Bản gốc | Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )

Tác giả | Ethan ( @ethanzhang_web3)

Chỉ trong chớp mắt, ba tháng đã trôi qua kể từ đợt airdrop 1 USD. Nhìn lại đợt airdrop 47 coin đó, cảm giác như một điềm báo, lặng lẽ khởi động "câu chuyện làm giàu của gia đình". Tuần trước, TGE của WLFI đã ra mắt với một cú nổ lớn, giảm giá token xuống một nửa. Gia đình Trump đã thu về một lượng lớn lưu lượng truy cập và vốn.

Nhưng đối với người dùng thông thường, ngoài việc chỉ xem sự phấn khích, mối quan tâm thực tế hơn là làm thế nào để tăng giá trị ví của họ. Nếu 47 đô la Mỹ đó vẫn còn trong ví, chúng thậm chí có thể không đủ để trang trải phí khai thác. Tuy nhiên, nếu họ đầu tư vào các quỹ đầu tư CeFi hoặc DeFi, họ có thể đã ấp được vài "trứng vàng".

Vậy câu hỏi đặt ra là: Bạn đang làm gì với 47 đồng 1 USD của mình? Bạn chỉ ngồi đó, hay đang làm việc chăm chỉ? Odaily Planet Daily đã tổng hợp một số chiến lược quản lý 1 USD trên CeFi, DeFi và giao dịch dựa trên phần thưởng.

Toàn cảnh về cơ hội tài chính USD1 từ Airdrop “47”

Sau quá trình quan sát liên tục và nghiên cứu cộng đồng, USD1 đã được triển khai đầy đủ trên các chuỗi công khai chính thống như Ethereum, Solana, Tron và BNB Chain. Nó cũng đã mở rộng sang các kịch bản lợi suất đa dạng trong CeFi và DeFi, với phạm vi lợi nhuận hàng năm từ 1,7% đến 45% , phù hợp với người dùng có khẩu vị rủi ro khác nhau. Sau đây là phân tích từ một số khía cạnh:

CeFi: Kênh bảo vệ vốn tốt nhất cho “người lười”

Lưu ý: Lãi suất APR của Binance Simple Earn có thể thay đổi; áp dụng giới hạn khuyến mại của HTX (20% APY cho khoản tiền gửi dưới 500 USD, lên đến 100% cho người dùng mới).

Trong số các nền tảng tập trung, Binance Simple Earn là "tiêu chuẩn của người lười". Với khoản đầu tư ban đầu chỉ 0,1 đô la Mỹ, nền tảng này tự hào có lợi nhuận hàng năm khoảng 13,5%, không yêu cầu khóa vốn và được tích lũy lãi hàng ngày. Kết hợp với các sự kiện Yield Arena thường xuyên , nền tảng này giống như "tự động lên cấp".

HTX đóng vai trò “lá bài lãi suất cao”, với lãi suất hằng năm của vùng stablecoin lên tới 20%, tuy nhiên đây là hành vi trợ cấp, phù hợp để bắt đáy ngắn hạn chứ không phù hợp để dựa dẫm lâu dài.

Ngoài ra, WLFI đang triển khai hệ thống điểm 1 USD trên tất cả các nền tảng , bao gồm các sàn giao dịch như KuCoin , HTX, Bybit và LBank. Điểm có thể được tích lũy bằng cách nắm giữ, giao dịch hoặc đặt cược 1 USD, sau đó có thể đổi thành airdrop, NFT hoặc các lợi ích khác trong tương lai.

Hệ sinh thái Solana: Nguồn gốc của DeFi

Solana là hệ sinh thái sinh lời nhất cho DeFi USD1. Pool Raydium USD1-USDC mang lại lợi nhuận hàng năm 1,2% và hầu như không có biến động giá, tương tự như Yu'e Bao trên chuỗi. Raydium SOL-USD1 LP mang lại lợi nhuận hàng năm 15,1%, nhưng có thể bị lỗ tạm thời. Kho cho vay Kamino mang lại lợi nhuận hàng năm 4–6%, không yêu cầu khóa tài sản, phù hợp với các khoản nắm giữ thận trọng, với lợi ích bổ sung là tích lũy điểm. Pool kết hợp Raydium + Kamino mang lại lợi nhuận từ 4% đến 30%, nhưng phụ thuộc rất nhiều vào giá token thưởng và có thể biến động đáng kể.

Ethereum: Nơi ươm mầm cho các chiến lược rủi ro cao, lợi nhuận cao

Ethereum luôn là thiên đường cho những người chơi DeFi, nhưng rủi ro và lợi ích luôn song hành.

• Uniswap v3 USD1-WETH LP : Lãi suất hàng năm (APR) 45% / Lãi suất hàng năm (APY) kép 277%, lợi nhuận ấn tượng, nhưng có thể chịu lỗ tạm thời. Phí cao trong thời kỳ thuận lợi, nhưng chỉ stablecoin mới có thể trụ vững khi giá ETH tăng vọt.
• Uniswap v3 USD1-USDT LP : Lãi suất hàng năm 2,6%, cặp tiền ổn định, hầu như không có rủi ro về giá, "hướng đến nghỉ hưu" nhiều hơn.
• Thị trường cho vay Aave v3 (đang chuẩn bị) : Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm dự kiến là 2%–6%, với rủi ro tổng thể tương đối có thể kiểm soát được. Nó giống một “sản phẩm tài chính nghiêm túc” hơn và phù hợp với các nhà đầu tư thận trọng.

Tron: Rủi ro tiềm ẩn của việc tăng lãi suất

JustLend DAO của Tron mang đến một cách tiếp cận cực đoan hơn. Cho vay thông thường mang lại rủi ro thấp nhưng lợi nhuận hạn chế, khoảng 1,74%/năm, tương tự như tiền gửi theo yêu cầu trên chuỗi. Mức độ sử dụng cực đoan : Khi nhóm được cho vay toàn bộ, lợi nhuận hàng năm có thể tăng vọt lên 72,9%. Tuy nhiên, tình hình này rất biến động và lãi suất có thể giảm mạnh bất cứ lúc nào. Lãi suất có thể lên tới 70% vào buổi sáng, nhưng có thể giảm xuống còn một chữ số vào buổi chiều, vì vậy hãy lưu ý những rủi ro.

Lợi nhuận cao của Tron hoàn toàn dựa vào "mô hình tăng lãi suất", dẫn đến độ biến động lớn hơn nhiều so với Solana và Ethereum. Mặc dù các nhà giao dịch bảo thủ có thể thấy nó không mấy hấp dẫn, nhưng các nhà đầu cơ ngắn hạn, những người theo dõi thị trường một cách chăm chỉ, có thể tìm thấy một "thời điểm đỉnh cao".