仮想通貨が約 1 兆 5,000 億ドルを超える資産クラスに成長し、今後も指数関数的な成長が続くことが広く期待される中、世界中の規制当局、議員、税務当局は、仮想通貨がどのように既存のコンプライアンスの枠組みに適合し、新しい規制ルールを開発するかについてますます懸念を抱いています。暗号通貨。

世界中の当局はすでにBitMEX、Binance、Rippleなどの主要機関に対して執行措置を講じており、これは仮想通貨企業が世界中の当局から直面しようとしている監視の始まりにすぎないと私たちは考えています。

これに関連して、暗号通貨企業にとってコンプライアンスは重要な問題であり、場合によっては組織の存続にかかわる問題であるため、この分野のほとんどのプレーヤーにとって、適切なコンプライアンスベンダーと協力することが最優先事項となっています。 Jump Capital は、十数社の世界有数の仮想通貨取引所や証券会社に投資しています。これについては、私たちがポートフォリオ企業とよく話し合うテーマです。

コンプライアンスプロバイダーに関係するサービスの種類を理解するために、私たちは最近、仮想通貨取引所、証券会社、金融機関を対象に調査を完了し、現在どのプロバイダーを使用しているか、どの程度満足しているか、どのベンダーを検討しているかを調べました。今後 12 か月以内に使用します。私たちは、この調査の結果が、可能な限り最善のコンプライアンス ソリューションの導入を検討している仮想通貨企業、規制当局、その他の業界の人々に情報を提供することを願っています。

副題

調査結果

私たちは調査を次の分野に分割しました。

• 顧客獲得 (AML/KYC)

• ブロックチェーン分析

• データ転送ルール

• 市場監視

• 通信監視

• 税務コンプライアンス

世界最大手の暗号通貨企業の多くを含む 27 社から回答を得ました。回答した企業は北米 (59%)、ヨーロッパと中東 (22%)、アフリカ (7%)、アジア (7%)、ラテンアメリカ (4%) でした。私たちの調査では、顧客獲得 (AML/KYC)、ブロックチェーン分析、データ転送ルール、市場監視、通信監視、税務コンプライアンスといったいくつかのサービス カテゴリにおけるコンプライアンスを提供するプロバイダーの利用について質問しました。

顧客獲得 (AML/KYC)

新規顧客への対応で重要なのは、顧客がマネーロンダリング防止と KYC 規制に準拠していることを確認することです。このようなベンダーが提供するサービスには、顧客およびサードパーティのデータベースからのデータの取得、顧客の身元確認、監視リストのチェックの実行、意思決定プロセス管理の提供などが含まれます。 Jump Capital では、オンボーディングは大きなチャンスのある新しい分野であると考えており、これはスタートアップ企業にとって素晴らしいニュースです。

顧客オンボーディング サービスを提供できるサプライヤーと協力することは非常に一般的な現象であり、回答者の 88% が現在、関連するサプライヤーと協力していると回答しました。また驚くべきことに、回答者はサービスの新しいソリューションも探しており、48% が今後 12 か月以内に新しい顧客リードプロバイダーの利用を検討していると回答しており、その中にはすでにオンボーディングプロバイダーと連携している回答者の半数が含まれており、暗号通貨企業が次のソリューションを探していることを示しています。オンボーディング サービスにおける新しく優れたソリューションを目指します。回答者は、新しいサプライヤーを探す理由として、地域の識別書類をより適切にカバーするサプライヤーの必要性、書類の手動レビューを減らすこと、より良い顧客エクスペリエンスとワークフローを提供することを挙げています。

このサービスのソリューションは、使用および検討されているベンダーの点で非常に細分化されており、現在 27 人の回答者が合計 16 のベンダーを使用しています。その理由の 1 つは、多くの企業がこのカテゴリで複数の補完的な製品 (身元確認や制裁スクリーニングなど) を使用しているためです。また、回答者が検討しているベンダーを尋ねられた際に 8 つの個別のベンダーの名前が挙げられ、それぞれのベンダーについては 1 回しか言及されていないことから、このカテゴリには新興のリーダーはいないようです。

ブロックチェーン分析

ブロックチェーン分析ベンダーは、暗号通貨が出入りするウォレット アドレスに関する情報を暗号通貨企業に提供し、それらのウォレット アドレスを現実世界のエンティティに接続し、暗号通貨の送金における不審な動作やパターンを特定します。

ブロックチェーン分析ソリューションの使用は仮想通貨業界では避けられない要件となっており、回答者の96%が現在ブロックチェーン分析ソリューションを使用しており、残りの4%は来年以内に使用を検討しているとのこと。この点に関して、回答者の 33% がすでに 1 つのベンダーを使用しているが、依然として他のベンダーの使用を検討しているため、企業は新しくより良いソリューションを模索しています。

