สินค้าคงคลังของโครงการ DeFi ใหม่ 10 โครงการที่ควรค่าแก่ความสนใจ
เขียนโดย Karen, Foresight News
บทความนี้จะรวบรวม 10 โครงการใหม่ๆ ที่มีศักยภาพสำหรับ DeFi สำหรับผู้อ่านและลักษณะเฉพาะหรือนวัตกรรมใดบ้าง อย่างไรก็ตาม โครงการส่วนใหญ่ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการพัฒนาและผู้ใช้ควรโต้ตอบอย่างระมัดระวัง DYOR
Morpho: Lending Optimization Protocol บน Ethereum
Morpho เปรียบได้กับเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพแหล่งสินเชื่อ ซึ่งเป็นเลเยอร์เพียร์ทูเพียร์ที่สร้างขึ้นบนกลุ่มเงินกู้ เช่น Compound และ Aave ซึ่งช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพด้านเงินทุนของสถานะกลุ่มสินเชื่อโดยจับคู่ผู้ให้กู้และผู้ยืมแบบเพียร์ทูเพียร์ได้อย่างราบรื่น ในขณะที่ยังคงรักษาสภาพคล่องการรับประกันการชำระบัญชีและพารามิเตอร์ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอล ในขณะที่เขียน สภาพคล่องทั้งหมดที่มีให้ผ่าน Morpho มีมูลค่าเกือบ 300 ล้านดอลลาร์ โดยมีปริมาณการยืมทั้งหมด 156 ล้านดอลลาร์
อย่างที่เราทราบกันดีว่าในสัญญาให้กู้ยืมทั่วไปในปัจจุบัน จำนวนเงินกู้ของกลุ่มส่วนใหญ่ไม่ตรงกับจำนวนเงินกู้อย่างจริงจัง ส่งผลให้เกิดความไม่สอดคล้องกันอย่างรุนแรงระหว่างดอกเบี้ยที่ผู้กู้จ่ายกับดอกเบี้ยที่ผู้ให้กู้ได้รับ และประสิทธิภาพของเงินทุน ยังค่อนข้างต่ำ Morpho ปรับปรุงประสิทธิภาพของเงินทุนอย่างไร
Morpho ส่วนใหญ่ใช้คิวลำดับความสำคัญเพื่อให้ตรงกับความต้องการในการให้ยืมของผู้ใช้เพื่อให้บรรลุสถานการณ์แบบ win-win โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้ใช้จะถูกจัดเรียงตามจำนวนเงินที่ต้องการให้ยืมหรือยืม เมื่อผู้ให้กู้ให้สภาพคล่องกับโปรโตคอล สภาพคล่องของเขาจะถูกจับคู่ ให้กับผู้กู้รายใหญ่ที่สุดก่อน ตามด้วยรายใหญ่อันดับสอง รายใหญ่อันดับสาม และต่อไปเรื่อยๆ จนกว่าจะมีสภาพคล่องที่จัดหาให้ตรงกันทั้งหมดหรือไม่สามารถจับคู่ผู้กู้ได้อีก ในทางกลับกัน เมื่อผู้กู้พร้อมที่จะยืมสภาพคล่อง ก็จะจับคู่กับผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดก่อน และอื่น ๆ ในมุมมองของการจับคู่หลายรายการที่อาจเกิดขึ้น Morpho ยังคำนึงถึงการใช้แก๊สและอนุญาตให้ผู้ใช้ปรับแต่งค่าแก๊สสูงสุด หากแก๊สที่ใช้ไปถึงค่าสูงสุด สภาพคล่องที่เหลือที่ไม่ตรงกันจะถูกส่งคืนไปยังกลุ่มพื้นฐาน
กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้ใช้สินเชื่อ Morpho สามารถรับ APY ของแหล่งอ้างอิงในกรณีที่เลวร้ายที่สุด และเมื่อเงินของพวกเขาตรงกัน พวกเขาจะได้รับ P 2 P APY ที่เพิ่มขึ้น ในทั้งสองกรณี ผู้ใช้จะได้รับอัตราเท่ากับหรือดีกว่าโปรโตคอลพื้นฐานเสมอ
