการโดยผู้ให้บริการแพลตฟอร์ม SFC จึงเผยแพร่รายการสินทรัพย์เสมือน ดัชนีที่ยอมรับหรือผู้ให้บริการดัชนีที่มีสิทธิ์สำหรับการซื้อขายรายย่อยและไม่เหมาะสม

การตอบสนองต่อ Stablecoins มีดังนี้:

เราทราบว่าความเสี่ยงที่เกิดจาก Stablecoin ได้รับความสนใจจากนานาชาติและมีเสียงในตลาดที่เรียกร้องให้มีการควบคุม Stablecoins เพื่อให้แน่ใจว่า Stablecoin สำรองได้รับการจัดการอย่างเหมาะสมเพื่อรักษาเสถียรภาพของราคาและทำให้นักลงทุนสามารถใช้การไถ่ถอนได้ เพื่อสิทธิ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องมีผลกระทบพื้นฐานต่อเสถียรภาพของ Stablecoin เหรียญ Stablecoins ที่ไม่สามารถรักษาฟังก์ชัน Peg ไว้ได้หรือคืนเงินให้กับนักลงทุนเมื่อแลกมานั้นไม่สามารถเรียกว่า Stable ได้ ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการวิ่งอาจส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อสภาพคล่องของเหรียญ Stablecoin ทำให้ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย

ธนาคารกลางฮ่องกง (HKMA) ได้เผยแพร่บทสรุปของเอกสารการอภิปรายเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลและ Stablecoins ในเดือนมกราคม 2023 และการจัดการด้านกฎระเบียบสำหรับ Stablecoins คาดว่าจะนำมาใช้ในปี 2023/24 จนกว่า Stablecoins จะได้รับการควบคุมในฮ่องกง เราเชื่อว่า Stablecoins ไม่ควรรวมอยู่ในการซื้อขายรายย่อย

แพลตฟอร์มการซื้อขาย

เพื่อให้สอดคล้องกับสถานการณ์ปัจจุบัน หลายแพลตฟอร์มเพิ่งเปิดตัวสถานีฮ่องกง/แพลตฟอร์มเวอร์ชั่นฮ่องกง CSRC ตอบปัญหาที่เกี่ยวข้องและรายละเอียดของการขอใบอนุญาต ดังนี้:

สภาได้รับการร้องขอจำนวนมากสำหรับคำชี้แจงในเรื่องทางเทคนิคต่างๆ ตัวอย่างเช่น ผู้ตอบแบบสอบถามบางคนตั้งคำถามถึงขอบเขตของ "การให้บริการสินทรัพย์เสมือน" ตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน รวมถึงว่าครอบคลุมกิจกรรมการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์และกิจกรรมนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์เสมือนหรือไม่

เกี่ยวกับการจัดเตรียมใบอนุญาตแบบคู่ ผู้ตอบแบบสอบถามถามว่าจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตภายใต้ทั้ง SFO และ AMLO หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากผู้ให้บริการแพลตฟอร์มบางรายอาจไม่ตั้งใจที่จะให้บริการซื้อขายโทเค็นความปลอดภัย เนื่องจากโทเค็นที่ไม่รักษาความปลอดภัยอาจพัฒนาเป็นโทเค็นการรักษาความปลอดภัย ผู้ตอบแบบสอบถามยังระบุว่าผู้ให้บริการแพลตฟอร์มสามารถยุติบริการการซื้อขายสำหรับโทเค็นการรักษาความปลอดภัยนั้นๆ หรืออนุญาตให้ลูกค้าลดตำแหน่งของตนในโทเค็นนั้นเท่านั้น ดังนั้น ใบอนุญาตภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าจึงเป็น ไม่จำเป็นต้องใช้. สำหรับข้อตกลงการให้สิทธิ์ใช้งานแบบคู่ ผู้ตอบแบบสอบถามยังถามด้วยว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนแบบใช้สิทธิ์สองใบจำเป็นต้องมีเจ้าหน้าที่รับผิดชอบสองหรือสี่คนหรือไม่ และมีการขาดแคลนบุคลากรที่มีประสบการณ์ทั้งในสินทรัพย์เสมือนและหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมหรือไม่ วิธีการประเมินความสามารถ รวมถึงประสบการณ์ในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องของผู้รับผิดชอบ

