원본 | Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )
작성자: CryptoLeo( @LeoAndCrypto )
베이징 시간으로 오늘 이른 아침, Robinhood는 주식 토큰화, RWA L2, 영구 계약 기능 및 스테이킹 서비스를 출시한다는 여러 가지 폭탄선언을 발표했습니다.
전통 펀드와 암호화폐 간의 약한 상호작용과 유동성 부족은 암호화폐 업계 종사자들의 오랜 고민이었습니다. 2024년 초, 상황은 개선되기 시작했습니다. 비트코인 현물 ETF 승인으로 전통 펀드가 암호화폐에 관심을 갖기 시작했습니다. 이후 다른 비교적 주류 암호화폐 자산들도 ETF 승인에 동참했습니다. 올해 GENIUS Act는 스테이블코인 관점에서 준수 강세를 불러일으켰고, 전통 금융은 다시 한번 시장에 뛰어들었습니다. 하지만 제 생각에는 이것만으로는 충분하지 않습니다. 가장 중요한 연결 고리인 주식 토큰화는 아직 그 잠재력을 완전히 발휘하지 못했습니다.
현재 주식 토큰화를 도입한 기관 중 규정 준수 수준이 높고 비교적 모두에게 친숙한 세 곳이 있습니다. 첫 번째는 이미 서비스를 시작한 Kraken입니다 . 지난달 주식 토큰화 플랫폼 xStocks를 출시하여 현재 24시간 거래가 가능한 미국 주식 60개를 지원하고 있습니다. 두 번째는 현재 미국 증권거래위원회(SEC)의 승인을 받아 블록체인 기반 주식을 발행하기 위한 절차를 진행 중인 Coinbase입니다 . 승인될 경우 Coinbase는 기존 온체인 주식 거래 서비스도 제공할 수 있게 됩니다. 세 번째는 오늘의 주인공 Robinhood입니다. Arbitrum Orbit 기반 L2 토큰과 주식 토큰화를 발표하는 동시에 EU 고객을 위한 무기한 선물 상품과 미국 사용자를 위한 스테이킹 등 여러 신제품을 출시했습니다. 또한 Robinhood는 EU 사용자에게 OpenAI와 SpaceX 주식 토큰을 제공 할 예정입니다.
이 소식에 대한 반응으로 Robinhood 주식 HOOD는 12포인트 이상 상승해 93.15달러에 거래되었습니다(이 글을 쓰는 시점 기준).
3대 주요 움직임 - 로빈후드 발표 확정
로빈후드는 올해 5월 초 미국 증권거래위원회(SEC)에 미국 증권거래위원회(SEC)의 토큰화 제안서를 제출했습니다. 이 제안서는 토큰화 범위에 채권이나 주식과 같은 전통적인 자산도 포함될 수 있음을 시사합니다.
어제 아침, 로빈후드 공동 창립자 블라드 테네프는 X에 로빈후드가 하루 안에 암호화폐 사업과 관련된 중요한 발표를 할 예정이며, 이 발표를 통해 로빈후드 크립토의 흥미진진한 소식이 공개될 것이라고 게시했습니다. 주식 토큰화 공식 발표 몇 시간 전에는 로빈후드 EU가 토큰화된 주식 거래 서비스를 출시할 수도 있다는 소식도 시장에 나왔습니다.
아래에서, Odaily Planet Daily는 Robinhood가 오늘 발표한 세 가지 주요 뉴스를 자세히 소개합니다.
주식 토큰화와 L2
Robinhood 공식 웹사이트에 따르면, 현재 Robinhood 사용자는 앱에서 NVIDIA, Microsoft, Apple 등의 토큰화된 주식을 포함하여 200개 이상의 미국 주식 토큰을 구매할 수 있습니다. 구체적으로는 다음과 같습니다.
주식 토큰은 미국 달러로 표시, 매매됩니다. 사용자가 주문을 하면 Robinhood는 현재 환율을 기준으로 자동으로 유로화로 환전 하고 0.1%의 소액 환전 수수료를 부과합니다. 또한, 숨겨진 수수료는 없습니다.
거래량 임계값이 매우 낮습니다. 최소 1유로로 거래를 시작하세요.
거래는 하루 거의 24시간 가능합니다. 토큰화된 주식은 월요일부터 금요일까지 하루 24시간 사고팔 수 있습니다.
