Khủng hoảng đóng cửa Huiwang Payment: Khủng hoảng tuân thủ trong ngành thanh toán tiền điện tử và cảnh báo về quy định toàn cầu

Odaily资深作者

2025-12-04 07:56

Bài viết này có khoảng 2072 từ, đọc toàn bộ bài viết mất khoảng 3 phút

Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền điện tử cần đẩy nhanh việc xây dựng các hệ thống chống rửa tiền cho tài sản tiền điện tử, tiến hành sàng lọc tuân thủ chống rửa tiền đối với các doanh nghiệp liên quan đến tài sản tiền điện tử và xác định các địa chỉ liên quan đến các quỹ có rủi ro cao.

Tóm tắt AI

Mở rộng

核心观点：汇旺支付因洗钱遭制裁，挤兑导致停运。
关键要素：
1. 美国指控其清洗至少40亿美元非法资金。
2. 美国制裁引发恐慌，链上流出超7亿USDT。
3. 最终因现金流紧张，宣布暂停运营与兑付。
市场影响：警示行业需加强合规与风控。
时效性标注：短期影响。

Tác giả gốc: BEOSIN

Vào ngày 1 tháng 12 năm 2025, Huiwang Payment, một công ty con của Tập đoàn Huiwang, bất ngờ thông báo tạm ngừng hoạt động và hoãn thanh toán . Trụ sở chính của Huiwang Payment đã ra thông báo rằng "do tình hình thị trường bên ngoài, khó khăn trong hoạt động và dòng tiền eo hẹp, công ty không thể thanh toán đúng hạn" và đã phác thảo kế hoạch thanh toán trả chậm.

Để phản hồi thông tin Huiwang Payment đã tạm dừng hoạt động và rút tiền, nhóm Beosin đã tiến hành phân tích thống kê dữ liệu giao dịch của các địa chỉ kinh doanh liên quan bằng công cụ theo dõi và phân tích blockchain Beosin Trace và nền tảng phân tích chống rửa tiền Beosin KYT, và chia sẻ kết quả như sau :

Huiwang Payment: Trở thành công cụ rửa tiền bằng tiền điện tử của các ngành công nghiệp đen và xám

Tập đoàn Huione sở hữu một số nền tảng kinh doanh, bao gồm Huione Pay/H-Pay, sàn giao dịch tài sản ảo Huione Crypto và nền tảng bảo lãnh Huione Guarantee. Huione Pay có ứng dụng thanh toán riêng, cung cấp các dịch vụ như chi tiêu/chuyển tiền hàng ngày cho người tiêu dùng (Campuchia), thanh toán xuyên biên giới và thanh toán bằng tiền điện tử .

Thông qua nhiều nền tảng kinh doanh, Tập đoàn Huiwang đã xây dựng một hệ thống chuyển tiền ngầm hiệu quả và tự động, với Huiwang Payment đóng vai trò then chốt. Huiwang Payment tổng hợp nhiều loại tiền tệ fiat, tiền điện tử và dịch vụ phong cách sống để thanh toán, nhận, chuyển và rửa tiền bất hợp pháp.

Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Huiwang đã rửa ít nhất 4 tỷ đô la tiền thu được bất hợp pháp từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 1 năm 2025. FinCEN phát hiện ra rằng trong số 4 tỷ đô la này, ít nhất 37 triệu đô la tài sản ảo bị đánh cắp từ tin tặc Triều Tiên, ít nhất 36 triệu đô la tài sản ảo thu được thông qua gian lận đầu tư và 300 triệu đô la tài sản ảo thu được thông qua các vụ lừa đảo trực tuyến khác đã bị rửa tiền.

Các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ có thể gây ra sự hoảng loạn và tình trạng rút tiền ồ ạt khỏi ngân hàng.

Vào ngày 1 tháng 5 năm nay, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã ban hành thông báo về đề xuất ban hành quy định theo Mục 311 của Đạo luật PATRIOT Hoa Kỳ, chỉ định Tập đoàn HSBC có trụ sở tại Campuchia là mục tiêu chính của hoạt động rửa tiền . Mặc dù quy định này vẫn chưa được hoàn thiện vào thời điểm đó, hệ thống tài chính Hoa Kỳ thường phản ứng ngay lập tức với các đề xuất của Mục 311, thường cắt đứt quan hệ ngay sau thông báo để tránh rủi ro pháp lý —tuy nhiên, dữ liệu giao dịch trên chuỗi từ Beosin KYT liên quan đến các địa chỉ kinh doanh liên quan cho thấy quy mô hoạt động của công ty này thực sự đã tăng lên trong tháng 5 .

