以太坊高手續費會吞噬DeFi的普惠願景，怎麼辦？
編者按：本文來自鏈聞ChainNews（ID：chainnewscom），撰文：潘致雄，鏈聞研究總監，經授權發布。
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很多人將「去中心化金融」（DeFi）歸為「開放式金融」（Open Finance）的一部分，認為它最終的目標是實現無需許可和普惠的金融基礎設施。但作為目前承載最豐富DeFi 生態的以太坊區塊鏈而言，卻為普通用戶築起了很高的使用成本。當然，這是由多方面原因造成的。
以目前DeFi 抵押借貸項目Compound 為例，近期平均單次交易成本接近2 美元。而更狠的是1inch 這類流動性聚合器，由於內嵌了交易路由等邏輯，平均每筆交易成本突破了5 美元。
這也就意味著，小額兌換或小額抵押借貸的場景十分不經濟，比如，一個100 美元左右的交易，接近5% 的成本要交給礦工。然而，在大額交易的場景中，雖然鏈上交易成本的佔比更低了，卻要承受更多的交易滑點。
所以，對於以太坊的DeFi 協議而言，存在著資金規模的「軟限制」——雖然DeFi 協議本身是開放且沒有限制用戶使用，但是資金體量較小或較大，都需要付出佔比很高的額外成本。
鏈上交易成本驟增的原因來自於幾個方面，鏈聞曾於上月盤點過近期佔用以太坊資源的罪魁禍首，排名前7 的項目中，有5 個疑似為「資金盤」。另外，美元穩定幣USDT 的轉賬需求也在不斷增加，再加上源源不斷新增的DeFi 項目搶佔以太坊的計算資源，導致了最近一個多月持續的鏈上高額手續費現狀。
從Etherscan 統計的數據來看，近期日平均Gas 成本達到了40 Gwei 左右，而早些日子平均僅10 Gwei 左右，甚至1 Gwei 也能成交——看看，這已經是幾倍到幾十倍的差別了！
最直接的解決方案就是將區塊大小擴容，哪怕會產生一些負面影響。近幾日礦工們已經達成共識，將以太坊的區塊大小擴容了20%，導致手續費已經降低了20% 左右，效果非常明顯。但以太坊的核心開發者卻認為這種措施可能會給網絡帶來更大的風險，不僅提高了礦工同步節點的容量和時間，還可能會引起DoS （拒絕服務攻擊）。
年內有望全面鋪開的方案：基於目前以太坊的現狀，二層擴容方案（如Rollup）可以提升約兩個數量級的吞吐量。
一級標題
兩年內有望實現的方案：當以太坊完全升級至2.0 後，分片技術、全新的共識算法和性能更好的基礎設施可以提升主鏈的吞吐量。
短期解決方案：EIP-1559 改進提案，也許可以短期內降低交易成本，特別是可以解決因手滑輸錯交易費用的交易而言，Vitalik Buterin 也曾表示過該觀點。
另外，其他公鏈也蠢蠢欲動，試圖蠶食更多以太坊的用戶場景，雖然這樣也能緩解不少以太坊的鏈上壓力：
一級標題
其他：也有不少公鏈增加了與以太坊虛擬機（EVM）之間的兼容性，比如以太經典（ETC）、NEAR、Binance Smart Chain、波卡等，未來開發者在遷移DeFi 應用時可能會優先考慮支持EVM 的公鏈，因為移植難度更低。
支付
一級標題
到底多少比例的交易成本是用戶可以接受的呢？可以先來參考幾個數據：
二級標題
支付
支付寶信用卡還款手續費為0.1%。
二級標題
支付
所以按照目前DeFi 的主要場景：支付、交易/ 兌換、借貸，我們分別算一算究竟多少的資金體量是適合現在的DeFi 項目的。
二級標題
二級標題
支付
USDT 的Gas 消耗約5.6 萬，單次交易成本為0.5 美元；
DAI 的Gas 消耗約7.2 萬，單次交易成本為0.7 美元；
USDC 的Gas 消耗約4.3 萬，單次交易成本為0.4 美元。
如果以「1% 成本可以接受」這一假設作為前提，那「小額支付」這類DeFi 應用場景中，每次交易的最小金額為40 至70 美元左右。
交易/ 兌換
正文
由於以太坊承載了很多代幣或資產的流通，所以自然而然有兌換或者交易的需求，這也是DeFi 目前最重要的場景之一。
本文挑選了4 個典型的去中心化交易協議作為參考，分別是：通用型的兌換協議Uniswap聚合型兌換協議1inch
掛單類的去中心化交易所IDEX
整體來說，交易類協議如果要滿足「1% 成本可以接受」這一前提，資金量的下限取決於「鏈上交易成本」，資金量的上限取決於「流動性」，也就是「交易損耗」或「滑點」。但由於上述每一類產品都有其特殊性，所以評估其「1% 成本」時，會加上一些不同的假設條件。
Curve：100 美元至100 萬美元
正文
