原文作者：火火

2023 年的整個加密產業跌宕起伏，年初的矽谷銀行風波讓剛遭受FTX 重倉的市場繼續震盪，隨後開始迎來各種監管風暴，行業巨頭們人人自危。

然而，「危」與「機」總是相伴而生。隨著比特幣減半的臨近，比特幣現貨ETF 通過的預期，再加上BRC 20 敘事的興起引發各公鏈的銘文熱潮，種種敘事疊加帶來年末市場熱情的高漲，比特幣曾一度超越45000美元，年度漲幅150% 以上，市場進入了牛市初期。

那麼在這些波雲詭譎當中，有哪些風雲人物呢？ 2024 年整個市場走向，還得看他們？

激流勇退——CZ

2023 年11 月23 日，CZ 於宣布卸任BN CEO 職務，表示將不會擔任執行職務，不過仍將保留Binance 的多數股權，同時表示將退居幕後做一位投資者。消息一出，震驚整個產業。

為何CZ 突然辭職？原因是2023 年11 月22 日，BN 及其執行長趙長鵬（CZ）對美國聯邦指控認罪。 BN 被指控三項罪名，包括反洗錢、經營未經許可的匯款業務以及違反美國製裁，為了後續發展BN 與SEC 達成和解，代價是承擔43.68 億美元的巨額罰單，使其能繼續運營，同時CZ辭職。

其實這場官司已經經歷了5 年的拉扯，早在2018 年，美國司法部就BN 涉嫌無證匯款、洗錢和違反美國製裁的罪行開始進行調查了，只是終於在今年塵埃落定。

不過回顧BN 從2017 年初創的小透明成長為如今的行業領頭羊，這6 年來，CZ 功不可沒，可以說是從零開始為行業構建出了多元化的業務體系，包括現貨、期貨、期權、礦池、雲端服務、公鍊等領域，同時，也將原本單一的一個CEX 發展為一家綜合性的Web3 集團，並將其產品、服務和品牌影響力傳播到全球。

在過去的6 年裡，BN 在CZ 的帶領下，在交易平台、公鏈、錢包、投資等領域都達到領先地位。但隨著BN 成為產業巨頭，CZ 或許已意識到，身為產業領導者，此時最大的挑戰可能不再是競爭，而是要承擔引領加密產業朝合規發展的責任。

因此CZ 卸任後，有人稱其是在“燃燒小我換光明，為後來者照亮合規創新路”之舉，甚至給“推進中的ETF”墊了石階。

一頓棒槌－SEC 主席

自從擔任SEC 主席以來，尤其是在2023 年，Gary Gensler 對加密監管發起了一場嚴格的打擊，這也讓他在加密領域備受關注。最值得注意的是，他領導了SEC 對Ripple 的訴訟、向Kraken 等加密交易平台處以數百萬美元的罰款。這在整個加密產業引發了恐懼、不確定和懷疑（FUD）的浪潮，也引起了其他頂級平台的擔憂。

說起他對加密的打擊事件，讓他一炮而紅的還是2020 年12 月他領導的SEC 對數字支付協議Ripple 的訴訟案。該案件以保護消費者的名義，嚴厲打擊了加密平台的質押服務，並試圖將所有的Token 變成證券。