ในแง่ของรางวัล Morpho จะสะสมรางวัลจากโปรโตคอลพื้นฐานในนามของผู้ใช้ และจะแจกจ่ายโทเค็น MORPHO ของตนเองให้กับผู้ใช้ด้วย
Morpho เสร็จสิ้นการจัดหาเงินทุน 18 ล้านดอลลาร์ในเดือนกรกฎาคมปีนี้ นำโดย a16z และ Variant นักลงทุนที่เข้าร่วม ได้แก่ Nascent, Semantic Ventures, Cherry Ventures, Mechanism Capital, Spark Capital, Standard Crypto, Coinbase Ventures เป็นต้น
พอร์ทัล: https://www.morpho.xyz/
ทนทาน: โปรโตคอลการให้กู้ยืมและผลตอบแทนแบบปลอดดอกเบี้ย
Sturdy Finance เป็นสัญญาเงินกู้และรายได้ที่ไม่มีดอกเบี้ย ตามเอกสารอย่างเป็นทางการ ทีมงานของ Sturdy มาจากพนักงานเจ้าของภาษาที่ใช้การเข้ารหัสซึ่งเคยทำงานใน Polymath, Gelato Network และ Injective Protocol ในเดือนมีนาคมปีนี้ เสร็จสิ้นการ Seed มูลค่า 3.9 ล้านเหรียญ รอบและรอบกลยุทธ์ของการจัดหาเงินทุน Pantera Capital เป็นผู้นำรอบโดยมีส่วนร่วมจาก Y Combinator, SoftBank’s Opportunity Fund, KuCoin Ventures, mgnr, One Block Capital, Dialetic และ Orange DAO
ปัจจุบัน Sturdy มีรายชื่ออยู่ใน Fantom และ Ethereum และจะจำนองหลักประกันที่ผู้ยืมมอบให้กับโปรโตคอล DeFi เช่น Yearn, Convex และ Lido และรางวัลจำนำจะใช้เพื่อจ่ายดอกเบี้ยของผู้ฝาก Sturdy ได้ชี้แจงอย่างชัดเจนว่าจะมีการออกโทเค็นการกำกับดูแลในภายหลัง
ในแง่ของอัตราดอกเบี้ย สำหรับผู้กู้ การยืมบน Sturdy นั้นปลอดดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม เมื่ออัตราการใช้สินทรัพย์เกิน 80% อัตราการใช้ประโยชน์ที่เพิ่มขึ้นทุกๆ 1% จะต้องใช้อัตราดอกเบี้ยเพิ่มอีก 3% เมื่อปัจจัยด้านสุขภาพคือ ต่ำกว่า 1 ก็จะถูกชำระบัญชี สำหรับผู้ให้กู้สามารถรับอัตราผลตอบแทนที่ค่อนข้างคงที่
เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว Sturdy ประกาศว่าจะออกโทเค็น STRDY และจะทำการส่ง Airdrop ให้กับผู้ใช้รายแรกและพันธมิตร Airdrops สำหรับผู้ใช้ที่เป็นพันธมิตรจะประกาศทุกวัน
พอร์ทัล: https://sturdy.finance/
ยืนต้น: พิธีสารอนุพันธ์
Perennial เป็นข้อตกลงอนุพันธ์ เมื่อต้นเดือน บริษัทได้ประกาศการจัดหาเงินทุนมูลค่า 12 ล้านดอลลาร์ที่นำโดย Polychain Capital และ Variant ฝ่ายที่เข้าร่วม ได้แก่ Archetype, Coinbase Ventures, Scalar Capital, Robot Ventures เป็นต้น ผู้ร่วมก่อตั้งตลอดกาล Kevin Britz และ Arjun Rao ก่อนหน้านี้ร่วมก่อตั้ง Astro Wallet ในปี 2560 ซึ่งต่อมา Coinbase ซื้อกิจการ
