Alipay บล็อกการทำธุรกรรม OTC Binance มีชื่อเสียงมากเกินไปในเวลานี้
เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม ศูนย์รักษาความปลอดภัยของ Alipay ได้โพสต์โพสต์บน Weibo โดยยืนยันทัศนคติต่อการทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์ของสกุลเงินเสมือน: ห้ามใช้ Alipay สำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือน หากพบว่า การทำธุรกรรมเกี่ยวข้องกับ Bitcoin หรืออื่น ๆ ธุรกรรมสกุลเงินเสมือน Alipay จะหยุดบริการชำระเงินที่เกี่ยวข้องทันที
สำหรับผู้ค้าที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินเสมือน พวกเขาจะถูกเคลียร์อย่างเด็ดขาด สำหรับบัญชีส่วนบุคคลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจริง ตามสถานการณ์ มาตรการต่างๆ เช่น การจำกัดฟังก์ชันการเรียกเก็บเงินของบัญชี หรือแม้แต่การจำกัดการเรียกเก็บเงินอย่างถาวร จะถูกนำมาใช้
ในเวลาต่อมา WeChat Pay ยังได้ออกแถลงการณ์เกี่ยวกับทัศนคติต่อสกุลเงินเสมือน โดยกล่าวว่า WeChat Pay ไม่รองรับการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจริง และการใช้ WeChat Pay สำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจริงจะถูกล้างและคืนเงิน
แถลงการณ์ที่แข็งแกร่งของยักษ์ใหญ่ด้านการชำระเงินทั้งสองได้จุดชนวนวงสกุลเงินทั้งหมดเพราะมันเกี่ยวข้องกับนักลงทุนทุกคนในแวดวงสกุลเงิน เมื่อเราสูญเสียช่องทางสกุลเงิน fiat การแปลงเงินหยวนในมือของเราเป็นสกุลเงินจะเป็นเรื่องยากสำหรับเรา ยังยากต่อการแปลงสกุลเงินในมือของเราให้ออกมาเป็นเงินหยวน มีคำถามที่นี่
มันเป็นแบบนี้มาตลอด และ Alipay และ WeChat ก็ไม่เคยรองรับเลย
สาเหตุของเหตุการณ์นี้น่าจะเกี่ยวข้องกับรายชื่อ OTC ระดับสูงของ Binance ในอดีต การแลกเปลี่ยนเช่น Huobi, OK และ GATE ถูกเปิดตัวอย่างลับๆในพื้นที่การซื้อขายที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์และมีการประชาสัมพันธ์เพียงเล็กน้อย ก่อนที่ Binance จะเปิดตัว OTC ทุกคนรู้เรื่องนี้ โพสต์ของ Zhao Changpeng บน Twitter ในต่างประเทศทำให้ Alipay ตกตะลึงเช่นกัน
นี่ไม่ใช่การจ่อปืนใช่หรือไม่ ไม่แปลกใจเลย Alipay และ WeChat ออกแถลงการณ์ตอบโต้อย่างรุนแรงเพื่อเคลียร์ความสัมพันธ์
นักลงทุนในแวดวงเงินตราทำเงินได้ดีจริงๆ จากการขายกะหล่ำปลี และพวกเขาถูกล้อมและปราบปรามทุกที่เพราะหัวใจของการขายพัดสีขาว
เส้นทางที่ยากลำบากในการซื้อขายสกุลเงิน
ขั้นตอนการซื้อขายสกุลเงิน Fiat: ในอดีต เป็นไปได้ที่จะซื้อขาย bitcoins ด้วยสกุลเงิน fiat ในการแลกเปลี่ยน นั่นคือการโอนเงินโดยตรงไปยังการแลกเปลี่ยนและซื้อขายผ่านคู่ซื้อขาย RMB
ขั้นตอนการซื้อขายสกุลเงิน: หลังจากปี 1994 การแลกเปลี่ยนในประเทศทั้งหมดปิดการซื้อขาย RMB และการแลกเปลี่ยนได้ทยอยถอนเงินของผู้ใช้ ในขณะที่การซื้อขายสกุลเงินของ Binance ไม่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินที่ถูกกฎหมาย ดังนั้นจึงไม่จำเป็นต้องส่งคืนสกุลเงินและเงิน และดำเนินการโฟลว์และเงินทุน การแลกเปลี่ยนอื่น ๆ เริ่มเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ และการซื้อขายสกุลเงินกลายเป็นกระแสหลัก
