SharkTeam: RWA 트랙 체인에 대한 데이터 분석
RWA(Real World Assets)는 실세계에서 안정적인 가치와 수입을 가진 자산(예: 부동산, 자동차, 예술품 등)을 사용 또는 거래를 위해 체인으로 토큰화하는 것을 말합니다.
RWA는 현실 세계와 DeFi 분야를 연결하는 다리이지만, 이 트랙은 처음에는 업계의 관심을 끌지 못했습니다. 2020년 말에 MakerDAO는 공식적으로 RWA를 전략적 초점에 통합하기 위한 계획과 지침을 발표했습니다. 업계에서 발생 핫 이벤트는 RWA의 추가 개발을 주도했습니다: Citi는 한때 거의 모든 가치 있는 것을 토큰화할 수 있다고 언급한 보고서를 발표했습니다. Binance는 레이어 1 블록체인 폴리메시 노드 운영자가 되었다고 발표했습니다. , Hamilton Lane, Siemens 및 KKR은 실제 자산을 체인에 배치하기 위해 열심히 노력하고 있음을 나타냅니다.
DeFi 및 TradFi의 일부 특성에 대한 SharkTeam의 통계는 다음과 같습니다.
체인의 실제 자산 거래는 TradFi의 거래 비용을 크게 줄이고 체인의 점대점 거래를 사용하면 중개인의 참여가 줄어들고 체인의 거래 자산은 투명하고 투명합니다. 변조할 수 없는 개방형으로 자본 효율성을 높이고 거래 위험을 줄입니다.
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1. RWA 트랙 분석
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1. 주식
Swarm Markets는 2021년 10월에 출시될 예정입니다. Swarm은 2023년 2월부터 Apple, Tesla 및 2개의 미국 국채 ETF를 대상으로 하는 세계 최초의 DeFi 공공 투자 상품을 출시할 예정입니다. Swarm은 분산형이지만 라이선스가 부여되어 있으며, KYC 프로세스를 통해 사용자의 지갑을 ID에 연결하여 사용자 자기 관리(분산화)를 달성하는 동시에 KYC 및 필요한 정보를 통해 법 집행 기관에 자금 세탁 방지를 제공합니다. 테러리즘에 대응하기 위해(라이센싱 및 규제). 사용자는 지갑이 Swarm 플랫폼 스마트 계약과 상호 작용하기 전에 승인 절차를 거쳐야 합니다.
Swarm Markets은 스왑, 유동성 풀, 담보 및 기타 기능을 제공합니다. 다른 거래소와 달리 Swarm이 첫 번째 거래를 수행하기 전에 사용자에게 대리 계약을 설정하라는 알림이 표시되며 첫 번째 거래에는 개인 대리 계약 배포를 위한 네트워크 수수료가 포함되지만 Swarm은 후속 거래에서 대리를 사용합니다 계약이 거래됩니다 가스비를 절약하기 위해 또한 Swarm은 암호화 바우처로도 교환할 수 있습니다. Swarm 암호화 바우처는 기프트 카드와 유사하지만 암호화폐로 표시되며 현재 WBTC와 ETH 모두에서 사용할 수 있습니다. 사용자는 EasyID가 신원을 확인한 후 Yoti(개인이 온라인 및 직접 수천 개의 영국 기업에 자신의 신원과 나이를 증명할 수 있는 안전한 방법을 제공하는 디지털 ID 앱) 및 파트너 무료 앱 구매 바우처를 사용할 수 있습니다. Swarm은 또한 분산형 장외 거래(dOTC) 서비스를 제공하여 기관이 체인에서 대규모 거래를 수행할 수 있도록 합니다 P2P(Peer-to-Peer) 계약을 통해 고액 거래를 촉진하고 미끄러짐을 줄이며 상대방 위험을 제거합니다. , 거래 수수료의 0.3%를 부과합니다.
SMT는 이더리움 블록체인의 ERC 20 프로토콜을 기반으로 하는 토큰이며 SMT의 배포 세부 사항은 다음과 같습니다.