hình ảnh

Vào ngày 14 tháng 10, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ, cùng với Văn phòng Đối ngoại, Thịnh vượng chung và Phát triển Vương quốc Anh (FCDO), đã khởi động hành động trừng phạt lớn nhất từ trước đến nay đối với các nhóm lừa đảo mạng Đông Nam Á. Trong khuôn khổ hành động này, FinCEN đã hoàn tất các quy định được ban hành vào tháng 5, chính thức cắt đứt mối quan hệ của Tập đoàn HSBC với hệ thống tài chính Hoa Kỳ .

hình ảnh

https://www.federalregister.gov/documents/2025/10/16/2025-19571/imposition-of-special-measure-regarding-huione-group-as-a-foreign-financial-institution-of-primary #footnote -20-p48297

Khi quy định này chính thức có hiệu lực, các tổ chức tài chính được quản lý sẽ bị cấm mở hoặc duy trì tài khoản đại lý cho HSBC Group và phải thực hiện các biện pháp hợp lý để tránh xử lý các giao dịch tài khoản đại lý tại Hoa Kỳ liên quan đến các tổ chức ngân hàng nước ngoài của HSBC Group, do đó ngăn chặn HSBC Group tiếp cận gián tiếp vào hệ thống tài chính Hoa Kỳ.

Sau thông báo về các lệnh trừng phạt, khách hàng của HSBC, lo ngại về sự an toàn của tiền, đã bắt đầu rút tiền mặt . Theo báo cáo của truyền thông Campuchia, bắt đầu từ ngày 17 tháng 10, nhiều cửa hàng HSBC tại Phnom Penh và Sihanoukville, Campuchia, đã xếp hàng dài để rút tiền mặt . Phân tích của Beosin về các địa chỉ giao dịch trực tuyến của ngân hàng này cũng xác nhận điều này .

hình ảnh

Từ ngày 15 đến ngày 17 tháng 10, do nhu cầu rút tiền của người dùng tăng đột biến, Huiwang Payment đã chứng kiến dòng tiền ròng chảy ra hơn 483 triệu USDT từ các địa chỉ kinh doanh . Từ ngày 19 đến ngày 20 tháng 10, khoảng 235 triệu USDT đã được rút ra , với nhiều trường hợp giao dịch rút tiền trực tuyến bị trì hoãn trong thời gian này.

hình ảnh

Vào ngày 27 tháng 11, Huiwang Payment đã bắt đầu giới hạn hạn mức rút tiền và cuối cùng đã thông báo tạm dừng hoạt động và rút tiền vào ngày 1 tháng 12. Xu hướng dòng chảy USDT ra hàng ngày của Huiwang Payment được thể hiện trong hình sau :

hình ảnh

Sau khi Huiwang Payment đưa ra thông báo trì hoãn thanh toán, chúng tôi đã theo dõi và phân tích các địa chỉ nền tảng của công ty này bằng Beosin Trace và phát hiện số dư USDT trong các địa chỉ ví nóng liên quan đến Huiwang Payment vượt quá 8,17 triệu .

hình ảnh

Sau thông báo, Huiwang Payment đã nhanh chóng kích hoạt một loạt địa chỉ ví mới và tiền vẫn đang chảy qua các địa chỉ này trên blockchain .

Các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán được mã hóa và người dùng có thể đảm bảo an toàn cho tiền của họ như thế nào?

Huiwang Payment đã bị Hoa Kỳ trừng phạt vì trở thành kênh rửa tiền và giao dịch bất hợp pháp . Việc nền tảng này bị ngừng hoạt động và rút tiền là một lời cảnh báo cho ngành thanh toán tiền điện tử.

Đối với các công ty thanh toán , tuân thủ và bảo mật là nền tảng cốt lõi của dịch vụ thanh toán. Trong bối cảnh toàn cầu ngày càng nghiêm ngặt về chống rửa tiền và tuân thủ liên quan đến tiền điện tử, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền điện tử cần đẩy nhanh việc xây dựng các hệ thống chống rửa tiền liên quan đến tài sản tiền điện tử , thực hiện sàng lọc tuân thủ chống rửa tiền cho các doanh nghiệp liên quan đến tài sản tiền điện tử và xác định các địa chỉ liên quan đến các quỹ rủi ro cao .

Đối với người dùng , khả năng theo dõi toàn bộ dòng tiền giữa các bên giao dịch, tránh các giao dịch rủi ro cao và cảnh báo nền tảng về các hoạt động đáng ngờ là khả năng quan trọng để đảm bảo an toàn cho tài sản của họ .

hình ảnh