Capital One、トランプ氏の「デバンキング」主張に反論：口座閉鎖は数ヶ月にわたるコンプライアンス審査の結果

Odaily星球日报訊 Capital One は、裁判所に提出した最新の文書で、2021年にトランプ氏関連口座を閉鎖したのはマネーロンダリング防止（AML）審査と銀行監督要件に基づくものであり、政治的理由によるものではないと述べ、トランプ氏側が提起した訴訟の却下を求めている。

この訴訟は、トランプ氏の金融持株会社が同氏の2回目の大統領就任直後に提起したもの。トランプ氏側は、Capital One が議会議事堂暴動事件後に政治的要因で同氏の口座を違法に閉鎖したとして、「デバンキング」（debanking）行為に該当すると主張している。

トランプ氏の法務チームは、Capital One および他の大手銀行が「明らかな政治的理由」によりトランプ氏、その家族、企業に対してデバンキングを実施したと述べ、訴訟を継続する方針を示した。Capital One はこれに対し、口座閉鎖の決定は数ヶ月にわたる分析を経て、銀行のマネーロンダリング防止チームが内部方針と規制ガイダンスに基づき審査した結果行われたと回答した。

Capital One は、口座終了の決定や内部審査プロセスを公表したことはなく、トランプ氏関連企業には新しい銀行サービスを探すために数ヶ月の期間を与えたと開示した。トランプ氏は以前、同行にゴルフ場、ワイナリーなど複数のトランプブランド事業に関わる300以上の口座を保有していた。トランプ氏と Capital One の銀行関係は10年以上に及ぶ。口座閉鎖は政治的表明ではなく、一部の口座活動がマネーロンダリング防止リスク審査を引き起こしたことが理由である。この訴訟の行方は、Capital One によるコンプライアンス審査とリスク管理の説明を裁判所が認めるかどうかにかかっている。

トランプ氏は以前、JPMorgan Chase に対しても、退任後に政治的理由で銀行サービスを停止したとして訴訟を起こしている。両行はいずれも、政治的要因でトランプ氏、その家族、関連企業との関係を断ったことを否定している。（Fortune）