ขั้นตอนการซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์: ไม่มีช่องทางสกุลเงินที่ถูกกฎหมาย ไม่เช่นนั้นเงินทุนจะเข้าสู่ตลาดได้อย่างไร ดังนั้น OTCBTC และแพลตฟอร์มการซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์อื่น ๆ จึงเปิดตัวตามมา ธุรกรรม OTC คล้ายกับ "โมเดล Taobao" ซึ่งผู้ใช้ซื้อขายโดยตรงกับผู้ใช้และผู้ค้า หลังจากธุรกรรมเสร็จสิ้น สกุลเงินจะถูกโอนไปยังพื้นที่ซื้อขายสกุลเงินเพื่อทำธุรกรรม
ธุรกรรมสกุลเงินคำสั่ง OTC แตกต่างจากธุรกรรมสกุลเงินคำสั่งต่างประเทศ ตัวอย่างเช่น Coinbase Exchange ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซื้อขายกับ USD และไม่ต้องการเหรียญที่มีเสถียรภาพ ผู้ใช้สามารถชำระธุรกรรมในสกุลเงิน USD ได้โดยตรงโดยไม่มีความเสี่ยงทางกฎหมาย
การทำธุรกรรม OTC ในประเทศของสกุลเงินตามกฎหมายเป็นผลข้างเคียง และผู้ใช้ต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่สูงมาก เนื่องจากเงินสีดำจำนวนมากจะไหลเข้ามา ทำให้ผู้คนจำนวนมากขายเหรียญของพวกเขา และบัตรธนาคารและบัญชี Alipay ของพวกเขาจะถูกระงับโดยตรง และ ในกรณีที่ร้ายแรง พวกเขาจะเข้าไปและถูกขังไว้สองสามวันด้วยซ้ำ
อย่างไรก็ตาม อย่างน้อยผู้ใช้ก็มีช่องทางในการทำธุรกรรม ดังนั้นเวลานี้ Alipay และ WeChat จึงแสดงความเห็นอย่างหนักแน่น หมายความว่า การเข้ามาของสกุลเงินตามกฎหมายจะแคบลงและแคบลงในอนาคตหรือไม่?
ทางเข้าสกุลเงินตามกฎหมายจะถูกบล็อกหรือไม่?
ตอบคำถามก่อน Bitcoin ผิดกฎหมายหรือไม่?
หลายคนมีความรู้สึกว่า Bitcoin ถูกระงับและเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน ดังนั้นมันควรจะผิดกฎหมาย
ในความเป็นจริงทุกคนคลุมเครือมากว่า Bitcoin ผิดกฎหมายหรือไม่ เริ่มต้นด้วยการอ้างถึงสิ่งพิมพ์สาธารณะของศาลอนุญาโตตุลาการระหว่างประเทศของเซินเจิ้นเกี่ยวกับคดีอนุญาโตตุลาการที่เกี่ยวข้องกับข้อพิพาทเกี่ยวกับสัญญาการโอนหุ้นที่เกี่ยวข้องกับ bitcoin และวัตถุพิเศษอื่น ๆ
เนื้อหาของกรณีเฉพาะจะไม่ได้รับการอธิบาย แต่จะกล่าวถึงผลลัพธ์และทัศนคติของศาลโดยตรง
คำชี้ขาดของอนุญาโตตุลาการในกรณีนี้ยอมรับความถูกต้องตามกฎหมายของการถือครองส่วนตัว การหมุนเวียนทางกฎหมาย การส่งมอบและพฤติกรรมอื่น ๆ ของ Bitcoin และควรได้รับการคุ้มครองตามกฎหมายในฐานะทรัพย์สิน
Cryptocurrencies เช่น Bitcoin ไม่สามารถใช้เป็นสกุลเงิน (เช่น ซื้อตามกฎหมาย) ในตลาดได้ อย่างไรก็ตาม ในฐานะสินค้า ได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย และไม่มีกฎหมายและข้อบังคับห้ามไม่ให้เป็นวัตถุในการจัดส่งหรือหมุนเวียนเป็นการส่วนตัว
ดังนั้นโปรดวางใจได้ การถือครองและซื้อขาย Bitcoin นั้นไม่ผิดกฎหมาย
