OKLink行業觀察| 投資數字資產的機構版圖：Stone Ridge和紐約數字投資集團
如果你擁有一家資管巨頭公司，旗下管理資金規模達到100億美金，超過了蔚來汽車、58同城的總市值，你會選擇選擇“冒險”投資比特幣嗎？
Stone Ridge這麼做了，而且它做的遠不止如此。
它是個“比特幣大莊”。 StoneRidge已經購入了40,000枚比特幣，當前總價值超過3.16億美金——“我們要悄悄地買入比特幣，然後驚艷所有人”。
它的創始人Ross Stevens隱秘而強力。不公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。
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Stone Ridge和神秘創始人Ross Stevens
Stone Ridge成立於2012年，全稱是Stone Ridge Asset Management LLC，主要提供替代性資產管理服務，創始人Ross Stevens，公司總部位於紐約。
從成立至今9年，Stone Ridge的管理資金規模一日千里，已經達到了100億美金，主要面向美國和中國用戶提供投資組合管理和諮詢，“顧客”不僅包括個人投資者，還有機構、信託、私人基金和慈善組織。
這樣一家傳統資管巨頭，現在卻在鯨吞比特幣。根據Stone Ridge的2020年股東信，“Stone Ridge的股東已經共同持有了40,000枚比特幣”，佔比特幣流通總量的0.19%。
作為一家資管公司，Stone Ridge較為低調，但從其資產和人事安排中，我們可以發現他們轉向比特幣的一個重要人物——Ross Stevens。
Ross Stevens很少公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。 2012年，他創立了Stone Ridge，並從那時開始擔任該公司CEO至今。成立子公司紐約數字投資集團（NYDIG）後，也是由Ross Stevens擔任CEO，統籌Stone Ridge和NYDIG的數字資產戰略。
去年12月13日，Ross Stevens罕見地對外發聲，解釋了自己對於比特幣看法和集團數字資產戰略，
“我們在2017年創辦了NYDIG，因為比特幣是Stone Ridge為所有人提供金融安全保障的助推器。我認為比特幣是一種邊界不可知論者，它將永遠凝聚力量。比特幣可以推動全球公民選擇進入一個更光明、更公平的金融未來。從投資角度來看，我們一直認為比特幣優於現金。現在，隨著全球紙幣印刷和實際收益率的不斷下降，Stone Ridge的10000枚BTC是我們財政儲備戰略的主要組成部分。NYDIG的公司資金解決方案對其他公司來說將是無價的，因為他們也會效仿比特幣標準，將其部分或大部分的財政戰略納入其中。自2019年初以來，美聯儲的資產負債表增加了3萬億美元，美元對BTC貶值了70%。”
消息放出當天，我們在二級標題二級標題
紐約數字投資集團，“返聘”官員獲牌照？
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（數據來源：Crunchbase）
2018年12月14日，公司成立一年後，就宣布獲得了NYSDFS（紐約金融服務局）的Bitlicense（數字資產經營牌照），而目前一共有25家實體獲得該牌照。
通過這個牌照，NYDIG的子公司NYDIG Execution可以在紐約州境內運營數字資產相關服務，並且提供BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產的託管服務，包括自託管、第三方合同託管、NYDIG Trust或NYDIG Execution合同託管。
而另一家子公司NYDIG Trust Company LLC，也獲得授權，作為一家有限目的信託公司，來提供數字資產信託服務。
而NYDIG能這麼順利地獲得Bitlicense數字資產經營牌照，坊間懷疑可能是“合法走後門”，打通了一個關鍵人物，Benjamin Lawsky。
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NYDIG的“數字資產進軍計劃”
NYDIG的“數字資產進軍計劃”正在有條不紊的推進。
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（數據來源：formds）
根據SEC公開文件，7只基金均為Pooled Investment Fund（集合基金），銷售佣金、中介費是0美元。根據文件，這7只基金的總發行額、剩餘待售總額均“不定”，所以未來仍可能進行募集。
同時，NYDIG的託管業務目前也發展較快，截止到1月28日，旗下託管的數字資產達到了30億美元，這其中有幾個值得注意的託管大客戶：
首先，上面提到的4.9億美元的數字資產基金，就是由NYDIG進行自託管，“自產自銷”。
2020年8月，母公司StoneRidge 也來助力，宣布買入了1萬枚比特幣作為公司的資產儲備策略，由NYDIG來負責託管。
另外在2020年12月10日，保險巨頭MassMutual通過NYDIG，買入了價值1億美元的比特幣，並由NYDIG進行託管。
紐約市的Quontic Bank（總資產14億美元）也和NYDIG達成合作，由後者託管客戶存入的比特幣資產。
在藉貸業務板塊，NYDIG依托它的自有資產和銀行夥伴，發展出了數字資產抵押借貸業務。用戶可以抵押數字資產借貸，也可以藉出數字資產，獲取利息收益，但現在尚未披露更多藉貸業務細節。
值得注意的是，在數字資產解決方案這塊，NYDIG已經“順利出圈”。
面向銀行客戶和企業客戶，NYDIG提供了一套全集成的數字資產解決方案，為對數字資產業務有意的公司提供白標解決方案，這項業務在去年年底取得了突破。
2020年12月15日，Quontic Bank宣布和NYDIG達成合作，計劃推出比特幣獎勵支票賬戶計劃。
這次合作背後也有一個“曖昧”的牽頭人——Patrick Sells。 Patrick Sells是Quontic Bank的前首席創新官，在合作達成前不久，轉職於NYDIG，擔任他們銀行解決方案主管，可見NYDIG在“人事安排”上真有一手。
根據這項“比特幣獎勵支票賬戶計劃”，Quontic Bank的用戶可以在Quontic Bank開通比特幣獎勵支票賬戶。同時，NYDIG會在資產負債表上開通一個映射比特幣錢包。如果用戶消費200美元，就會獲得1.5%（3美元）的比特幣獎勵。這時，Quontic Bank就會向NYDIG轉賬3美元，委託後者買入3美元的比特幣並進行託管。
這個買入的比特幣就歸用戶所有——“消費即屯幣”。用戶可以持有比特幣（由NYDIG託管，比特幣價值會隨市場行情波動），可以將比特幣兌現，但不能將比特幣轉出到外部錢包。
目前，這個“比特幣獎勵計劃”適用於美國包括紐約州在內的十幾個州，具體包括：阿拉巴馬州、阿肯色州、加利福尼亞州、馬裡蘭州、馬薩諸塞州、密蘇裡州、蒙大拿州、紐約州、賓夕法尼亞州、猶他州、威斯康星州和懷俄明州。
NYDIG的“數字資產進軍計劃”顯然沒有結束。作為一家傳統資管公司，Stone Ridge和NYDIG探索出了一些具有創新性的數字資產產業模式。隨著2021年行情繼續，機構投資者加速進場，NYDIG“退而結網”，或將開闢出一些更具想像力的產業新賽道。
