CoinLoan ลดจำนวนเงินที่ถอนออก และ CeFi อีกชุดหนึ่งเข้าสู่การนับถอยหลังสู่พายุฝนฟ้าคะนอง?
เข้าสู่เดือนกรกฎาคม การแพร่กระจายของความเสี่ยงในตลาดสินทรัพย์เข้ารหัสยังไม่สิ้นสุด
เมื่อวันที่ 4 กรกฎาคม CoinLoan ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมสินทรัพย์ที่เข้ารหัสประกาศว่าจะลดวงเงินการถอนรายวันสำหรับผู้ใช้จาก 500,000 เหรียญสหรัฐเป็น 5,000 เหรียญสหรัฐ การชำระเงินเพิ่มสูงขึ้น
CoinLoan กำลังจำกัดการถอนเงินของผู้ใช้ ในขณะที่ในวันเดียวกัน Vauld ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมและซื้อขายสินทรัพย์แบบเข้ารหัส ได้หยุดการถอนเงิน ธุรกรรม และการฝากเงินทั้งหมดของลูกค้า เนื่องจากปัญหาการหมดลูกค้าเมื่อเร็วๆ นี้
ก่อนหน้านี้เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม Voyager Digital ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมและซื้อขายสินทรัพย์ที่เข้ารหัสได้ระงับการถอนผู้ใช้ บริษัท ตกอยู่ในวิกฤตสภาพคล่องเมื่อเดือนที่แล้วเนื่องจากเงินกู้ 665 ล้านดอลลาร์ผิดนัดโดยกองทุนป้องกันความเสี่ยง Three Arrows Capital ที่เข้ารหัส
ชื่อระดับแรก
ทั้งสามแพลตฟอร์มอยู่ใน "ความยากลำบากในการชำระเงิน"
ในวันที่ 4 กรกฎาคม เพียงแพลตฟอร์มการให้ยืมสินทรัพย์ที่เข้ารหัสสองแห่งประสบปัญหาในการชำระเงิน
First Vault ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มในสิงคโปร์ได้ระงับการถอนเงิน ธุรกรรม และการฝากเงินของผู้ใช้
“ในเดือนมิถุนายน 2022 การลดลงของตลาดสกุลเงินดิจิทัลนั้นเกิดจากการล่มสลายของ UST Stablecoin ของ Terraform Lab การระงับการถอนเงินด้วยเซลเซียส และการผิดนัดชำระหนี้ของ Three Arrows Capital” Darshan Bathija ซีอีโอของ Vauld กล่าวใน บล็อกอย่างเป็นทางการของบริษัท เงื่อนไข ความยุ่งยากทางการเงินของพันธมิตรทางธุรกิจรายใหญ่ส่งผลกระทบต่อบริษัทอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้และสภาพแวดล้อมของตลาดในปัจจุบันส่งผลให้ลูกค้าแพลตฟอร์มถอนเงินเกิน 197.7 ล้านดอลลาร์
ในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 16 มิถุนายน Vault ปฏิเสธการเปิดเผยใดๆ ต่อการล้มละลายของเซลเซียสและ Three Arrows ที่ล้มละลาย โดยกล่าวในเวลานั้นว่าบริษัทจะยังคง "ดำเนินการตามปกติ" หลังจากผ่านไปกว่าครึ่งเดือนคำสัญญาที่ให้ไว้กับลูกค้าก็ผิด
ในวันที่ Vauld ระงับการถอนเงิน CoinLoan แพลตฟอร์มการให้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัลในเอสโตเนียลดการถอนของผู้ใช้ลง 100 เท่า จาก 500,000 ดอลลาร์ต่อวันในอดีตเป็น 5,000 ดอลลาร์
สำหรับผู้ใช้แพลตฟอร์ม การจำกัดการถอนอาจดีกว่าการระงับการถอน แต่คำที่คุ้นเคยปรากฏขึ้นอีกครั้ง
