암호화폐 세계에서 돈을 잃는 방법 모음

원저자: Ada | Deep Tide TechFlow

10월 11일의 대규모 매도 이후 암호화폐 시장은 반등세를 보이지 못했습니다. 오히려 11월에도 폭락세를 이어갔고, 비트코인은 9만 달러 선 아래로, 이더리움은 2,800달러 선까지 하락했습니다.

하지만 숙련된 암호화폐 투자자들에게는 이러한 것들이 큰 문제가 아닙니다. 그들은 훨씬 더 큰 변동성, 더 파괴적인 시장 변동, 그리고 더 깊은 함정을 경험했기 때문입니다. 이러한 폭풍을 견뎌낸 투자자들은 시장 변동을 그저 "대체 뭐가 그렇게 큰일이야?"라는 태연함으로 무시합니다.

하지만 과거를 이야기할 때면 누구도 동요하지 않습니다. 어떤 이들은 거래소 붕괴를 경험했고, 어떤 이들은 소위 내부 정보로 인해 피해를 입었으며, 어떤 이들은 지인들에게 살해당했습니다...

그들의 이야기를 들어보고, 노련한 투자자들이 암호화폐 산업에서 돈을 잃은 기억에 남는 사례가 무엇인지 살펴보겠습니다.

마이크: 거래소 붕괴로 큰 타격

저는 마이크입니다. 2018년에 업계에 입문했고 지금은 사업가입니다. 여러 차례의 상승장과 하락장을 경험했고, 그 과정에서 많은 실수를 저질렀습니다.

특히 기억에 남는 패배가 두 가지 있었습니다.

2019년, 더 높은 수익을 추구하고자 BTC, ETF, USDT 일부를 다른 거래소보다 높은 기대 수익률을 제공하는 거래소에 투자했습니다. 하지만 1년 후, 해당 거래소가 무너지면서 제 돈을 훔쳐 달아났습니다. Fcoin이라는 이름의 이 거래소는 거래 마이닝의 선구자 중 하나였습니다. 당시 저는 막 대학교를 졸업하고 열심히 일하며 방 하나를 나눠 쓰고 비트코인 1.5개와 이더리움 20개를 모았습니다. 그렇게 하룻밤 사이에 모두 사라졌습니다. 당시에는 그다지 큰돈이 아닌 것처럼 보였지만, 지금은 수백만 달러의 가치가 되었습니다.

둘째, 2020년에 업계에 있는 친구로부터 바이낸스에 특정 알트코인이 상장될 것이라는 정보를 듣고 미리 매수했습니다. 이 귀중한 내부 정보를 낭비하지 않기 위해 비트코인 두 개를 팔고 해당 알트코인에 올인했습니다. 당시 비트코인 한 개의 가치는 약 1만 달러였습니다.

비트코인을 매도한 후 예상치 못하게 4만 달러까지 치솟았고, 그가 막대한 투자를 했던 알트코인은 70%나 폭락했습니다. 비록 그 알트코인이 나중에 바이낸스에 상장되었지만, 이미 때는 늦었습니다.

저는 요즘 소문에 대해 매우 조심합니다. 소문이 제게 전해지기 전에 이미 가격이 책정되었는지, 아니면 실제로 가짜 뉴스인지 알 수 없기 때문입니다.

더욱이 Fcoin과 FTX의 붕괴는 많은 사람들에게 충격을 주며, 암호화폐 업계에 블랙스완 사건의 위협이 상존함을 보여주었습니다. 따라서 저는 현재 극단적인 위험을 완화하기 위해 콜드 월렛을 활용하고 있습니다. 또한, 저는 모든 자산을 암호화폐 시장에 투자하지 않고 미국 주식, 금, 그리고 법정화폐 예금에도 투자하고 있습니다. 세상에 100% 안전한 것은 없으며, 이러한 분산 투자를 통해서만 잠재적인 블랙스완 사건의 영향을 완화할 수 있습니다.

더 많은 경험을 통해 저는 시장 동향과 프로젝트를 분석하는 나만의 논리를 개발했습니다.

첫째, 유동성이 어디에서 발생하는지 살펴봅니다. 예를 들어, 이번 자금 조달은 미국 달러 시장의 높은 위험 선호도 유동성에서 비롯되었으며, 이는 비트코인과 미국 주식 시장의 상관관계 증가로 이어졌습니다. 본질적으로 비트코인은 유동성 위험 선호도의 최전선에 있습니다. 둘째, 저는 프로젝트의 장기적인 추세에 초점을 맞추며, 주로 팀과 창립자들의 비전이나 내재적 동기를 살펴봅니다.

