Crypto는 "비밀"전투를 안내합니다 : USDC는 DeFi를 반발하고 있습니다

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이더리움 테스트넷이 합병의 성공을 발표한 것과 동시에 암호화 세계는 또 다른 역사적 전환점을 맞이했습니다. USDC 발행자 Circle이 일부 주소의 자금 액세스 권한을 동결했기 때문에 주류 DEX 프로토콜 dYdX가 사용자 계정에 등장했습니다. 토네이도 현금 제재를 소극적으로 따르십시오.

3일 전 미 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 토네이도 캐시와 이와 관련된 45개의 이더리움 지갑 주소를 SDN 제재 목록에 추가했다. 이로 인해 Tornado Cash는 Blender.io에 이어 OFAC에서 승인한 두 번째 믹서가 되었습니다. 하지만 전자와 달리 토네이도 캐시는 규제 당국이 제재 합의를 노리는 첫 번째 사례다.

많은 사람들이 Jeremy의 입에서 나온 "주요 전환점"이 무엇을 의미하는지 아직 완전히 이해하지 못했습니다. 그러나 점점 더 많은 "분산형 합의"가 수동적으로 제재를 따름에 따라 한때 전체 분산형 세계를 지원했던 산업의 초석이 이제 규제 무기로 사용되어 산업의 킬러가 될 것입니다. 우리는 업계에 분권화가 있는지 생각하지 않을 수 없습니다. Crypto는 검열 및 규제에 얼마나 저항합니까? 암호화된 세계에서 프라이버시의 미래는 어떻게 될까요?

토네이도 캐시: 도구의 B면

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창조 이야기

Tornado Cash의 설립자인 Roman Semenov는 학부 때 물리학을 전공했으며 특히 블랙홀, 우주 입자 및 양자 통계를 공부하는 것을 좋아합니다. 그러나 인터넷 트렌드가 대두되면서 로만은 프로그래밍을 접하고 배우기 시작했고 곧 여러 인터넷 스타트업 회사를 연달아 설립했습니다. 2017년 새로운 것에 대한 호기심과 사랑으로 다시 블록체인 분야에 뛰어들어 이더리움 확장에 힘썼다. 당시 이더리움 확장을 위한 주류 솔루션은 플라즈마였지만 로만은 합류 직후 플라즈마의 효율성 문제를 발견했고 곧 ZK 스나크의 길로 방향을 틀었다.

Roman이 처음 ZK Snarks를 배웠을 때 그는 프라이버시 측면에서 이 기술의 잠재력을 고려하지 않았으며 Ethereum의 확장성 문제를 해결하고 일부 오라클 시스템을 개발하는 데만 사용되었습니다. 그러나 Roman은 암호화된 OG 커뮤니티에 더 깊이 들어가면서 프라이버시 트랙의 거대한 시장과 그의 팀의 자연스러운 이점을 발견했습니다.

얼마 지나지 않아 팀이 작은 실험을 생산에 적용하기로 결정했고 Tornado Cash가 탄생했습니다.

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Tornado Cash의 창립자 Roman Semenov

Tornado Cash의 가장 중요한 점은 더 이상 단순한 코인 믹서가 아니라 스마트 계약을 기반으로 하는 코인 믹서라는 것입니다. Crypto를 처음 접하는 사람에게는 별 차이가 없을 수 있습니다. 그러나 암호화 OG의 경우 이는 양육권과 관련되기 때문에 중요합니다.

사실 코인 믹서의 개념은 새로운 것이 아니라 Tornado Cash 이전에 많은 팀이 시도했지만 대부분 중앙 집중식 회사입니다. 사용자는 지정된 주소를 제출하고 수수료를 지불하기만 하면 자산 전송 프로세스가 오프체인에서 완료됩니다. 이것은 또한 자신의 자산이 회사에서 관리되고 사용자 데이터와 소유권이 위험에 처해 있음을 의미합니다. "Mt.Gox 사건"을 경험한 많은 암호화된 OG에게 이것은 거대한 위험 신호입니다.