กลับไปที่หัวข้อ การเข้าถึงทองคำจะถูกบล็อกหรือไม่
แทบจะเป็นไปไม่ได้เพราะวัตถุในการทำธุรกรรมของผู้ใช้ไม่ใช่การแลกเปลี่ยนแต่เป็นบุคคล เช่นเดียวกับ Taobao วัตถุในการทำธุรกรรมของคุณไม่ใช่ Alibaba แต่เป็นผู้ค้านับไม่ถ้วน ผู้ใช้ที่เคยใช้ธุรกรรม OTC ควรทราบด้วยว่าทุกครั้งที่คุณโอนเงิน คุณจะโอนไปยังบัญชีส่วนตัวของคุณ ไม่ว่าจะเป็น Alipay, WeChat หรือบัตรธนาคาร ธุรกรรมรายวันนั้นเกิดขึ้นบ่อยมาก และวิธีระบุว่าจะเข้าร่วมในธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลหรือไม่นั้นเป็นปัญหาใหญ่
ไม่ว่าการปราบปรามจะเข้มงวดเพียงใดก็ไม่สามารถปิดกั้นได้อย่างสมบูรณ์ นอกจากนี้ Alipay และ WeChat ยังไม่ใช่เพียงสองแพลตฟอร์มการชำระเงินในตลาด ตราบใดที่หน่วยงานกำกับดูแลไม่ยืนหยัดใน OTC แพลตฟอร์มการชำระเงินอื่นๆ เช่น JD.com, Baidu และ NetEase ก็สามารถใช้โอกาสนี้เพื่อเติมเต็มช่องว่างในตลาดได้เช่นกัน
ที่ใดมีความต้องการ ต้องมีตลาด ตราบใดที่มีตลาดก็ไม่สามารถปิดกั้นได้อย่างสมบูรณ์ จะมี Solution ใหม่ ๆ นับไม่ถ้วนมาแทนที่ Solution เดิม
วิธีหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากการค้างในการทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์
ในปัจจุบัน สาเหตุหลักที่ทำให้การทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์ถูกระงับเนื่องจากเงินดำเข้ามาเกี่ยวข้องและการทำธุรกรรมแบบจุดต่อจุดเช่น OTC แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะป้องกันการเข้ามาของเงินดำได้ทั้งหมด ตราบเท่าที่คุณไปที่ การแลกเปลี่ยนเพื่อซื้อขายที่เคาน์เตอร์มีความเป็นไปได้ที่จะได้รับเงินดำ สิ่งเดียวที่เราทำได้คือลดความเสี่ยง
1. อย่าบันทึกข้อมูลใด ๆ เกี่ยวกับการทำธุรกรรมเมื่อทำการโอนเงิน
ในประเทศจีน ธนาคารและแพลตฟอร์มการชำระเงินหลายแห่งไม่อนุญาตให้บัญชีเข้าร่วมในการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล (เช่น เนื่องจากมีหมายเหตุของ BTC, ETH, USDT ฯลฯ ในระหว่างการโอน ระบบควบคุมความเสี่ยงของธนาคารจะตรวจจับได้) ครั้งหนึ่ง โดนอายัดบัญชีจะถูกอายัดหรือระงับสิทธิ์บางอย่าง
2. เลือกผู้ค้ารายใหญ่
ตัวอย่างเช่น บน Huobi OTC หากคุณเลือก Blue Shield เป็นผู้โฆษณา Blue Shield จะมีมาตรฐานการประเมินที่เข้มงวด และเมื่อบัญชีผู้ใช้ถูกระงับ จะมีข้อตกลงการชดเชยเพื่อช่วยในการยกเลิกการระงับ
อย่างไรก็ตาม เรื่องนี้ Huobi ถูกแช่แข็งมากที่สุด ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับปริมาณธุรกรรมจำนวนมาก
3. ลดความถี่ในการทำธุรกรรม
การซื้อเหรียญนั้นไม่ใช่เรื่องผิด โดยทั่วไป การขายเหรียญนั้นจะถูกแช่แข็งได้ง่าย ดังนั้น พยายามลดความถี่ในการขายเหรียญ ยิ่งคุณขายบ่อยโอกาสโดนยิงยิ่งสูงไม่ได้หมายความว่าถ้ามีธุรกรรมน้อยคุณจะไม่ถูกแช่แข็ง ที่สำคัญคือ black money ไหลเข้าบัญชีคุณหรือไม่มีคนโดนยิงเป็นครั้งแรก ขายเหรียญ.