而最近的起訴CZ 和BN 獲勝是Gensler 領導下的SEC 獲勝的另一個監管里程。除開這兩件加密訴訟案之外，據不完全統計，SEC 設計的加密案件還有：

1）Bittrex 及其前CEO 被指控經營未註冊的交易所、經紀商和清算機構。

2）對涉嫌Ormeus Coin 詐騙的兩人進行了罰款，超過2,300 萬美元。

3）Tron 創始人孫宇晨及其公司被指控非法銷售未經註冊的證券、詐騙和操控市場。

4）Terraform Labs 和Do Kwon 被指控策劃數十億美元的加密資產證券詐騙。

5）Trade Coin Club 被指控涉嫌進行2.95 億美元的加密龐氏騙局。

6）SEC 對Dragonchain 提起訴訟，指控未註冊的加密資產證券發行。

7）SEC 指控涉嫌創建和推廣Forsage 的11 人，涉及3 億美元的詐騙龐氏騙局。

8）美國第二巡迴法院命令Terraform Labs 和Do Kwon 遵守SEC 傳票。

9）SEC 緊急叫停Telegram 加密貨幣項目TON 的Token 分發，稱其涉嫌發售未註冊證券。

10）SEC 對Block.one 提起指控，並透過支付2400 萬美元的民事罰款來達成和解，涉及未註冊的數字Token EOS 的發行。

總之，可以說，伴隨加密世界的發展壯大，Gensler 領導下的SEC 的監管大錘如影隨形。

熊市支柱－Vitalik Buterin

以太坊自2014 年創建以來，也邁入了第十年的關口，在Vitalik 帶領下，以太坊為加密的發展做出了突破性貢獻，從最初的只能支持數字資產的平台，發展到能支援各種去中心化應用，被譽為「世界電腦」。如果說中本聰是區塊鏈的創世者，那麼Vitalik Buterin就是區塊鏈另一個加密關鍵領袖。

Vitalik 確定了最早的以太坊路線圖：PoW 到PoS( 階段0)→資料分片( 階段1)→執行分片( 階段2)。隨後在發展過程中不斷修正調試，擴展到以Rollup 為中心的以太坊路線圖：The Merge、The Surge、The Scourge、The Verge、The Purge 和The Splurge。

即便以太坊2023 年整體的發展較為平淡，但其中最為重要的是在4 月完成的上海昇級，以及由此帶來的由於升級完成後質押賽道的崛起。

在2022 年市場行情差強人意的狀態下，唯獨以太坊layer 2 在年底經歷了一個爆炸性的成長階段，成為延續到2023 年上半年的主要看點，尤其是龍頭Arbitrum 的領先發展。根據L 2b eat 的數據，Layer 2 的總價值鎖定（TVL）目前達到了201 億美元（如下圖所示），為這一階段的熊市的Builder 保留了發展空間。

Vitalik 更看好Rollup，因此將其與隱私保護和零知識證明（zero-knowledge proofs，ZK）技術結合發展。雖然目前Layer 2 生態仍以OP-Rollup 為主流，但隨著零知識證明技術的進步，ZK Rollup 很有可能成為最終的Layer 2 解決方案。

另外不得不提到以太坊的下一步升級——坎昆升級，目前已有消息透露，若無意外情況，將在2024 年1 月17 號正式開啟測試，如若成功，這將大幅增加以太坊網絡每秒的交易量，也將開啟以太坊資料儲存和檢索能力的發展新階段，為以太坊Layer 2 的發展進一步鋪墊。

銘文熱潮奠基者－Ordinals 創辦人

最近銘文市場的狂歡超過了許多人的預想，而這場盛會的奠基者，需要溯源到Ordinals 的創始人Casey Rodarmor。

Rodarmor 自2010 年以來一直從事技術工作，先後就職於Google、Chaincode 實驗室，也為比特幣核心協議的主要代碼實現做過相關工作。去年也擔任了舊金山比特幣BitDevs 的聯合主持人，比特幣BitDevs 始於紐約市，是一個每月舉辦聚會以討論比特幣一些更技術方面的社區，比特幣BitDevs 是比特幣草根文化的重要組成部分。

今年年初，Rodarmor 開發的Ordinal 協議讓Ordinal NFT 和銘文在比特幣上得以實現，這是比特幣繼2012 年出現的彩色幣、 2014 年的衍生品Counterparty 以來的又一次在比特幣上嘗試NFT。

Ordinal 協議概述了一種對聰（比特幣的最小單位sat，代表比特幣的一億分之一）進行順序編號的方法。一旦獲得了Sat 的序列號，用戶就可以將資料刻錄到這些Sats 上以製作數字文物，這是Rodarmor 相對於NFT 的最初描述。截至2023 年12 月27 日，Ordinals 銘文鑄造累計費用達到5028 個BTC。

資料來源：dune.com

Rodarmor 說Ordinals 的靈感來自於從比特幣的化名創始人中本聰(Satoshi Nakamoto)。中本聰在最初的比特幣程式碼庫中提到了一種叫做「原子」的東西。