Robinhood도 관련 이벤트를 시작했습니다. 7월 7일부터 EU 회원은 Robinhood EU를 통해 5유로 상당의 SpaceX와 OpenAI 주식 토큰을 무료로 받을 수 있습니다. Robinhood는 이 이벤트에 총 50만 달러 상당의 SpaceX 토큰과 100만 달러 상당의 OpenAI 주식 토큰을 보상으로 지급합니다.
주식이 토큰화된 후에는 주식 코드가 토큰 이름과 동일하지 않다는 점에 유의해야 합니다(예: Facebook의 주식 코드가 FB에서 META로 변경됨). 또한 주식 토큰은 해당 회사의 활동에 따라 변경됩니다. 예를 들어, 회사의 주식이 분할(1주가 2주로 전환)되면 Robinhood의 토큰도 그에 따라 변경(1 토큰이 2 토큰으로 전환)되며, 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.
ETHCC가 최근 개최된 칸에서 연설한 CEO 블라디미르 테네프는 주식 토큰화의 세 단계를 설명했습니다.
1단계: 주식을 영수증 토큰으로 토큰화하고, 거래는 여전히 기존의 전통 금융 시장에서 이루어집니다.
2단계: Bitstamp를 통합하여 유동성을 높이고 24시간 연중무휴 거래를 가능하게 합니다.
3단계: 블록체인을 통합하여 결합성 이점을 얻습니다.
주식 토큰화는 처음에는 Arbitrum에서 발행될 예정입니다. 향후에는 Arbitrum Orbit 기반 Robinhood L2 체인에서 발행 및 거래될 예정입니다. Robinhood 체인은 현재 개발 중이며, 주식 토큰화에 최적화되어 24시간 연중무휴 거래, 원활한 브릿징, 그리고 자율적인 커스터디를 지원할 예정입니다.
유럽 사용자를 위한 영구 선물
로빈후드는 토큰화된 주식 외에도 유럽 사용자를 위한 무기한 선물 상품 출시를 오늘 발표했으며, 이는 올여름 후반에 출시될 예정입니다. 사용자는 최대 3배의 롱/숏 계약을 체결할 수 있지만, 향후 고급 고객을 위한 더 많은 옵션이 제공될 예정입니다. 또한, 로빈후드는 사용자가 무기한 계약 거래의 복잡한 과정을 간소화할 수 있도록 직관적인 인터페이스를 구축하여 포지션 규모 설정 및 증거금 관리를 용이하게 했으며, 주문은 비트스탬프 무기한 계약 거래소를 통해 처리될 예정입니다.
다양한 혜택을 제공하는 암호화폐 스테이킹
암호화폐 스테이킹 서비스가 미국 사용자를 대상으로 출시되었으며, ETH와 SOL이 가장 먼저 오픈됩니다. 또한, Robinhood는 사용자 스테이킹 금액에 제한을 두지 않고 입금 기능을 시작했습니다. 7월 7일 이후 제한된 기간 동안 미국과 유럽 사용자는 Robinhood에 암호화폐를 입금하고 1%의 입금 보상을 받을 수 있습니다. 총 입금액이 목표 금액인 미화 5억 달러에 도달하면 2%까지 두 배로 증가할 수 있는 기회가 주어집니다. 7월 7일 이전에 입금하는 사용자는 2%의 보상을 바로 받을 수 있습니다.
암호화폐 신용카드 리워드 : 로빈후드 골드 카드는 미국 고객에게 모든 결제 금액에 대해 캐시백을 제공합니다. 올가을까지 고객은 이 리워드를 사용하여 암호화폐를 자동으로 구매할 수 있습니다.
Cortex for Crypto(AI 투자 플랫폼) : 올해 말 출시되는 Robinhood Gold 회원은 각 토큰의 상세 페이지에서 인사이트, 트렌드, 이벤트 기반 시장 분석을 직접 확인할 수 있습니다. 이 제품은 고객이 실시간으로 가격과 시장 변동을 빠르게 파악할 수 있도록 설계되었습니다.
스마트 거래소 라우팅 : 여러 파트너 거래소를 평가하고 사용자 주문을 라우팅하여 최적의 가격을 도출합니다. 지난 30일 동안 사용자의 거래량이 많을수록 환율은 낮아집니다. API 지원은 곧 출시될 예정입니다.