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2. 채권
채권은 위험도가 낮은 안전자산이자 고정수익의 주요 투자상품으로 그 중 미국 국채는 일반적으로 시장에서 무위험 금리로 인식되고 있으나 시장 환경의 변화에 따라 현재의 전반적인 실적은 만족스럽지 않습니다. 암호화 업계에서는 대출 프로젝트인 Compound와 Aave를 예로 들어보겠습니다.LoanScan 데이터에 따르면 2023년 1월 USDC의 Compound와 Aave에 대한 예금 금리는 미국 국채 금리보다 낮은 0.81%와 0.65%로 떨어졌습니다. 위험 노출의 균형을 맞추기 위해 많은 암호화 프로젝트가 국가 부채로 전환했습니다.예를 들어 MakerDAO는 이전에 미국 국채 및 회사채에 투자하기 위해 5억 DAI를 할당했습니다.
2023년 1월 Ondo Finance는 토큰화된 펀드의 출시를 발표하여 사용자에게 체인에서 미국 국채 및 기관 등급 채권에 투자할 수 있는 기회를 제공했습니다. Ondo Finance는 Blackrock 및 PIMCO와 같은 자산 관리 기관이 관리하는 대규모 유동성 ETF를 통해 미국 정부 채권 펀드(OUSG), 단기 투자 등급 채권 펀드(OSTB) 및 고액 -수익률 회사채 펀드(OHYG). Ondo Finance는 연 0.15%(월 0.0125%)의 관리 수수료를 부과하며, 이는 펀드 상품 페이지에서 확인할 수 있습니다.
이자 증가에 따라 가치가 상승하도록 설계된 국채 펀드인 OUSG의 토큰 가격은 5월 29일 현재 $96.83입니다.
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3. 부동산
RWA는 부동산의 토큰화를 통해 거래 또는 대출 담보로 부동산을 NFT로 전환합니다.
Tangible Protocol은 부동산 지원 네이티브 이자 스테이블코인 Real USD(USDR)를 활용하여 사용자에게 시장을 통해 토큰화되고 분할된 RWA 부동산에 대한 액세스를 제공합니다. Tangible에서는 누구나 USDR을 사용하여 세계 최고의 공급업체로부터 가치 있는 실제 상품을 구매할 수 있습니다. USDR은 2022년 Tangible에서 출시한 미국 달러에 고정된 스테이블 코인입니다. TNGBL 또는 DAI와 1:1의 비율로 발행할 수 있으며, 1:1의 비율로 DAI로 전환하여 언제든지 상환할 수 있습니다. 상환 기능을 사용하면 0.25%의 비용이 발생합니다.
TNGBL은 최대 공급량이 33,333,333인 유형 시장의 거버넌스 토큰입니다. TNGBL은 보상 토큰으로 사용되어 시장 사용을 장려하고 USDR 수입을 보조할 수 있으며 동시에 공유 메커니즘(인센티브 잠금 TNGBL)이 있으며 USDR 지원으로도 사용할 수 있습니다. 민트 USDR. 초기 분배 계획은 DAO와 커뮤니티(70.8%)에 대다수를 분배할 것을 약속합니다. 나머지는 대부분 팀, 투자자, 고문 및 Tangible Labs를 위해 예약되어 있습니다. 또 다른 1.25%는 2022년 4월 PeakDeFi의 IDO를 통해 판매될 예정입니다.
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2. 온체인 데이터 성능
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1 . 시가 총액 기준 상위 10개 RWA 암호화폐
다음은 시가 총액 기준 상위 10개의 RWA 토큰입니다.
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2. Ethereum의 RWA 토큰 보유자 수의 변화
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3.Swarm Markets
스웜마켓 TVL은 올해 초부터 줄곧 상승세를 이어오다 4월 5일 TVL은 192만6700달러로 사상 최고치를 기록한 뒤 하락세를 보였다. 2023년 5월 31일 현재 Swarm Markets의 TVL은 US$933,000이며, 이 중 64%는 SMT에서 제공하고 14%는 WETH에서 제공되며 스테이블 코인 USDC와 DAI는 각각 12%와 9%를 차지합니다.