สำหรับข้อบังคับเกี่ยวกับรายงานการประเมินภายนอก คำถามที่ถาม ได้แก่ บริษัทที่ร่างนโยบายและขั้นตอนสำหรับผู้สมัครแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงและให้ความคิดเห็นเกี่ยวกับการใช้งานระบบสามารถทำหน้าที่เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการประเมินในรายงานระยะที่หนึ่งและรายงานระยะที่สองได้หรือไม่ สามารถส่งรายงานขั้นตอนพร้อมกับคำขอใบอนุญาตได้ ว่าผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มที่ประสงค์จะขอรับใบอนุญาตสามารถส่งคำชี้แจงความสามารถของผู้เชี่ยวชาญการประเมินภายนอกที่เลือกด้วยตนเองไปยัง SFC ก่อนที่จะส่งรายงานการประเมินภายนอกหรือไม่ และหากได้รับการจัดตั้งขึ้นแล้ว และดำเนินการแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน สามารถส่งรายงานระยะที่สองเท่านั้น

เกี่ยวกับขอบเขตของ "การให้บริการสินทรัพย์เสมือน" ระบอบการปกครองภายใต้ AMLO จะครอบคลุมแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนแบบรวมศูนย์ที่ทำงานในลักษณะที่คล้ายคลึงกับสถานที่ซื้อขายอัตโนมัติแบบดั้งเดิมที่ได้รับอนุญาตภายใต้ SFO แพลตฟอร์มดังกล่าวมักจะให้บริการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงแก่ลูกค้าโดยใช้ระบบการซื้อขายอัตโนมัติที่สามารถจับคู่คำแนะนำการซื้อขายของลูกค้า และให้บริการดูแลเพิ่มเติมพร้อมกับบริการซื้อขายดังกล่าว ดังนั้น ผู้ที่ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (เช่น กิจกรรมการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนนอกตลาดและกิจกรรมนายหน้าซื้อขายสินทรัพย์เสมือน) ที่ไม่มีระบบการซื้อขายอัตโนมัติและบริการดูแลเพิ่มเติมจะไม่อยู่ในขอบเขตของระบอบการปกครองภายใต้ ปปง.

ดังที่เราได้อธิบายไว้ในเอกสารให้คำปรึกษาของเรา เนื่องจากข้อกำหนดและคุณลักษณะของสินทรัพย์เสมือนอาจเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา การจัดประเภทของสินทรัพย์เสมือนอาจเปลี่ยนจากโทเค็นที่ไม่ปลอดภัยเป็นโทเค็นการรักษาความปลอดภัย (และในทางกลับกัน) เพื่อหลีกเลี่ยงการละเมิดข้อกำหนดของระบบการออกใบอนุญาตและรับประกันการดำเนินธุรกิจอย่างต่อเนื่อง แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนกำลังยื่นขออนุมัติตามระบบที่มีอยู่ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและระบบผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนภายใต้ พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินแนวทางที่รอบคอบ สภานี้สังเกตเห็นว่ามีข้อวิจารณ์ว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนสามารถระงับและยกเลิกบริการการซื้อขายของโทเค็นเฉพาะที่พัฒนาเป็นโทเค็นการรักษาความปลอดภัยแทนการได้รับใบอนุญาตภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเท่านั้น กังวลมาก โดยพื้นฐานแล้ว การลบโทเค็นที่ได้รับการยอมรับสำหรับการขายไม่จำเป็นต้องเป็นไปเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า และควรใช้เป็นทางเลือกสุดท้ายเท่านั้น คำสั่งที่ว่าลูกค้าได้รับอนุญาตให้ลดสถานะของตนในโทเค็นเฉพาะนั้นขึ้นอยู่กับความเข้าใจผิด เนื่องจากคำสั่งลดใด ๆ จากลูกค้ารายหนึ่งจะจับคู่กับคำสั่งซื้อจากลูกค้ารายอื่น

