증권사가 수수료 시스템뿐만 아니라 글로벌 자산 거래의 기본 구조까지 무너뜨릴 수 있을까요? 로빈후드는 이에 대한 답을 이미 제시한 듯합니다. 수수료 없는 수수료로 미국 증권업계를 뒤흔든 이 거대 기업은 프랑스 칸에서 열린 기자회견에서 기발한 비전을 제시했습니다. 블록체인과 토큰화를 활용하여 주식, 파생상품, 심지어 사모펀드까지 블록체인에 통합하고, 궁극적으로 글로벌 실물 자산을 거래할 수 있는 새로운 레이어 2 퍼블릭 체인인 로빈후드 체인을 구축하는 것입니다.
이 기자 회견은 단순한 제품 목록이 아니라 로빈후드의 향후 10년 계획을 선언하는 것입니다. 유럽, 미국, 그리고 전 세계 세 시장에서 각기 다른 획기적인 전환점이 제시되었지만, 이 전환점들은 서로 공명하며 토큰화된 자산이 주도하는 새로운 전천후 거래 질서를 보여줍니다. 본 기사는 로빈후드의 기자 회견 정보와 업계 배경을 결합하여 이 온체인 중개 체스 게임을 심층적으로 분석하는 세 부분으로 구성됩니다.
유럽 시장용: 토큰화된 미국 주식 + 영구 계약 + 올인원 투자 앱
주요 제품 정보:
1. Robinhood는 Arbitrum을 기반으로 200개 이상의 미국 주식 및 ETF에 대한 토큰화된 거래를 시작했으며 연말까지 더 많은 대상으로 확장할 예정입니다.
2. 유럽 앱, Robinhood Crypto에서 “Robinhood”로 업그레이드, 종합 투자 플랫폼으로 자리매김
3. 올여름 정기계약 출시, 모바일 주문 편리성 더욱 높아져
4. 영구채 및 파생상품을 위한 유동성 엔진으로서의 Bitstamp
5. 토큰화된 주식은 실시간 배당금과 주식 분할을 지원합니다.
6. 유럽은 31개국을 포괄하며, SpaceX와 OpenAI의 사모배치 토큰은 7월부터 구매 가능합니다.
주목할 만한 세부 사항:
1. 3단계 경로:
a.TradFi Custody → Robinhood가 토큰을 발행합니다.
b. Bitstamp가 주말 거래 서비스를 인수 → 24/5 유동성 확보
c. 결국 자체 보관 및 크로스 체인 지원
2. 7월 7일 이전에 입금하시면 2% 보너스를 받으실 수 있습니다.
3. 앱 이름 변경 및 UI 업그레이드로 투자 슈퍼 앱 포지셔닝 강화
Robinhood는 유럽 사용자를 토큰화 전략의 선두주자로 보고 있으며, 그 이유는 이해하기 어렵지 않습니다. EU는 최근 미국보다 규제가 더 명확한 MiCA(암호 자산 시장법)를 시행했고, EU에서 Robinhood의 보급률은 포화 상태와는 거리가 멀기 때문입니다.
로빈후드는 기자 회견에서 200개 이상의 미국 상장 주식과 ETF가 Arbitrum Layer 2를 통해 토큰화되어 거래될 것이라고 발표했습니다. 유럽 사용자들은 로빈후드 플랫폼에서 디지털 화폐 거래처럼 토큰화된 주식을 매매할 수 있습니다. 로빈후드는 체인에 동기식 결제 메커니즘을 도입했기 때문에 배당금, 주식 분할 및 기타 권리도 토큰 보유자 계정에 자동으로 업데이트됩니다. 사용자는 블록체인의 복잡한 세부 사항을 배울 필요도 없으며, 거의 부담 없이 24시간 연중무휴 거래 가능한 미국 주식 토큰 시장을 이용할 수 있습니다.
로빈후드는 연말까지 토큰화된 자산을 지속적으로 확장하여 수천 개의 미국 주식과 ETF를 포함할 계획이라고 밝혔습니다. 기술적으로, 이 단계의 모든 거래는 로빈후드가 기존 브로커와 협력하여 주식을 매수하고 동등한 토큰을 발행하여 1:1 실물 포지션을 확보하는 방식으로 진행됩니다. 향후 이 프로세스는 자체 개발한 로빈후드 체인으로 점진적으로 이전되어 크로스 체인 및 자체 커스터디 기능을 구현할 예정입니다.