스웜마켓이 온라인에 진입한 지 얼마 되지 않은 2021년 8월 8일, 시가총액은 US$33,377,800만까지 상승하였으며, 당일 거래량은 US$842,500로 전날 대비 122.62% 감소(역대 최대 거래량) 1,649,300달러). 그 이후로 체인의 데이터는 평범한 성능을 보였으며 2022년 평균 TVL은 128만 달러, 평균 거래량은 1192만 3900만 달러입니다. 2023년 3월부터 시장은 소폭 개선되어 4월 6일 일일 거래량은 120.76만 달러였으며 TVL은 1051.34만 달러로 지난 1년 동안 최고치를 기록했습니다.
5월 31일 현재 SMT 보유자는 총 2,309명입니다. 다음 그림은 통화 보유량에 따라 순위가 매겨진 이더리움의 상위 10개 주소를 보여줍니다.
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4.Ondo Finance
Ondo Finance는 올해 1월 온체인 채권을 출시했으며, 5월 20일 TVL은 사상 최고치인 1억 3,800만 달러에 도달한 후 소폭 하락했습니다. 5월 31일 현재 TVL은 1억 300만 달러였습니다.
이더리움의 상위 10개 fUSDC 보유자에 대한 SharkTeam의 통계는 다음과 같으며, 이 중 상위 3개 주소가 전체 통화 보유량의 72.88%를 차지합니다.
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5. Tangible
Tangible의 실적은 출시 이후 보잘것없었고 올해 2월 3일까지 TVL이 지속적으로 성장하기 시작했습니다. 5월 31일 기준으로 2월에 비해 370.95배 증가한 3331.68만 달러를 기록했다.
2023년 2월부터 USDR의 시장 가치와 거래량은 상당한 성장 추세를 보일 것입니다. 5월 12일 거래액은 341억 7400만 달러로 출시 이후 최고치를 기록했고, 이날 TVL은 2319억 7300만 달러를 기록했다. 5월 30일 TVL은 3,136만 4,400만 달러로 사상 최고치를 기록했으며, 불과 보름 만에 TVL은 35.2% 증가했습니다.
아래 그림은 폴리곤 체인에서 USDR의 APY 변화를 보여줍니다. APY(Annual Percentage Yield)는 1년 동안 복리 이자(이자 + 원금)로 얻은 금액을 말합니다. 현재 APY는 출시 초기 대비 큰 변화가 없으며, 5.78% 감소하는 등 소폭 하락 추세를 보이고 있음을 알 수 있습니다.
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3. 영향력과 논란
RWA는 TradFi와 DeFi 사이의 장벽을 낮추고, 토큰화 방식은 DeFi 시장에 더 많은 전통적인 자금을 끌어들이고, DeFi 시장에서 사용할 수 있는 더 많은 유형의 자산을 추가하고, 전통적인 금융과 암호화 산업 간의 상호 운용성을 촉진합니다. 동시에 RWA는 금융 거래 비용을 줄이고 복잡한 중개 및 취급 수수료를 피하고 지리적 제한을 없애 자산이 전 세계적으로 유통되도록 하여 더 빠르고 간단한 거래 시스템을 형성합니다. RWA가 새로운 개념이 아니라는 점을 언급할 가치가 있습니다. 일반적인 스테이블 코인 USDC 및 USDT는 본질적으로 RWA이며, 이는 체인에서 실제 미국 달러를 매핑합니다.
RWA에는 많은 이점이 있지만 규정을 준수하는 RWA만 대규모 개발을 유지할 수 있습니다. 현재 USDT의 가장 큰 비판은 피상적인 중앙 집중화이며 핵심 자산은 여전히 불투명합니다. 실제 자산을 체인에 배치하는 방법, 체인에 있는 동안 자산의 진정성과 합법성을 보장하는 방법, 돈세탁 및 기타 불법 활동을 방지하는 방법은 RWA가 개발에서 해결해야 하는 어려운 문제이며, 여기에는 다양한 법적, 규제 및 기술 요구 사항.
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