Tornado Cash와 같은 스마트 계약 기반 믹서는 비수탁형입니다. 믹서에 자금을 보낸 후 사용자는 예금 증서를 받게 되며 언제든지 새 주소에서 믹서로 인출 작업을 보낼 수 있습니다. 또한 Tornado Cash는 새 주소가 가스 절약 없이 자금을 인출할 수 있도록 중계 서비스 제공업체와 협력할 것입니다. 즉, 호스팅이 필요 없고 가스를 절약할 수 있습니다.토네이도 캐시는 전통적인 통화 믹서와 비교할 때 자연스럽게 프라이버시 사용자의 첫 번째 선택이 되었습니다.

물론 이때 로만 세메노프는 자신의 트럼프 카드 계약이 3년 후 테러리스트와 마약왕의 "사돈"이 될 것이라고는 예상하지 못했습니다.

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해커가 좋아하는

2022년 3월 유명 체인게임 엑시 인피니티 팀이 구축한 크로스체인 브릿지 로닌브릿지가 도난당하고 한 달도 안되어 6억 2천만 달러 이상의 암호화 자산이 유실되어 사상 최대 규모의 암호화 해킹 사건이 발생했습니다. . 사람들이 문제를 발견하고 팀에 알렸을 때 그들이 할 수 있는 것이라고는 약 4억 5천만 달러의 도난 자금이 Tornado Cash로 유입되어 흔적도 없이 전멸되는 것을 지켜보는 것뿐이었습니다.

Ronin의 수억 건의 도난 사건은 여전히 ​​매우 드물지만, 특히 DeFi 프로토콜 및 교차 체인 브리지에서 다양한 크고 작은 익스플로잇 및 절도 사례가 증가 추세를 보였습니다. 그리고 이러한 사건에는 종종 한 가지 공통점이 있습니다. 즉, 해커는 대부분의 도난 자금을 Tornado Cash로 보냅니다.

코인 혼합기의 핵심 포지셔닝과 기능, 그리고 KYC가 거의 필요하지 않은 특성 때문에 사이버 범죄자들이 자연스럽게 선택한다는 점을 인정해야 합니다. Chainalysis의 데이터에 따르면 불법 주소에서 보낸 자금의 거의 10%가 Tornado Cash와 같은 통화 믹서로 전송되는 반면 "주류 인프라"와 같은 중앙 집중식 거래 플랫폼 및 DeFi로 전송된 자금은 분배조차 되지 않습니다.0.5 이상 %.

2021년부터 2022년까지 Tornado Cash 프로토콜의 불법 주소에 있는 자금의 비율은 10% 증가하여 25% 이상을 기록했습니다. 월요일 보고서에서 OFAC는 Tornado가 탄생한 지 불과 3년 만에 70억 달러 이상의 자금 세탁을 했다고 지적하면서 불법 자금 세탁에서 Tornado의 중요한 역할을 묘사하기 위해 노력했습니다.

한 인터뷰에서 Roman은 심지어 깃발을 세웠습니다. 그는 탈중앙화 프로토콜에 제재를 가하는 것은 "기술적으로 불가능하다"고 믿는다. 이런 대응에 규제당국은 무거운 망치를 들고 나올 수밖에 없었다.

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중앙 거버넌스 대 오픈 소스 프로토콜: Crypto는 얼마나 분산되어 있습니까?

규제 소식이 전해진 직후 @Depression2019라는 사용자가 트위터에 유명인과 KOL의 지갑 주소를 많이 축적했으며 Tornado Cash를 통해 그들에게 0.1 ETH를 보낼 것이라고 말했습니다. 많은 사용자는 이러한 감독에 대한 대중의 저항이 농담 일 뿐이라고 생각하면서 차례로 아래에서 상호 작용했습니다.

예기치 않게 화요일에 익명의 주소가 실제로 Tornado Cash에서 이 이더리움 주소로 거래를 보냈습니다. Coinbase CEO인 Beeple, 토크쇼 진행자 Jimmy Fallon, 의류 브랜드 Puma, 우크라이나에 기부하기 위해 생성된 지갑 주소가 모두 영향을 받아 많은 논의를 불러일으켰습니다.