เราจะนำขั้นตอนการสมัครที่ง่ายขึ้นมาใช้ เพื่อให้การสมัครใบอนุญาตคู่จำเป็นต้องส่งแบบฟอร์มใบสมัครรวมเพียงใบเดียว เจ้าหน้าที่อาจได้รับการอนุมัติภายใต้ทั้งกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน ดังนั้น แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่มีใบอนุญาตสองใบจึงไม่จำเป็นต้องมีเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบที่แตกต่างกันสี่คน สำหรับการขาดผู้มีความสามารถที่มีทั้งสินทรัพย์เสมือนและประสบการณ์หลักทรัพย์แบบดั้งเดิมในอุตสาหกรรม เรายินดีที่จะนำแนวทางปฏิบัติมาใช้ และรายละเอียดจะได้รับการเสริมด้วยแนวทางเพิ่มเติมตามที่ระบุไว้ในเอกสารการปรึกษาหารือ ข้อกำหนดสำหรับรายงานการประเมินภายนอกได้รับการเสนอเพื่อลดความซับซ้อนของขั้นตอนการสมัคร โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากอุตสาหกรรมอาจไม่เข้าใจความคาดหวังด้านกฎระเบียบของเราอย่างถ่องแท้ เราคาดหวังให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการประเมินจากภายนอกสามารถช่วยเหลือผู้สมัครในสาระสำคัญได้ เช่น โดยให้คำแนะนำหรือร่างนโยบายและขั้นตอนของผู้สมัคร ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการนำระบบไปใช้ และเมื่อระบุการออกแบบนโยบาย ขั้นตอน ระบบ และการควบคุม แนะนำให้ปรับปรุงหรือแก้ไข การดำเนินการเมื่อมีข้อบกพร่องในการดำเนินการหรือประสิทธิผล ดังนั้นจึงเป็นที่ยอมรับว่าผู้เชี่ยวชาญการประเมินภายนอกได้มีส่วนร่วมก่อนและระหว่างรายงานระยะที่ 1 และระยะที่ 2 (ขอบเขตของรายงานการประเมินภายนอก (แนบมากับเอกสารการปรึกษาหารือด้วย) และคำแนะนำเพิ่มเติมตามความเหมาะสมเว็บไซต์เอสเอฟซี

ประกาศ )

เนื่องจากคาดว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการประเมินภายนอกจะมีส่วนร่วมในการเตรียมการตั้งแต่เนิ่นๆ สำหรับใบอนุญาต และข้อกำหนดการรายงานระยะที่ 1 ได้รับการแนะนำเพื่อทำให้ขั้นตอนการสมัครง่ายขึ้น จึงควรส่งรายงานระยะที่ 1 ไปพร้อมกับการยื่นขอใบอนุญาต นอกจากนี้ เนื่องจากอุตสาหกรรมอาจไม่เข้าใจความคาดหวังด้านกฎระเบียบของเราอย่างถ่องแท้ในขณะนี้ ผู้สมัครสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่จัดตั้งขึ้นและใช้งานยังคงจำเป็นต้องส่งรายงานระยะที่หนึ่ง เราสนับสนุนให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงหารือกับ Fintech Group ของ SFC ล่วงหน้า หากพวกเขาไม่แน่ใจว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการประเมินภายนอกที่เสนอนั้นมีคุณสมบัติเพียงพอหรือไม่

จากคำถามที่ได้รับมากมาย เราจะออกคำแนะนำเพิ่มเติมในรูปแบบของคำถามที่พบบ่อย หนังสือเวียน และคู่มือการออกใบอนุญาตสำหรับคำถามที่พบบ่อยที่เกี่ยวข้องกับระบอบผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนรายใหม่ภายใต้ AMLOความครอบคลุมของรายงานการประเมินภายนอก (รวมอยู่ในภาคผนวกของเอกสารให้คำปรึกษา) และคำแนะนำเพิ่มเติม (ตามความเหมาะสม) สามารถดูได้ที่เว็บไซต์เอสเอฟซี

ดู.

