LocalBitcoins の隆盛と衰退の 10 年の歴史を振り返る: ビットコイン OTC の王は終わりを迎える
原文：Peng SUN、Foresight News
原文：Peng SUN、Foresight News
取引所がなかったらどうやって仮想通貨を購入しますか?仮想通貨の現金取引を追跡不可能にしたい場合、どうしますか?
前者の場合は、OTC を選択する必要があります。後者を組み合わせると、オフライン現金取引の OTC が思い浮かびます。もちろん、現代社会では純粋な現金取引はまれです。集中取引所での OTC 取引ではカードが凍結されるリスクがあるため、最も安全な方法は、周囲の比較的信頼できる知人と P2P 取引を行うことです。
暗号通貨取引の歴史の中で、ピアツーピアのビットコイン取引プラットフォームである LocalBitcoins は忘れてはなりません。世界最大のビットコイン店頭取引プラットフォームであり、ビットコインの世界的な普及に忘れられない貢献をしてきました。 LocalBitcoins は、ビットコインのポイントツーポイント分散の精神を当然忠実に受け継いでおり、DEX ではありませんが、Coinbase、Circle、Binance などの集中型取引所とは異なる取引プラットフォームです。2012 年の誕生以来、LocalBitcoins は独自の輝きを生み出してきましたが、最終的に現実に迫られ、2023 年 2 月 9 日に発表されました。故障中
LocalBitcoins.com 公式ウェブサイト
1. ローカル現金取引: LocalBitcoins の誕生と初期開発
LocalBitcoins は、フィンランドのヘルシンキにあるピアツーピアのビットコイン店頭取引プラットフォームです。2012 年 6 月にフィンランドのソフトウェア開発者ジェレミアス カンガスによって設立されました。その目標は、ビットコインをユビキタスにして、世界的な金融包摂を促進することです。Jeremias Kangas
ローカルビットコインの創設者
LocalBitcoins.com 公式ウェブサイト、1 BTC = 6.14 USD
取引手段
LocalBitcoins が設立されてから 1 年間の 2013 年 6 月 14 日には、142 か国、1,700 都市に広がる 44,000 人のユーザーがおり、1 日あたり平均約 250 人の新規登録ユーザーがおり、1 日あたりの取引量は約 400 ～ 900 BTC でした。 。ユーザーは、Localbitcoins で BTC の価格を XAU (金オンス) および XAG (銀オンス) で価格設定できます。 2014年11月、英国のビットコイン取引所Netagioの最高経営責任者（CEO）であるサイモン・ハンブリン氏は、英国の取引所のポンド市場とビットコイン市場の取引高は、LocalBitcoinsなどのOTCプラットフォームに比べて遅れをとっていると述べた。
(1)アフリカ横断「バイクの旅」2013 年 10 月 8 日、Kangas が BitcoinTalk で公開されましたアフリカ横断「バイクツアー」
イベント、ボルハとエルヴィスがモロッコ、西サハラ、モーリタニア、セネガル、マリ、ブルキナファソ、トーゴ、ベナン、カメルーン、ナイジェリア、コンゴ共和国、コンゴ民主共和国、アンゴラ、ナミビア、ボスワナ、南アフリカをバイクで走るスポンサー 16国々。キャンペーンは問題なく終了し、ボルハ氏は旅行中に訪れたすべての国/都市で、ビットコインを現地通貨に交換してくれる住民を見つけました。この動きは間違いなくローカルビットコインの世界的な採用とビットコインの人気を拡大し、ビットコインが取引できることを証明しました。LocalBitcoins は 2013 年にボルハをスポンサーしましたアフリカ横断「バイクツアー」
活動"
(2) マウントゴックス危機とビットコインコミュニティの選択
2013 年 7 月、ジェレミアス カンガスと LocalBitcoins.com は、第 1 回ロンドン ビットコイン カンファレンス 2013 の「ビットコイン スタートアップ エコシステムの新星」に関するパネル ディスカッションに招待されました。ビットコイン コミュニティにおける LocalBitcoins の影響力が最初に確立されたことがわかります。 2014 年 1 月 18 日、ロンドン市郊外のビショップス スクエアで第 1 回サトシ スクエア イベントが開催され、人々が対面でビットコインを取引できるようになりました。これは、ビットコインを初めて使用する人たちにデジタル通貨について教育することに重点を置いた「非公式ネットワーキング イベント」でした。また、ビットコイン愛好家が暗号通貨、最新のマイニング技術、ビットコイン取引について議論する場所でもあります。さらに、ユーザーは LocalBitcoins を使用して、現実世界でオフラインのビットコイン取引を行うこともできます。
LocalBitcoins の初期の視聴者数の増加も Mt.Gox の恩恵を受け、2013 年 6 月 25 日から 2014 年にかけての Mt.Gox 危機も LocalBitcoins 市場シェアの急速な拡大を促進しました。たとえば、2013 年 12 月 10 日、Mt.Gox は AstroPay と協力して、ラテンアメリカ (アルゼンチン、ブラジル、チリ、コロンビア、メキシコ、ペルー、ウルグアイ) のユーザーに米ドルとビットコインの入出金を提供しました。しかし、アルゼンチンの銀行オプションは数日後に消滅し、アルゼンチンのビットコインコミュニティはもう利用できなくなりました。 「アルゼンチンでは、ビットコインユーザーは、Conectabitcoin、LatinCoin、LocalBitcoins、さらには Facebook グループなどのサイトを使用して、ローカルでビットコインを売買することに慣れています。」2013 年末までに、台湾のビットコイン取引所は LocalBitcoins のみでした。LocalBitcoins は、エジプト、日本、アルバニア、インドネシアのビットコイン愛好家にも人気がありました。 2014 年 3 月 31 日ベネズエラ