세금 배치: 이제 미국 고객은 암호화폐 거래에 대한 특정 세금 배치를 보고 판매할 수 있으므로 사용자는 판매할 배치를 전략적으로 선택할 수 있습니다 .
고급 차팅: Robinhood Legend 앱의 고급 차팅 기능은 모바일에서 사용할 수 있으며, 8월에는 암호화폐로 확장됩니다.
상장 기업들이 매주 새로운 암호화폐 보유량 계획을 발표하는 가운데, 로빈후드의 다양한 서비스와 제품군은 그 어느 때보다 유리한 상황 에 놓여 있습니다. 로빈후드 CEO 블라디미르 테네프는 연설에서 우리는 암호화폐가 단순한 투기 자산이 아니라는 것을 세상에 증명할 기회를 얻었습니다. 암호화폐는 세계 금융계의 중추가 될 잠재력을 가지고 있습니다.라고 말했습니다.
지난 몇 년 동안 Robinhood는 소매 브로커에서 암호화폐 스타로 거듭나는 과정에서 많은 우여곡절을 겪었습니다. 이제 위의 모든 내용이 이해가 됩니다.
Robinhood의 지난 7년간 암호화 노력
타임라인 측면에서 Robinhood의 암호화폐 사업은 2018년에 시작되었습니다. 그해 2월, Robinhood는 암호화폐 시장에 첫걸음을 내딛으며 자사 플랫폼에서 BTC와 ETH를 거래할 수 있도록 허용하겠다고 발표했습니다. 처음에는 미국 일부 주에서 출시되었지만, 이후 점차 더 많은 지역에서 더 많은 암호화폐를 지원하도록 확장되었습니다. 그 이후 Robinhood는 과도한 암호화폐 가격 변동 등의 문제로 여러 차례 암호화폐 거래를 중단했으며, SEC(미국 증권거래위원회)의 조사와 벌금 부과를 받기도 했습니다. 다행히 Robinhood는 암호화폐 사업에 대한 탐구를 멈추지 않았습니다.
Robinhood가 인수한 암호화폐 관련 회사들의 타임라인
Robinhood는 2021년부터 다음을 포함한 암호화폐 및 암호화폐 관련 기업을 인수하기 시작했습니다.
2021년, 로빈후드는 교차 거래소 거래 플랫폼인 코브 마켓(Cove Markets)을 인수했습니다. 이는 로빈후드의 첫 번째 암호화폐 인수였으며, 로빈후드의 핵심 암호화폐 거래 상품을 강화하기 위한 것이었습니다. 코브 마켓은 고객이 여러 거래소 플랫폼의 계정을 관리하고 방대한 데이터를 통합할 수 있도록 지원하므로, 이번 인수는 로빈후드 고객이 암호화폐 계정을 더 쉽게 관리할 수 있도록 하기 위한 것입니다.
2022년, 로빈후드는 개인 투자자가 암호화폐를 구매할 수 있도록 지원하는 영국 암호화폐 플랫폼 지글루(Ziglu)를 인수한다고 발표했으며, 영국 금융감독청(FCA)의 전자화폐기관(EMI) 라이선스를 획득했습니다. 지글루의 유럽 규정 준수와 많은 유럽 사용자는 로빈후드가 사업을 확장하려는 노력의 일환입니다 . (하지만 연말 암호화폐 시장의 큰 손실로 인해 로빈후드는 지글루 인수 제안 금액을 낮췄고, 결국 인수를 완료하지 못했습니다.)
올해 5월, 로빈후드는 캐나다 암호화폐 플랫폼 원더파이(WonderFi) 인수를 발표했습니다. 원더파이는 두 개의 규제 대상 거래 플랫폼인 비트바이(Bitbuy)와 코인스퀘어(Coinsquare)를 소유하고 있습니다. 일부 분석가들은 이번 인수가 로빈후드가 캐나다 시장에 진출하는 중요한 첫걸음이라고 평가하며, 이번 인수를 통해 로빈후드가 연간 약 2억 5천만 달러의 매출 또는 거의 10% 성장을 달성할 것으로 예상했습니다.
올해 6월, Robinhood는 Bitstamp를 2억 달러에 인수하기로 합의했으며, 이 거래는 2025년 상반기에 완료될 것으로 예상됩니다. Robinhood에 400만~500만 명의 새로운 암호화폐 고객이 추가된다는 것 외에도, 이 인수의 또 다른 중요한 이유는 Bitstamp가 유럽과 전 세계에서 보유하고 있는 50개 이상의 라이선스를 인수할 수 있게 된다는 것입니다. 이는 또한 오늘 유럽에서 암호화폐 영구 계약을 출시한다는 발표의 기반을 마련합니다.