สำหรับขอบเขตธุรกิจที่เกี่ยวข้องของแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตนั้น คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนได้ให้คำอธิบายโดยละเอียด:

เรายอมรับว่า ในกรณีของตัวกลางอื่นๆ ทั้งหมด ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มไม่ควรเสนอสิ่งตอบแทนที่เกี่ยวข้องกับการซื้อหรือขายสินทรัพย์เสมือนที่เฉพาะเจาะจง หลักการนี้เป็นพื้นฐานสำหรับข้อกำหนดที่ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มไม่ควรวางโฆษณาใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินเสมือนที่เฉพาะเจาะจง จากความคิดเห็นที่ได้รับ ขณะนี้เราได้ห้ามของขวัญอย่างชัดเจน (นอกเหนือจากส่วนลดค่าธรรมเนียมหรือค่าบริการ) ในแนวทางปฏิบัติสำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง นอกจากนี้ SFC ยังต้องการใช้โอกาสนี้เพื่อย้ำเตือนผู้ให้บริการแพลตฟอร์มถึงความรับผิดชอบของตนเพื่อให้แน่ใจว่าเนื้อหาเฉพาะผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่พวกเขาโพสต์ ไม่ว่าจะในหรือนอกแพลตฟอร์มนั้นเป็นข้อเท็จจริง ยุติธรรม และไม่ลำเอียง

ปัจจุบัน SFC ไม่ได้กำหนดระยะเวลาผ่อนผันหลังการเปิดบัญชีกับลูกค้ารายย่อยของตัวกลางที่ดำเนินกิจกรรมที่มีการควบคุมอื่น ๆ รวมถึงการจัดหาบริการการซื้อขายอัตโนมัติ เนื่องจากผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มจำเป็นต้องตรวจสอบความเหมาะสมในระหว่างกระบวนการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า ลูกค้ารายย่อยที่สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจควรได้รับการประเมินโดยผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มว่าเหมาะสมสำหรับการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน ระยะเวลาผ่อนผันหลังการซื้อขายก็เป็นไปไม่ได้เช่นกัน เนื่องจากบริการซื้อขายอัตโนมัติเกี่ยวข้องกับการจับคู่การซื้อขายของลูกค้า และการคลี่คลายหรือยกเลิกการซื้อขายจะส่งผลกระทบต่อลูกค้ารายอื่นของแพลตฟอร์ม

โดยทั่วไปแล้ว ความเสี่ยงในการถือครองสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าในที่จัดเก็บแบบออฟไลน์นั้นคล้ายคลึงกับความเสี่ยงในการดูแลทรัพย์สินของลูกค้าในตลาดการเงินแบบดั้งเดิม (เช่น การยักยอกโดยพนักงานและการฉ้อโกง) เราสังเกตเห็นว่าลูกค้าของสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมไม่ได้รับการคุ้มครองการประกันที่ครอบคลุมต่อการสูญหายของทรัพย์สินของลูกค้า ดังนั้นเราจึงเชื่อว่ามีที่ว่างสำหรับการลดเกณฑ์การคุ้มครองสำหรับการถือครองทรัพย์สินเสมือนของลูกค้าในที่จัดเก็บข้อมูลแบบออฟไลน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากแพลตฟอร์มการซื้อขายทรัพย์สินเสมือนที่ได้รับใบอนุญาต อยู่ภายใต้ " แนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนถูกควบคุมโดยบทบัญญัติหลายข้อเกี่ยวกับการจัดการและการดูแลคีย์ส่วนตัว ซึ่งมีจุดมุ่งหมาย (เหนือสิ่งอื่นใด) เพื่อลดความเสี่ยงจากการสมรู้ร่วมคิดของพนักงาน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากความเสี่ยงในการถือครองสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าทางออนไลน์และในวิธีการจัดเก็บข้อมูลอื่นๆ (โดยหลักแล้วคือความเสี่ยงจากการแฮ็กและความปลอดภัยทางไซเบอร์อื่นๆ) ไม่ใช่ความเสี่ยงที่มักเกี่ยวข้องกับการดูแลทรัพย์สินของลูกค้าในตลาดการเงินแบบดั้งเดิม เราจึงยังคงเชื่อว่าการถือครองทรัพย์สินของลูกค้าทางออนไลน์ และสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าที่ถือครองด้วยวิธีการจัดเก็บอื่นๆ ควรได้รับการประกันอย่างเต็มที่โดยข้อตกลงการชดเชยของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต

เนื่องจากทรัพย์สินเสมือนของลูกค้าไม่ได้รับการประกันการสูญหายโดยสมบูรณ์ เราเชื่อว่าจะมีการป้องกันในระดับที่สูงขึ้นหากทรัพย์สินเสมือนของลูกค้าส่วนใหญ่ถูกเก็บไว้ในที่จัดเก็บข้อมูลแบบออฟไลน์ ซึ่งโดยทั่วไปแล้วความเสี่ยงด้านการแฮ็กและความปลอดภัยทางไซเบอร์อื่นๆ จะไม่อยู่ในระดับปัจจุบัน ดังนั้น บนพื้นฐานที่ว่า 98% ของสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าจะต้องถูกเก็บไว้ในที่จัดเก็บแบบออฟไลน์ต่อไป เราวางแผนที่จะลดเกณฑ์การป้องกันสำหรับการถือครองสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าในที่จัดเก็บแบบออฟไลน์ให้เหลือ 50% เราทราบว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตอาจมีแนวโน้มที่จะถือครองสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าน้อยกว่า 2 %

ในแง่ของประเภทสินทรัพย์ที่สามารถเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงการชดเชย เรายอมรับว่าการค้ำประกันจากธนาคารและเงินที่ถือครองในเงินฝากเพื่อทวงถามหรือเงินฝากประจำที่ครบกำหนดภายในหกเดือนเป็นสิ่งที่ยอมรับได้ เท่าที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือน เราเชื่อว่าการถือครองสินทรัพย์เสมือนสำรองเดียวกันกับสินทรัพย์เสมือนของลูกค้าที่อยู่ภายใต้การคุ้มครองของข้อตกลงการชดเชยมีข้อได้เปรียบในการลดความเสี่ยงด้านตลาดที่เกิดจากความผันผวนของสินทรัพย์เสมือน

เราทราบว่าผู้ตอบแบบสอบถามมีมุมมองที่หลากหลายว่าจะเข้าร่วมข้อตกลงเอสโครว์สำหรับการจัดการค่าชดเชย หรือควรอนุญาตให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาตสามารถกันเงินสำรองไว้ได้หรือไม่ ในมุมมองของเรา ข้อตกลงทั้งสองนี้ยอมรับได้โดยมีเงื่อนไขว่าเงินทุนที่จัดสรรนั้นแยกออกจากสินทรัพย์ของผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มและบริษัทในกลุ่ม โดยจัดสรรไว้บนความไว้วางใจและจัดสรรเพื่อวัตถุประสงค์ที่เกี่ยวข้อง เงินทุนที่ถือโดยผู้ประกอบการร้านค้าหรือบริษัทในเครือควรแยกเก็บไว้ในบัญชีแยกกับสถาบันการเงินที่ได้รับการรับรอง หลักเกณฑ์สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงได้รับการแก้ไขแล้ว

เราตกลงว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตควรมีความยืดหยุ่นในการร่วมกันหรือจัดตั้งกองทุนรวมในรูปแบบของผู้ประกันตนเพื่อให้การป้องกันการสูญเสียทรัพย์สินของลูกค้า "หลักเกณฑ์ของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน" ได้จัดเตรียมไว้เพื่อความยืดหยุ่นข้างต้น

สุดท้ายนี้ เรายังตกลงด้วยว่าสินทรัพย์เสมือนที่เป็นส่วนหนึ่งของการจัดการค่าชดเชยควรแยกออกจากผู้ให้บริการแพลตฟอร์มและบริษัทในกลุ่ม และจัดเก็บในที่จัดเก็บแบบออฟไลน์โดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้เนื่องจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอยู่ภายใต้ข้อกำหนดการจัดการคีย์ส่วนตัวและข้อกำหนดในการดูแลจำนวนหนึ่งในหลักเกณฑ์เกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง แต่ผู้ดูแลบุคคลที่สามอาจมีมาตรฐานการดูแลที่แตกต่างกันอย่างมากหรือแม้กระทั่งไม่เพียงพอ

