BSC의 상호보험 플랫폼인 Soteria는 어떻게 DeFi를 에스코트합니까?

저자 | 친샤오펑

에디터 | 하오 팡저우

제작 | 오데일리

저자 | 친샤오펑

에디터 | 하오 팡저우

제작 | 오데일리

탈중앙화 금융(DeFi)의 발전에는 항상 해커 공격, 계약 허점 등의 문제가 있습니다.

프로젝트 손실을 줄이기 위해 DeFi 보험이 등장했습니다.

현재 대부분의 보험 프로젝트는 여전히 이더리움을 주요 전장으로 선택하고 있으며 대부분의 다른 퍼블릭 체인 생태계는 "보험 없음"이라는 난처한 상황에 처해 있습니다. 그러나 이것은 또한 신흥 보험 프로젝트에 대한 기회이기도 합니다.다른 퍼블릭 체인 시장을 점유함으로써 그들은 효과적으로 선점자 이점을 얻을 수 있습니다.

Odaily는 최근 BSC(Binance Smart Chain)가 최초의 상호 보험 플랫폼인 Soteria를 탄생시킨 것을 관찰했습니다. Soteria는 출시된 지 한 달도 안 되어 4,531명의 등록 사용자와 9개의 협력 프로젝트를 보유하고 있으며, 보험 금액이 빠르게 증가하고 보험 풀의 자금이 200만 달러를 돌파하는 데 성공했습니다.

BSC에서 공식적으로 추천할 수 있고 많은 프로젝트에서 선호하는 쏘테리아의 특징은 무엇인가요?DeFipulse첫 번째 레벨 제목

DeFi는 지난 몇 년 동안 호황을 누렸습니다.

~에 따르면데이터에 따르면 체인에서 잠긴 포지션의 가치는 미화 360억 달러에 이르렀으며, 이는 작년 같은 기간의 미화 10억 달러에 비해 35배 이상 증가한 것입니다.하지만 DeFi가 발전하면서 코드 허점, 도난 코인에 대한 공격 등 다양한 보안 사고가 속속 등장하면서 DeFi는 점차 해커들의 현금 인출기가 되었습니다.

• ~에 따르면

• 미디어

• 통계에 따르면 2020년에는 60건 이상의 DeFi 공격이 있을 것이며 누적 손실액은 미화 2억 5천만 달러 이상이며 공격은 점차 정상화되고 있습니다. 몇 가지 대표적인 이벤트가 간략하게 나열됩니다.

• 10월 27일, DeFi 집계 프로토콜인 Harvest Finance는 플래시 론 공격을 받아 약 3,380만 달러의 손실을 입었습니다.

• ……

11월 14일, Value DeFi 프로토콜은 플래시 론의 공격을 받아 약 740만 달러의 DAI 토큰을 잃었습니다.

11월 26일 컴파운드는 오라클 가격 조작으로 어려움을 겪었고 약 9천만 달러의 자산이 청산되었습니다.

2월 5일, Yearn Finance 프로토콜은 플래시 대출 공격을 받아 수천만 달러를 잃었습니다.

DeFi 생태계의 급속한 성장과 빈번한 보안 사고 또한 DeFi 참여자들을 깊이 걱정하게 만듭니다.

위험을 헤지하고 손실을 줄이기 위한 중요한 금융 도구로서 DeFi 보험은 더 많은 DeFi 참여자들의 관심을 끌었습니다.

지난 몇 달 동안 DeFi 보험 트랙은 호황을 누리고 있으며 COVER 및 ins3.finance를 포함한 수십 개의 새로운 보험 프로젝트가 탄생했습니다.동시에 이러한 프로젝트의 거버넌스 토큰도 많이 찾고 있습니다. 약 100%. 그 중 보험 트랙의 선두 프로젝트인 Nexus Mutua의 기본 토큰인 WNXM은 360%의 가장 높은 증가율을 보였습니다.

"DeFi 보험은 DeFi 발전에 필수적인 요소이며 미래 잠재력은 엄청납니다." 신흥 보험 플랫폼 Soteria의 기술 이사인 Colby는 DeFi 보험의 미래에 대해 매우 낙관적입니다. "전통적인 금융 시장에서 보험의 규모는 수조에 달하며 암호화 시장과 DeFi의 발전으로 DeFi 보험 시장의 규모도 계속해서 성장할 것이며 여러 보험 거물도 탄생할 것입니다.”

그러므로,디파이 보험의 물량을 늘리고 싶다면 하루아침에 되는 것이 아니라 올바른 방향을 찾아야 합니다.

현재 소량의 이유: 한편으로는 개발 시간이 상대적으로 짧고 DeFi 보험 프로젝트의 폭발적인 성장은 주로 최근 몇 달에 집중되어 있습니다. 다른 사람과 연결되지 않음 공개 체인의 생태적 가치로 인해 다른 공개 체인은 "위험도 없고 보험도 없는" 당혹스러운 상황에 놓이게 되었습니다.