어느 정도는 SDN 블랙리스트 주소에서 자금을 받는 사용자가 다른 사람의 송금을 거부할 수 없기 때문에 제재하는 사용자의 부조리함을 반영합니다. 동시에 이것은 네이티브 및 중앙 집중식 Crypto 애플리케이션 간의 본질적인 차이점을 다시 한 번 반영합니다.

Tornado Cash는 통화 믹서 스마트 계약이기 때문에 종료할 수 없을 뿐만 아니라 항상 제재 대상이 있기 때문에 법적 감독의 틀에 맞추기도 어렵습니다. 따라서 OFAC의 접근 방식은 제재를 받는 단체를 "이전"하여 미국 개인 또는 Tornado Cash와 관련된 단체를 요구하거나 제재하여 Tornado Cash의 거래 또는 자금을 동결하도록 요구하는 것입니다.

그렇다면 왜 암호화폐 분야 개발자들은 여전히 ​​제재에 대한 우려로 가득 차 있는 것일까. 답은 여전히 ​​같습니다.

「Source Code Is Speech」

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토네이도캐시는 실체가 아니다.토네이도 이전에 많은 암호화 기관이 법적 제재를 '즐겼다'지만, 감독부서가 합의에 대해 법적 책임을 추궁한 것은 토네이도캐시가 처음이다. 즉, 이에 대한 제재는 사용자 개인 정보에 영향을 미칠 뿐만 아니라 프로토콜 자유에 대한 새로운 위협을 제기합니다.

우리는 오랫동안 암호화계에 있었고 이미 "코드는 법이다"라는 개념을 이해했습니다. 그러나 많은 OG 개발자들에게 계약은 그들의 눈에는 법일 뿐만 아니라 그들 자신의 생각과 연설의 구체화이기도 합니다. 즉, 합의의 자유는 언론의 자유만큼 중요합니다. 금지 발표 후 일부 개발자는 미국 수정 헌법 제1조에 의해 보호되는 "소스 코드는 음성"의 법적 적법성을 방어하기 위해 1996년 연방 법원 "Bernstein v US"(Bernstein v US)에서 나오기까지 했습니다. .

Circle CEO Jeremy도 어제 블로그 게시물에서 다음과 같이 썼습니다. 나쁜 행동입니다. 이것은 많은 관심과 논의가 필요하며 새로운 정책이 지속적으로 개발되고 있습니다.”

물론 이 제재는 암호화폐 규제의 핵심은 합의 여부가 아니라 현장에 얼마나 많은 주체가 존재하는지에 있다는 점을 업계로 하여금 깨닫게 했다. 사실, 이 산업은 우리가 생각했던 것처럼 분권화되지 않았습니다.

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Web2의 Web3

Tornado Cash의 코드는 여전히 실행 중이지만 대화형 프런트 엔드 웹페이지는 더 이상 열리지 않아 스마트 계약에 익숙하지 않은 암호화폐 사용자가 자금을 회수하기가 더욱 어렵습니다.

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토네이도 캐시 Github 페이지

지난 1년 동안 다양한 Web3 프로토콜과 응용 프로그램이 끝없이 등장하여 현기증이 날 정도였습니다. 우리는 매일 분산된 내러티브에 살고 있으며 Web2에 대한 의존성을 잊고 있는 것 같습니다. 커뮤니티 정보 관리는 Discord에 의존하고 업계 정보의 보급은 Twitter에 의존하며 코드의 보급 및 개발은 GitHub에 의존합니다.

이러한 실제 위험은 업계의 "조화"와 "주류화" 내러티브에서 완전히 잊혀졌고 탈 중앙화와 탈 물질화는 두 가지 개념이 된 것 같습니다. 이번 제재는 업계에 경종을 울리는 신호이기도 하다.

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중앙 집중식 DeFi

OFAC 제재에 대한 우려를 충분히 표명했지만 Circle은 순종하고 SDN 목록에 있는 주소의 USDC 액세스 권한을 즉시 동결해야 합니다. 이것은 많은 암호 사용자의 눈을 뜨게 했으며, 그들의 손에 있는 "디지털 달러"도 압수될 수 있다는 것이 밝혀졌습니다. 우리는 이것이 전통적인 금융과 어떻게 다른지 생각하지 않을 수 없습니다.