Perennial ใช้รูปแบบการซื้อขายแบบเนทีฟของ DeFi เช่น ไม่มีสมุดคำสั่งซื้อ การคลาดเคลื่อนเป็นศูนย์ และเลเวอเรจที่ไม่ได้รับอนุญาต เช่นเดียวกับตลาดพิเศษเฉพาะของ DeFi (เช่น Squeeth) และตำแหน่งที่ประกอบได้ Perennial ทำหน้าที่เป็น AMM อนุพันธ์แบบ peer-to-pool ที่เทรดเดอร์ฝากหลักประกันเพื่อรับความเสี่ยงจากเลเวอเรจ และผู้ให้บริการสภาพคล่องสามารถจัดหาเงินทุนสำหรับค่าธรรมเนียมที่เทรดเดอร์จ่าย
นอกจากนี้ Perennial ยังถือว่าตัวเองเป็นโปรโตคอลพื้นฐานของอนุพันธ์ ซึ่งช่วยให้นักพัฒนาสามารถเปิดตลาดสังเคราะห์ใดๆ ก็ได้ด้วยโค้ดเพียงไม่กี่บรรทัด และเครื่องมือที่สร้างขึ้นบนโปรโตคอลสามารถลดความซับซ้อนและทำให้การมีส่วนร่วมของผู้ใช้รายย่อยเป็นไปโดยอัตโนมัติ ฟังก์ชันหลักเริ่มต้นของ Perennial ได้แก่ "point-to-pool AMM" การชำระบัญชีเป็นดอลลาร์สหรัฐ ความยืดหยุ่นของ LP เป็นต้น
ขณะที่เขียน ภายในหนึ่งสัปดาห์ของการเปิดตัว Perennial บน Ethereum mainnet จำนวนเงินทั้งหมดที่ให้บริการโดยผู้ให้บริการสภาพคล่องคือ 1.8 ล้านดอลลาร์ และตำแหน่งที่เปิดของผู้ค้าเกิน 40,000 ดอลลาร์ แม้ว่าความร้อนของธุรกรรม Perennial ในปัจจุบันจะต่ำ แต่ Perennial ยังไม่ได้เปิดตัวโทเค็น ดังนั้นมันอาจจะคุ้มค่ากับการซุ่มโจมตี
พอร์ทัล: https://perennial.finance/
Panoptic: โปรโตคอลตัวเลือกถาวรที่ปราศจาก oracle ซึ่งใช้ Uniswap
Panoptic ก่อตั้งขึ้นในเดือนกรกฎาคมโดย Kristensen อดีตหัวหน้าฝ่ายวิจัยของ Advanced Blockchain AG และ Guillaume Lambert ศาสตราจารย์ด้านฟิสิกส์ประยุกต์ที่ Cornell University เพื่อสร้างโปรโตคอลการซื้อขายตัวเลือกการเข้ารหัสลับแบบกระจายศูนย์
แตกต่างจากข้อตกลงออปชั่นทั่วไป ข้อตกลง Panoptic ไม่ใช้สำนักหักบัญชีเพื่อชำระออปชัน แต่ใช้ตำแหน่ง LP ใน Uniswap V3 เป็นองค์ประกอบพื้นฐานสำหรับการซื้อขายออปชั่น long และ short ตลาดออปชั่นสามารถนำไปใช้กับสินทรัพย์ใด ๆ ใน ทางที่ได้รับใบอนุญาต และใครก็ตามสามารถให้ยืมเงินกับนักเทรดออปชั่นในฐานะผู้ให้บริการสภาพคล่อง ฯลฯ
ปฏิเสธไม่ได้ว่า Panoptic จะสามารถมอบโอกาสในการซื้อขายออปชันสำหรับสินทรัพย์ระยะยาว แต่ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นก็มีอยู่ เช่น อัตราส่วนเลเวอเรจที่มากเกินไป การจ่ายเบี้ยประกันจำนวนมากสำหรับออปชัน การชำระบัญชี และความเสี่ยงอื่นๆ พูดในเชิงกลไก เมื่อผู้ซื้อออปชันโอนสภาพคล่องก่อนการปรับใช้ของผู้ขายจากกลุ่ม Uniswap V3 ไปยัง Panoptic กิจกรรมการซื้อขาย Uniswap จะสร้างค่าธรรมเนียม LP ที่ผู้ซื้อค้างชำระให้กับผู้ขาย ซึ่งเป็นแหล่งที่มาของเบี้ยประกันภัย ผู้อ่านที่สนใจกลไก Panoptic คลิกที่นี่เอกสารราชการเชื่อมโยงเพื่อทำความเข้าใจ