目前Rodarmor 全職從事Ordinals 工作，在今年9 月份，Rodarmor 提出了一個新的比特幣FT 協議設計構想，名為“ Rune ”，也被稱為“符文”協議，但目前暫未上線。

不過不管符文後續發展如何，Rodarmor 提出的的Ordinals 啟發了BRC 20 Token 的發展，除了開啟銘文熱潮之外，還引發了比特幣生態的進一步發展。

待開閘的金融巨頭－貝萊德CEO

貝萊德(BlackRock) 於2023 年6 月15 日申請了現貨比特幣ETF，此消息一出為加密產業帶來轟動。 SEC 在過去十年間已拒絕了數十項類似基金的申請，但為什麼貝萊德的申請會讓業界如此轟動？

一方面是SEC 先前一直拒絕現貨比特幣ETF 的申請，理由是擔心詐騙和市場操縱，想要保護投資者，包括先前FTX 倒閉等事件導致今年進一步收緊了對加密貨幣公司的監管。

而貝萊德身為全球最大的資產管理公司，特別是貝萊德管理約整個加密貨幣產業市值的10 倍左右的資產，如果ETF 申請成功通過，其大量的資金體積會對加密貨幣產業產生重大影響，並推動加密資產價格的上漲，如若成申請，或將引爆下一輪牛市。

另外一方面貝萊德的舉動鼓勵了富達、Invesco、VanEck、Cathie Woods Ark Investment Management、WisdomTree 等八家金融公司效仿，這些公司都提交了相應的申請，這大大推動了比特幣ETF 的發展。

而貝萊德的CEO Larry Fink 與比特幣關係也說來話長。早在2017 年，Fink 表示自己是加密貨幣的「忠實信徒」，但對當時的市場投機活動感到擔憂。 2018 年7 月16 日，他稱貝萊德客戶對加密貨幣不感興趣，並減緩了貝萊德對該領域的投資傾向。 2019 年，隨著市場好轉，貝萊德聘請了Ripple 前行銷主管Robbie Mitchnick，又開始繼續探索加密貨幣的可行性。 2020 年，開始對加密貨幣轉變態度，認為加密貨幣將有必要存在，並可能取代黃金。 2021 年，Fink 表示正在再次研究比特幣，但尚未做出確定性結論。 2023 年，貝萊德提交了比特幣ETF 的申請，Fink 表示加密貨幣將有望超越全球貨幣。

終身監禁－SBF

2023 年11 月，FTX 暴雷一周年之際，其創始人SBF 被判犯有七項罪名，包括詐騙、洗錢等，檢方稱這是「美國史上最大的金融詐騙案之一」。

事起緣何呢？

SBF 原名山姆·班克曼- 弗里德(Sam Bankman-Fried)，是已破產的CEX FTX 以及加密公司Alameda Research 的聯合創始人兼前首席執行官(CEO)，FTX 在2020 年大牛市崛起，成為全球第三大CEX，吸引了超過百萬用戶和眾多知名投資機構的青睞，估值最高峰曾達320 億美元。

在2022 年11 月，CoinDesk 披露了一份財務文件，揭露了FTX 與Alameda Research 的潛在債務問題，這一信息引發用戶恐慌，導致資金擠兌，不到幾天時間，FTX 集團便宣布破產，SBF 辭職。 2021 年， 28 歲的SBF 就已躋身福布斯前30 位30 歲以下精英榜，但在短短兩年內，他現在的實時淨資產為0 美元。

而在FTX 遭破產後，超過3.7 億美元資產被盜，引發美國檢察官的調查。為應對混亂，FTX 請前監管官員幫忙，但公司倒閉引發了對監管的質疑。在法庭文件中，FTX 透露有超過20 億美元轉移給了SBF。 FTX 控告SBF 等前高階主管挪用10 億美元公司資金，庭審涉及20 名證人，包括前CEO、SBF 的前女友和其他高階主管。