돌이켜보면, 젊은 시절의 나에게는 조심스럽고 한 걸음씩 나아가는 것도 중요하지만, 산업의 미래를 믿고 올바른 방향으로 더욱 용감하고 대담하게 나아가야 한다고 말하고 싶습니다. 예를 들어 대규모 프로젝트에 투자하는 것과 같은 것입니다.

핀: 해커와 계약, 평생의 적

저는 핀이고, 암호화폐 회사인 Agency BlockFocus의 창립자입니다.

2018년 4월 28일에 처음으로 비트코인을 사려고 후오비에 입금했던 기억이 어렴풋이 납니다. 그때는 USDT가 뭔지도 몰랐죠.

당시 미멍(Mi Meng)의 글을 읽었는데, 장지아(Chang Jia)가 대학생에게 투자 조언을 해 주는 내용이었어요. 비트코인을 사서 콜드월렛에 5년간 보관한 후 다시 확인해 보라는 조언이었죠. 저는 바로 흥미를 느꼈어요. 나중에 장지아가 바이텀(Bytom)이라는 프로젝트를 만들었다는 걸 알게 되었고, 저는 비트코인으로 USDT를 사고, 다시 USDT로 BTM을 샀어요. 그런데 한 달 후, 제 BTM은 80%나 손실되어 2천 위안 남짓밖에 남지 않았어요.

하지만 첫 번째 투자 실패는 제가 암호화폐 세계에 뛰어드는 것을 막지는 못했습니다. 오히려 새로운 문을 열어준 셈입니다. 2020년 초, 저는 암호화폐 업계에 정식으로 진출할 기회를 얻었습니다.

오랜 세월 암호화폐 세계에 몸담아 온 저에게 가장 큰 손실은 두 가지입니다. 첫 번째는 2022년 4월 말, 보안 인식 부족과 미흡한 예방 조치로 인해 제 지갑이 해킹당했던 사건입니다. 도난당한 것은 대부분 APX 토큰이었는데, 이는 나중에 Aster로 명칭이 변경되었고, 총 가치는 약 60만 달러에 달했습니다. 해킹당하지 않았다면 지금쯤 재정적으로 독립했을 것입니다.

올해 10월 11일, 시장이 크게 조정을 받던 날에 또 다른 사건이 발생했습니다. 제 계약이 최저가에서 청산되어 상당한 손실을 입었습니다. 솔직히 말해서 저는 전업 트레이더가 아닙니다. 순전히 운에 맡기고 싶어서 이 계좌를 개설했지만, 이렇게 정확한 시점에 청산될 줄은 전혀 예상하지 못했습니다.

이 두 가지 사례 외에도 저는 프로젝트 팀이 놓은 함정에 빠진 적이 있습니다.

작년에 초기 가치가 1억 위안 미만이었던 프로젝트에 참여했는데, 올해 시작과 동시에 40억 위안으로 최고치를 기록했습니다. 처음에는 TGE 지분의 10%를 공개할 계획이었지만, 아직 실현되지 않았습니다. 내년으로 연기될 것이라고 했지만, 정확한 시점은 아무도 모릅니다. 프로젝트팀과 환불을 협상했지만, 그마저도 소용이 없었습니다. 그래서 투자자들은 종종 매우 취약하고 무력하다고 생각합니다.

하지만 저는 몇 가지 프로젝트에도 관심을 두고 있는데, 그 중에서도 Aster가 제게 가장 흥미롭습니다.

Aster는 이전에 APX로 알려져 있었습니다. 2021년 말부터 후원하기 시작했는데, 제가 친구들에게 추천한 유일한 프로젝트이고, 저도 직접 행동으로 후원했습니다. 지갑이 도난당한 후에도 APX를 계속 구매했습니다.

아직 APX였을 때 왜 낙관적이었나요?

첫째, 저는 DEX 부문에 대해 매우 낙관적이며, 당시 이 프로젝트는 매우 낮은 가치 평가를 받았습니다. 가장 중요한 것은, 여러 출처를 통해 이 프로젝트가 바이낸스 내부 프로젝트이며, 외부 팀이나 회사를 떠난 사람의 프로젝트가 아니라는 것을 확인했다는 것입니다. 바이낸스는 항상 철저한 운영을 해왔으며, 내부 프로젝트가 중단되는 것을 허용하지 않습니다. 따라서 저는 초기 단계에서 이 프로젝트에 과감히 투자했습니다.

지난 몇 년은 마치 악순환에 갇힌 듯 손익분기점의 롤러코스터 같았지만, 저는 여전히 이 업계가 다른 업계보다 수익성이 높다고 생각하고, 그 안에서 매우 편안함을 느낍니다. 일과 삶의 균형을 잘 맞출 수 있는 그런 순환 구조입니다. 앞으로는 열심히 일하고, 계약 없이, 스키를 더 많이 타는 것이 제 꿈입니다.