그러므로,

신흥 보험 프로젝트도 더 많은 잠재력과 폭발력을 가진 "차세대 생태계"를 목표로 하고 있습니다. 새로운 DeFi 생태계 중 바이낸스 스마트체인(BSC)이 빠르게 발전하고 있어 주목받고 있습니다.

공식 웹사이트 데이터에 따르면 BSC는 현재 42개의 통화를 BSC로 크로스체인 지원하고 있으며 크로스체인 자산의 총 가치는 13억 7천만 달러에 달했으며 바이낸스 BTokes 토큰의 총 시장 가치(피크)는 5억 5600만 달러에 달했습니다. 미국 달러.

첫 번째 레벨 제목

~에 따르면2. BSC상호보험플랫폼 Soteria는 어떤 점이 두드러지나요?BSC는 지난해 9월 메인넷 런칭 이후 비약적인 발전을 이루었지만, 그로 인한 고통과 잦은 보안사고도 안고 있었다.

미디어

（ CertiKShield ）

보고서에 따르면 2월 1일 BSC의 유동성 채굴 프로젝트인 popcornswap이 도산했고 프로젝트 규모는 약 215만 달러에 달하는 48,000 BNB에 이르렀습니다. 차례로, 사용자에게 손실을 초래합니다.

이미지 설명

CertiKShield에 대해 문의한 결과 현재 BNB, BUSD 및 PancakeSwap의 세 가지 Binance 기반 프로젝트만 인수하고 있으며 전체 BSC 생태계를 커버하기 어려운 사업임을 알 수 있습니다.

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1. 소테리아란?

Soteria는 스마트 컨트랙트의 취약성 및 해커 공격으로 인한 손실에 대한 보험을 제공하여 DeFi 제품에 대한 위험 보호를 제공할 수 있는 상호 보험 플랫폼입니다.

이미지 설명

(소테리아 공식 홈페이지)

Pledged Token은 구성원이 프로젝트의 보안을 인식하는 것을 의미하며, Pledged 토큰의 양에 따라 본 프로젝트의 구매 금액이 결정됩니다. 토큰 , 최종 결과와 반대되는 옵션을 선택하면 해당 토큰이 더 오랜 기간 동안 잠깁니다.

Nexus Mutual과 마찬가지로 Soteria도 벤처 캐피털 풀(Capital Pool)을 보유하고 있습니다. 펀드풀의 자금은 한편으로는 보험사가 매입한 자금을 직접 투입하는 것이고, 다른 한편으로는 계약자가 매입한 자금의 50%가 펀드풀에 투입되는 것입니다.

특정 컨트랙트에서 보상이 발생하면 해당 컨트랙트에서 약속한 SOTE 토큰을 먼저 소각하여 보상금을 지급합니다. 약속한 SOTE가 보상을 완전히 지불할 수 없는 경우 기금 풀의 다른 자금이 보상에 사용됩니다. 따라서 사용자가 다른 계약에 대해 SOTE를 약속하더라도 보험 기금 풀은 기본적으로 모든 계약에서 공유됩니다.

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2. 결과: 보름 만에 펀드 금액 100만 달러 돌파

등록 기준에 대한 제한이 있지만 Soteria는 여전히 시장에서 찾고 있습니다. Colby는 Soteria가 현재 4,531명의 등록 사용자를 보유하고 있다고 Odaily에 말했습니다.

또한 Soteria와 PancakeSwap이 1월 21일 IFO를 진행했을 때 출시 1분 만에 할당량이 초과되었고 총 모금 금액이 계획을 22.7배 초과하여 PancakeSwap에서 가장 높은 14배를 기록한 다른 프로젝트 기록을 경신했습니다. 1시간의 모금 기간 동안 총 1,000명 이상의 사용자가 참여했습니다.

"우리가 협력하고 있는 프로젝트는 현재 BSC에서 진행 중인 프로젝트의 10%를 차지하고 있으며 단기적으로 이 수치를 30% 또는 60%까지 끌어올리고 싶습니다."라고 Colby는 설명했습니다.

Odaily의 질의에 따르면 Soteria가 출시된 지 보름 만에 보험 풀의 자금이 100만 달러를 초과했으며, 2월 8일 현재 Soteria의 보험 자금 풀은 아래와 같이 35,132 BNB(약 233만 달러)에 도달했습니다.

이미지 설명

(소테리아 공식 홈페이지 화면 캡처)

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3. 프로젝트 비교: Soteria, COVER, Nexus Mutual

보험계에서는 소테리아가 게를 먹은 게 처음은 아니다. 앞에는 넥서스 뮤추얼의 리더가 있고 뒤에는 COVER의 신인이 있다. Soteria는 이러한 프로젝트와 어떻게 차별화됩니까?

소테리아의 첫 번째 장점은 자본 활용도가 높다는 것입니다.

COVER 프로토콜에는 Coverage Seeker, 유동성 공급자 및 예측 시장 사용자의 세 가지 중요한 핵심 역할이 도입되었으며 보험료는 시장에서 가격이 책정되며 단일 프로젝트에는 단일 자금 풀이 있습니다.