ハイパーインフレと銀行破綻の後、LocalBitcoins、Bitcoin Venezuela は国中で非公式の交流会、カンファレンス、交流会を開催しています。
2015年5月2日、LocalBitcoinsでオフライン取引をしていたビットコイン購入者は、「ニューヨーク、ロンドン、ロサンゼルス、東京のような都市では、ほぼいつでも路上でビットコインを買うことができる。彼らのアパート、または私の場合は明るく照らされた混雑したスターバックスで、デジタル通貨と引き換えに現金を渡します。」
(3) 資金循環ニーズ
2013 年 11 月、ウクライナでの暴力的な反政府抗議活動の後、ウクライナの抗議活動参加者はビットコインを通じて資金を集めました。ウクライナで使用するにはウクライナ グリブナ (グリブナ) に変換する必要があるため、利用可能なビットコイン取引所は BTC のみです。したがって、ウクライナの抗議活動参加者にとって、LocalBitcoins のような P2P 取引プラットフォームは最良の選択です。
同様に、ラテンアメリカでは、完全に機能するオンライン取引所へのアクセスが不足しているため、ローカルビットコインとビットコインは資金の流れのパイプとして見られるようになりました。 12月19日、ビットコイン送金スタートアップのコインコーブは、LocalBitcoinsプラットフォームを利用して、顧客が法定通貨を現地のビットコインディーラーに直接持ち込めるようにした。 Coincove が提供するサービスは、顧客が世界中の国に送金できるように、暗号通貨を米ドルに交換することです。 Coincove は、お金の流れのパイプとしてビットコインを使用します。当初作戦対象として選ばれたのはアルゼンチン、メキシコ、スペイン、チリの4カ国で、後者の3カ国には重要なアルゼンチン人コミュニティがあり、母国と経済的につながっている必要があった。2013年、
ウクライナの抗議活動参加者がビットコインを使って資金を集める
(4) 機能とサービス：ATM、請求書、オンライン決済
（1 ）LocalBitcoins ATM
LocalBitcoins 独自の機能とサービスの更新も、初期の開発を促進しました。
ビットコインを使用する人や企業が増えるにつれ、簡単で便利な交換サービスの需要が高まっています。顧客とのより直接的なつながりの欠如を補うために、LocalBitcoins はビットコイン取引業務を自動化する ATM の導入を決定しました。ビットコイン ATM はもともと bitcoinkiosk.com によって開発され、LocalBitcoins.com は 2013 年 12 月に製品全体を買収しました。 2014 年 2 月 17 日、LocalBitcoins は、ユーザーが BTC を売買できる LocalBitcoins ATM の制作を発表しました。これは、LocalBitcoins Web サイトで取引が行われている間、ATM がインターネット接続なしで動作できるようにする新しいテクノロジーを使用しています。ヘルシンキのビットコインカンファレンスでは、
ビットコイン ATM を使用してビールを購入する最初のビットコインATM
、地下鉄に持ち込むことができます。
24 時間営業のキオスクにある LocalBitcoins ATM
（2 ）Invoice
Aamulehti ニュース キンシラウカンのレストランに行って 2 番目の ATM を訪問
LocalBitcoins 公式ウェブサイトのホームページInvoice
2014 年 9 月 8 日、LocalBitcoins は最初のマーチャント ツールを開始しました。
(3) オンライン決済
、LocalBitcoins.com の「現金」取引広告リスト2013 年 2 月 15 日
、LocalBitcoins.com が「オンライン」取引広告リストを追加2016年2月29日公式サイト後援
支払方法
2. 規制と検閲への抵抗の間: LocalBitcoins の「黄金時代」
兄はあなたを見ています。 -ジョージ・オーウェル2013年当時、規制に関する疑問が人々の頭の中にあった。「ビットコインは非友好的な規制当局や政府によって閉鎖されるだろうか？」「キューバ政府や北朝鮮政府はどのようにしてビットコインの売買を阻止できるだろうか？」とジェレミアス・カンガス氏は語った。答えは、「ビットコインはシャットダウンされない」が、「LocalBitcoins.com のようなサービスはシャットダウンされる」です。同年7月にロンドンで開催された第1回ビットコインカンファレンスでは、「規制および法的課題
」はビットコインの発展において重要なトピックとなっています。Frankie Bishopたとえば、2013 年 8 月、タイのビットコイン取引所である Bitcoin Co LTD は規制上の理由により閉鎖され、Facebook タイランド ビットコイン グループの代表者は、