그 너머: 북한 해커에 의한 해킹

저는 Beyond이고, 트위터에서는 사람들이 저를 Deconstructor라고 부릅니다. 제가 암호화폐를 처음 접한 건 2021년 대학교 1학년 때였습니다.

2021년 4월 20일이 생생하게 기억납니다. 그날 도지코인이 1달러를 곧 돌파할 것이라는 영상과 온갖 수익 스크린샷이 온라인에 올라와 있더군요. 좀 감정이 북받쳐 1만 위안을 입금하고 계약을 체결했는데, 그날 밤 청산당했습니다.

지금은 1만 위안이 큰돈이 아닌 것처럼 보일지 몰라도, 대학 1학년 때 몇 달 치 생활비에 해당하는 금액이었습니다. 당시에는 감당하기 너무 어려워서 2023년 초까지 다시는 손대지 않았습니다. 그때 비문(Inscription)이 엄청난 인기를 끌었고, 저는 다시 참여하여 수익을 냈습니다. 재정적 인센티브 덕분에 졸업 후 암호화폐 업계를 제 주요 진로로 삼기로 바로 결심했습니다.

저는 암호화폐 업계에서 다양한 사업을 경험해 왔습니다. 직접 인스크립션을 만들고, 암호화폐 채굴 스튜디오를 운영하고, 프로젝트에 아웃소싱 기술 지원을 제공했으며, 현재는 KOL로 활동하며 제 커뮤니티와 바이낸스 스퀘어를 직접 관리하고 있습니다. 저는 풍부한 자유와 적절한 재정적 보상을 모두 제공하는 이러한 라이프스타일을 좋아합니다.

하지만 오랫동안 암호화폐 세계에 몸담으면서 불가피하게 몇 가지 함정에 빠지게 되었습니다.

가장 인상 깊었던 건 작년 8월 10일, 유명 VC 직원을 사칭하는 누군가가 저에게 개인 메시지를 보내 함께하자고 제안했을 때였습니다. 당시 저는 시장에서 돈을 버는 것이 점점 더 어려워지고 있다는 것을 느꼈고, 다른 할 일을 찾고 싶어서 텔레그램으로 그들에게 연락하기 시작했습니다.

약 2주 동안 이야기를 나누었는데, 꽤 순조롭게 진행되었습니다. 유명 정보 플랫폼에서 그들의 정보를 찾을 수 있었고, 업계 유명 인사들을 포함하여 20명이 넘는 공통의 친구가 있었습니다. 제시된 모든 정보가 매우 설득력이 있어서 저는 그들을 전적으로 신뢰했습니다. 그들이 보내준 구글 미팅 초대장을 흔쾌히 수락했습니다.

하지만 그들이 제공한 플랫폼에 접속해서 링크를 클릭하자마자 제 온체인 자산이 모두 사라졌고, 부당이득을 취한 계정과 웹2 소셜 미디어 계정도 모두 도난당했습니다. 엄청난 손실이었습니다. 나중에 알고 보니 그들이 북한 해킹 조직이었습니다.

또 다른 사례는 종이 재산이 현금으로 전환되지 않은 경우입니다.

인스크립션(Inscription)이 유행했을 당시, 많은 비트코인 자산이 100배 또는 1000배의 수익률을 기록했지만, 이더리움 블록체인에서는 단 하나뿐이었습니다. 저는 이더리움이 100배 또는 1000배의 수익률을 기록하는 두 번째, 세 번째, 그리고 그보다 더 많은 인스크립션 자산을 만들어낼 것이라고 믿었고, 투자 조사 과정에서 이러한 논리를 따랐고 결국 ETHI를 발견했습니다. ETHI는 이후 코인당 3 USDT에서 최고 4000 USDT까지 상승하며 제 투자 논리와 선견지명을 입증했습니다. 하지만 저는 인스크립션에 대한 믿음과 자산 발행에 혁명을 일으킬 수 있다고 믿었기에, 그 가치를 깨닫지 못한 채 인스크립션을 계속 보유했고, 결국 인스크립션이 0으로 폭락하는 것을 지켜보았습니다.

하지만 이 경험을 통해 암호화폐 세계의 놀라운 부 창출 잠재력을 엿볼 수 있었고, 이는 간접적으로 이 분야에 더 깊이 파고들어 관련 분야에 종사하게 된 계기가 되었습니다. 더 나아가, 사이클을 존중해야 한다는 것을 다시금 깨닫게 되었습니다. 어떤 이야기도 영원히 지속될 수는 없습니다. 언제 수익을 내고 언제 매매해야 할지 알아야 합니다. 진정으로 믿을 만한 것은 비트코인뿐입니다.