오늘 로빈후드는 AI 투자 자문 플랫폼인 플루토(Pluto)를 인수했습니다. 플루토는 AI 기반 개인 맞춤형 투자 자문과 실시간 분석으로 유명하며, 이를 통해 사용자에게 맞춤형 투자 전략과 분석을 제공합니다. 플루토 인수는 또한 AI 비서인 로빈후드 코텍스(Cortex) 출시 발표의 서막이기도 합니다. 코텍스는 주식 및 ETF 투자 전략 개발뿐만 아니라 암호화폐 시장 관련 뉴스 및 토큰 가격 업데이트도 제공합니다. 코텍스는 사용자가 클릭하는 토큰 상세 정보 페이지에 모든 최신 동향을 제공하여 토큰 가격 변동의 원인을 더욱 잘 이해할 수 있도록 지원합니다.
Robinhood의 암호화폐 제품 역사
Robinhood는 기업을 인수하는 동시에 자사 제품을 개선하기 위해 노력하고 있습니다.
위에서 언급했듯이, Robinhood는 암호화폐 사업을 처음 추진할 당시 BTC와 DOGE의 높은 변동성으로 인해 암호화폐 거래에 대한 즉시 입금 서비스를 중단했습니다. 이는 Robinhood가 암호화폐 거래를 브로커로 받아들이는 데 있어 첫 번째 장애물이기도 했습니다. 그 이후 Robinhood는 규제 기관으로부터 여러 차례의 조사와 벌금을 경험했습니다.
로빈후드 CEO 블라디미르 테네프는 2021년 로드쇼에서 회사가 암호화에 모든 역량을 집중하고 암호화 제품 확장에 집중할 것이라고 밝혔습니다. 사용자들은 언젠가는 새로운 암호화 기능을 기대할 수 있을 것입니다. 이는 로빈후드의 암호화 제품 홍보에도 영향을 미쳤습니다.
테네브는 약속을 지켰습니다. DOGE가 인기를 끌자, 로빈후드는 DOGE를 외부 지갑으로 전송할 수 있는 DOGE 전송 기능을 테스트하고 출시했습니다. 동시에 암호화폐 기프트 카드 도 출시되었습니다.
이후 DeFi, NFT 등의 부상과 함께 Robinhood는 새로운 웹 3.0 지갑 애플리케이션인 Robinhood Wallet (현재 이더리움, 폴리곤, 아비트럼, 옵티미즘, 베이스 네트워크의 디앱 지원) 출시를 발표했습니다. 이 지갑은 사용자가 NFT 마켓, DeFi, DEX, 스왑 토큰 기능을 이용할 수 있도록 지원하며, MetaMask와 같은 다른 비수탁형 지갑과 유사하지만 기존 주식 및 암호화폐 플랫폼과는 독립적인 애플리케이션입니다. Robinhood Wallet 출시 이후, 지원 체인, 토큰, 그리고 iOS 버전도 확장하고 있습니다. (작년 한 해 동안 Robinhood에서 전송된 토큰은 토큰의 단기 상승을 위한 참고 자료로 활용될 수 있었습니다.)
2024년 말, Robinhood는 자체 암호화폐 데이터를 공개했습니다. 2024년 11월 기준, 보관 중인 암호화폐 자산의 가치는 380억 달러였으며, Robinhood의 가상 암호화폐 거래량은 2024년 11월 기준 1,190억 달러(지난 1년)에 달했습니다. 2024년에 Robinhood가 업데이트한 내용은 다음과 같습니다.
미국 50개 주와 영토를 모두 커버하고 SOL, PEPE, ADA, XRP, WIF 등의 새로운 통화를 지원하여 미국 사용자가 이용할 수 있는 암호화폐의 총 수가 20개가 되었습니다.
Robinhood는 암호화폐 시장 데이터 확인, 포트폴리오 관리, 프로그래밍 방식 주문 기능을 제공하는 암호화폐 거래 API를 출시했습니다. 손절매 및 지정가 주문을 포함한 고급 주문 유형도 iOS 및 Android에서 사용할 수 있습니다.