Soteria는 보험계리팀에 의존하여 보험계리 모델을 설계하고 비용, 이익 및 위험을 평가하고 가격 책정 안내를 수행합니다.모든 자금은 보험 풀에 들어가고 자금의 활용률은 더 높습니다. 물론 위험은 여러 프로젝트가 천둥에 휩싸이면 자본 풀이 급격히 줄어들 것이라는 것입니다.

"사용자 손실에 대한 보상은 보험의 의미입니다. 그리고 단일 프로젝트에는 구독 할당 한도가 있고 위험 관리와 함께 보험 풀이 완전히 고갈되지는 않습니다. 풀이 마르지 않는 한 우리 모델을 증명합니다. . 실행 가능하고 지속 가능합니다."라고 Colby는 말했습니다.

Soteria의 두 번째 장점은 커뮤니티의 정도와 높은 효율성입니다.

COVER와 Nexus Mutual은 모두 거버넌스를 위해 위원회에 의존합니다. 신규 보험 프로젝트든 프로젝트 청구든 둘 다 전문 위원회의 감사를 받아야 하며 프로세스가 상대적으로 번거롭습니다.

Soteria는 등록된 회원이 검토하는 커뮤니티 거버넌스에 의존합니다. Soteria 팀은 먼저 프로젝트를 준비하고 오픈 소스인지 여부, 스마트 계약이 감사를 통과했는지 여부 등 자세한 배경 조사를 수행합니다. 그런 다음 정보는 등록된 사용자에게 공개되며 서명 여부를 결정합니다. 프로젝트.

이것의 장점은 PancakeSwap과 같은 인기있는 프로젝트의 경우 Soteria의 응답이 더 시의적절하고 처음으로 수요를 충족할 수 있다는 것입니다.

"우리의 보험 모델은 Nexus Mutual과 유사하지만 운영 및 관리는 다릅니다. 프로젝트를 선택할 때 커뮤니티 기반 프로젝트를 선호합니다. Nexus Mutual에 비해 더 빠르게 행동하고 커뮤니티 프로젝트를 더 강력하게 지원합니다."라고 Colby는 설명했습니다. .

Soteria의 세 번째 장점은 BSC의 강력한 트래픽에 의존하여 선점 우위를 점유했다는 것입니다.

비록 BSC의 규모가 이더리움에 비해 크지는 않지만 소테리아가 좋은 발전을 이루기에는 충분하며, BSC의 첫 번째 네이티브 보험 플랫폼인 소테리아 역시 공식적인 지원과 도움을 받았습니다.

BSC는 종종 온라인 DeFi 커뮤니티 회의를 조직하고 Soteria는 여러 번 초대되었으므로 더 많은 BSC 프로젝트에서 재능을 보여주고 인정받을 수 있습니다.

BSC의 막대한 트래픽과 지원에 의존하여 Soteria는 단기간에 상대적으로 큰 성장을 달성했습니다. 소테리아와 넥서스뮤추얼 보험 풀의 펀드 금액 변화를 집계한 결과 아래와 같이 소테리아의 성장률이 훨씬 더 빠른 것으로 나타났습니다.

Colby는 이것에 대해 더 낙관적입니다.그는 DeFi 보험 시장에서 코드와 비즈니스 모델에 의해 구축된 해자는 실제로 매우 낮다고 믿습니다.프로젝트 성공의 열쇠는 시장 수요를 충족시키기 위해 신속하게 반복할 수 있는지 여부에 있습니다. 쏘테리아는 주력 서비스로 사용자의 요구에 빠르게 대응해 단기간에 빠르게 발전하고 있다.

Soteria는 BSC에서 시작했지만 거기서 멈추지 않고 더 넓은 탈중앙화 금융 생태계를 미래 목표로 다루고 있습니다.

콜비는 향후 발전 계획에 대해 "먼저 BSC 보험에서 1위를 차지하고, 향후 다른 퍼블릭 체인으로 확장하고, 마지막으로 기관과 협력하여 오프라인 보험 사업을 시작한다"고 말했다.

첫 번째 레벨 제목

3. 요약: DeFi 보험은 여전히 ​​개선되어야 합니다.

보험의 현재 상황으로 볼 때 DeFi 보험은 보장 범위가 제한적이고 단일 유형인 매우 초기 단계에 있습니다. 대부분의 보험은 스마트 컨트랙트 취약점이나 공격에만 초점을 맞추고 있으며, 이 트랙에 실제로 투자할 대규모 자금을 유치하는 것은 아직 불가능합니다.

Colby는 DeFi 보험 적용 범위의 제한이 DeFi 개발의 현재 단계와 일치한다고 생각합니다. DeFi에서는 스마트 계약의 보안에 더 많은 관심을 기울이고 수요가 강하기 때문에 현재 더 많은 보안 위험이 있습니다. 앞으로 DeFi 보험은 보호 범위를 더욱 확대할 것입니다.