เราเชื่อว่าเพื่อให้แน่ใจว่าสินทรัพย์ไคลเอนต์มีความปลอดภัย อัตราส่วนของพื้นที่เก็บข้อมูลออฟไลน์ต่อออนไลน์ไม่ควรลดลง และสินทรัพย์เสมือนส่วนใหญ่ของลูกค้าควรเก็บไว้ในที่เก็บข้อมูลออฟไลน์ ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะไม่มีความเสี่ยงด้านการแฮ็กและความปลอดภัยทางไซเบอร์อื่นๆ เราต้องการเตือนผู้ให้บริการแพลตฟอร์มว่าพวกเขาควรใช้ขั้นตอนการถอนสินทรัพย์เสมือนที่เหมาะสมและเปิดเผยขั้นตอนเหล่านี้ให้กับลูกค้าของตน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หากผู้ดำเนินการแพลตฟอร์มไม่ดำเนินการตามคำขอถอนเงินของลูกค้าตามเวลาจริง ควรระบุบนเว็บไซต์ของตนว่าโดยปกติแล้วจะใช้เวลานานแค่ไหนในการโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวของลูกค้าหลังจากได้รับคำขอถอนเงินของลูกค้า

เกี่ยวกับการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ เรายอมรับว่าสภาพคล่องบนแพลตฟอร์มการซื้อขายมีความสำคัญต่อลูกค้ามาก ดังนั้น คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนจึงอนุญาตให้เจ้ามือรับแทงบุคคลที่สามดำเนินกิจกรรมรับแทงได้ อย่างไรก็ตาม ข้อห้ามในปัจจุบันเกี่ยวกับการซื้อขายกรรมสิทธิ์มีความครอบคลุม และในความเป็นจริงห้ามแม้กระทั่งกลุ่มบริษัทของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตจากการดำรงตำแหน่งสินทรัพย์เสมือนใดๆ ด้วยเหตุนี้ เราจึงได้แก้ไขข้อกำหนดในหลักเกณฑ์เกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนเพื่อให้บริษัทในเครือทำธุรกรรมผ่านช่องทางอื่นนอกเหนือจากแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาต

เท่าที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายโปรแกรม SFC ขอชี้แจงว่าแม้ว่าผู้ให้บริการแพลตฟอร์มจะถูกห้ามไม่ให้ให้บริการการซื้อขายโปรแกรมแก่ลูกค้าของตน แต่ลูกค้าแพลตฟอร์มสามารถใช้ระบบการซื้อขายโปรแกรมของตนเองสำหรับธุรกรรมที่ดำเนินการผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต

เกี่ยวกับบริการทั่วไปอื่นๆ ในตลาดสินทรัพย์เสมือน (เช่น รายได้ เงินฝาก และการให้กู้ยืม) SFC ไม่อนุญาตให้แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตให้บริการเหล่านี้ ซึ่งครอบคลุมอยู่ในย่อหน้าที่ 7.26 ของแนวทางเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริง ในการวิเคราะห์ขั้นสุดท้าย ธุรกิจหลักของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตคือการทำหน้าที่เป็นตัวแทนและจัดหาวิธีการให้ลูกค้าจับคู่คำสั่งซื้อของพวกเขา กิจกรรมอื่น ๆ อาจนำไปสู่ผลประโยชน์ทับซ้อนที่อาจเกิดขึ้นและต้องการการป้องกันเพิ่มเติม ดังนั้นแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาตจึงไม่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินกิจกรรมดังกล่าวในขั้นตอนนี้

กฎระเบียบใหม่ที่เน้นย้ำอย่างลึกซึ้งและชัดเจนที่สุดคือประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการต่อสู้กับการฟอกเงิน/การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ในเรื่องนี้ คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนได้ออก China Securities Regulatory Commission" "" ได้กำหนดข้อบังคับบางประการเกี่ยวกับการโอนสินทรัพย์เสมือนจริง และตอบคำถามที่เกี่ยวข้อง:

กฎการโอนเงินเป็นมาตรการสำคัญสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและสถาบันการเงินในการต่อสู้กับการฟอกเงิน/การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เนื่องจากกฎเหล่านี้เป็นพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับการคัดกรองการคว่ำบาตรและการตรวจสอบธุรกรรม รวมถึงมาตรการลดความเสี่ยงอื่นๆ ที่สำคัญ นอกจากนี้ยังช่วยป้องกันไม่ให้มีการดำเนินการโอนทรัพย์สินเสมือนสำหรับอาชญากรและบุคคลที่ได้รับมอบหมาย และตรวจจับการโอนดังกล่าวเมื่อเกิดขึ้น

กฎการโอนเงินเป็นมาตรการสำคัญสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและสถาบันการเงินในการต่อสู้กับการฟอกเงิน/การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เนื่องจากกฎเหล่านี้เป็นพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับการคัดกรองการคว่ำบาตรและการตรวจสอบธุรกรรม รวมถึงมาตรการลดความเสี่ยงอื่นๆ ที่สำคัญ นอกจากนี้ยังช่วยป้องกันไม่ให้มีการดำเนินการโอนทรัพย์สินเสมือนสำหรับอาชญากรและบุคคลที่ได้รับมอบหมาย และตรวจจับการโอนดังกล่าวเมื่อเกิดขึ้น

Financial Action Task Force (FATF) ย้ำว่าเขตอำนาจศาลจำเป็นต้องบังคับใช้กฎการโอนโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เนื่องจาก "ปัญหาพระอาทิตย์ขึ้น" ไม่สามารถแก้ไขได้จนกว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและสถาบันการเงินที่ดำเนินการในเขตอำนาจศาลหลักทั้งหมดจะปฏิบัติตามกฎการโอนได้รับการแก้ไข

เขตอำนาจศาลหลักอื่นๆ เช่น สหรัฐอเมริกา สิงคโปร์ สหราชอาณาจักร และยุโรป ได้ดำเนินการหรือกำลังจะนำกฎการถ่ายโอนไปใช้ 9 ความล่าช้าใด ๆ ในการดำเนินการตามกฎการโอนเงินในฮ่องกงจะส่งผลกระทบต่อความสามารถในการแข่งขันของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตของเรา ในฐานะผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจริงและสถาบันการเงินที่ดำเนินงานในเขตอำนาจศาลหลักอื่น ๆ จะเผชิญกับความกังวลด้านการจัดการความเสี่ยงที่ไม่สามารถหรือไม่เต็มใจที่จะทำธุรกรรมกับพวกเขา

อย่างไรก็ตาม การพัฒนาระบบเพื่ออำนวยความสะดวกในการส่งข้อมูลที่จำเป็นไปยังหน่วยงานจัดเก็บทันทีอาจต้องใช้เวลา แม้ว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตจะตระหนักดีว่า FATF ได้สนับสนุนการปฏิบัติตามกฎการโอนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

ข้อสงสัยของผู้ตอบแบบสอบถามเกี่ยวกับการส่งข้อมูลทันทีจะได้รับการแก้ไขเมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจากการพัฒนาโปรแกรมเทคโนโลยีและเครือข่ายของกฎการถ่ายโอนอย่างแข็งขันและรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้ค่อยๆ ลดความยุ่งยากในการแลกเปลี่ยนข้อมูลที่จำเป็นระหว่างหน่วยงานต่างๆ นอกจากนี้ ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและสถาบันการเงินที่ดำเนินงานในต่างประเทศจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ จะต้องอยู่ภายใต้กฎการโอน