Curve 是一個專為價值相對穩定的資產提供自動化交易的協議，優勢是滑點較低。目前Curve 提供了一系列美元穩定幣之間的兌換（USDT/USDC/DAI/sUSD 等），和比特幣跨鏈資產之間的兌換（renBTC/wBTC）。
Curve 為了提供了多種類型的資產兌換，所以創建了多個獨立的資金池。以目前流動性最佳的sUSD 資金池為例，在統計了自6 月起至今的鏈上數據後發現，Curve 的鏈上交易的平均成本超過1 美元。
所以對於Curve 的用戶而言，100 美元至100 萬美元之間的資金量是比較合適的。
正文
鏈聞注：如需了解更多關於Curve 的產品細節，以及戲劇性的黑客攻擊事件，可
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正文
如果以ETH/DAI 這個流動性最佳的資金池為例，單次交易的成本約6 萬Gas，近0.6 美元。
借貸
另一方面，以目前資金體量計算，4 萬DAI 兌換相應數量的ETH 會產生約1% 的滑點。
1inch 是聚合流動性的交易協議，它會將各種交易協議的流動性聚合在一個平台中，然後為用戶挑选和優化最佳的交易路徑，替用戶減少交易損耗。
二級標題
借貸
在統計了自6 月起至今的鏈上數據後發現，1inch 由於智能合約邏輯較複雜，因為需要包含多個交易來源，所以鏈上交易的平均成本超過了5 美元，這也就意味著500 美元是用戶可以接受的交易下限。
二級標題
借貸
二級標題
一級標題
借貸
借貸平台也是目前DeFi 領域重要的業務，用戶可以通過質押一種資產，借出另一種資產或選擇不借出。具體的應用場景可能是增加槓桿率、套利等。借貸領域最重要的項目是Compound、Aave 和dForce 等。
一級標題
二級標題
有哪些解決方案？
這也就意味著，如果用戶存入400 DAI，需消耗2 美元交易費，一年後賺得約4 美元收益，提出資金還需要消耗2 美元交易費，用戶一年之內沒有任何收益。
二級標題這篇文章有哪些解決方案？
二級標題
這篇文章
如果主鏈性能在短期內沒法提升，就通過密碼學的技巧壓縮交易數據和批量上鍊的形式，增加以太坊的性能，這就是二層網絡（Layer 2）的基本設計原則。除了過氣明星Plasma 之外，Rollup 和StarkWare 的Volition 都是當前最熱門的二層擴容方案。
二級標題
這篇文章
Rollup 相比Plasma 的優勢在於，所有的交易數據其實還是會發佈到鏈上的，所有交易有跡可循，也就是解決「數據可用性」的問題。 Rollup 的又分為兩大類的方案，分別是ZK Rollup 和Optimistic Rollup。
鏈聞注：想了解什麼是Rollup，可查看
這篇文章
學習入門。
二級標題
兩年內有望實現：ETH 2.0
二級標題
根據目前的進度來說，以太坊2.0 的第0 階段將於今年啟動，屆時會開啟轉換的單向通道，ETH 1.0 資金可以充值到以太坊2.0 網絡中。第1 階段計劃在2021 年開啟，屆時以太坊網絡將會被分為64 個區域。第2 階段計劃在2022 年或之後啟動，這才是最終的階段，完全釋放以太坊2.0 的全部性能。
短期解決方案：EIP-1559
二級標題
EIP-1559 是一個關於重構以太坊Gas 費用結構的改進提案，在提出後受到過多次的討論和爭議，目前尚未有實質性的推進。簡單來說，EIP-1559 將原本單一的Gas 競價機制，調整為燃燒基本費用BASEFEE 以及額外小費Tips 提交給礦工的組合形式，該方案也希望可以解決用戶體驗的問題，減少用戶誤操作設置很高Gas費用的情況。
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二級標題
區塊擴容是最直接且可以快速實現的方案，但大家對於這個方案一直比較謹慎。只要礦工之間達成共識，每個區塊可以容納的Gas 數量（可以理解為以太坊網絡的計算量）即可直接增加。
二級標題
但是開發者社區這一邊卻認為區塊擴容應該要更謹慎，比如Péter Szilágyi 和Vitalik Buterin 等人。 Szilágyi 認為區塊鏈的規模將會變得更大，這使得同步和運行一個完整的節點更加困難、昂貴，也可能會引起一些DoS 問題。 Vitalik Buterin 則表示，Sparkpool 在一個多月前就此事聯繫過他，他當時反對提高gas limit 上限的決定。
一級標題
無論如何，該手段不是長久之計，應該也不會成為之後的主流措施。但是如果網絡容量再因為某些原因告急，調整區塊容量也未嘗不可。不過，快速發展其他擴容方案才是正道。
二級標題