Panoptic วางแผนที่จะเปิดตัวแพลตฟอร์มในไตรมาสแรกของปีหน้า และเวอร์ชันแรกจะขึ้นอยู่กับผู้ทำตลาดอัตโนมัติ (AMM) ของ Uniswap หลังจากนั้นมีแผนที่จะสนับสนุน AMM อื่นๆ
Panoptic เสร็จสิ้นการระดมทุน 4.5 ล้านดอลลาร์ในเดือนนี้ นำโดย Gumi Cryptos Capital โดยมีส่วนร่วมจาก Uniswap Labs Ventures, Coinbase Ventures, Jane Street, SevenX Ventures และ Blizzard Fund ของ Avalanche Foundation
พอร์ทัล: https://www.panoptic.xyz/
ความลื่นไหล: ชั้นกระตุ้นสภาพคล่อง
Fluidity เสร็จสิ้นการจัดหาเงินทุน 1.3 ล้านดอลลาร์ที่นำโดย Multicoin Capital ในเดือนตุลาคมปีนี้ โดยมีที่ปรึกษารวมถึงนักลงทุน ZachXBT และอื่นๆ โครงการซึ่งจะสร้างขึ้นบน Ethereum และ Solana เปิดตัวในวันนี้บน Ethereum mainnet หลังจากเปิดตัวบน Ropsten testnet และ Solana Devnet ในเดือนมกราคม
Fluidity จะฝากสินทรัพย์การห่อหุ้ม Stablecoin ที่ผู้ใช้ฝากไว้ในโปรโตคอลไปยังสินทรัพย์ Fluid ในอัตราส่วน 1:1 จากนั้นผู้ใช้จะได้รับรางวัลเมื่อใช้ ส่งหรือรับสินทรัพย์ Fluid บนห่วงโซ่ รางวัลถูกสร้างขึ้นจากอัตราผลตอบแทนสะสมที่ Fluidity สร้างขึ้นจากการฝากและให้ยืมสินทรัพย์อ้างอิงเหล่านี้ในตลาดเงินอื่นๆ ผู้ใช้สามารถแลกสินทรัพย์อ้างอิงได้ตลอดเวลา
เท่าที่เกี่ยวข้องกับการกระจายรางวัล Fluidity ได้สร้างกลุ่มการออมรางวัลแบบไม่ทำลายซึ่งจะสุ่มแจกจ่ายรางวัลในขนาดต่างๆ ให้กับผู้ใช้ Fluid Assets กลไกการชำระเงินถูกกำหนดโดย Transfer Reward Function (เรียกสั้นๆ ว่า TRF) ซึ่ง จะขึ้นอยู่กับขนาดของกลุ่มรางวัล ความถี่ในการทำธุรกรรมสินทรัพย์ ค่าธรรมเนียมน้ำมันที่จ่าย และชั้นรางวัลแบบสุ่มแจกจ่าย。
ความลื่นไหลยังช่วยให้นักพัฒนาสามารถกำหนดวิธีการและเวลาที่จะแจกจ่ายรางวัลเหล่านี้ กรณีการใช้งาน Fluid Assets ได้แก่ การส่ง การรับ และการแลกเปลี่ยนโทเค็น โรงกษาปณ์ การซื้อขายและการขาย NFT การดำเนินธุรกรรมใน DEX และอื่นๆ Fluidit กำลังสร้างกลไกจูงใจสากลที่สามารถฝังอยู่ในระบบ แพลตฟอร์ม และโปรโตคอลต่างๆ
โดยสรุป Fluidity ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับโทเค็นแบบห่อหุ้มโดยไม่สูญเสียเหรียญที่มีเสถียรภาพ ขณะเดียวกัน เพื่อส่งเสริมสภาพคล่องของโทเค็นแบบห่อหุ้ม จึงมีการสร้างกลไกรางวัลแบบสุ่ม นอกจากนี้ Fluidity ยังเสนอให้ใช้แนวคิดของ Utility Mining เพื่อจัดสรรโทเค็นการกำกับดูแลส่วนใหญ่โดยอ้างถึงการขุดสภาพคล่องเพื่อเป็นแนวทางในการสภาพคล่อง สามารถประทับตราเศรษฐศาสตร์โทเค็นการกำกับดูแลได้นี้เรียนรู้.
