"การสูญเสียเลือด" ของ Silvergate เกินกว่า 700 ล้านดอลลาร์เพื่อขายสินทรัพย์เพื่อดำเนินการถอนเงิ
บทความนี้มาจากวารสารวอลล์สตรีทวารสารวอลล์สตรีท
นักแปล Odaily | Nian Yin Si Tang
ผู้เขียนต้นฉบับ: David Benoit
นักแปล Odaily | Nian Yin Si Tang
การพังทลายของ FTX ทำให้ธนาคารที่เป็นมิตรกับการเข้ารหัสลับ Silvergate Capital Corp. ถูกบังคับให้ขายสินทรัพย์ที่ขาดทุนอย่างหนักเพื่อจัดการกับการถอนเงินประมาณ 8.1 พันล้านดอลลาร์เงินฝากที่เกี่ยวข้องกับ Cryptocurrency ลดลง 68% ในไตรมาสที่สี่ ธนาคารกล่าวในการเปิดเผยผลประกอบการรายไตรมาสเบื้องต้น ในการดำเนินการถอนเงินเหล่านี้ หนี้ที่ชำระบัญชีของซิลเวอร์เกทซึ่งถืออยู่ในงบดุล การสูญเสีย 718 ล้านดอลลาร์จากการขายหนี้นั้นสูงกว่ากำไรรวมของธนาคารอย่างมากนับตั้งแต่ปี 2556 เป็นอย่างน้อย。
นอกจากนี้ ธนาคารได้เลิกจ้างพนักงานไปแล้ว 40% หรือประมาณ 200 คน และกล่าวว่าจะลดการดำเนินงาน บริษัทยกเลิกแผนการที่จะเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลของตนเอง โดยตัดค่าใช้จ่าย 196 ล้านดอลลาร์ที่ใช้ไป
ซื้อเทคโนโลยีที่สร้างโดย Facebook ด้วยความพยายามที่ล้มเหลวในการเปิดตัวเครือข่ายการชำระเงินที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลมีรายงานว่า Silvergate ให้บริการแก่บริษัทที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจการเข้ารหัส รับเงินฝาก และดำเนินการเครือข่ายที่เชื่อมโยงนักลงทุนกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล FTX และบริษัทอื่นๆ ที่ควบคุมโดยผู้ก่อตั้ง Sam Bankman-Fried (SBF) มีบัญชีเงินฝากธนาคารประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์。
ความผิดพลาดในเดือนพฤศจิกายนของ FTX ทำให้ตลาด crypto สั่นคลอน
ส่งผลให้ราคาหุ้นของซิลเวอร์เกทร่วงลงอย่างรวดเร็ว
เหตุผลที่ซิลเวอร์เกทรอดพ้นจากการลดลงอย่างรวดเร็วของเงินฝากก็เพราะมีโครงสร้างที่แตกต่างจากธนาคารส่วนใหญ่ ขายการดำเนินการธนาคารและสาขาแบบดั้งเดิมส่วนใหญ่เพื่อมุ่งเน้นไปที่การจัดหาบัญชีธนาคารให้กับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและนักลงทุน เงินฝากที่เกี่ยวข้องกับ Crypto คิดเป็นประมาณ 90% ของเงินฝากทั้งหมดของธนาคาร และเงินฝากเกือบทั้งหมดของธนาคารจะอยู่ในรูปของเงินสดหรือหลักทรัพย์ที่ซื้อขายได้ง่าย
ธนาคารกล่าวว่ายังคงมุ่งมั่นต่ออุตสาหกรรม crypto และมีเงินทุนเพื่อนำทางสู่ "ช่วงการเปลี่ยนแปลงที่กำลังดำเนินอยู่"
ซิลเวอร์เกทยังกล่าวอีกว่า บริษัทมีเงินสดในมือ 4.6 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นไตรมาสที่ 4 ของปี 2565 มากกว่า 3.8 พันล้านดอลลาร์ในเงินฝากที่เหลืออยู่ นอกจากนี้ยังถือพันธบัตรมูลค่า 5.6 พันล้านดอลลาร์ เช่น U.S. Treasuries ซึ่งสามารถขายได้อย่างรวดเร็ว ปริมาณการทำธุรกรรมเฉลี่ยต่อวันบนเครือข่าย Silvergate เพิ่มขึ้นในไตรมาสที่สี่ของปีที่แล้ว ธนาคารกล่าว"ในขณะที่ Silvergate กำลังดำเนินการอย่างเด็ดขาดเพื่อจัดการกับสภาพแวดล้อมปัจจุบัน แต่พันธกิจของมันก็ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง" ธนาคารระบุในแถลงการณ์ "Silvergate เชื่อมั่นในอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล"การล่มสลายของตลาด cryptocurrency ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของรูปแบบธุรกิจของธนาคาร เมื่อต้นสัปดาห์นี้ Federal Reserve, Office of the Comptroller of the Currency และ FDIC ได้ออกแถลงการณ์ร่วมโดยเน้นถึงความเสี่ยงหลักขององค์กรธนาคารที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto และพื้นที่สินทรัพย์ crypto และนำเสนอแนวทางการกำกับดูแลของสถาบันต่าง ๆ ในสาขานี้
แถลงการณ์ร่วม
โดยเน้นถึงความเสี่ยงหลักขององค์กรธนาคารที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto และพื้นที่สินทรัพย์ crypto และนำเสนอแนวทางการกำกับดูแลของสถาบันต่าง ๆ ในสาขานี้
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แถลงการณ์ระบุถึงความเสี่ยงที่สำคัญหลายประการที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto และอุตสาหกรรมสินทรัพย์ crypto รวมถึงศักยภาพในการฉ้อโกง การหลอกลวง และการหลอกลวง และความอ่อนแอของ stablecoins ต่อการดำเนินการของธนาคาร
นอกจากนี้ หน่วยงานต่างๆ จะยังคงดำเนินมาตรการอย่างระมัดระวังต่อกิจกรรมและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลในปัจจุบันหรือที่เสนอขององค์กรธนาคารแต่ละแห่ง โดยพิจารณาจากความเสี่ยงที่สำคัญในภาคส่วนที่เน้นโดยการล่มสลายของบริษัทสกุลเงินดิจิทัลขนาดใหญ่หลายแห่งเมื่อเร็วๆ นี้ หน่วยงานที่กล่าวถึงข้างต้นจะยังคงติดตามการเปิดเผยขององค์กรธนาคารอย่างใกล้ชิดต่อสินทรัพย์ crypto และจะออกแถลงการณ์เพิ่มเติมตามความจำเป็นเกี่ยวกับการมีส่วนร่วมขององค์กรธนาคารในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto
หุ้นของซิลเวอร์เกทร่วงลงมากกว่า 70% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา และหุ้นของบริษัทก็ขาดตลาดอย่างหนัก การค้าได้รับผลกำไรโดยเพิ่มมากกว่า 400 ล้านดอลลาร์ในสถานะขายในปีที่แล้ว ตามข้อมูลของ S3 Partners
หุ้นเด้งกลับในวันพุธ โดยเพิ่มขึ้น 27% ซึ่งเป็นกำไรสูงสุดนับตั้งแต่ปี 2020
