一文详解热门DeFi项目

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从四个方面来探索 DeFi 的财富密码特点。

DeFi 火一阵,冷一阵。但往往火起来的时候,才注意到它,可这时肉已经吃不到了。

怎么才能更好地吃上肉呢?于是有了这篇文章。

本文将从四个方面来探索 DeFi 的财富密码特点:

1、DeFi 产品发展路径,移植传统金融

2、DeFi 产品列表,丰富多彩

3、DeFi 产品分类,重点明确

4、多维度对比,找出财富密码

一、DeFi 产品发展路径,移植传统金融

DeFi 世界的序幕,以去中心化借贷业务为起点。逐渐将传统金融世界的金融组成部分移植到DeFi上,如去中心化交易所,去中心化保险业务,去中心化衍生品、去中心化指数基金等等。

一文详解热门DeFi项目

换句话说,传统金融世界里有的,理论上都可以通过智能合约实现的,都将以DeFi的形式,在区块链世界中上演。这也是创新的路径,即在原有的基础之上一步步改进优化。逐渐有了传统金融世界所没有的创新产品。

也就是说,金融衍生品数万亿美元量级的市场,都是DeFi的潜在总体市场。而目前DeFi市场规模才24亿美元多,未来空间也很大。

DeFi经过一段时间发展,产品相对丰富了许多。

二、DeFi 产品列表,丰富多彩

一文详解热门DeFi项目

上图为defiprime整理的DeFi产品列表,这里介绍几个查询DeFi信息的网站:

1)DeFi市值排行榜查询:https://defimarketcap.io/

2)DeFi市场抵押资产查询:https://loanscan.io/

3)DeFi动态及产品查询:https://defiprime.com/

4)DeFi产品概览查询:https://defi.dapp.review/ or  https://dapptotal.com/

项目如此多,产品如此多,没有一个分类,看起来就很累,也不好抓住重点。

三、DeFi 产品分类,重点明确

查阅了许多资料,对于DeFi的分类,我看到了2个维度的分类:1、从功能上分类;2、从用途分类。

下面对上述两种分类细说一下。

1、从功能上分类

从功能上分类,DeFi可以分为6个类目,分别如下:

1、钱包

2、去中心化交易所(DEX)

3、稳定币

4、借贷协议

5、锚定资产

6、预言机

这6个类目对应的DeFi产品如下图:

一文详解热门DeFi项目

3、从用途分类

从用途上分类,DeFi可以分为3个,分别如下:

1、抵押借贷(杠杆)

2、去中心化交易所代币

3、衍生品(期权期货市场)

1)抵押借贷(杠杆):Maker是这个领域的招牌产品,抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币),它是可以做一些借贷金融服务,比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市,可以采用这种方式,先用钱,后面再把币赎回来就可以,不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。

发币的项目:Maker(MKR),Aave(Lend)

无币的项目:Compound,dYdX,bZx,Nuo network

2)去中心化交易所代币:与平台币类似,主要代表了在平台上的一些权益,和抵押分润。

发币的项目:0x(ZRX),Kyber(KNC),Loopring(LRC),Bancor(BNT)

无币的项目:Uniswap,1inch

3)衍生品(期权期货市场):这种和抵押产生的杠杆不一样,它更接近于交易所玩的那种押保证金方式的合约,把它们搬到链上,另外通过这类代币也可以合成现实中的其他资产,诸如黄金、股票等。

发币的项目:Synthetix(SNX),UMA,Opyn(Opyn)

分类目的是为目标服务,本文的目标是为了更好地吃到肉,那么也就是说,从分类中细化出优质的代币出来。

四、多维度对比,找出财富密码 

对于上述两种分类,从赚钱抓住机会的角度看,选用从用途上分类更好。下面从用途上分类挖掘财富密码。

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DeFi的市值排行

市值前10个DeFi项目中,抵押借贷项目3个;去中心化交易所代币4个;衍生品项目2个。因此从市值排行上看,以去中心化交易所数量居多,其次为抵押借贷,最后是衍生品。

下面从今年 DeFi 代币涨幅看,如下图。

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横坐标为市值区间,纵坐标为1~6月涨跌幅度

DeFi代币涨幅前10个代币中:

1、抵押借贷:1个,为 lend;

2、去中心化交易所代币:6个,为 KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX;

3、衍生品:2个,为GNO、POLY。

可见,在DeFi领域,虽然去中心化交易所不是市值最大的,但在前10的排行中市值占有量最多,涨幅榜前10中,6个为去中心化代币。

再来从 Coinbase 给出的财富密码看 DeFi。

Coinbase公告,正在审核18种新的数字资产,包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEP Network、Origin Protocol、Ren、Render Network、Siacoin、SKALE Network、Synthetix和VeChain。       

一文详解热门DeFi项目

其中 DeFi 赛道有5个项目:Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。

这5个项目中,抵押借贷项目2个;去中心化交易所代币:2个;衍生品项目1个。

从市值排行、涨幅排行、Coinbase给出的财富密码看,去中心化交易所代币相对于借贷和衍生品,优势较大。

在《暴涨之后的DeFi,依然值得关注》文中讲了资金流转的方式主要有以下5种模式:

1.无限量的量化宽松(QE)-> BTC/ETH

2.ETH 增长 <-> ERC20 增长

3.ETH 增长 <-> DeFi 获得增长

4.DeFi 获得增长 <-> DeFi 代币增长

5.大市值 DeFi 代币 <-> 小市值 DeFi 代币

截止目前看,资金从大市值DeFi 代币向小市值DeFi 代币,其实大部分流向了去中心化交易所。

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