CoinLoan ประกาศว่า "น่าจะเป็นบริษัทเดียวที่ไม่ได้รับผลกระทบจากปัญหาโปรโตคอล stETH, Luna/UST, Three Arrows Capital และ DeFi" และอ้างว่า "ระดับสภาพคล่องในปัจจุบันสามารถตอบสนองความต้องการของผู้ใช้ของเราได้ "
CoinLoan ตำหนิจำนวนเงินที่ถอนออกที่ต่ำกว่าจากคู่แข่งที่ดำเนินธุรกิจการให้กู้ยืมแบบเข้ารหัส "ความวุ่นวายที่เกิดจากปัญหาของผู้เล่นรายอื่นหลายราย (BlockFi, Celsius, Voyager ฯลฯ) กำลังส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมทั้งหมด ส่งผลให้ผู้ใช้ถอนสินทรัพย์ออกจาก CoinLoan เป็นจำนวนมาก " แนวทางปฏิบัติในปัจจุบันคือ "มาตรการป้องกันไว้ก่อนเท่านั้น" เพื่อ "ปรับสมดุลการไหลของเงินทุนและป้องกันการหยุดชะงักที่เกี่ยวข้องกับสภาพคล่อง"
CoinLoan ไม่เปิดเผยสถานะปัจจุบันของสภาพคล่องของสินทรัพย์ ดังนั้นจึงไม่แน่นอนว่าการอ้างสิทธิ์ดังกล่าวจะผ่านการทดสอบหรือไม่ KOL บางส่วนในแวดวงการเข้ารหัสแนะนำว่าผู้ใช้แพลตฟอร์ม CoinLoan ไม่ควรฉวยโอกาสในกรณีที่มีการจำกัดการถอน และถอนออกจากแพลตฟอร์มโดย "ถอนออกให้มากที่สุด"
ก่อนที่ Vault และ CoinLoan จะประสบปัญหา Voyager Digital ซึ่งเป็นผู้ให้กู้สินทรัพย์เข้ารหัสลับและแพลตฟอร์มการซื้อขาย บริษัทเผชิญกับวิกฤตสภาพคล่องเมื่อเดือนที่แล้วเนื่องจาก Three Arrows Capital เป็นหนี้อยู่ 665 ล้านดอลลาร์ ในที่สุดเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม Voyager Digital ก็ได้ประกาศระงับการทำธุรกรรม การฝากและถอนเงินของผู้ใช้
ชื่อระดับแรก
หลายแพลตฟอร์มได้ระดมทุนก่อนที่จะระงับการถอน
ตลาดสินทรัพย์เข้ารหัสได้สร้างฉันทามติ - พายุฝนฟ้าคะนองของ Terra ที่มีมูลค่าตลาด 4 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐเป็นเหตุการณ์ "หงส์ดำ" ที่ใหญ่ที่สุดในตลาดหมีรอบนี้
มันเป็นเหมือนชนวนที่เผาไหม้และระเบิดทีละตัว ความเสี่ยงยังคงแพร่กระจายจากการระงับการถอนเงินบนแพลตฟอร์มการให้ยืม องศาเซลเซียสและการพังทลายของห่วงโซ่ทุน การชำระบัญชีต่อเนื่องและการล้มละลายของกองทุนป้องกันความเสี่ยง Three Arrows Capital ในหลาย ๆ ตลาดได้ทวีความรุนแรงมากขึ้น ณ ตอนนี้ ผู้ให้กู้ cryptocurrency และกองทุนเฮดจ์ฟันด์รายใหญ่หลายราย รวมถึง CoinFLEX, Babel Finance, BlockFi, Hased กำลังเผชิญกับปัญหาสภาพคล่องและการชำระคืนอย่างรุนแรง
ก่อนเกิดอุบัติเหตุ สถาบัน CeFi เหล่านี้แต่ละแห่งถูกเรียกว่าวาฬยักษ์สินทรัพย์ และได้รับการสนับสนุนจากทุน
Vault อ้างสิทธิ์ในเดือนพฤษภาคม 2565 ว่ามีลูกค้ามากกว่า 1 ล้านรายและสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ ในเดือนกรกฎาคม 2021 บริษัทระดมทุนได้ 25 ล้านดอลลาร์ในรอบ Series A ที่นำโดยบริษัทร่วมทุนของ Peter Thiel โดยมีส่วนร่วมจากกองทุนการลงทุนที่มีชื่อเสียงอื่น ๆ เช่น Pantera Capital, Coinbase Ventures และ CMT Digital
