금융 역사상 가장 크고 가장 파괴적인 폰지 사기를 펼친 혐의로 2009년에 150년형을 선고받은 잘 알려진 월스트리트의 인물 네이더 L. 매도프(Nader L. Madoff)가 이번 달에 사망했습니다.

메이도프의 죽음은 11년 전에 폐쇄되었던 폰지 사기를 부활시켰습니다. 금융계를 건드리고 월스트리트를 충격에 빠뜨린 대형 금융 사건이었습니다. 40년 동안 136개국을 속이고 많은 사람들이 37,000명 관련되었고, 관련된 금액은 600억 달러를 넘어섰고 많은 일반 투자자, 대형 금융 기관, 은행 및 부유한 가족이 막대한 손실을 입었고 많은 가족, 심지어 상인 자신의 가족에게도 비극을 안겨주었습니다.

오랜 세월이 지난 후, 우리는 이 속임수로부터 어떤 교훈을 배울 수 있습니까? 오늘날의 금융 산업은 과거 사기의 숨겨진 위험을 해결할 수 있는 새로운 기술과 새로운 변화를 가지고 있습니까? 오늘 함께 이야기합시다.

폰지 사기를 돌아보며 꽃을 건네는 피라미드식 북소리

메이도프는 성공한 청년으로 대학시절 처음부터 투자증권회사를 창업해 1960년대 미국 주식시장 호황의 배당금을 챙긴 뒤 1970년대 전산화된 증권거래시스템을 가동했다. 그 후 회사는 유명해졌고 미국에서 가장 큰 독립 증권 거래 회사가 되었습니다. 그 후 Madoff 자신이 Nasdaq Exchange의 회장을 역임했습니다. 전통적인 모델에 감히 도전한 그의 시장 리더십과 혁신은 그를 유명한 금융 컨설턴트로 만들었습니다. 미국 전역.

등 뒤에서 금융 사기의 길을 걷고있는 명성과 재산을 모두 가진 성공한 사람이며 월스트리트의 많은 금융 거물을 사취하는 "전 세계를 베는 무적의 손"이라고 할 수 있습니다.

첫 번째 희생자는 Madoff의 친구, 친척, 클럽 지인이었으며 그 범위는 곧 대형 자선 단체, 대학, 글로벌 기관 투자자 및 부유한 가족으로 퍼졌습니다. 그에게 속은 고객 중에는 전설적인 야구 투수 쿠팩스, 뉴욕 메츠 윌폰 구단주, 세계무역센터를 재건한 뉴욕의 개발업자 스웰스타인 등 많은 유명인사들이 있었고, 수많은 대형 금융기관과 은행 등이 있었다. Chase, Bank of America, BNP Paribas 및 Citigroup을 포함합니다.

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연간 10%의 안정적인 수입

많은 투자 베테랑들의 의견에 따르면 매도프의 회사에 투자할 때 걱정해야 할 것은 돈을 잃는 것이 아니라 하루 늦게 투자하면 돈을 벌 수 있는 하루의 기회를 잃는 것이다.

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공개되지 않음, 불투명

실제로 연이율 10%로 안정적이라고 주장하는 이 투자상품의 핵심은 후발자가 투자한 자금에 의존해 선조에게 수익을 제공하는 폰지사기, 원금의 대규모 인출이 없고 신규자금이 지속적으로 유입되어 폭발적이지 않을 것이기 때문에 공개되지 않고 불투명한 투자모델로 인해 투자자, 규제기관, 언론을 속이고 40년 동안 노출되지 않았습니다.

그러나 어떻게 거짓이 결코 통하지 않을 수 있겠습니까?

헤지펀드 등 기관투자가들은 글로벌 금융위기가 한창이던 2008년 9월 매도프 계좌에서 수억 달러를 인출하라는 압력을 받았고, 12월 현재 신규 현금 유입이 거의 없는 상태에서 120억 달러 이상을 인출해 사기가 어렵다. 계속하다.

아들의 압박에 메이도프는 결국 합리적인 수익 모델이 없다고 고백했고, 이 모든 것이 사기, 선착순이 벌고 나중이 나중에 오는 피라미드식 사기였다. 억 달러가 사기당했습니다. Madoff의 아들들은 그에게 경고하여 끔찍한 사기를 세상에 폭로했습니다.