同取引所の閉鎖中、「地元コミュニティはOKPAYやLocalBitcoins.comなどをビットコイン取引に利用していた」と同氏は述べ、タイ政府による時には厳しいインターネット規制にもかかわらず、LocalBitcoinsのような取引プラットフォームは「一度もブロックされたことがない」と付け加えた。 2014年12月、LocalBitcoinsの創設者Kangas氏は、ドイツの金融規制当局BaFin（Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht）がLocalBitcoinsに連絡を取り、国内での運営に何らかのライセンスを要求したと主張した。しかし、LocalBitcoinsは当時ライセンスを持っていなかったため、ドイツでの事業を停止することを決定した。 Kangas 氏は、LocalBitcoins はドイツで 8,000 人のアクティブ ユーザーにサービスを提供しており、「サービスの一部は実際にドイツで始まったものであるため、ドイツでこのサービスを提供できなくなるのは少し皮肉で悲しいことです」と指摘しました。
LocalBitcoins は、その緩い本人確認手続きが一因となって、長年にわたり政治的圧力にさらされてきました。買い手と売り手は実名を使用する必要がなく、オフライン P2P 取引では取引記録が残りません。取引規模が小さく保たれる限り、LocalBitcoins は増分マネーロンダリングの自然な選択肢となっています。このため、シルクロードのダークウェブ取引はローカルビットコインを通じて莫大な利益を達成しました。ダークウェブ上で違法行為が横行しているため、米国秘密情報局の捜査員が取引所に潜入し、ローカルビットコインを通じて資金洗浄を行った多くのユーザーを相次いで逮捕した。 2015年、LocalBitcoinsはニューヨーク州ビットライセンスの取得に失敗し、ニューヨークから撤退した。
(1) 米国のおとり捜査とP2P取引の法的リスク
デジタル取引記録が残らないため、米国では2014年からピアツーピアのビットコイン取引が犯罪化され始めた。 2014年から2022年にかけて、単純にビットコインキャッシュ取引を行うか犯罪行為に関与するかにかかわらず、無認可送金サービス（MSB）の運営やマネーロンダリングを目的としてローカルビットコインを使用したアメリカ人が複数件逮捕された。
(1) 2014年
2014 年 2 月 8 日、米国秘密情報局は、LocalBitcoins.com を使用して多額のビットコインを送金したとして、フロリダ州の 2 人の男性、ミシェル アブナー エスピノーザとパスカル リードをマネーロンダリング防止法に基づいて起訴しました。
2013 年後半、マイアミ警察と米国秘密情報局によって結成された特別委員会が、この地域でのビットコイン取引活動の調査を開始しました。リカルド・アリアス刑事とグレゴリー・ポンジ捜査官はローカルビットコインを通じてミシェル・アブナー・エスピノーザと連絡を取り、2014年1月から2月にかけて数回の面会を手配した。秘密捜査官らが盗んだクレジットカード番号をデジタル通貨で購入するつもりだと述べた数回の会議中、エスピノーザ容疑者はビットコインで1,500ドルをエージェントに売り、ビットコインで3万ドルを売ろうと計画していたところ逮捕された。
彼らの2番目の罪状は無許可送金サービスの運営であり、法律560.125はフロリダ州で12か月間に300ドルを超え2万ドル未満の無許可送金サービスを頻繁に行うことを禁じている。関与した金額に応じて、第 3 級、第 2 級、または第 1 級の重罪に分類されます。 12 か月間に 100,000 ドルを超える資金を交換することは第 1 級重罪とみなされ、通貨価値の 2 倍、最高 250,000 ドルの罰金が科せられます。 LocalBitcoins.com で MichaelHack という名前で取引しているエスピノーザ氏は、過去 6 か月間で 150 ビットコイン以上を取引しました。各州がビットコイン関連の事件でマネーロンダリング容疑での提訴を決定したのはこれが初めてだ。
2014年4月10日、エスピノーザ氏とリード氏は、ビットコインは通貨ではなく「財産」（資産）であるとする米国内国歳入庁（IRS）を引用した。ガイドガイド
マネーロンダリング容疑の却下を求める申請。 2014 年 8 月 2 日、ビットコイン財団はフロリダ州法 560.125 に基づいて無認可送金サービスを運営したとしてパスカル・リードに対する告訴を却下しようとする「アミカス・キュリアエ」と題する文書を裁判所に提出した。 <マネーサービス事業>を管理するフロリダ州の規制は、ビットコインのピアツーピア販売を行う個人に不適切に適用されている。」しかし、ビットコイン財団の広報担当者は、ミシェル・アブナー・エスピノーザ氏の事件はリード氏の事件とは別だと述べた。 2014年12月13日、フロリダ巡回裁判所の裁判官は、個々のビットコイントレーダーは州法の下で送金者とみなされる可能性があると示唆する判決を下し、リード氏は敗訴した。
2015年、判事はパスカル・リードに対し、無許可送金業者の運営で有罪を認め、5年間の執行猶予を言い渡され、法執行機関や金融機関にビットコインとデジタル通貨に関する情報支援を提供する義務を負った。リード氏は「デジタル通貨とサイバー犯罪に関する少なくとも20回のトレーニングセッション」を完了する必要があり、マイアミビーチ警察署、米国秘密情報局、マイアミ電子犯罪対策委員会を支援した。
2016年、マイアミのテレサ・メアリー・プーラー判事は、ミシェル・アブナー・エスピノーザは検察側の言うように送金業者としての資格はないとの判決を下したが、この判決はそれ以来同様の訴訟の前例にはならなかった。
(2) 2017年
2017年5月2日、ミズーリ州ニクサー在住のLocalBitcoinsユーザー、ジェイソン・R・クライン氏は連邦裁判所で、ビットコインを現金に交換する無許可送金事業を行ったとして有罪を認めた。クライン氏は、2015年2月6日から2016年7月27日までの間に5回、連邦秘密捜査官2人と会い、ビットコインを販売したことを認めた。合計で、クラインはエージェントに約 98 BTC を現金 30,000 ドルと追加の手数料 10% で販売しました。 Klein は 2013 年から LocalBitcoins でビットコインを販売しており、取引所の広告のほとんどは 2013 年のものです。