로빈후드는 토큰화된 주식 외에도 유럽에 영구 선물 거래 서비스를 출시했으며, 비트스탬프(Bitstamp)가 거래 매칭 및 청산 지원을 제공합니다. 이는 로빈후드가 작년 비트스탬프를 2억 달러에 인수한 이후 처음으로 심층적인 통합을 진행하는 사례이기도 합니다. 로빈후드는 특히 영구 선물의 사용자 경험 혁신을 강조합니다. 모바일 인터페이스에서는 기존에 복잡했던 증거금, 손절매, 이익실현 설정이 슬라이더 조작으로 대폭 간소화되어 개인 투자자가 더 낮은 비용으로 고급 레버리지 도구를 사용할 수 있게 되었습니다.
이러한 주요 업데이트에 대응하여 Robinhood는 원래 Robinhood Crypto였던 유럽 앱의 이름을 Robinhood로 변경하여 암호화폐, 토큰화된 주식, 영구 계약을 통합한 올인원 투자 슈퍼 앱으로 자리매김했으며, 31개 EU 국가와 EEA에서 선두주자로서의 우위를 확보하고자 합니다.
업계에 가장 예상치 못한 것은 로빈후드가 이번 컨퍼런스에서 발표한 사모펀드 토큰(Private Equity Token) 계획이었습니다. 7월 7일부터 유럽 로빈후드 사용자들은 SpaceX와 OpenAI의 토큰화된 주식을 처음으로 신청할 수 있게 됩니다. 이는 로빈후드가 오랫동안 부유한 개인과 기관이 독점해 온 전통적인 사모펀드 모델을 깨고, 세계에서 가장 주목받는 기술 스타트업의 주식을 토큰 형태로 일반 사용자에게 공개하는 데 앞장섰다는 것을 의미합니다.
이 아이디어는 블록체인 업계에서 오랫동안 논의되어 온 한 가지 질문에 대한 해답입니다. 바로 미래에 일반인들이 어떻게 공정하게 부의 축적에 참여할 수 있을까 하는 질문입니다. 로빈후드는 사모펀드도 토큰화되어 동등한 접근 권한을 가져야 한다고 답합니다.
미국 시장용: 고급 암호화폐 거래 + AI 지원 + 스테이킹
주요 제품 정보:
1. 레전드 플랫폼의 고급 차트와 지표는 향후 모바일 기기를 지원할 예정입니다.
2. Smart Exchange Routing이 자동으로 가장 낮은 환율을 매칭해 줍니다.
3. 세무관리를 원활하게 하기 위한 정확한 직위선정 제공
4. 스테이킹은 미국에서 시작되며, ETH와 SOL이 먼저 지원됩니다.
5. AI 비서 Cortex, Robinhood Gold 사용자에게 서비스 제공
6. Rabbit Gold Card는 향후 암호화폐로 현금 환급이 가능할 예정입니다. 7. 이러한 기능은 향후 유럽으로 확장될 예정입니다.
주목할만한 세부 사항:
1. 스테이킹 활동은 2%의 보상을 제공하고 임계값을 제거합니다.
2. Cortex 정보 흐름에는 토큰 역학 및 온체인 이벤트가 포함됩니다.
3. 스마트 라우팅: 대규모 거래의 경우 총 0.1%까지 낮출 수 있습니다.
4. 스테이킹은 커뮤니티 안전 참여 방식으로 자리 잡았습니다.
유럽이 Robinhood의 토큰화 시험장이라면, 미국은 의심할 여지 없이 가장 탄탄한 사용자 기반을 갖춘 주요 경쟁 지역입니다. Robinhood는 이번 기자 회견을 통해 미국 시장을 위한 제품 업그레이드를 동시에 출시하며, 심층적인 도구와 더욱 풍부한 투자 시나리오를 통해 활동적인 트레이더에게 선호되는 플랫폼으로서의 입지를 공고히 하고자 했습니다.