암호화 분야에서 스테이블 코인은 전체 암호화 시장의 10%를 차지하는 1000억 달러 이상의 시장 가치를 가진 가장 큰 트랙이라고 할 수 있습니다. 스테이블 코인이 없다면 오늘날 웹3 생태계가 번창하는 것은 말할 것도 없고 DeFi 여름도 없을 것이라는 데는 의심의 여지가 없습니다. 스테이블 코인은 오늘날 탈중앙화 세계의 초석이라고 할 수 있습니다. 그러나 현재 시장의 주체를 점유하고 있는 4대 스테이블코인(USDT, USDC, BUSD, DAI) 중 3개는 중앙화 기관에서 나온다.

중앙화의 위험을 없애기 위해 DAI와 같은 탈중앙화 스테이블코인이 등장했습니다. 풀모기지도 채택하지만 탈중앙화 암호화자산을 사용하고, 알고리즘을 통해 금리를 조정해 미국 달러와의 앵커를 실현한다. 내러티브가 좋은 만큼 현실은 그렇지 않습니다. DAI든 FRAX든 USDC는 모기지 자산에서 절대적인 비율을 차지합니다. 즉, 현재 분산형 스테이블 코인은 여전히 ​​중앙 집중식 기반으로 구축됩니다.

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DAI 담보 자산인 USDC의 비율이 절반 이상을 차지했습니다. (사진=더블럭)

물론 Circle이 블랙리스트에 있는 주소에 대한 액세스를 동결하겠다고 발표한 직후 주류 DEX 중 하나인 dYdX는 사용자 계정을 아무 이유 없이 동결했습니다.

dYdX는 OFAC의 "놀라운 금지"가 Tornado Cash를 직접 사용한 적이 없는 많은 사용자에게도 영향을 미쳤으며 이러한 사용자는 플랫폼과 상호 작용하기 전에 자신의 자금이 Tornado Cash와 연결되어 있다는 사실조차 깨닫지 못했다는 성명을 발표했습니다.

실제로 UST 붕괴 후 알고리즘 스테이블 코인의 제안은 점차 빛을 잃었고, 신규 및 기존 스테이블 코인 프로젝트는 완전 또는 과잉 담보의 길로 돌아왔고 USDC도 주요 보증 자산이 되었습니다. 이것은 참으로 아이러니한 사실입니다. 월스트리트 거물이 인큐베이팅한 금융 기관이 이제 전체 DeFi의 주류가 되었습니다. 우리는 탈중앙화 세계의 주인이 누구인지 궁금하지 않을 수 없습니다.

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"고객 알기": 개인 정보 보호 및 비밀 정보

암호화 서클의 사람들은 항상 KYC에 대해 이야기합니다. 중앙 집중식 거래 플랫폼은 KYC가 필요하고 프로젝트 크라우드 펀딩은 KYC가 필요하며 Metaverse는 부동산 구매 시 KYC가 필요합니다. 그러나 이 업계에서 KYC가 자주 언급되지만 많은 사용자가 KYC가 무엇을 의미하는지 모릅니다. 사실 KYC는 단순한 인증 절차가 아닙니다.

이로 인해 사기 방지 KYC 요구 사항과 개인 정보 보호를 위한 개인 정보 보호 요구 사항은 상호 배타적이지만 상호 매력적인 힘을 형성하여 업계에서 해결하기 어려운 역설이 되었습니다. 그래서 금융계에서는 또 다른 말을 듣게 될 것입니다.

The Panama Paper

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2016년 4월, Sddeutsche Zeitung이라는 독일 신문은 한 법률 회사에서 유출된 문서를 발표했습니다. 일주일 후, 전 세계 100개 이상의 언론 매체가 국제 조사 저널리스트 컨소시엄(International Consortium of Investigative Journalists)과 협력하여 이후 국제 금융 및 정치적 부패를 폭로하는 것과 동의어가 된 문서인 파나마 페이퍼에 대한 대규모 조사를 시작했습니다.

