匯旺支付停業風波：加密支付產業合規危機與全球監管警示

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Odaily资深作者

2025-12-04 07:56

本文約2072字，閱讀全文需要約3分鐘

加密支付服務提供者需加快建構加密資產反洗錢體系，並對涉及加密資產的業務進行反洗錢合規篩選，並識別涉及高風險資金的地址。

AI總結

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核心观点：汇旺支付因洗钱遭制裁，挤兑导致停运。
关键要素：
1. 美国指控其清洗至少40亿美元非法资金。
2. 美国制裁引发恐慌，链上流出超7亿USDT。
3. 最终因现金流紧张，宣布暂停运营与兑付。
市场影响：警示行业需加强合规与风控。
时效性标注：短期影响。

原文作者：BEOSIN

2025年12月1日，匯旺集團旗下的匯旺支付突然宣布暫停營運並暫緩兌付。匯旺支付總部發佈公告表示「由於外部市場環境、營運困難和現金流緊張，公司無法按時支付款項」並概述了其延期付款計劃。

針對此次匯旺支付暫停營運和提款的消息， Beosin團隊透過區塊鏈追蹤與分析工具Beosin Trace和反洗錢分析平台Beosin KYT對其相關業務地址的交易資料進行統計分析，並將結果分享如下：

匯旺支付：淪為黑灰產加密洗錢工具

匯旺集團旗下擁有匯旺支付（Huione Pay/H-Pay）、虛擬資產交易所「匯旺加密（Huione Crypto）」、擔保平台「匯旺擔保（Huione Guarantee）」等業務平台。其中，匯旺支付擁有專屬的支付APP，涉及的業務包括提供日常生活消費/轉帳支付（柬埔寨）、跨境支付、加密貨幣支付等。

透過其多個業務平台，匯旺集團建構了一套高效、自動化的地下資金流轉體系，而匯旺支付成為其中的重要一環。匯旺支付匯聚的各種法幣、加密貨幣和生活服務被用於違法資金的支付、接收、轉移及洗白。

根據美國司法部披露，在2021 年8 月至2025 年1 月期間匯旺清洗了至少價值40 億美元的非法收益。 FinCEN發現，在這40 億美元的非法收益中，清洗了至少價值3,700 萬美元透過北韓駭客竊取的虛擬資產、至少價值3,600 萬美元透過投資詐騙獲得的虛擬資產以及價值3 億美元的透過其它網路詐騙獲得的虛擬資產。

美國制裁或引發恐慌擠兌

今年5月1日，美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）根據《美國愛國者法案》第311條發布了一項擬議規則制定通知，將總部位於柬埔寨的匯旺集團列為主要洗錢關注對象。雖然該規則在當時尚未最終確定，但美國的金融體系通常會對第311條提案立即做出反應，往往在公告發布後立即切斷聯繫以避免監管風險——但基於Beosin KYT對其相關業務地址的鏈上交易數據統計顯示，其5月的運營規模不減反增。

10月14日，美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）和金融犯罪執法網絡（FinCEN）與英國外交、聯邦和發展辦公室（FCDO）對東南亞網路詐騙集團採取史上最大規模的製裁行動。作為此次製裁行動的一部分， FinCEN最終確定了其在5月發布的規定，正式切斷匯旺集團與美國金融體系的連結。

https://www.federalregister.gov/documents/2025/10/16/2025-19571/imposition-of-special-measure-regarding-huione-group-as-a-foreign-financial-institution-of-primary #footnote -20-p48297-p48

隨著該規則的最終生效，受監管的金融機構被禁止為匯旺集團開設或維持代理帳戶，並被要求採取合理措施，避免處理涉及匯旺集團的外國銀行機構在美國的代理帳戶交易，從而防止匯旺集團間接進入美國金融系統。

這次製裁消息一出，匯旺客戶群擔心其資金安全開始提現。根據柬媒報道，從10月17日起，柬埔寨金邊、西港等地的多家匯旺線下門市出現大規模排隊取款； Beosin對其鏈上業務地址分析也證實了這點：