먼저, 로빈후드는 미국에서 스테이킹 상품 출시를 발표했습니다. 이 상품은 초기에는 이더리움과 솔라나를 지원하고 최소 스테이킹 기준을 없앴습니다. 이벤트 기간 동안 사용자는 스테이킹 금액에 관계없이 2%의 예치금 보상을 받을 수 있습니다. 로빈후드 CEO 블라드 테네프는 회의에서 스테이킹의 또 다른 의미를 여러 차례 언급했습니다. 스테이킹은 보상을 얻는 방법일 뿐만 아니라 모든 사용자가 네트워크 보안 유지에 참여할 수 있는 기회이기도 합니다. 그는 블록체인의 보안은 사람에게서 비롯되며, 스테이킹은 사용자를 금융 시스템 공동 구축에 참여시키고자 하는 로빈후드의 열망을 보여주는 것이라고 말했습니다.
거래 도구 측면에서, Robinhood의 주력 제품인 Legend(현재 주로 데스크톱 버전)는 올여름 고급 차트, 지표 맞춤 설정, 그리고 심층적인 주문 관리 기능을 모바일로 이전할 것이라고 발표했습니다. 이는 특히 모바일 트레이더들에게 매력적인 소식입니다. 과거 Robinhood의 모바일 기능은 전문가용 데스크톱 버전에 비해 크게 뒤떨어져 있었기 때문입니다.
Robinhood는 Legend와 협력하여 여러 거래소에서 최적의 유동성을 검색하고 자동으로 라우팅하는 스마트 거래소 라우팅 기능을 출시했습니다. 30일 롤링 거래량을 기반으로 수수료를 동적으로 계산하며, 최저 수수료는 0.1%입니다. 이 기능은 기존의 메이커/테이커 구분을 없애는 동시에, 기존 방식과 완전히 차별화됩니다. 이러한 방식은 미국 주식 업계에서 일반적으로 사용되는 스마트 호가 라우팅과 매우 유사하며, Robinhood가 대규모 암호화폐 거래자를 유치하는 데 중요한 역할을 합니다.
로빈후드는 이번 컨퍼런스에서 AI 투자 도우미 코르텍스(Cortex)를 공개했습니다. 향후 코르텍스는 로빈후드 골드 사용자에게 시장 동향, 블록체인 내 대규모 자산 이체, 토큰 관련 뉴스, 심지어 기업 재무 보고서까지 포괄적으로 분석해 제공할 예정입니다. 코르텍스의 목표는 단순한 가격 알림을 제공하는 것이 아니라, 사용자가 디지털 자산 변동의 근본 원인을 이해하도록 돕는 것입니다.
마지막으로, Rabbit Gold 카드에는 암호화폐 캐시백 기능이 추가되어 카드 소지자가 일상 구매에서 발생하는 캐시백을 특정 암호화폐로 자동 전환할 수 있습니다. Robinhood는 이것이 캐시백 논리를 깨는 혁신이며, 사용자의 일상 생활을 온체인 자산 관리와 원활하게 연결하는 것을 목표로 한다고 밝혔습니다.
전반적으로 Robinhood는 미국 시장에서 무수수료 중개에서 온체인 자산 관리를 위한 원스톱 플랫폼으로 업그레이드하고 있습니다. 스테이킹부터 AI, 신용카드부터 스마트 라우팅까지, 이는 Robinhood가 사용자 라이프사이클 관리 분야에서 지속적으로 발전하고 있음을 보여줍니다.
글로벌 전략: Robinhood 체인 + 사모펀드 토큰 + 온체인 전체 생태계
주요 제품 정보:
1. Robinhood Chain은 Arbitrum 기반으로 구축되었습니다.
2. 중기적으로 Bitstamp/TradFi 유동성을 전환할 수 있습니다.
3. 장기적으로 자체 보관 및 크로스 체인 마이그레이션 허용
주목할만한 세부 사항:
1. SpaceX와 OpenAI의 사모펀드 토큰이 먼저 출시될 예정이며, 사모펀드 토큰은 고액자산 장벽을 깨는 열쇠로 여겨진다.
2. 우리는 체인의 규정 준수를 촉진하고 향후 RWA 생태계를 촉진하기 위해 이를 개발자들에게 공개하기 위해 규제 기관과 협력하고 있습니다.
위에 언급된 모든 제품은 결국 Robinhood의 글로벌 체스 게임인 Robinhood Chain에 통합될 것입니다.
