Qredo：做符合「旅行規則」的資產服務提供商

特邀专栏作者

2022-01-25 15:32

本文約2803字，閱讀全文需要約5分鐘

隨著數字資產和去中心化金融(DeFi) 的發展，監管機構對黑錢和加密洗錢憂心忡忡，擔心可能無法幹預點對點金融系統。

隨著數字資產和去中心化金融(DeFi) 的發展，監管機構對黑錢和加密洗錢憂心忡忡，擔心可能無法幹預點對點金融系統。隨著數字資產和去中心化金融(DeFi) 的發展，監管機構對黑錢和加密洗錢憂心忡忡，擔心可能無法幹預點對點金融系統。隨著數字資產和去中心化金融(DeFi) 的發展，監管機構對黑錢和加密洗錢憂心忡忡，擔心可能無法幹預點對點金融系統。

為了改善這一情況，

因此，旅行規則合規性是幾乎所有加密業務的首要任務。但是，合規所需的基礎設施必須將監管需求與傳統金融世界截然不同的多樣化、去中心化生態系統相協調。

正文

什麼是旅行規則？什麼是資產服務提供商？更新指南

在2021 年10 月的

更新指南
中，擴展了VASP 的定義，不僅包括銀行和交易所等處理加密資產的實體，還包括提供保護或管理的企業，例如許可託管人。
該指南涵蓋了代表客戶的企業進行以下活動：
虛擬資產與法定貨幣之間的交換；
一種或多種形式的虛擬資產之間的交換；

保管和/或管理能夠控制虛擬資產的虛擬資產或工具；和

資產服務提供商的義務

正文

正文
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針對最近各國政府對加密行業的審查，10 月的新指南將VASP 的義務擴展到共享交易數據之外，又包括了幾個額外的要求：

記錄保存：要求VASP“將所有交易記錄和CDD 措施保存至少五年，以便可以重建單個交易並將相關要素迅速提供給主管當局。”

註冊：要求各國“註冊或許可提供虛擬資產服務的個人和實體，並確保遵守相關的AML/CFT 要求”。

報告：要求各國確保VASP “獲取、持有和提交與VA 轉移相關的所需發起人和受益人信息，識別和報告可疑交易，採取凍結行動，並禁止與指定人員和實體的交易。”SWIFT輕鬆共享數據的銀行不同，多樣化加密生態系統的各種VASP 沒有共享交易數據的通用消息傳遞系統，也沒有用於根據請求存儲和檢索數據以實現合規性的系統。

二級標題

二級標題二級標題Qredo 是符合該旅行規則的

Qredo Network 是一個去中心化的託管和結算網絡，可輕鬆實現旅行規則合規性。該網絡由與第2 層區塊鏈一起工作的

組成，頂部是基於分散通信協議Matrix 的第3 層消息傳遞網絡。從本質上講，Qredo 是在處理加密資產時共享交易數據的通用消息傳遞系統。

當Qredo 上的VASP 通過第2 層區塊鏈發送數字資產時，加密綁定的數據包會同時在第3 層網絡上發送。該數據包將合規數據（包括發起人和受益人信息）綁定到數字資產交易，將其他匿名活動與現實世界的身份聯繫起來。

通過這種機制，註冊的VASP 可以將數字資產發送到： Qredo 網絡上其他批准的註冊VASP；新註冊的VASP 已被自動審查以符合合規標準；以及在Qredo Network 上找不到的外部平台。

在接收交易時，數據包數據Travel Rule 信息可用於在一個過程中接受、拒絕或隔離（審查）傳入的數字資產，該過程可以通過Qredo 的組合Python 庫以編程方式進行管理。Matrix這個優雅的解決方案使尋求旅行規則合規性的VASP 能夠克服圍繞隱私、識別其他VASP 和管理交易流程的關鍵挑戰。

為什麼選擇Matrix 矩陣？

作為其去中心化架構和端到端加密。這些功能提供了前所未有的隱私和安全級別，使其在全球秘密服務中廣受歡迎。