พอร์ทัล: https://fluidity.money/
Spectral: การประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต
Spectral ได้สร้างคะแนนออนเชนที่เทียบเท่ากับคะแนน FICO แบบดั้งเดิม ซึ่งเรียกว่าคะแนน Multi-Asset Credit Risk Oracle (MACRO) ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถตรวจสอบคะแนนออนเชนผ่านแพลตฟอร์มของตนได้ Spectral ได้เปิดตัวเวอร์ชันเบต้าสาธารณะ V 0.3.0 บน Arrbitrum testnet ที่ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับคะแนนเครดิตบนเครือข่ายตามการโต้ตอบบนเครือข่าย
ในปัจจุบัน เราสามารถสร้างโทเค็นเครดิตที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (Non-fungible credit - NFC) ใน Spectral ตามกิจกรรมการโต้ตอบบนเครือข่าย นอกจากนี้ Spectral ยังอนุญาตให้ผู้ใช้ผูกที่อยู่จำนวนเท่าใดก็ได้ เพื่อให้คะแนน MACRO สามารถแสดงเครดิตที่ครอบคลุมของที่อยู่หลายแห่งบน NFC กระเป๋าเงินหลักจะได้รับ NFC และคะแนน MACRO จะได้รับการปรับปรุงด้วยเนื่องจากประวัติเครดิตที่ยาวนานและการกระจายพอร์ตสินเชื่อที่หลากหลาย
NFC เป็นตัวแทนมูลค่าเครดิตของเราในตลาดการให้ยืม DeFi และสามารถตั้งโปรแกรมและประกอบได้อย่างสมบูรณ์ ซึ่งสัญญาว่าจะกลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานในการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตในโลก DeFi
Spectral ระดมทุนได้ 23 ล้านดอลลาร์ในเดือนสิงหาคมปีนี้ นำโดย General Catalyst และ Social Capital โดยมีส่วนร่วมจาก Samsung, Gradient Ventures, Section 32, Franklin Templeton, Circle Ventures และ Jump Capital
พอร์ทัล: https://www.spectral.finance/
Nibiru: Cosmos Ecological DeFi Hub
Nibiru ไม่ได้เป็นเพียงแพลตฟอร์ม PoS blockchain ที่ใช้ Cosmos เท่านั้น แต่ยังเป็น DeFi Hub ที่รองรับธุรกรรมอนุพันธ์และสปอต ในเดือนกันยายนปีนี้ Nibiru เสร็จสิ้นการจัดหาเงินทุน 7.5 ล้านดอลลาร์ที่มูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ นักลงทุนที่เข้าร่วม ได้แก่ Tribe Capital, Republic Crypto และ Kraken
ระบบนิเวศของ Nibiru รวมถึงข้อตกลงฟิวเจอร์สถาวร Nibi-Perps ข้อตกลงซื้อขายทันที Nibi-Swap และ Stablecoin NUSD ที่จดจำนองบางส่วน ในหมู่พวกเขา Nibi-Perps ได้เปิดตัวเครือข่ายทดสอบสาธารณะ เวอร์ชันทดสอบเริ่มต้นของเครือข่ายอิงตามกลไก AMM เสมือน และกำหนดตำแหน่งเป็น USDC
พอร์ทัล: https://nibiru.fi/
เอกซ์โพเนนเชียล: การให้คะแนน DeFi และโปรโตคอลการลงทุน
