ConsenSys, DeFi 컴플라이언스 서비스 출시, 280,000개의 이더리움 자산 모니터링 예정

巴比特

特邀专栏作者

2020-06-09 10:55 (UTC+8)

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DeFi KYC는 불가피합니까?

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DeFi KYC는 불가피합니까?

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, Jeff Benson 저, 번역: Overnight's Porridge, 허가 하에 출판.

6월 9일 뉴스에 따르면 이더리움 회사인 ConsenSys는 거래소 및 탈중앙화 금융(DeFi) 프로젝트 당사자가 280,000개의 이더리움 토큰과 관련된 거래 활동을 분석할 수 있도록 Codefi Compliance라는 컴플라이언스 서비스를 시작합니다.

Codefi 컴플라이언스는 ConsenSys의 기존 Codefi 제품군의 일부로 기업이 KYC 지침을 자동으로 준수하여 돈세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 준수를 보장하도록 설계되었습니다.

Codefi의 비즈니스 개발 규정 준수 책임자인 Sumit Kishore는 Decrypt에 다음과 같이 말했습니다.

"우리는 다양한 위험 관리 및 실사 도구를 제공하며 핵심 컴플라이언스 제품 출시는 이더리움 네이티브 금융 및 상거래에서 가장 많이 요청되는 분석 유형인 KYC에 중점을 둡니다."

KYC 요구 사항은 금융 기관이 돈을 세탁하거나 불법 활동에 자금을 사용하는 데 사용되는 것을 방지합니다. 미국에서는 FinCEN(Financial Crimes Enforcement Network)이 고객 실사 규칙을 감독합니다.

이것은 현금, 증권, 상품, 뮤추얼 펀드를 취급하는 모든 기관에 적용되며 운전면허증, 여권 또는 기타 정부 발행 사진 ID를 사용하여 고객을 식별해야 합니다. 또한 금융기관은 "고객 위험 프로필"을 작성하고 "의심스러운 거래 보고"를 해야 합니다.

반면 Codefi 규정 준수는 고객 행동이 아닌 주소 행동을 분석하여 어느 정도의 익명성을 유지합니다.

CipherTrace 및 Chainalysis를 포함하여 암호 화폐 공간에 다른 규정 준수 중심 회사가 있는 것으로 보고되었습니다.

Codefi Compliance는 Ethereum 생태계의 자산(DAI 및 Tether와 같은 스테이블 코인 포함)에 대한 경쟁 우위에 있다고 믿습니다. ConsenSys에 따르면 Codefi Compliance는 ERC20, ERC721, ERC179 및 ERC777 표준을 준수하는 토큰을 포함하여 Ethereum 플랫폼에서 발행된 280,000개의 다양한 디지털 자산을 처리할 수 있습니다.

Kishore는 다음과 같이 논평했습니다.

"DeFi와 Web3는 크게 발전했으며 대부분 이더리움 블록체인을 기반으로 구축되었습니다. 기업 관점에서 이더리움은 선택한 프로그래밍 가능한 블록체인으로 계속 성장하고 있으며 현재 블록체인을 사용하는 전 세계 대부분의 대기업은 이더리움 기반.

"그리고 CipherTrace의 수석 재무 분석가인 John Jefferies는 규제가 확산됨에 따라 "준수 솔루션을 위한 활발한 시장"이 있어야 한다고 말했습니다.

유럽연합(EU)의 제5차 자금세탁방지지침이 발효되고 FATF(자금세탁방지기구)의 '여행규칙'이 전면 시행되는 것으로 알려졌다. (참고: Travel Rule은 거래소를 포함한 암호화폐 회사가 고객 자금을 이체할 때 서로 정보를 공유하도록 요구하는 Financial Action Task Force의 37개 회원국 간의 협약입니다.)