24시간 순유출 7억 달러: 바이낸스, 인출 러시 버텨냈고 대부분 기관은 관망

原创 ｜Odaily@OdailyChina）

작성자｜Golem(@web3_golem）

10월 30일, 바이낸스 핫월렛에서 63억 달러가 도난당했다. 암호화폐 역사상 최대 규모의 이번 절도 사건은 전 세계의 주목을 받았다. 불과 이틀 후인 11월 1일 15:00(UTC+8), 바이낸스는 이미 단계적 출금 재개를 시작했다. 세계 최대 암호화폐 거래소로서 바이낸스는 위기 상황에서의 처리 속도, 기업의 회복탄력성, 사용자에 대한 강한 관심을 충분히 보여주었다.

어제 바이낸스는 비트코인, 이더리움 메인넷, BSC, Solana 등 주요 네트워크를 포함한 15개 네트워크 및 자산의 1단계 출금 재개를 완료했다. 공식 데이터에 따르면, 당일 23:30(UTC+8) 기준 출금 재개 후 단 9시간 만에 바이낸스는 누적 출금 46억 4900만 달러, 입금 10억 1000만 달러를 처리했으며, 첫날 순유출은 약 36억 4000만 달러로 이는 1710억 달러(10월 28일 스냅샷) 총자산관리규모의 2.1%에 불과했다.

바이낸스는 이번 보안 사건으로 인한 출금 충격을 견뎌냈다. DefiLlama의 최신 데이터에 따르면, 출금 재개 후 24시간 동안 바이낸스의 순유출은 70억 3400만 달러였으며, 준비금 상위 9개 암호화폐 거래소의 합산 순유입은 약 7억 5000만 달러로, 바이낸스 사용자 자산이 다른 거래소로 대규모로 유입되는 상황은 발생하지 않았다. 바이낸스는 출금량이 예상과 일치하며 초기 급증 이후 안정세를 보였다고 밝혔다.

준비금 상위 10개 암호화폐 거래소 자금 유입·유출량(스크린샷: 2026년 11월 2일 15:30)

연간 수익으로 도난 손실 충당 가능, 머스크의 바이낸스 조롱에 CZ 불만?

한편 바이낸스는 10월 31일 8:00(UTC+8)에 새로운 준비금 증명(PoR) 스냅샷을 완료했다. 공식 웹사이트에 따르면 현재 주요 자산 준비율은 모두 100% 이상이며, 전체 보고서는 11월 3일에 공개될 예정이다.

11월 1일 출금 재개 전에 바이낸스는 이미 영향을 받은 자산의 약 95%를 보충했으며, 아직 보충되지 않은 5%는 주류 코인 외 유동성이 낮은 코인이다. 사용자의 출금이 더 원활하게 이루어지도록 바이낸스는 준비금 증명(PoR) 주소 목록에 새로 생성된 월렛 주소를 포함시켰으며, 모든 출금 거래는 이 새로운 월렛 주소를 통해 처리된다.

커뮤니티 사용자가 Whale Alert가 게시한 대규모 비트코인이 바이낸스에서 미확인 월렛으로 이체되었다는 정보를 공유하며 "일부 큰손들이 이미 출금을 시작했다"고 말한 것에 대해, 바이낸스 공동 CEO 허이는 X 플랫폼에서 직접 반박하며 이는 모두 바이낸스의 새로운 POR 주소라고 밝혔다.

이번 도난 자금은 주로 세 부분으로 보충되었다. 바이낸스 회사 자체 자금, 일부 사용자 자산 안전 기금(SAFU), 그리고 선물 보험 기금이다.

SAFU는 바이낸스가 설립한 비상 보호 기금으로, 바이낸스는 거래 수수료에서 일정 비율을 떼어 이 기금에 투입한다. 바이낸스 도난 전 SAFU 기금 규모는 약 10억 달러였다. 사용자의 원활한 출금을 지원하기 위해 바이낸스는 SAFU에서 7499 BTC를 배정했으며, 허이는 SAFU 주소 내 자산의 50%를 배정하고 나머지 절반은 보존하며, 사후에 SAFU를 약 10억 달러 규모로 복구하겠다고 약속했다. 온체인 데이터에 따르면 SAFU 주소에는 여전히 7500 BTC가 있으며, 가치는 약 5억 8000만 달러다.

전체적으로 이번 도난 자금은 주로 바이낸스 회사의 자체 자금과 보험 기금에서 충당되었으며, SAFU는 보조적 출자 부분이다. 사용자 자금의 손실은 전적으로 바이낸스가 부담하며 사용자에게 전가되지 않는다.