2017 年 5 月 17 日、ミシガン州デトロイトの LocalBitcoins ユーザー、サル・マンシーは、米国法典第 18 編、1960 条に違反して無許可のマネー サービス ビジネスを運営したとして連邦地方裁判所で有罪を認めました。 2013年8月から2015年6月にかけて、マンシーはCoinbaseとBitstampでビットコインを購入した後、LocalBitcoinsで約240万ドル相当のビットコインを売却し、その収益を個人会社TV TOYZの事業用銀行口座に入金した。潜入捜査官は2014年12月から2015年3月までマンシーと2回、合計6.32BTCの取引を行った（当時の価格は1900ドル未満）。コインベースはまた、米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に送金者として登録していなかったマンシー氏のアカウントを閉鎖した。 2015年6月、検察はデトロイトの自宅を捜索し、3つの銀行口座（合計約12万ドル）を押収した。一方、マンシーには最高5年の懲役と25万ドルの罰金が言い渡された。
2017年5月25日、ローカルビットコインのトレーダーでシュリーブポートのマッサージ師、ランドール・ブライアン・ロードと息子のマイケル・アーロン・ロードは、違法なビットコイン金融スキームを通じて資金を送金した罪で有罪判決を受け、父子は2016年4月13日に共謀罪で有罪を認めた。サービス業。マイケル・ロードはまた、「ダークウェブ」を通じて麻薬を取引し、資金をビットコインに交換した麻薬密売の共謀について有罪を認めた。 LocalBitcoins.com 上の彼のアカウントは「Internet 151」と呼ばれ、2012 年以来 3,000 件以上の取引を完了しました。
2017年10月25日、ミシガン州ブラッドリーのアンソニー・ステトキューは、「SaltandPepper」という名前でローカルビットコイン上でビットコインの取引と仲介を行う無許可送金事業を運営した罪で起訴された。ステトキューは通常、ティムホートンズレストランで顧客と会っているが、これまでに数十万ドル相当のビットコイン取引を行っており、潜入捜査官らは6回にわたってステトキューから5万5000ドル以上相当のビットコインを購入している。
(3) 2018年～2022年
2018年7月9日、LocalBitcoinsユーザーの「ビットコインメイブン」テレサ・リン・テトリーは、無許可送金事業の運営とマネーロンダリングの罪を認めた。 Tetley は LocalBitcoins.com でトレーダーとして働き、全国の顧客のために 600 万ドルから 950 万ドルを交換しました。テトリーさんは2016年に徹底した捜査を開始したが、このときDEAの潜入捜査官が会い、同じく潜入捜査官だった「ボーイフレンド」を彼女に紹介した。それ以来、両当事者によって行われたビットコインキャッシュ取引にはダークウェブと麻薬密輸が関与している。
2019年、米国地方判事は、無許可送金事業を運営した罪でジェイコブ・バレル・カンポスに判決を下した。バレル氏は、LocalBitcoins.com で 5% の手数料を徴収しながら、1,000 人以上の顧客に数十万ドルのビットコインを販売しており、2016 年末から 2018 年初めにかけて、ほぼ毎日 100 万ドルを超える取引が行われていました。同氏は、マネーロンダリング対策や顧客把握プログラムは存在せず、顧客の資金源についてのデューデリジェンスも行っていないと認めた。バレルは顧客に匿名性とプライバシーを提供し、規制されていない現金で 100 万ドル以上を交換します。
2019年8月、シェークルマインとしても知られるクナル・カルラは、ローカルビットコイン口座とビットコインATMを通じて2500万ドル近くを交換する無許可送金サービスを所有・運営したとして、米国連邦刑事告発で有罪を認めた。
2020 年の LocalBitcoins における未登録の米国 MSB 広告
2020年、ワシントン州在住のケネス・ウォーレン・ルールは、国土安全保障調査局（HSI）の職員がローカルビットコインの販売者ルールと8回の現金と仮想通貨の交換取引を行った後、無許可送金サービスを運営し、14万ドル以上のBTCを洗浄した罪で起訴された。
2022年 初期のビットコインの先駆者で自由主義者のイアン・フリーマンとその仲間たち（総称して「クリプト6」として知られる）は、詐欺師やその他の犯罪者が脱税や連邦告発に関連した問題に直面しながら、ビットコインAMMネットワークやP2P、仮想通貨を通じて1,000万ドル以上のBTCを洗浄するのを支援した無許可の送金サービスを運営すること。
(2) 検閲防止: 強気市場、規制、政治
2017 年の時点で、LocalBitcoins.com は 248 か国の 14,000 以上の都市のユーザーにビットコインを購入するためのサービスを提供しています。同時に、2017年末にはビットコインの歴史の中で大きな強気相場が到来し、ローカルビットコインも同年、10年間の開発プロセスで「黄金時代」を迎えた。 Coin Danceのデータによると、ほとんどの国でLocalBitcoinsの取引量は2017年末から2018年初めにかけてピークに達しました。より発展した地域の集中型取引所は比較的充実しているため、P2P 取引プラットフォームのスポット価格は取引所のスポット価格よりもはるかに高くなっています。したがって、発展途上国はローカルビットコインの成長の主力となっています。
Coin Dance大規模な強気市場に加えて、政府の規制、地政学、経済混乱、不完全な為替インフラ、銀行口座の普及の欠如などの要因が黄金時代の主な原動力となっている。上記の要素を考慮して、このセクションではいくつかの代表的な国と地域を選択して紹介します。