這起案件的審判於2023 年10 月初開始，歷時一個月，宣判日期定於2024 年3 月28 日，如果屆時SBF 被判所有罪名的最高刑罰，將面臨115 年的監禁。

但根據2023 年12 月30 日相關消息，美國政府撤銷了對SBF 的六項指控，其中包括違反競選財務規定和共謀行賄的指控，這意味著SBF 將不需要面臨第二次審判。

Meme 教主－馬斯克

馬斯克與加密的關係最著名的還要屬他與狗狗幣的故事，但馬斯克與加密的關係由來已久，早在2021 年，馬斯克的公司特斯拉和SpaceX 都購買過大量比特幣。

由於其在2022 年10 月收購了推特，今年4 月5 日，馬斯克把推特的標誌換成了一個狗頭，這一舉動使得狗狗幣的價格一瞬間上漲超過20% ，可參考文章馬斯克將推特Logo 改為狗狗幣表情，意欲何為？

隨後在7 月30 日，推特將其經典小藍鳥logo 更改為“X”，但這一舉動被譽為加加密貨幣影響重大。因為在1999 年馬斯克共同創立了線上金融服務和電子郵件支付公司X.com，這就是現在的PayPal，成為世界上最早、最成功的線上支付處理公司之一。

而現在馬斯克將推特(Twitter) 重塑為一種名為X 的更廣泛的新服務，這很可能是有意將這款標誌性的社群媒體應用變成一個支付平台。有人猜測他會整合比特幣、以太坊等其他加密資產以及USDC 等穩定幣，特別是億萬富翁最喜歡的狗狗幣。

因此，馬斯克也很有可能將繼續為加密產業帶來大的變革。

頂壓前進－Coinbase CEO

隨著CZ 離開BN、SBF 入獄，Brian Armstrong 成為了仍處於困境的最大人物。 Brian Armstrong 是Coinbase 的共同創始人兼CEO，而他對加密產業也有著相當大的影響力。

首先是Coinbase 今年推出了自己的Layer 2 區塊鏈Base 和衍生性商品交易所Blade，並且預計將於2024 年推出比特幣ETF ，無疑這是在積極的為下一波加密市場浪潮做準備。

同時，和BN 一樣，Coinbase 也面臨監管挑戰，被指控非法交易。先前SEC 將所有Token 視為證券，對整個加密貨幣產業造成影響。而Armstrong 也是鼎力前行，將Coinbase 比喻為當地治安官，並呼籲採取行動解決美國機構領導的監管問題。 Armstrong 曾在社群媒體平台X 上發文說：「我們無法總是像其他公司一樣快速成長，產業性質決定合規營運更難，成本也更高，（關於BN 的）訊息進一步證明，選擇去做難做的事才是正確的決定。」

其實早在年初1 月份，Coinbase 就收購了受美國商品期貨交易委員會（CFTC）監管的衍生性商品交易所FairX，此次收購是Coinbase 向美國零售和機構客戶提供加密衍生性商品的關鍵一步。他還成立了「Stand With Crypto」組織，希望保護產業不受政府批評。

從宏觀來看，隨著BN 收到監管打壓、另一個競爭對手Kraken 也遭到類似指控，對於Coinbase 個體的發展是利好因素，使得今年Coinbase 價格上漲了200% ，市值超過250 億美元。但Coinbase 的發展並非從此步入坦途，接下來要面對的就是整體加密市場的發展不良狀況，儘管一些和解協議化解了今年加密某些重大問題，但對於整體市場的提振仍需要更大的催化劑。

目前來看下一個重要催化劑是監管機構批准比特幣ETF 的可能性，而前文提到的貝萊德(BlackRock) 宣布申請推出一隻比特幣ETF 恰好由Coinbase 託管進行託管，對ETF 獲批的希望推動了比特幣和Coinbase 的上漲，後續具體發展如何值得關注。

AI 開掛——OpenAI CEO

自2022 年11 月30 日ChatGPT 發布以來，在發布僅兩個月後便迅速躋身歷史上增長最快的消費者應用之一，每月活躍用戶數達到1 億，其出品公司OpenAI 的CEOSam Altman也因此備受矚目。