ในระยะสั้น นี่คือเกมความน่าจะเป็น การลดความถี่สามารถลดความน่าจะเป็นของการถูกยิงได้ และสิ่งที่สำคัญที่สุดคือโชค
4. วิธีจัดการกับการถูกแช่แข็ง?
หากบัตรธนาคารของคุณถูกอายัดโดยธนาคารเนื่องจากสงสัยว่ามีการฟอกเงิน ขอแนะนำให้คุณนำบัตรประจำตัวประชาชนและใบรับรองที่สามารถพิสูจน์แหล่งที่มาตามกฎหมายของรายได้ของคุณในบัตรธนาคารไปที่เคาน์เตอร์ธนาคารเพื่อสอบถามเฉพาะเจาะจง เหตุผล จากนั้นจึงมอบความไว้วางใจให้ทนายความเข้าแทรกแซง อธิบายสถานการณ์ และให้หลักฐานที่ดีซึ่งจำเป็นต้องยุติลงทันท่วงที
แทบไม่มีวิธีแก้ไขความเสี่ยงของเงินดำในการทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์เนื่องจากเป็นธุรกรรมแบบ peer-to-peer เฉพาะเมื่อการแลกเปลี่ยนเป็นไปตามข้อกำหนดเท่านั้นที่จะสามารถกำจัดปัญหาได้ ตราบใดที่มีการไม่ปฏิบัติตามในหนึ่งวัน ความเสี่ยงของการขายเหรียญจะถูกแช่แข็งจะมีอยู่เสมอ
ตอนที่
หลังจาก Alipay ออกแถลงการณ์ He Yi ได้ออกแถลงการณ์ที่มีชื่อเสียงภายใต้ Alipay Security Center Weibo เพื่อส่งเสริมชุมชนการเข้ารหัสและโฆษณาสำหรับ BNB แม้ว่าสิ่งนี้จะไม่ใช่เจตนาดี และไม่มีอะไรผิดในการโฆษณาแบรนด์ของตนเอง แต่มีสุภาษิตจีนว่า จงยิงนกที่เด่นออกมา การตอบกลับที่มีรายละเอียดสูงเช่นนี้อาจส่งผลย้อนกลับและอาจทำให้ผู้ถือ BNB หวาดกลัวได้
ประเทศโดยรวมยังคงรังเกียจ Bitcoin อยู่มาก และนโยบายก็เข้มงวดมากเช่นกัน สิ่งนี้แยกออกจากคุณสมบัติของสกุลเงินดิจิทัลเองที่เหมาะสำหรับการฟอกเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีที่เศรษฐกิจตกต่ำ การไหลของเงินทุนจะรุนแรงมากขึ้น และการปราบปราม Bitcoin ในระดับประเทศจะเพิ่มขึ้นเท่านั้น
แม้ว่าการกระทำที่มีรายละเอียดสูงของ Binance จะสร้างแรงผลักดันสำหรับ OTC ของมัน แต่ก็อาจดึงดูดความสนใจของหน่วยงานกำกับดูแลไปยังธุรกิจ OTC ในแวดวงสกุลเงิน ซึ่งจะทำให้เกิดไฟไหม้ได้
