昨年末、大手取引所は相次いで中国本土などからの利用者を排除した。

一時は終焉が近づいたかのような大激震が通貨界に起きた。

それは直接、多くのユーザーの目を覚まさせました。分散化と匿名性は、暗号化された世界がグレーゾーンの自由な場所であることを意味するものではなく、最終的には規制される道を歩むことになります。

本記事の内容は情報共有を目的としたものであり、投資アドバイスではありませんので、リスクを認識した上で慎重に投資を行ってください。

しかし、この事実は多くの通貨関係者にとって、このサークルの敷居が高すぎて多くの人が参加できなくなったことを意味します。

ただし、監督が必要な手段であるという前提の下では、コンプライアンスは機会ではない可能性があります。現時点では、鋭い嗅覚を備えた多くのプラットフォームが国家監督のニーズに応え、KYCなどの検証方法を公開しています。

副題

KYCとは何ですか?

百度百科事典の解釈: KYC (外国名 Know Your Customer) は、汚職を防ぐためのマネーロンダリング防止の制度的基盤である、口座所有者の強化された審査です。また、米国、欧州連合、オーストラリアなどの管轄区域において金融機関が遵守しなければならない一連の規則と義務についても指します。

最初の KYC は、私たちが通常行う本人確認に似ており、ID 番号と名前を入力して顔認証を実行します。主な目的は、関連するデータベースをチェックしてその信頼性を検証し、「あなたが本当にあなたである」ことを確認することです。

では、仮想通貨におけるKYCとは何でしょうか?

分散化により、ピアツーピアの固有レベルのプライバシーを提供できる仲介者が存在せず、そのようなプロセスには監視が欠けているため、間違いなく KYC が非常に困難になります。

ブロックチェーン技術にはある程度の透明性が備わっていますが、台帳上で行われる取引は誰でも見ることができますが、個人がウォレットアドレスで「線を引く」ことは困難です。

したがって、規制当局はまず集中型取引所の法定通貨取引に焦点を当てます。これは、お客様の出金や入金が監視され、保護されていることを意味します。

したがって、集中型取引所のKYCは、特に世界中の政府がKYCを取り締まって以降、共通の要件となっています。

長年にわたりKYCプロセスを必要としていない確立された大手取引所であるCoinbaseも、米国規制当局の要件に準拠することで米国市場にサービスを提供するために厳格なKYCプロトコルを実装しました。

しかし、米国の顧客にサービスを提供するためにKYC法を遵守していなかったとして訴訟を起こされているBitMeXなどの「トップアイアン」取引所もまだいくつかある。

現在、米国証券取引委員会はDeFiに関する声明を発表していますが、DEXに関する規制は発表していません。もちろん、米国政府が分散型プロトコルを規制しようとすると、仮想通貨コミュニティとの「戦争」が始まる可能性があると私たちは推測しています。

文章

CertiKがプロジェクトチーム向けKYC検証サービスの開始を発表！

暗号通貨セキュリティのリーダーとして、CertiK はブロックチェーンと暗号通貨のプロジェクトとユーザーの保護に取り組んでいます。

ここ数年で急浮上したチームの多くは匿名チームであり、そのため逃走やその他の不正行為など匿名性に関するリスクも高い。

したがって、CertiK KYC は、プロジェクト チームの匿名性を解除し、厳格なレビュー プロセスを通じてより大きな説明責任を確立することを目指しています。

スカイネットダイナミックスキャニングシステムスカイネットダイナミックスキャニングシステムなどの一連の検出方法は、エンドツーエンドのセキュリティ ソリューションのステップであり、コミュニティ全体に最大限のセキュリティ保護を提供できます。

認証

• 認証

CertiK セキュリティ チームは、プロジェクト関係者に対し、人工知能ベースの検出システムを使用して ID の信頼性と有効性をチェックし、「彼が本人であり、人間である」ことを確認するなど、パスポートなどの身分証明書の検証を提供することを要求しています。 、AIを使用して特定のプロジェクトのCEOを合成するのではなく。

• KYCデータ収集

プロジェクト チームのすべてのメンバーは、複数の異なる既存のプロジェクト メンバーの複合体ではなく、「彼らが実際にこのプロジェクトのメンバーであり、全員が人間である」ことを確認するための詳細なデューデリジェンスを実施するのに役立つ追加の検証可能なデータを提供する必要があります。このデータは、CertiK セキュリティ研究者によって非公開で収集、評価、保存されます。

• 身元調査

CertiK チームは、プロジェクト チーム メンバーの身元調査を実施し、提供されたデータが真実かつ有効であること、および過去に疑わしいリスク行為がないことを確認します。

• ライブビデオ通話

上記の方法に加えて、CertiK は、KYC を取得した各チーム メンバーとライブ ビデオ通話を実施して、本人確認やその他の必要なパラメーターを確認します。

例: https://www.certik.com/projects/CertiK (KYC 認証を完了したプロジェクトには、プロジェクトのホームページの右上隅に KYC 認証のロゴが表示されます)。

KYC 検証に合格したプロジェクトを見つけるには、CertiK 公式 Web サイト [https://www.certik.com/] にようこそ。

副題

通常のユーザーは将来の仮想通貨規制の恩恵を受けていますか?

この点に関しては、実際にはコミュニティ内でかなり大きな違いがあります。

多くの人は、政府の規制は分散化とブロックチェーンの中核的本質から逸脱していると信じており、また規制当局の「万能」が暗号化分野の発展を制限するのではないかと懸念している。

また、規制当局が現状と同様の有利な政策を打ち出せば、すべての人々への平等なアクセスといった地方分権の中核原則が損なわれるのではないかと懸念する人もいる。なぜなら、これらの有利な政策は過去に年間20％以上の収入を目標にしていたからだ。 2 年間で 100 万米ドル、または純資産が 100 万米ドルを超える投資家クラス。

このタイプの投資家だけが特定の種類の投資を行うことができれば、誰もが金融に参加できるようにするという DeFi の目標は空虚なものになり、トークンの公平な配布は遠ざかることになります。

こうした懸念は暗号通貨業界のあらゆる部分から来ていますが、一般的に、KYC は一般のユーザーにとって依然として合理的かつ合法です。これは、Coinbase が米国最大の取引所になった結果からもわかります。

監督の進歩に伴い、詐欺的で悪意のあるプレイヤーの取り締まりは最終的に一般ユーザーに利益をもたらすため、ほとんどのコミュニティはKYC要件をサポートしており、将来的にはソフトな監督も予見可能であり、これは政府による仮想通貨分野の段階的な受け入れの一歩でもあります。特徴的な標識。