로빈후드 체인은 아비트럼(Arbitrum) 기술 스택에서 발전했으며, 로빈후드는 이를 실물 자산 전용 최초의 레이어 2 퍼블릭 체인이라고 정의합니다. 로빈후드의 토큰화된 주식 거래뿐만 아니라, 향후 부동산, 채권, 예술 작품, 탄소 배출권 등 모든 유형의 실물 자산의 토큰화를 지원할 것입니다.
기자 회견에서 블라드 테네프는 3단계 계획을 제시했습니다.
1단계: 사용자가 주문을 하면 Robinhood의 미국 브로커가 기존 거래소에서 해당 주식을 매수하여 보관합니다. Robinhood는 토큰을 생성하고 동시에 배포하여 실물과 1:1 대응되도록 합니다.
2단계: Bitstamp와 TradFi 유동성 통합으로 기존 주식 시장이 문을 닫은 시간(예: 주말, 공휴일)에도 거래 가능
3단계: 자체 보관을 통해 토큰을 전송하는 기능을 완전히 해제하여 사용자가 Robinhood에서 생성된 자산을 체인을 통해 개인 지갑이나 기타 DeFi 프로토콜로 마이그레이션할 수 있도록 합니다.
즉, 로빈후드 체인은 로빈후드 자체의 2차 결제 네트워크일 뿐만 아니라, 글로벌 개발자들에게 개방된 퍼블릭 체인 생태계가 되어, 제3자 프로젝트가 실물 자산 토큰을 발행할 수 있게 됩니다.
이 모델은 코인베이스와 크라켄이 최근 적극적으로 모색해 온 RWA(실물 자산) 전략과 직접적으로 경쟁합니다. 차이점은 로빈후드가 중개 자격을 갖추고 미국 주식의 토큰화부터 시작했다는 것입니다. 로빈후드는 완벽한 컴플라이언스 중개 체인을 갖추고 있으며, 순수 거래소 플랫폼보다 빠르게 기존 금융과 블록체인 간의 컴플라이언스 채널을 구축할 수 있습니다.
특히 Robinhood가 OpenAI와 SpaceX 사모펀드 토큰의 즉석 발행을 동시에 발표한 점은 주목할 만합니다. 앞으로 이 토큰들은 단일 수탁기관에 의존하지 않고 Robinhood Chain을 통해 주말에도 계속 유통될 수 있으며, 이후 자유로운 크로스체인 사용이 가능해질 것입니다. 이러한 시도는 Robinhood가 제로 수수료 혁명을 추진했던 것처럼 사모 투자 산업 전체의 유동성 구조를 변화시킬 수 있으며, 강력한 혁신적 잠재력을 가지고 있습니다.
업계 관계자들은 로빈후드가 로빈후드 체인을 글로벌 실물 자산 기반으로 만드는 데 성공하면 주식이나 선물뿐만 아니라 부동산, 예술품, 심지어 탄소 배출 지표까지도 미래에 로빈후드 사용자 지갑에서 합성 가능 자산이 될 수 있으며, 이는 글로벌 금융 시스템에 있어 매우 심오한 재구축이 될 것이라고 보고 있습니다.
온체인 중개의 프로토타입
수수료 없음부터 미국 주식의 소수 주식 거래, 그리고 오늘의 로빈후드 체인 발표까지, 로빈후드는 매우 끊임없는 혁신의 길을 걷고 있습니다. 모든 단계는 기존 금융 시스템의 한계와 비효율적인 연결 고리를 목표로 하고 있으며, 기술적 수단을 통해 진입 장벽을 크게 낮추고 있습니다.
토큰화가 애플 주식에서 건물, 사모펀드 주식, 심지어 예술 작품으로 확장될 때, 블록체인은 더 이상 단순한 투기 도구가 아니라 진정한 자산 인터넷의 의미를 지닙니다. 로빈후드는 이러한 기회를 포착하고, 사용자 기반과 브랜드 신뢰를 바탕으로 감독 체계가 점차 명확해지는 기간 동안 가장 먼저 시장에 진출하고자 합니다.
리플과 BCG의 보고서에 따르면, 글로벌 토큰화된 실물 자산 시장은 2033년까지 18조 9천억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 로빈후드는 단순한 개입자가 아닌, 이 시장의 기반을 구축하는 역할을 하고자 합니다. 칸 영화제 기자회견에서 발표한 미래 글로벌 금융의 기반은 로빈후드 체인입니다.라는 선언은 로빈후드의 마지막이 될지도 모릅니다.