: 2013 年 3 月 16 日から 2023 年 2 月 18 日までの LocalBitcoins の BTC 出来高
(1) 中国、インド、コロンビア等における政府の監督
早くも2013年12月5日には、「中国人民銀行とその他の5つの省庁および委員会はビットコインのリスク防止に関する通知を発表」し、ビットコイン監督の公式姿勢を明らかにした。つまり、「ビットコイン取引は一種の商品購入であり、インターネット上での販売行為。一般の人には自己責任で参加する自由があります。」中国人民銀行は2017年1月から3大ビットコイン取引所のトップらへの聞き取りを開始し、3大取引所に立ち入り検査を行った結果、3大取引所は融資や融資を停止した。 2月9日、多くの取引所がマネーロンダリング対策システムをアップグレードし、ビットコインの出金サービスを一時停止すると発表した。この規制のもと、中国の仮想通貨トレーダーがローカルビットコインに殺到し、その取引量は1カ月（2月4日から3月4日）で3742％急増した。 9月4日には「トークンの発行と資金調達の整理と是正に関する通知」が発表され、2017年12月の強気相場と重なり、LocalBitcoinsにおける中国人ユーザーの週間取引量は1月13日にピークに達した。 , 2018年、周氏は約1億6,900万人民元（約2,500万米ドル）という過去最高額に達した。同時に、LocalBitcoins の世界の総取引高は、2017 年 12 月に約 1 億 2,900 万ドルのピークに達しました。
Coin Dance：LocalBitcoins 中国中国
インド準備銀行（RBI）は2018年4月、金融機関による暗号化関連企業へのサービス提供を禁止したが、7月にはインド最高裁判所が4月の禁止措置を延長することを決定した。この動きはインドの仮想通貨コミュニティに悲惨な影響を及ぼし、仮想通貨取引を行っていることが判明した場合、個々の銀行口座は閉鎖されることになった。しかしその一方で、この禁止によりピアツーピア取引も促進されており、インドにおけるローカルビットコインの週間取引高は、8月以来少なくとも3倍の150万ドル近くに達している。
Coin Dance：LocalBitcoins インドインド
BTC取引量
Coin Dance：LocalBitcoins 2017年、コロンビアの中央銀行であるレプブリカ銀行は、仮想通貨は法定通貨ではないとの法令を出し、金融監督庁（SF）は金融機関には仮想通貨への投資、仲介、管理を行う権利はないと述べた。しかし、LocalBitcoinsのデータによると、コロンビアペソでの取引は2017年に1,200パーセント急増した。コロンビア
BTC取引量
(2) 政治的・経済的混乱に陥るアルゼンチンと香港
数年前のウクライナと同様、2019年3月以降、香港社会では「逃亡犯条例改正案」を理由に大規模な抗議運動が勃発した。 8月末、中華人民共和国人民解放軍香港駐屯地の第22回ローテーションと時を同じくして、LocalBitcoins香港のビットコイン取引活動は、2019年9月28日の週に過去最高を記録した。約1,230万香港ドル（約156万ドル）。
Coin Dance：LocalBitcoins 香港香港
BTC取引量
(3) 米国の制裁下にあるベネズエラ、イラン、ロシア
ベネズエラはローカルビットコインの取引量の主力です。ダッシュ社の事業開発ディレクターでカラカス・ブロックチェーン・サミットの共同創設者であるエルネスト・コントレラス氏はかつて、「米国政府の制裁を受けて2017年から2019年にかけてベネズエラでビットコインが大量に使用された主な理由はローカルビットコインだった」と語った。
2017年以来、米国はベネズエラに石油制裁を発動し、親マドゥロ派の人物や企業に制裁を課しているため、個人が海外からベネズエラに送金することが困難になっており、国際銀行はベネズエラの銀行と通常の取引を行うことができなくなっている。 MoneyGram や Transferwise などの企業は、この国へのサービスを停止しました。規制された集中型取引所も、仮想通貨プラットフォームの数が限られ、インフラが貧弱で信頼性が低いベネズエラでサービスを提供することを禁止されているため、経済的不安定、政治的制裁、経済的孤立に直面しているベネズエラ人にとって、ローカルビットコインは非常に魅力的である。インフレに対抗するためのツール。
BTC取引量
Coin Dance：LocalBitcoins イラン側でも、米国の経済制裁と現地の検閲のため、仮想通貨投資家は対面取引やローカルビットコインに頼る傾向がある。 2017 年 11 月から、イランにおける LocalBitcoins の取引量は爆発的に増加し、2018 年にイラン政府が仮想通貨マイニングを合法的行為として認めた後、この傾向は LocalBitcoins がイランのユーザーに対するサービスの閉鎖を発表した 2019 年まで続きました。イラン
BTC取引量
BTC取引量
2019年度財務報告書
(3) コンプライアンスへの道：KYCと現金取引のキャンセル
2018年7月、欧州委員会は第5次マネーロンダリング対策指令（EU指令2018/843、5 AMLDとも呼ばれる）を施行し、仮想通貨交換サービスやカストディウォレットプロバイダーを含む仮想通貨を初めて考慮した。この指令は2020年1月まで施行されなかったが、フィンランド議会は2019年3月13日、仮想通貨サービスプロバイダーに関する新たな法案提案と、AMLD第5条に基づくマネーロンダリング防止法の修正案を承認することを可決した。 LocalBitcoins はフィンランドの企業で、「暗号通貨業界に新しいコンプライアンス標準を適応させるパイオニア」であることを積極的に主張し、「コンプライアンス標準となることで、ビットコイン エコシステムの信頼性、正当性、成熟度を促進し、より多くのサービスへの道を開くことを目指しています」実行可能でより広範な通貨を実現し、ビットコインとそのネットワークの犯罪的使用と闘います。」 LocalBitcoinsは3月18日、ユーザーが登録時に基本情報を確認し、適切な広告主の顧客数を増やし、不正なアカウントの作成を禁止できる新しいアカウント登録プロセスを開始した。