เซลเซียสซึ่งจัดการสินทรัพย์มูลค่า 2 หมื่นล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว ระดมทุนได้ 750 ล้านดอลลาร์ในรอบการระดมทุนเมื่อปีที่แล้ว และกล่าวว่ามีลูกค้ามากกว่า 1.7 ล้านราย
Three Arrows ครั้งหนึ่งเคยถูกพิจารณาว่าเป็นหนึ่งในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลกคริปโต โดยเติบโตเป็นบริษัทมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์หลังจากเปิดตัวในปี 2555
เมื่อเกิดวิกฤตเท่านั้นที่ผู้คนพบว่าสถาบันเหล่านี้เชื่อมโยงกันในเชิงธุรกิจ เมื่อฟ้าร้อง ต่างฝ่ายต่างส่งเสียงดัง แพลตฟอร์ม CeFi ที่ประสบปัญหาเริ่มช่วยเหลือตัวเองรวมถึงการแสวงหาแหล่งเงินทุนและชดเชยช่องว่างด้านเงินทุนแต่ดูเหมือนไร้ประโยชน์เมื่อเผชิญกับความเสี่ยงด้านตลาด การล้มละลาย และการขายกลายเป็นปลายทางที่พวกเขาต้องเผชิญ
เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน Babel Finance บริษัทให้ยืมสินทรัพย์ crypto ในฮ่องกงระงับการถอนผู้ใช้เนื่องจากแรงกดดันด้านสภาพคล่อง หนึ่งเดือนก่อนที่บริษัทจะระงับการถอนเงิน บริษัทระดมทุนได้ 80 ล้านดอลลาร์ในรอบการระดมทุนซึ่งทำให้มีมูลค่าถึง 2 พันล้านดอลลาร์ รายงานลูกค้า 500 รายและยอดเงินกู้คงค้าง 3 พันล้านดอลลาร์ในขณะนั้น
Voyager Digital ซึ่งพยายามรักษาความเป็นตัวทำละลายท่ามกลางวิกฤตสภาพคล่องได้รับเงินสดและคริปโตมูลค่ามากกว่า 500 ล้านดอลลาร์ในวันที่ 22 มิถุนายนจาก Alameda Research บริษัททำการตลาดที่ก่อตั้งโดย Sam Bankman-Fried ผู้ก่อตั้ง FTX ชดเชยช่องโหว่ค้างชำระของ Three Arrows Capital อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาจากการระงับการถอนเงินแล้ว วิกฤตสภาพคล่องดูเหมือนจะไม่ได้รับการบรรเทาด้วยการจัดหาเงินทุน
เมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม BlockFi ผู้ให้ยืมสินทรัพย์ crypto ประกาศว่า FTX.US จะเข้าซื้อกิจการในราคา 240 ล้านดอลลาร์ และจะได้รับวงเงินสินเชื่อ 400 ล้านดอลลาร์จากการแลกเปลี่ยน บริษัทเป็นหนึ่งในผู้ให้กู้หลายรายในการชำระบัญชี Three Arrows ซึ่งสูญเสียเงินไป 80 ล้านดอลลาร์ในการพังทลายของกองทุนเฮดจ์ฟันด์
การช่วยเหลือตนเองของสถาบันในภาวะวิกฤตยังคงดำเนินต่อไป เมื่อ Bitcoin ตกลงต่ำกว่า $20,000 อีกครั้ง ตลาดหมี crypto กำลังมุ่งหน้าสู่ระดับน้ำลึก การแพร่กระจายของความเสี่ยงที่เกิดจากความผิดพลาดของ Terra ไม่ได้ถูกปิดกั้นในเดือนกรกฎาคม แพลตฟอร์ม CeFi ที่เกี่ยวข้องอาจไม่ใช่ทั้งหมดที่มี โผล่ยัง