不過除了年初因為ChatGPT 爆火之外，上個月又因為幾名研究人員向董事會發送的一封信稱OpenAI 已經有了一項重大的AI 發現並且可能會威脅到人類而導致董事會罷免Altman 引起風波。

2023 年11 月18 日，OpenAI 透過其官網宣布現任CEO、被譽為「ChatGPT 之父」的Sam Altman 將辭去執行長職務並離開董事會，消息一出，隨後大量員工宣布將與他同進退，也選擇離職，消息突如其來，隨後他又宣布了令人震驚的消息，表示將攜助理加入微軟。然而，再次反轉的是，在被開除五天后，Sam Altman 再次重新成為OpenAI 的CEO。

Altman 在X 上表示，過去幾天他的決定，包括選擇加入微軟，都是為了保存OpenAI 的團隊與使命。現在OpenAI 有了新董事會，並且取得了微軟CEO Satya Nadella 的支持後，Altman 期待能回到OpenAI，並且維持與微軟極佳的伙伴關係。

譯文：我愛OpenAI，過去幾天我所做的一切都是為了保持這個團隊及其使命的完整。當我決定在上週日加入微軟時，很明顯這對我和團隊來說是最佳選擇。有了新的董事會和薩提亞的支持，我...

另外在今年7 月份，Altman 創建了Worldcoin 項目和Token，該項目旨在全球的線上身份認證與收入不平等問題。由於目前全世界有大多數人無法透過數字方式來驗證身份，Worldcoin 希望能建立一個全球最大的、公平的數字身份和貨幣體系， 以此來幫助每一個人進入全球金融體系，不過該項目目前遭遇一些監管阻力。

而AI 作為加密領域2024 值得關注的方向之一，Sam Altman 不得不提。

大餅終於獲利了——薩爾瓦多總統

有消息指出，截至2023 年12 月4 日，薩爾瓦多總統Nayib Bukele 表示，以目前比特幣的市場價格，如果出售，不僅可以收回100% 的投資，還可以獲得超過360 萬美元的利潤。而這一切離不開薩爾瓦多總統Nayib Bukele 的推動。

薩爾瓦多作為一個中美洲小國，沒有自己的法定貨幣，選擇用美元。這對經濟產生了一些影響，在外打工的人需要付處昂貴的匯款手續費，不利於提高GDP，而且薩爾瓦多大約70% 的人沒有銀行賬戶或信用卡，另外對政府來說經濟部穩，動亂不斷不是一個好局面，為了在某種程度上修復經濟，薩爾瓦多需要吸引新的資金投資者。

除開外部因素， Bukele 也是一個比特幣的真正愛好者。於是，在Bukele 的推動之下， 2021 年6 月9 日，薩爾瓦多以「絕對多數」投票贊成正式通過法案，使比特幣在該國成為法定貨幣，薩爾瓦多成為首個宣布以比特幣為法定貨幣的國家。這一決定在全球引起了廣泛關注。自實施這項政策以來，薩爾瓦多開始積極推動數字化支付和金融包容性，希望通過比特幣的採用為居民提供更廣泛的金融服務和便利性，另外據消息稱，自政策宣布以來，該國將每天購買一個比特幣。

另外，此舉被視為對金融體系的創新嘗試，可能會在未來影響其他國家的法定貨幣政策選擇。隨著時間的推移，薩爾瓦多與比特幣之間的關係將成為全球數字貨幣實驗的重要案例。

附加1 忠實信徒－Michael Saylor

微策略公司（MicroStrategy）的CEO Michael Saylor，身為比特幣巨鯨，也是加密貨幣領域具有重要影響力的人物。據說在2023 年達到30 億美元的淨資產，他持有的比特幣總數超過12 萬枚，這為他達到目標淨資產做出了重大貢獻。

Michael Saylor 開始投資比特幣是在2020 年。他在MicroStrategy 公司以個人名義購買了大量比特幣，並將公司資金投入了比特幣。在那之後的幾個月裡，Saylor 在比特幣上的賭注增加了一倍甚至三倍，借了超過20 億美元的債務來購買更多波動性較大的加密貨幣，從此之後Saylor 一直是比特幣的忠實粉絲。