2019 年 1 月 26 日のフィッシング攻撃も、LocalBitcoins に迅速なコンプライアンス措置を講じるよう促しました。 LocalBitcoinsは同日18時にRedditでセキュリティ侵害があったと発表し、攻撃は5時間続いたが、その後LocalBitcoinsが介入して攻撃を阻止した。この期間中、ユーザーが LocalBitcoins にアクセスすると、LocalBitcoins を模倣したログイン ページにリダイレクトされ、ユーザーのログイン資格情報を収集した後、ハッカーはユーザーのアカウントへのログインを試みます。アカウントが 2 要素認証 (2 FA) で保護されている場合、ハッカーは 2 要素認証のワンタイム コードを要求します。その後、LocalBitcoins は攻撃を防ぐためにフォーラムを閉鎖し、プラットフォーム上のトランザクションを一時的に無効にしました。 LocalBitcoinsは、本稿執筆時点で特定できた侵害アカウントは6件のみで、ハッカーはユーザーのLocalBitcoinsアカウントから2万8200ドル相当のビットコインを盗んだと述べた。同日、LocalBitcoinsは「LocalBitcoinsアカウントは安全に使用できる」と共有し、2要素認証の重要性を強調した。
2019 年 6 月 18 日、LocalBitcoins は、T 0、T 1、T 2、および T 3 の 4 つのアカウント階層構造を構築する新しい本人確認システムの開始を発表しました。異なるレベルのアカウントには、異なる確認要件と取引量があり、段階的 プラットフォーム上のアクティビティが増加するにつれて、ユーザーが徐々にアカウントを検証する正式な検証システム。2019年6月18日
新しい認証システム
2019年11月、CipherTraceは「LocalBitcoinsが3年連続で直接的な犯罪資金調達の第一の選択肢となっている」と述べたレポートを発表した。その中で、「フィンランド」取引所は犯罪BTCの割合が最も高く、犯罪資金の99％以上を受け取りました。同月、フィンランドの仮想通貨サービスプロバイダー法の発表を受けて、フィンランド金融監督庁（FIN-FSA）は、LocalBitcoinsを公式の仮想通貨プロバイダーとして登録し、「LocalBitcoinsがマネーロンダリングやマネーロンダリングを防止する適切な手順を備えていると判断し、テロ資金供与を防止し、顧客の資産は保護されています。「完全に保護されています。」
2020年7月、LocalBitcoinsは、違法な暗号通貨と戦うためにEllipticのNavigatorリスク分析ツールとLensウォレットスクリーナーを使用していると発表した。 Ellipticの首席研究員トム・ロビンソン氏は、LocalBitcoinsの政策転換により、2020年にはダークネットへの仮想通貨流入が50％減少するだろうと述べた。
Internet Archive Web ページのスナップショットによると、2019 年 6 月 2 日以降、LocalBitcoins は現金での支払いをサポートしなくなったことは注目に値します。2019年6月2日
LocalBitcoins 公式ウェブサイトのスナップショットReddit「ネイティブ」現金取引に基づくビットコイン取引プラットフォームがついに現金交換を中止したというのは、少し皮肉に聞こえます。現金の非追跡性により、LocalBitoins は匿名性、ピアツーピア、分散化、プライバシーなどの暗号化の精神的な核を持つことができます。また、LocalBitcoins を仮想通貨取引の巨人にしたのは、早期現金支払いという多くの国際的な行動のおかげでもあります。
Twitter上のLocalBitcoinsユーザーは次のように述べています。
「それは、名前に含まれる『地元』の目的に反するようなものです」
「以前はローカルビットコインはうまく機能していましたが、今ではマネーロンダリング法に準拠するための膨大な要件と検証のせいで、それはくだらない経験になっています。サービスの使用を完全に停止するまでに、2回禁止されました。また、プライバシーとサービス規約は毎月変わります。」
「ビッグ・ブラザーがあなたを見ています。 - ジョージ・オーウェル」。
コンプライアンス措置を講じる前に、LocalBitcoins は人々がプライバシーを強化し、中央集権的な検閲に抵抗するためのツールです。その存在と世界中での大規模な採用により、ネイティブ ビットコイン経済が促進されます。ユーザーはビットコイン アーキテクチャを信頼して相互信頼を構築できます。 、匿名でやり取りできます。サトシ・ナカモトがビットコインの設計時に指摘したように、「私たちに必要なのは、信頼ではなく暗号に基づいた電子決済システムであり、これにより、取引を希望する二者が、信頼できる第三者を必要とせずに直接取引できるようになります。」この瞬間から、LocalBitcoins のピアツーピアの差別化された機能と、集中型取引所とは異なる理想は完全に消去されます。分散化と反検閲の中核を持たないローカルビットコインは、繁栄した時代の最後の虚栄心を楽しんでいるだけだ。世界的な規制の力によって LocalBitcoins の黄金時代が築かれましたが、LocalBitcoins は最初から墓掘り人になる運命にありました。
