홍콩 증권 및 선물 전문 총회 회장: 가상자산 규제 사고방식을 전통 증권업에 적용해서는 안 됨

Odaily에 따르면, 홍콩 증권 및 선물 전문 총회 회장인 천즈화는 증권사 고객의 '사전 등록 지정 은행 계좌' 논란에 대해, 규제 통신문이 은행 계좌 등록 메커니즘을 구축하고 상한선을 설정할 것을 제안했지만, 이러한 관련 조치는 가상자산 규제 사고방식(예: 지갑 주소 사전 승인)을 전통 증권 업계에 부적절하게 적용한 데서 비롯된 것일 수 있다고 말했습니다. 천즈화는 가상자산의 경우 블록체인 주소의 소유권을 즉시 검증하기 어려워 사전 승인이 기술적 합리성을 갖지만, 전통 증권 자금 흐름은 이미 '동일 명의 계좌 대조'와 같은 메커니즘을 통해 확인할 수 있으므로 계좌 수를 일률적으로 제한할 필요가 없다고 지적했습니다. EU의 자금 세탁 방지 프레임워크와 비교할 때, 규제의 초점은 실질 수익 소유권을 투명하게 파악하고 이상 거래를 식별하는 데 있어야 하며, 계좌를 사전에 제한하는 데 있지 않아야 합니다. 동시에 규제 당국이 '위험 기반' 원칙을 고수하고, 이상 자금 흐름(예: '계층화 거래')에 초점을 맞추며, 동일 명의 계좌의 규정 준수 기준을 명확히 하고, 자금 세탁 방지 모니터링에서 빅데이터와 AI의 활용을 촉진할 것을 권고했습니다. (오렌지 뉴스)