อุตสาหกรรมการเข้ารหัสได้พบกับ "วิกฤตของความไว้วางใจ" และ Silvergate จะขาดทุนสุทธิ 1 พันล้านเหร

บทความนี้มาจากบลูมเบิร์กบลูมเบิร์ก

นักแปล Odaily | Nian Yin Si Tang

ผู้เขียนต้นฉบับ: Max Reyes

นักแปล Odaily | Nian Yin Si Tang

Silvergate กล่าวว่าการสูญเสียส่วนใหญ่เกิดจากการขายสินทรัพย์หลังจากการล่มสลายของการแลกเปลี่ยน cryptocurrency FTX ธนาคารยังกล่าวอีกว่าจะกำจัดพอร์ตสินทรัพย์ดิจิทัลบางส่วนและประเมินขั้นตอนการรอสำหรับลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีศักยภาพเพื่อรายงานอ้างอิงจากต้นเดือนม.คเพื่อรายงานขายออกจาก"มีการขายหุ้นซิลเวอร์เกตประมาณ 404,000 หุ้น ซึ่งเป็นการลดดอกเบี้ยแบบเปิดมากกว่า 99% JPMorgan ปรับลดอันดับเครดิตของ Silvergate"จาก"เพิ่มการถือครอง"ปรับลดเป็น

เป็นกลาง

และลดราคาเป้าหมายลงเหลือ $14 จาก $30

เงินฝากที่เกี่ยวข้องกับ Crypto ลดลง 68% ในไตรมาสที่สี่ ธนาคารกล่าวในเวลานั้นในรายงานผลประกอบการรายไตรมาสเบื้องต้น ในการดำเนินการถอนเงินเหล่านี้ หนี้ที่ชำระบัญชีของซิลเวอร์เกทซึ่งถืออยู่ในงบดุล การสูญเสีย 718 ล้านดอลลาร์จากการขายหนี้นั้นสูงกว่ากำไรรวมของธนาคารอย่างมากนับตั้งแต่ปี 2556 เป็นอย่างน้อย

อย่างไรก็ตาม ซิลเวอร์เกตกล่าวเมื่อวันอังคารว่าการขายส่งผลให้ขาดทุน 751.4 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ซึ่งสูงกว่าที่รายงานไว้ในตอนแรกนอกจากนี้ ธนาคารยังบันทึกค่าเผื่อการด้อยค่าจำนวน 134.5 ล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับการขายหลักทรัพย์ประมาณ 1.7 พันล้านดอลลาร์ที่คาดว่าจะขายในไตรมาสแรกของปี 2566 เพื่อลดการกู้ยืมซิลเวอร์เกทกล่าวเมื่อต้นเดือนมกราคมว่าได้ลดพนักงานลง 40% หรือประมาณ 200 คน และจะลดการดำเนินงาน ในการปลดพนักงาน ซิลเวอร์เกทคาดว่าจะมีค่าใช้จ่ายในการปรับโครงสร้าง 8.1 ล้านดอลลาร์โดยส่วนใหญ่จะจ่ายระหว่างไตรมาส บริษัทยังได้ยกเลิกแผนการที่จะเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลของตัวเอง ซึ่งในไตรมาสที่สี่

มีการเรียกเก็บเงินค่าเสื่อมราคา 196 ล้านดอลลาร์

ลดมูลค่าของทรัพย์สินทางปัญญาและเทคโนโลยีที่ได้มาจาก Diem Group เมื่อต้นปีที่แล้ว ตัวเลขที่แก้ไขนี้แสดงถึงการขาดทุน 98% เมื่อเทียบกับเงิน 200 ล้านดอลลาร์ที่จ่ายเพื่อซื้อสินทรัพย์

ถึงกระนั้น ธนาคารกล่าวว่ายังคงมุ่งมั่นต่ออุตสาหกรรม crypto และมีเงินทุนเพื่อจัดการกับ “ช่วงการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง” เป็นที่เข้าใจกันว่าซิลเวอร์เกทสามารถอยู่รอดได้จากการลดลงอย่างรวดเร็วของเงินฝากเนื่องจากมีโครงสร้างที่แตกต่างจากธนาคารส่วนใหญ่ ขายการดำเนินการธนาคารและสาขาแบบดั้งเดิมส่วนใหญ่เพื่อมุ่งเน้นไปที่การจัดหาบัญชีธนาคารให้กับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและนักลงทุน เงินฝากที่เกี่ยวข้องกับ Crypto คิดเป็นประมาณ 90% ของเงินฝากทั้งหมดของธนาคาร และเงินฝากเกือบทั้งหมดของธนาคารจะอยู่ในรูปของเงินสดหรือหลักทรัพย์ที่ซื้อขายได้ง่ายซิลเวอร์เกทกล่าวว่ามีเงินสดในมือ 4.6 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นไตรมาสที่สี่ นอกจากนี้ยังถือพันธบัตรมูลค่า 5.6 พันล้านดอลลาร์ เช่น U.S. Treasuries ซึ่งสามารถขายได้อย่างรวดเร็ว ปริมาณการทำธุรกรรมเฉลี่ยต่อวันบนเครือข่าย Silvergate เพิ่มขึ้นในไตรมาสที่สี่ของปีที่แล้ว ธนาคารกล่าวธนาคารแห่งนี้ถูกไล่ออกจาก Federal Home Loan Bank ในซานฟรานซิสโก หลังจากการล้มละลายของ FTX

ได้รับเงินช่วยเหลือ 4.3 พันล้านดอลลาร์

. ลูกค้า Crypto ในบรรดาผู้ฝากเงิน 10 อันดับแรกของ Silvergate ณ สิ้นไตรมาสที่ 3 ปี 2022 ได้แก่ Coinbase, Paxos, Crypto.com, Gemini, Kraken, Bitstamp และ Circle และคิดเป็นประมาณครึ่งหนึ่งของเงินฝากของธนาคาร FTX และบริษัทอื่นๆ ที่ควบคุมโดยผู้ก่อตั้ง SBF มีบัญชีเงินฝากธนาคารประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์

"ในขณะที่เรากำลังดำเนินการอย่างเด็ดขาดเพื่อจัดการกับสภาพแวดล้อมปัจจุบันภารกิจของเรายังคงไม่เปลี่ยนแปลง" CEO Alan Lane กล่าวย้ำในแถลงการณ์เมื่อวันอังคาร "เราเชื่อในอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลและเรายังคงมุ่งเน้นไปที่การให้บริการที่มีมูลค่าเพิ่ม"