หากไม่สามารถส่งข้อมูลที่จำเป็นไปยังหน่วยงานจัดเก็บได้ทันที SFC จะพิจารณาว่ามีความเป็นไปได้ที่จะส่งข้อมูลที่จำเป็นทันทีที่ทำได้หลังจากโอนสินทรัพย์เสมือน โดยคำนึงถึงการนำกฎการโอนไปใช้ในเขตอำนาจศาลหลักอื่นๆ . ยอมรับมาตรการชั่วคราวจนถึงวันที่ 1 มกราคม 202410 แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงที่ได้รับใบอนุญาตควรปฏิบัติตามกฎการโอนอื่น ๆ และข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องในย่อหน้า 12.11 ถึง 12.13 ตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน 2023 รวมถึงการส่งข้อมูลที่จำเป็นไปยังหน่วยงานจัดเก็บอย่างปลอดภัยในขณะที่ใช้มาตรการชั่วคราวข้างต้น ย่อหน้า 12.11 ได้รับการแก้ไขเพื่อให้สอดคล้องกับข้างต้น

ลูกค้าบางรายของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตอาจดำเนินการโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังและจากกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การดูแล สิ่งนี้อาจมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน/การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เนื่องจากโดยปกติแล้วจะไม่มีคนกลางในการบังคับใช้มาตรการ AML/CFT กับเจ้าของกระเป๋าเงินที่ไม่มีการควบคุมดูแล

ดังนั้นเราจึงกำหนดไว้ในย่อหน้า 12.14 ข้อบังคับเกี่ยวกับการโอนเข้าและออกจากกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การดูแล กฎเหล่านี้คล้ายคลึงหรือเข้มงวดกว่ากฎการโอน แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตควรได้รับข้อมูลที่จำเป็นจากลูกค้าและดำเนินการคัดกรองการลงโทษ นอกจากนี้ แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตควรพิจารณาการคัดกรองธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนจริงและที่อยู่กระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้อง

เฉพาะการโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังและจากกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การดูแลซึ่งได้รับการประเมินว่าเชื่อถือได้เท่านั้นที่จะได้รับการยอมรับหลังจากการตรวจสอบและการประเมินความเป็นเจ้าของหรือการควบคุมกระเป๋าเงินที่ไม่มีการดูแล ดูการอภิปรายในย่อหน้าที่ 106 ถึง 109 ของเอกสารสรุปนี้ด้วย

กฎการโอนย้ายถูกนำมาใช้ในสหรัฐอเมริกาและสิงคโปร์ และจะมีผลบังคับใช้ในสหราชอาณาจักรในวันที่ 1 กันยายน 2023 และคาดว่าจะมีผลบังคับใช้ในยุโรปในเดือนมกราคม 2025

ซึ่งหมายความว่าย่อหน้า 12.11.10 และ 12.11.13 จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มกราคม 2024 หากไม่สามารถส่งข้อมูลที่จำเป็นไปยังสถาบันรวบรวมได้ทันที แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตจะใช้มาตรการชั่วคราวข้างต้นก่อนวันที่ 1 มกราคม 2024 SFC จะออกคำถามที่พบบ่อยเพื่อชี้แจงข้อกำหนดด้านกฎระเบียบในเรื่องนี้

แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาตควรทำในสถานการณ์ที่เหมาะสมเท่านั้น และเมื่อไม่มีข้อสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงิน/การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และเมื่อพิจารณาถึงการตรวจสอบสถานะของคู่สัญญาสำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือนจริงและการคัดกรองธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนจริงและที่อยู่กระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้อง หลังจากผลลัพธ์ สินทรัพย์เสมือนจะถูกส่งกลับ นอกจากนี้ ควรส่งคืนสินทรัพย์เสมือนที่เกี่ยวข้องไปยังบัญชีของสถาบันผู้โอนเงิน ไม่ใช่บัญชีของผู้โอน ย่อหน้า 12.11.22 ให้คำแนะนำเพิ่มเติมในเวลาเดียวกัน ราชกิจจานุเบกษาลงวันที่ 25 พ.ค. ยังได้เผยแพร่แนวปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับระเบียบการฟอกเงิน/การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายสามารถสอบถามรายละเอียด。

ราชกิจจานุเบกษาลงวันที่ 25 พฤษภาคมบนเว็บไซต์ทางการของรัฐบาลเขตปกครองพิเศษเว็บไซต์อย่างเป็นทางการเว็บไซต์อย่างเป็นทางการลิงค์。