돌이켜보면, 제가 이 업계에 들어오지 않았더라면 전통적인 펀드, 증권사, 투자은행 등으로 가서 단계적으로 전통적인 금융 업계에서 일했을지도 모릅니다. 하지만 예전 동기들과 비교하면 저는 여전히 개인적인 발전 측면에서 상당한 우위를 가지고 있기에, 그때의 선택에 매우 감사하며 미래에 대한 확신으로 가득합니다.

Chong Ge: 지인들의 모임에서 수확

저는 총거입니다. 많은 "유료 지식 상품 베테랑"처럼 저도 리샤오라이 선생님의 "재정적 자유로 가는 길" 강의를 통해 암호화폐에 입문했습니다. 제가 처음 투자한 암호화폐는 비트코인이 아니라 EOS였습니다.

암호화폐 세계에 입문하기 전, 저는 "전통적인 길"을 걸었습니다. 주식을 거래하고, 펀드를 사고, 심지어 미국 주식에 투자하기도 했습니다. 그런데 어느 날, 2~3년 동안 주식을 공들여 보유하다 보니 50% 상승은 꽤 기분 좋다는 것을 깨달았습니다. 하지만 블록체인 상의 알트코인은 단 보름 만에 10배, 심지어 수십 배까지 상승할 수 있고, 물론 0까지 떨어질 수도 있습니다. 그때 저는 이 모험심에 매료되었습니다.

암호화폐 세계에서 돈을 잃은 것에 대해 이야기한다면, 저는 확실히 많은 돈을 잃었지만, 가장 큰 함정은 "시장 손실"이 아니라 지인이 놓은 함정에 빠진 것이었습니다.

제가 가장 생생하게 기억하는 가장 큰 손실은 특정 블록체인이나 프로젝트에서 발생한 것이 아니라, 누군가를 신뢰한 데서 발생한 것이었고, 그로 인해 저를 신뢰했던 모든 사람들이 무너졌습니다.

이 모임에 들어온 후 처음 2~3년 동안은 모두가 상당히 "관계 지향적"이었습니다. 특히 저처럼 순진한 성격에 강한 충성심을 가진 사람은 더욱 그랬습니다. 친구가 저를 어떤 계획에 데려가면 저도 제 친구들을 데려왔고, 모두가 "가족 소개"를 받은 기분에 자연스럽게 경계심을 풀었습니다. 하지만 십중팔구 이러한 계획들은 "프로젝트", "스타트업", "블록체인"으로 위장했지만, 사실상 피라미드식 판매나 무의미한 사기였습니다. 결국 프로젝트는 실패하고, 돈은 사라지고, 관계는 망가졌습니다.

이 손실로 수백만 달러의 손실을 입었습니다. 이후 프로젝트팀과 소통하고 시정 조치를 요청하며 상황을 개선하려고 노력했지만, 최종 결과는 항상 같았습니다.

돈은 사라지고, 은혜는 회복될 수 없습니다. 남은 것은 실망으로 가득 찬 배뿐입니다.

그 후로 저는 제 자신에게 아주 엄격한 원칙을 세웠습니다. 바로 투자할 사람을 데려오지 않는 것이었습니다. 특히 제가 직접 생각해 내지도 못한 투자라면 더더욱 그랬습니다. 뭔가 잘못되면 자신을 잃을 뿐만 아니라 관계, 평판, 감정까지 손상되기 때문입니다. 그 대가가 너무 크기 때문입니다.

많은 함정에 부딪혔지만, 절대 포기하지 않을 거예요. 이 게임은 글로벌 게임이기 때문에 참여에 많은 사회적 상호 작용이 필요하지 않거든요. 제대로만 따라간다면 라운드마다 레벨업을 할 수 있어요. "끝내고 로그오프" 던전이 아니라, 제가 선호하는 라이프스타일이에요.

저는 이제 비교적 완벽한 투자 논리 시스템을 갖추었지만, 정말 걱정되는 것은 "시스템이 있는지"가 아니라, 제 논리에 따라 필요한 작업을 했는지, 이 시스템에 얼마나 최적화의 여지가 있는지, 그리고 이 시스템을 상품화하여 더 많은 사람들에게 서비스를 제공할 수 있는지 여부입니다.

이 서클에서는 모두가 당신에게 영향을 미치고 싶어 합니다. 프로젝트 팀은 당신이 자신의 이야기를 믿기를 원하고, KOL들은 당신이 자신의 여정을 따라가기를 원하며, 다양한 그룹과 소셜 미디어 플랫폼은 당신이 감정에 휘둘리기를 바랍니다. 하지만 진정한 시작은 당신이 어떤 "권위"도 무조건적으로 믿지 않고, 스스로 논리를 구축하고, 스스로 검증하고 추론할 수 있을 때입니다. 그 전에는 당신은 그저 다른 누군가의 시스템 속 NPC일 뿐입니다. 그 후에야 당신은 당신만의 플레이어가 될 수 있습니다.