연말에는 유럽 고객을 위한 ETH와 SOL 스테이킹 출시를 발표했습니다. 2분기 출시 이후, 이 지역 SOL 보유량의 3분의 2 이상이 스테이킹되었습니다.
Robinhood Wallet은 기존 이더리움과 폴리곤 지원 외에도 솔라나, 베이스, 아비트럼, 옵티미즘에 대한 스왑 기능을 추가했습니다. 또한 이더리움과 일부 L2(위 참조)에 대한 크로스 체인 및 제로 가스 스왑을 출시했습니다.
지금까지 로빈후드의 모든 암호화폐 서비스는 현물, 계약, 담보, AI, 그리고 자체 주식 토큰화 퍼블릭 체인을 아우르며 점진적으로 개선되어 왔습니다. 당시 로빈후드는 암호화폐 거래 개시라는 첫걸음이 이렇게 큰 영향을 미칠 것이라고는 상상도 못했을 것입니다. 이제 로빈후드의 상품들은 암호화폐 업계의 유니콘 기업으로 도약할 준비를 마쳤습니다.
7년 전 봄, 로빈후드는 진짜 총을 집어 들고 방아쇠를 당겼지만, 당시에는 아무런 효과가 없었습니다. 오늘에 와서야 로빈후드는 돌이켜보니 그 총알이 암호화폐 시장을 강타했다는 것을 깨달았습니다.
영향을 준 것: 주식시장의 봄, 모방범들의 종말?
현재 Robinhood는 무제한 ETH 스테이킹 등 일부 측면에서 다른 암호화폐 상품보다 우수합니다. 또한, 개인 투자자 친화적인 스타일을 갖추고 있어 일부 통화에 대한 거래 제한 측면에서 다른 거래소보다 완화될 수 있습니다. 하지만 현재 지원하는 토큰 유형은 제한적이며, 아직 상장되지 않은 알트코인은 Robinhood에 상장하는 방법을 고려해야 할 수도 있습니다. 주식 시장의 경우, Robinhood가 유럽에서 SpaceX와 OpenAI 주식 토큰을 출시함으로써 사모 펀드의 민주화를 이루었으며, 개인 투자자는 이제 이전에는 거래가 불가능했던 주식에 접근할 수 있습니다.
코인 주식은 새로운 아이디어가 아니지만 여러 암호화폐 거래 플랫폼에서 이러한 상품을 제공하고 있으며 이 방향을 전문으로 하는 암호화폐 플랫폼도 많습니다. 그러나 Robinood의 운명은 다른 의미를 갖습니다 .
암호화폐 플랫폼이 코인-주식 상품을 만드는 것은 코인 커뮤니티의 토종 사용자들에게 다른 주식 자산을 거래할 수 있는 편리한 기회를 제공하는 반면, 컴플라이언스 중개 플랫폼은 코인-주식을 만듭니다. 체인과 코인은 더욱 효율적인 결제, 향상된 유동성, 낮은 거래 마찰, 그리고 지역 및 시간대를 초월한 거래 시나리오와 사용자를 연결하는 솔루션의 집합입니다. 간단히 말해, 모든 일반 투자자가 시장에 원활하게 진입할 수 있도록 합니다. 앞으로 같은 주식에 대해 장전 거래에서 나스닥이나 로빈후드를 고려하시겠습니까?
좁은 암호화폐 시장에 속한 투자자들은 사실 기뻐할 일이 전혀 없습니다. 알트코인의 유동성은 더욱 위축될 것이고, 암호화폐 시장 진입을 위한 증가하는 트래픽에 대한 필요성은 점점 줄어들 것입니다. 앞으로 ETF를 통과한 코인과 기존 금융과 연계되어 기반 인프라를 제공할 수 있는 코인을 제외한 다른 알트코인들도 멸종의 운명을 피하지 못할 수도 있습니다.
로빈후드는 상대적으로 젊은 대안 중개 회사로, 대형 전통 중개 회사와 비교했을 때 규모 면에서 격차가 있으며 여러 가지 운영상의 문제로 비판을 받아왔지만, 이번의 움직임은 이미 행동에 나서려는 기존 거대 기업들이 더 많은 고민과 계획을 세우는 계기가 될 것입니다.
많은 제품 형태는 새롭지 않으며, 그것을 만드는 사람이 생사를 좌우합니다.