前述したように、すべての満足度評価は調査回答者にのみ提供されますが、これらの結果を実証するために、ブロックチェーン分析プロバイダーの満足度調査をここ (下記) で公開します。 Chainalies は市場シェアのリーダーであり、市場シェア スコアの大部分を占めていますが、TRM Labs は最高の満足度スコアを獲得しており、TRM Labs を使用するすべての企業から強く推奨されています。 Chainalies と TRM は、来年使用するブロックチェーン分析ベンダーとして最も検討されており、このカテゴリーのリーダーとしての地位を確立しつつあるようです。

データ転送ルール

データ転送ルールは、金融機関が金融取引の送信者と受信者に関するデータを収集して共有することを義務付けるように設計されています。金融活動作業部会（FATF）は、仮想通貨企業は地方自治体が施行するデータ転送規則に従う必要があるとのガイダンスを提供している。

これは仮想通貨企業にとって新たな要件であるため、多くの地方自治体はまだルールの導入に着手しておらず、現在データ転送ルールを提供できるプロバイダーと連携しているのは回答者のわずか15％で、44％が将来的にそのようなプロバイダーを利用することを検討しているという。 1年以内にご使用ください。

現在、このカテゴリーのサプライヤーを利用している企業のうち、利用しているサプライヤーの名前を開示することを選択した企業は、Notabene と Comply Advantage の 2 社だけです。このうち、Notabeneは送信者と受信者のデータ交換に重点を置き、コンプライアドバンテージはデータ交換後の送信者と受信者のスクリーニングに重点を置いています。 10 社以上の企業が Notabene のソリューションの使用にサインアップしていますが、この満足度調査に回答していないことがわかりました。この点でののたべねの強みは、今後 1 年以内にサービスの利用を検討すると回答した回答者が 9 名いることからもわかります。回答者のうち 2 人は米国データ転送ルール作業グループ (USTRWG) のメンバーであり、これは作業グループであり、技術的には暗号化製品やサービスのプロバイダーではないため、以下の分析には彼らのインタビュー結果は含めていません。

市場監視

市場監視とは、市場操作やその他の違法または不審な取引活動を特定するための市場データの監視および分析です。包括的な市場チェックの欠如は業界で話題となっており、米国では証券取引委員会（SEC）がビットコインETFを承認しない理由の1つとして繰り返し挙げている。仮想通貨分野における市場監視プロバイダーの利用は増加しており、回答者の 30% が現在利用しており、さらに 30% が来年以内に利用を検討しているとのことです。

この点で、Eventus は市場のリーダーであり、回答者 4 名が現在 Eventus を使用しており、別の 4 名が来年 Eventus の使用を検討しています。

通信監視

コミュニケーション監視とは、市場操作やその他の違法または不審な活動を特定するために従業員のコミュニケーションを監視することです。回答者の 15% が現在通信監視プロバイダーを使用しており、30% が来年以内に使用することを検討しています。

このカテゴリでは、現在使用中または検討中の通信監視ベンダーのいずれも複数回言及されていなかったため、調査結果では明確なリーダーを特定できませんでした。

税務コンプライアンス

要約する

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zCloak Network は、Polkadot エコシステムに基づくプライベート コンピューティング サービス プラットフォームで、zk-STARK 仮想マシンを使用して一般的なコンピューティングのゼロ知識証明を生成および検証します。独自の自律データと自己認証コンピューティング技術に基づいて、ユーザーはデータを外部に送信することなくデータを分析および計算できます。 Polkadot クロスチェーン メッセージング メカニズムを通じて、Polkadot エコシステム内の他のパラレル チェーンや他のパブリック チェーンにデータ プライバシー保護のサポートを提供できます。このプロジェクトでは、「ゼロ知識証明サービスとしてのゼロ知識証明」ビジネス モデルを採用し、ワンストップのマルチチェーン プライバシー コンピューティング インフラストラクチャを構築します。

About zCloak Network

zCloak Network は、Polkadot エコシステムに基づくプライベート コンピューティング サービス プラットフォームで、zk-STARK 仮想マシンを使用して一般的なコンピューティングのゼロ知識証明を生成および検証します。独自の自律データと自己認証コンピューティング技術に基づいて、ユーザーはデータを外部に送信することなくデータを分析および計算できます。 Polkadot クロスチェーン メッセージング メカニズムを通じて、Polkadot エコシステム内の他のパラレル チェーンや他のパブリック チェーンにデータ プライバシー保護のサポートを提供できます。このプロジェクトでは、「ゼロ知識証明サービスとしてのゼロ知識証明」ビジネス モデルを採用し、ワンストップのマルチチェーン プライバシー コンピューティング インフラストラクチャを構築します。