수사관들은 대부분의 문서에 불법 활동이 포함되어 있지 않으며 모색 폰세카가 설립한 역외 사업체가 완전히 합법적이라는 사실을 발견했습니다. 그러나 사람들이 더 깊이 파고들면 페이퍼 컴퍼니와 모호한 용어 아래에 탈세와 사기와 같은 많은 범죄가 숨겨져 있음을 발견합니다. 이 성숙한 법적 프레임워크는 단순히 슈퍼 리치의 재정적 프라이버시를 보호하는 것이 아니라 "나쁜 행위자"를 위한 피난처도 제공합니다.

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프라이버시 시장이 막대한 이익을 가져올 수 있다는 것은 부인할 수 없습니다. 그러나 프라이버시와 높은 기준을 추구하는 것은 종종 의도치 않게, 때로는 고의적으로 비밀의 성장을 키웁니다.결국 프라이버시가 가장 필요한 사람들은 위의 두 유형에 지나지 않습니다. 오랫동안 개인 정보 보호 시장을 위한 경쟁은 전 세계 여러 금융 센터에서 진행되었습니다. 스위스에서 런던, 뉴욕에 이르기까지 정부와 금융 기관은 "Know Your Customer"라는 모자 아래 더 높은 기준과 더 저렴한 조건을 유치했습니다. ". 부정한 출처에서 나온 "혈액 돈"을 포함한 막대한 금액.

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크립토의 "비밀 전쟁"

너무 많이 언급했지만 프라이버시와 비밀에 대한 투쟁이 암호화 분야에만 존재하는 것이 아니라 금융계 전체에 걸쳐 영원한 명제임을 보여주고 싶습니다.

실제로 Tornado Cash는 정확히 "강도의 집"이 아닙니다. Chainalysis 데이터에 따르면 Tornado 자금의 절반 이상이 DeFi 프로토콜 및 중앙 집중식 거래 플랫폼에서 나옵니다. 개인 정보 보호 요구로 인해 많은 DeFi 프로젝트 팀과 크립토 고래는 정기적으로 Tornado Cash를 사용하여 지갑 주소를 변경할 것입니다.. 그들에게 Tornado는 필수적인 개인 정보 보호 도구입니다.

일반 암호화 사용자의 경우에도 마찬가지입니다.특정 기관 및 국가에 대한 익명의 기부 또는 민감한 의료 비용 지불과 같은 상황에 직면했을 때 개인 정보 보호 도구는 그 가치를 반영하지만 그러한 상황은 흔하지 않습니다. 지난 9일 비탈릭은 이러한 관점을 뒷받침하기 위해 트위터를 통해 토네이도캐시를 사용해 우크라이나에 기부했다고 공개적으로 밝혔다.

규제 제재에 대해 업계는 실제로 긍정적인 반응을 보였다. 이 사건의 중요성을 강조하면서 Circle CEO Jeremy는 업계 리더와 개발자에게 무료 및 오픈 소스 프로토콜의 미래를 보장하기 위해 의사 결정자에게 Crypto에 더 적합한 더 나은 규제 솔루션을 제공하기 위해 브레인스토밍할 것을 촉구했습니다.

개인적으로 저는 항상 Crypto가 직면하고 있는 것은 규제 싸움이 아니라 "비밀" 싸움이라고 생각합니다.

오랫동안 암호화 산업에 대한 규제 변명은 비트코인에서 DeFi, 그리고 현재는 토네이도 캐시에 이르기까지 주로 돈세탁 방지 및 사기 방지였습니다. 현실 세계와 암호화된 세계 모두에서 불법 행위가 많다는 것을 인정해야 합니다.

사실 탈중앙화는 규제완화를 의미하지 않으며, 탈중앙화 세계에서도 여전히 "코드는 법이다"가 있습니다. Crypto는 법 밖에 있는 곳이 되어서는 안되며 건전한 금융 및 커뮤니티 질서를 유지하는 것도 "Crypto Code"의 기본 책무입니다.