Exponential เสร็จสิ้นการจัดหาเงินทุนรอบเมล็ดพันธุ์มูลค่า 14 ล้านดอลลาร์ที่นำโดย Paradigm ในเดือนตุลาคม Exponential ไม่เพียงแต่เป็นข้อตกลงการจัดอันดับ DeFi เท่านั้น แต่ยังเป็นข้อตกลงด้านการลงทุนอีกด้วย สามารถค้นหา ประเมิน และลงทุนในแหล่งสภาพคล่องข้ามสายโซ่ได้อย่างง่ายดาย และยังสามารถประเมิน ที่อยู่กระเป๋าเงินของตัวเองเพื่อวิเคราะห์ความเสี่ยงในการลงทุน เอกซ์โพเนนเชียลจะปรับแต่งและแนะนำกองทุนรวมที่ดีที่สุดตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของผู้ใช้
ปัจจุบัน Exponential ช่วยให้ผู้ใช้สามารถวิเคราะห์ความเสี่ยงของกระเป๋าเงินและสำรวจโอกาสผลตอบแทนจากความเสี่ยงในกลุ่มกองทุน และเปิดแอปพลิเคชันรายการรอการลงทุน
พอร์ทัล: https://exponential.fi/
nftperp: โปรโตคอลสัญญาถาวร NFT บนอนุญาโตตุลาการ
nftperp แพลตฟอร์มซื้อขายสัญญาถาวร NFT ได้เปิดตัว Beta mainnet บน Arbitrum One ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจำนอง WETH แทน NFT เพื่อซื้อ NFT บลูชิปแบบ long หรือ short ด้วยเลเวอเรจสูงสุด 5 เท่า
กลไกการซื้อขาย nftperp ใช้โมเดลผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติเสมือน (vAMM) ซึ่งไม่ต้องการผู้ให้บริการสภาพคล่องจริงและไม่มีสมุดคำสั่งซื้อ สินทรัพย์จำนองของเทรดเดอร์จะถูกจัดเก็บไว้ในห้องนิรภัยแบบสัญญาอัจฉริยะ และการขาดทุนและกำไรทั้งหมดของเทรดเดอร์จะถูกประมวลผลในห้องนิรภัย
nftperp เพิ่งเสร็จสิ้นการระดมเงินทุน 1.7 ล้านดอลลาร์ ได้แก่ Dialectic, Maven 11, Flow Ventures, DCV Capital, Gagra Ventures, AscendEX Ventures, Perridon Ventures, Caballeros Capital, Cogitent Ventures, Nothing Research, Apollo Capital, Tykhe Block Ventures, OP Crypto โหวตรอเลยค่ะ
พอร์ทัล: https://nftperp.xyz/
Vertex: DEX บนอนุญาโตตุลาการ
Vertex เป็น DEX บน Arbitrum ซึ่งครอบคลุมการซื้อขายตราสารอนุพันธ์ รายได้ การให้สินเชื่อและบริการอื่นๆ เดิมที Vertex วางแผนที่จะเปิดตัว Terra แต่ในที่สุดก็ตัดสินใจเปิดตัว Arbitum เครือข่ายทดสอบสาธารณะได้เปิดตัวบน Arbiturm
Vertex รวมข้อดีของ order book และ AMM ไว้ด้วยกัน โปรโตคอลหลักคือโปรโตคอลการทำธุรกรรมแบบ on-chain (AMM ผลิตภัณฑ์คงที่) กับสมุดคำสั่งซื้อแบบ off-chain The order book เป็นตัวเรียงลำดับแบบ off-chain สำหรับการจับคู่คำสั่งซื้อ สภาพคล่องของพูล AMM จะ จะถูกฉีดเข้าไปในสมุดคำสั่งซื้อแบบ off-chain ช่วยให้นักเทรดมีสภาพคล่องที่ลึกขึ้น สเปรดที่แคบขึ้น และการเลื่อนหลุด
Vertex ได้สรุปเศรษฐศาสตร์ของโทเค็นโดยสังเขปในเอกสารอย่างเป็นทางการ นอกจากโทเค็น VRTX แล้ว ยังจะสร้างโทเค็นหลักประกันของเหลว xVRTX และโทเค็นการลงคะแนนที่ไม่สามารถถ่ายโอนได้ voVRTX
พอร์ทัล: https://vertexprotocol.io/