3. LocalBitcoins を殺したのは誰か: ビジネスの失敗と暗号化経済の継続
LocalBitcoinsの発表では、閉鎖の理由として「取引量の減少」と「仮想通貨の長い冬」を挙げている。しかし、なぜ取引量が減少したのでしょうか？実際には、「ビットコインキャッシュ取引のみ」「時代遅れのインターフェース」「過剰なスポット価格」「P2Pプラットフォームの拡大」「集中型取引所のP2Pサービスの拡大」など、LocalBitcoinsを死滅させる要因は数多くあります。
(1) ラストダンス：2020-2021
2019年6月、LocalBitcoinsはKYCを導入し、現金支払いを廃止しましたが、これはLocalBitcoinsの取引量には影響を与えていないようです。 Coin DanceのLocalBitcoins週間取引高データからわかるように、2019年6月から2020年5月まで、週間取引高は約32.5%減少しました。同時に、OKExとCoinbaseの取引高も、2019年6月から2020年5月にかけて、それぞれ30％と45％減少しました。 2020年1月以来、LocalBitcoinsは半年で約40％増加し、OKExとCoinbaseもそれぞれ2500％と800％増加しました。おそらく、LocalBitcoins の広報担当者が述べているとおり、「これまで現金取引は全取引の 0.5% 未満を占めていました」そして「現金取引の削除は当社の取引量に影響を与えていません」。
2020年6月から2021年5月はLocalBitcoinsのラストダンスであり、これはビットコインの2020年の強気市場の最初のクライマックス（64,918ドルでピークに達した）と一致する。 LocalBitcoinsの四半期財務報告書によると、2020年第3四半期のLocalBitcoinsの総取引高は5億8,000万米ドル、第4四半期の総取引高は6億1,200万米ドル、2021年第1四半期の総取引高は5億9,600万米ドル。この期間におけるローカルビットコインの主な市場には、ロシア、ベネズエラ、コロンビア、英国、米国、ナイジェリア、中国、南アフリカ、インド、スペイン、アルゼンチン、ペルー、チリなどが含まれていました。当期の総売上高は主にラテンアメリカでの売上高が牽引しました。
2021年5月以降、ビットコインの急落によりLocalBitcoinsの週間取引量は大幅に減少し、それ以来、週間取引量は2,000万米ドルを超えることができず、LocalBitcoinsの公式ブログは2021年の第1四半期以降財務報告を更新していません。 2021年。前述したように、2018 年には 1 週間あたり 2,400 件の BTC 取引がありましたが、2021 年までにこのデータは 1,000 件を下回るでしょう。 2023年2月初旬には、わずか283BTCが取引されました。
(2) Out of Blue: LocalBitcoins の代替手段の拡大
LocalBitcoinsの代替手段としては、P2Pビットコイン店頭取引プラットフォームと、集中取引所のP2Pサービスの2種類があり、2018年以降に開発が始まり、徐々にLocalBitcoinsの市場シェアを侵食してきました。
(1) P2P OTC 取引プラットフォーム
LocalBitcoins のような P2P ビットコイン OTC プラットフォームには、Hodl Hodl、Pawful、Bsiq、LocalCoinSwap も含まれます。
Hodl Hodl は、2018 年 2 月に開始された P2P ビットコイン店頭取引プラットフォームです。KYC はなく、取引手数料は最大 0.6% です。プラットフォーム上で資金をホストするのではなく、マルチシグネチャ スマート コントラクトを使用して資金をホストします。ローカルビットコインのように。 2019年5月、LocalBitcoinsはイランでのサービスを停止し、Hodl Hodlがイランユーザーの代替サービスとなった。同時に、ホドル・ホドル氏はイラン人コミュニティに対し、取引のためにhodlhodl.comにアクセスするよう勧める記事も発表した。
ロシアはLocalBitcoinsの最大の収益市場であるため、2019年春、ロシアにおけるLocalBitcoinsの市場シェアを侵害するために、店頭ビットコイン取引プラットフォームであるPaxfulがロシアへの参入を開始した。 Paxful Russiaマネージャーのアントン・コズロフ氏は、Paxfulはサポートスタッフを追加し、地元のKOLと提携し、10人の専門家チームを構築することで、ロシアにおけるローカルビットコインの支配に挑戦するために協力していると語った。 2020 年の春までに、Paxful のロシア サイトの利用は 350% 増加し、新規ユーザー数は 364% 急増し、月間平均取引額は約 400 万米ドルに達しました。コズロフ氏は、Paxfulのロシアのユーザーベースは増加している一方、LocalBitcoinsは2019年にKYCを開始して以来停滞していると述べた。 LocalBitcoinsは月額約3,000万ルーブルで取引されているが、コズロフ氏は、Paxfulがそれを食い荒らし続けるだろうと語った。
(2) 集中型取引所の勝利
LocalBitcoins の黄金時代において、米国がその成長の主力ではなかった理由の 1 つは、米国の Coinbase などの取引所が提供する Bitcoin のスポット価格が LocalBitcoins の店頭価格よりも低かったことです。 LocalBitcoins をホスティングするプラットフォームにはサービス料金が必要であったため、ユーザーはより便利なオプション間で店頭取引を行う必要がなくなりました。その後、バイナンスに代表される多くの取引所が相次ぎP2P OTC取引を開始し、世界のP2P市場を掌握し始めました。