CZ가 수십억 달러 규모의 SPCX 주식 매도를 통해 머스크를 위협하려 했나?

그럼에도 불구하고 커뮤니티는 여전히 바이낸스의 지급 능력에 대해 우려하고 있으며, 불안은 바이낸스가 보유한 SpaceX 주식을 매각할 것인지에까지 확대되었다. 허이는 바이낸스의 연간 수익이 이번 도난 손실을 충당하기에 충분하며 아직 SpaceX 주식을 매각할 필요가 없다고 밝혔지만, 커뮤니티는 여전히 이전에 CZ가 이 점을 가지고 머스크를 "위협"하려 했다고 믿고 있다.

10월 30일 CZ는 X 플랫폼에 바이낸스가 이번 보안 사건으로 인한 손실을 충당할 충분한 자금을 보유하고 있다고 게시했으며, 이후 머스크가 "FTX 파산 전 SBF도 플랫폼에 충분한 자금이 있다고 보장했다"는 게시물에 어색함을 표현하는 "😬" 이모티콘으로 답글을 달았다.

몇 시간 후 CZ는 머스크에게 답글을 게시하며 "저는 당신을 매우 존경합니다. 하지만 지금은 농담할 때가 아닙니다. 우리의 SPCX 주식(당신의 트위터 인수에 대한 5억 달러 투자에서 비롯된)은 현재 10억 달러 이상의 가치가 있습니다. 당신이 조금이라도 지지를 보여준다면 감사하겠습니다"라고 말했다.

머스크는 더 이상 아무런 입장을 표명하지 않았지만, 커뮤니티는 과도한 해석을 시작하며 CZ가 SpaceX 초기 투자자로서 또는 수십억 달러 규모의 SPCX 매각을 통해 머스크에게 바이낸스에 대한 조롱을 거두라고 위협하고 있다고 생각했다.

점점 늘어나는 2차 확산에 직면해 CZ는 다시 게시물을 올려 커뮤니티에 과도한 해석을 하지 말 것을 권고하며, 자신은 SPCX 주식을 매도하겠다고 말한 적이 없고 머스크를 위협할 의도도 없으며, SPCX 보유분은 머스크에게는 티끌에 불과하다고 밝혔다.

위기 이후, 기관들은 어떻게 입장을 밝혔나

이번 보안 사건发生后, 시장에서는 "자금을 바이낸스에서 빼야 하는가"에 대한 논의도 나타났다. 그러나 대부분의 기관은 당황하지 않았으며, 바이낸스가 충분한 재무 실력을 갖추고 있어 패닉성 뱅크런은 발생하지 않을 것이라고 생각했다.

Dragonfly 매니징 파트너 Haseeb Qureshi는 이번 시장의 바이낸스 보안 사건에 대한 반응이 FTX 사건 이후의 반응보다 훨씬 차분했으며, 일부 투자자들은 오히려 저점 매수에 나서고 있다고 생각했다. Laevitas 애널리스트 Rick Maeda는 이번 사건发生后 BNB 가격의 하락폭도 상대적으로 완만했으며, 이는 역사상 최대 거래소 절도임을 고려할 때 시장이 바이낸스의 커스터디 규모와 손실 보전 능력을 인정하고 있음을 반영한다고 말했다.

Kronos Research 최고투자책임자 Vincent Liu도 자금을 철수하지 않겠다는 입장을 밝히며 "바이낸스는 유동성이 가장 풍부한 플랫폼이며, 암호화폐를 거래하거나 헤지하려면 반드시 바이낸스에서 해야 합니다. 일부 출금이 있겠지만, 유동성이 회복되면 많은 사람들이 돌아올 것이라고도 생각합니다"라고 말했다.

퀀트 트레이딩 회사 SQS Trading은 약 4분의 1의 거래 자금을 바이낸스에 보관하고 있으며, 이 비율을 약 3분의 1로 줄일 계획이다.该公司 창업자 Eli Williams는 전면 청산은 하지 않았으며 헤지 거래 장소로서 바이낸스의 사용률을 낮추지도 않을 것이라고 밝혔다. "현재 순영향이 무엇일지 예측하기 어렵지만, 다른 거래소 대비 자본 유출과 거래량의 영향을 주시할 것입니다."

일부 기관은 관망세를 선택했다. 사모 시장 컨설팅 회사 Arctic Digital의 리서치 책임자 Justin d'Anethan은 상황이 의심스러워 보인다면 신속히 행동하는 것이 좋지만, 재앙적 사건이 발생한다면 차라리 관망하는 것이 최선이라고 생각했다. "나는 바이낸스를 떠나지 않았고 앞으로도 떠나지 않을 것입니다."라고 그는 마지막으로 덧붙였다.