隨著FTX、三箭資本、Celsius 等公司紛紛破產，去年無疑是加密投資者咬牙堅持的一年。然而即使處於比特幣的「週期低谷」，但仍然得到了Saylor 的支持。今年11 月13 日，Saylor 在2023 年澳洲加密貨幣大會上展望了比特幣未來。他強調了即將到來的2024 年比特幣減半事件，並預測這是比特幣將進入「青春期階段」成為主流資產的階段，預計在2024 年至2028 年間，大型科技公司和銀行將廣泛採用比特幣，並將其整合到各自的產品和服務中。

附加2 買大餅就結束了－《富爸爸，窮爸爸》作者Robert Kiyosaki

根據最新12 月11 日消息，富爸爸窮爸爸作者Robert Kiyosaki 在X 平台發文表示，美國政府正在透過民眾的錢竊取財富，現在認識到這一點還不算太晚。銀行體系已破產，趁現在還能買黃金、白銀和比特幣的時候行動。 Robert Kiyosaki 也表示，自己的多次預警都已成真，下一個預警對像是標普，它將重挫數百萬401 k 和個人退休賬戶。

譯文：想要感謝Smart Silver Stacker，因為從2010 年開始，他一直嘲笑我提倡人們購買並儲存銀子的建議。像Paul Revere 或Chicken Little 一樣，警告人們美國政府正在透過我們的貨幣竊取我們的財富，這並不容易。但無論你想笑多久都可以。現在依然不算太晚，我們的銀行體系已經破產。趁你還有機會，趕快買進黃金、銀子、比特幣。到時候你的朋友和家人會像Smart Silver Stacker 一樣嘲笑你跟我一樣。順便說一句，我曾在Wolf 的節目中預測了2008 年雷曼兄弟公司的崩潰，你能在CNN 的Wolf Blitzer 節目中找到我。 Wolf 當時也笑了。在2023 年，我出現在Fox Business 的Neil Cavuto 節目中，預測了銀行巨頭瑞士信貸的崩潰，並提到瑞士聯合銀行（UBS）可能會是下一個。想笑就笑吧，全球銀行業危機就在眼前。請記住我在1997 年出版的《富爸爸，窮爸爸》中的警告：「儲蓄者是輸家」和「你的房子不是資產」，這在2008 年成為現實。人們仍在嘲笑那些1997 年的預言。拭目以待我的下一個警告。標準普爾指數（SP）將是下一個，將對數百萬401 k 和IRA 賬戶造成嚴重影響。保重。

相信大家對理財稍有興趣的人都讀過《富爸爸，窮爸爸》這本書，出版於1997 年，銷量不少於數百萬冊，並被翻譯成50 多種語言，這讓該書的作者Robert Toru Kiyosaki 成為金融學著名人物。與加密有淵源是在2017 年，他開始表達對比特幣的興趣，並在那時開始建議關注和了解加密貨幣。

而且本月的喊單已不是Robert 第一次推廣比特幣，Robert Kiyosaki 2022 年也曾發布推特指出，比特幣幾乎就像是商品，更像是黃金、白銀或石油。其次，美國證券交易委員會也將比特幣歸類為商品，而其他加密貨幣則被視為證券。

譯文：

Q：你在投資比特幣嗎？答：是的，我在投資。我對比特幣非常興奮。為什麼呢？因為比特幣被歸類為一種商品，就像黃金、銀子和石油一樣。大多數加密Token 幣被歸類為證券，而美國證券交易委員會的規定將會摧毀其中大部分。我正在購買更多比特幣。

只是在公開表達支持比特幣等加密資產，除了表明自己是比特幣投資者，但並未揭露具體投資多少。

小結

2023 年雖然說是加密週期中的低谷，但不管是加密的投機者還是真正的Builders，都在以自己的方式推動加密產業向前發展。

這些風雲人物的影響力，不僅影響了市場走向，也對未來的加密貨幣發展起到了或引領或推動的作用。無論產業如何發展，隨著時間的推移，他們無疑都是這段歷史畫卷的重要組成部分。