2019年12月、Huobiインドネシアは、ユーザーがインドネシア・ルピア（IDR）を取引所で取引できるUSDTに交換できるようにする法的ゲートウェイを確立することを決定した。以前は、インドネシアで LocalBitcoins がよく使われていたルートでした。 Huobiはインドネシアの仮想通貨取引市場で支配的な地位を獲得したいと考えている。
取引所のP2Pサービスに関しては、Binanceが最も便利です。 2019年にBinance P2Pが正式に開始され、世界のすべての地域で成長を遂げましたが、中国、インド、東南アジアなど、従来の仮想通貨取引所の運営が難しい地域で最も急速に成長しました。 Binance P2Pは取引手数料、保管手数料、広告掲載手数料がゼロで、「買い手と売り手が合意した価格に関係なく、直接取引できる」としている。同時に、バイナンスはローカルビットコイン上で広告投稿、現金取引、取引レビューなどの機能も開始した。この動きは、LocalBitcoinsの商業的終焉を宣言したLocalBitcoinsにとって大きな打撃と言えるでしょう。監督に応じ、KYCを実施し、現金支払いをキャンセルした後は、匿名性、プライバシー、検閲への耐性といったLocalBitcoinsの利点はすべて失われています。同じ条件下では、ユーザーは当然、仮想通貨や法定通貨の取引に安価なチャネルを選択することになります。そして、Binance は、P2P に特化したプラットフォームとは異なり、P2P ビジネスをサポートする強力な取引収益性を備えているため、このモデルを実装するのに十分な自信を持っています。
2021 年 9 月 30 日の時点で、Binance P2P は、世界中の 150 以上の支払いチャネルを通じて 55 の現地法定通貨を使用して、6 つの暗号通貨、BTC、ETH、BNB、BUSD、DAI、USDT の売買をサポートしています。複数の暗号通貨をサポートすることは、LocalBitcoins の「ビットコインのみ」に比べて明らかに利点です。 2020 年、Binance P2P は 380 万件の注文を通じて 70 億ドル相当の取引を処理し、1 日あたりの取引量は最大 5,400 万ドルに達しました。 2019 年と比較して、Binance P2P ユーザーは 7 倍に増加しました。
LocalBitcoinsの主要な取引量の国として、ベネズエラはすでにBinanceを受け入れています。 LocalBitcoinsが閉鎖を発表したとき、LocalBitcoinsは2018年のピークから大幅に下落していたため、ベネズエラの仮想通貨擁護団体アニバル・ガリド氏は「ベネズエラのエコシステムに大きな影響はないだろう」と述べた。エルネスト・コントレラス氏はまた、「現在、ローカルビットコインを使用している人はほとんどいないため、その閉鎖はベネズエラ市場に大きな影響を及ぼさないだろう」とも考えている。これは「インターフェースが時代遅れで直感的でない」ことと「2023 年のニーズは 2012 年とは異なる」ことが部分的に原因です。近年ベネズエラ人によって最も使用されている P2P プラットフォームは Binance ですが、Hodl Hodl と Bisq の採用率は非常に低いです。
Binance P2P は基本的に LocalBitcoins の機能を備えており、それをより良く実行していることがわかります。
(3) ビットコイン OTC の王様: 暗号化経済の世界市場を構築する
LocalBitcoins は、ローカルな現金取引によって誕生し、当然のことながら、ビットコイン本来の分散化の特徴を備えており、ビットコインを世界的な金融包摂と個人の経済的自律性の実現に取り組んでいます。恥ずかしいのは、LocalBitcoins が監督に応じ、KYC を実施し、現金取引をキャンセルし、同様の P2P プラットフォームや市場の集中型取引所に包囲され、取引量不足により閉鎖されたことです。 LocalBitcoinsの起源と目的地は劇的に分岐しているようです。
しかし、LocalBitcoins は本当に何か悪いことをしているのでしょうか?世界的な金融包摂に大きく貢献し、アジア、アフリカ、ラテンアメリカの国々でのビットコインの導入を促進してきました。 AMLのやり方が間違っていたのでしょうか？違法行為がビットコインを悪用すれば、自身のユーザーに損害を与え、仮想通貨に対する汚名がさらに高まることになる。現金取引をキャンセルして何か悪いことをしたのでしょうか？現金での取引は非常に少なく、ユーザー自身が自主的にオンライン取引を選択します。 「ビットコインのみ」というのは間違いでしょうか？その目標は、ビットコインの精神に完全に沿ってビットコインを世界的な金融包摂にすることであり、他の暗号通貨はその目標と一致していません。
LocalBitcoins の閉鎖は、世界的な暗号化経済にとって自然な選択です。市場とユーザーは常に、低コスト、高効率、美しく、シンプルで、安全で実用的なチャネルを好みます。どれが正しくてどれが間違っているかを区別するのは困難です。 。残念なことに、プライバシーや検閲防止などの暗号化ネイティブの中核は、現代の国民国家、資本、市場において再び失敗してしまいました。おそらく、それ自体が「他者」の端で生きることにしか向いていないのかもしれない。ただし、物理的な世界と暗号化された世界の間の架け橋として、必要なだけの P2P トランザクションは依然として集中型取引所やその他の取引所外プラットフォームによって継続されています。ビットコインは今日の暗号経済の基礎であり、LocalBitcoins はビットコインを通じて暗号経済の広範な世界市場を築き上げてきました。