Madoff 사기 사건의 피해자는 수만 명에 이르렀습니다. 일부 투자 관리자는 고객의 돈을 Madoff에 투자했기 때문에 경력을 잃었습니다. 많은 사람들이 부자에서 하룻밤 사이에 파산했고, 일부는 집을 잃었고, 일부는 손실로 인해 자살했습니다. 일부는 장기 소송에서 심장마비로 사망했고, 매도프의 가족과 함께 무너져 징역 150년형을 선고받았고, 장남은 2년 후 자살했고, 동생은 벌금형을 선고받았고, 막내아들이 암으로 세상을 떠나니 안타깝다.

DeFi 금융 개혁, 위험을 피하기 위한 투명한 공공 거버넌스

위에서 언급했듯이 매도프의 속임수 그물은 40년 동안 깨지지 않았으며 투자 모델이 개방적이고 투명하지 않다는 것이 큰 이유입니다.

이런 블랙박스 운용은 DeFi의 세계에 놓이면 완벽하게 해결될 수 있다.

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개방성, 투명성

전통적인 금융은 2008년 글로벌 금융 위기처럼 인적 위험에 취약한 중앙 집중식 팀에 의해 관리됩니다. 반대로 DeFi는 중개자/제3자에 의존할 필요가 없으며 제3자를 제거하여 신뢰를 생성하기 위해 블록체인의 탈중앙화 특성에 의존합니다.

동시에 DeFi 기술의 최상위 설계는 불투명성의 위험을 피하고 체인의 데이터는 개방적이고 투명합니다. 특정 프로토콜의 개발팀이 프로젝트를 종료/종료하기로 결정하면 다른 회사/개인이 오픈 소스 코드를 사용할 수 있습니다.

또한 DeFi는 탈중앙화 DAO 거버넌스와 같은 퍼블릭 거버넌스의 개념을 도입합니다.DAO 거버넌스를 통해 프로토콜 사용자는 프로토콜 기능 추가, 새 버전 배포 등과 같은 주요 의사 결정에 대한 투표권을 가지므로 탈중앙화를 더욱 향상시킵니다. DeFi 프로젝트의 변화 정도.

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유동성 채굴, 소득 분쇄

Madoff의 폰지 사기의 역사를 검토할 때 내 관심을 끌었던 통계가 있습니다. 바로 연간 10%의 수익률입니다.

당시에는 그리 높지 않았지만 시장 상황에 영향을 받지 않고 매년 안정적으로 유지하기가 매우 어려웠기 때문에 이러한 안정적인 수익률은 많은 사람들을 시장에 미친 듯이 투자하게 만들었습니다.

그러나이 수익률은 오늘날의 딥 DeFi 플레이어 앞에 놓여야합니다. 그들이 이렇게 말할까봐 두렵습니다.

지난 2년 동안 DeFi 붐은 암호화 산업을 휩쓸었습니다."유동성 채굴"의 형태는 체인의 자금에 활력을 불어넣었습니다.많은 상위 광산은 연간 비율이 수백, 수천(또는 그 이상)입니다. , 많은 광산은 안정적인 수입을 가지고 있습니다 회사의 연율 30-40 %, Madoff의 연율 10 %, 지금이라면 암호화 업계 사람들을 속이기 어려울 것 같습니다!

추신

추신

그러나 DeFi와 같은 안전하고 사적이며 투명한 시스템에도 많은 문제가 있습니다. 예를 들어, 자산은 자체적으로 완전히 통제됩니다. 니모닉/개인 키가 백업되지 않으면 자금이 복구되지 않습니다. 예를 들어 계약이 해킹되었습니다. , 일부 개발 백도어를 떠나는 사람들은 기부를 하고 도주합니다. 퍼블릭 체인 정체 및 일부 해당 보안 문제.

매도프 사건의 경우 막대한 금융사기는 결국 법적인 회복을 면치 못하고 부당한 방법으로 돈을 날렸지만 종신형을 선고받고 친족을 배신해 수많은 사람들에게 비극적인 운명을 안겨주었다. 사람들은 기술 변화에도 사람의 마음의 의로움이 필요하고 신사는 돈을 사랑하므로 적절하게 얻으십시오!

마지막으로 금융/투자에 대해 몇마디 하겠습니다.이전 사람들의 실패로 인해 금융 분야의 이러한 혁신적인 것들과의 접촉을 포기해서는 안됩니다.혁신을 수용해야 합니다.때때로 혁신에는 약간의 위험이 있지만 동시에 일부 기회와 부 코드도 포함되어 있으며 유휴 자금을 기반으로 생활에 영향을 미치지 않는 여유 자금을 사용하여 투자하고 전혀 움직이지 않는 것이 좋습니다.

Roast Boy Creators Alliance에서 지원합니다.