Gần đây, lĩnh vực stablecoin đã mở ra một bước đột phá lớn. Công ty phát hành USDC Circle đã thành công khi hạ cánh trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ và hiệu suất giá cổ phiếu của công ty này đã vượt xa kỳ vọng, thu hút sự chú ý chặt chẽ từ các tổ chức toàn cầu đến đường đua stablecoin. Trong một thời gian, các công ty khổng lồ về hệ thống như Walmart, Amazon, JD.com, Ant Group, v.v. cũng đã lên kế hoạch ra mắt stablecoin của riêng mình và đường đua stablecoin đã trở thành trọng tâm toàn cầu.
Trong bữa tiệc của các đồng tiền ổn định này, TRON, với tư cách là cơ sở hạ tầng giao dịch cốt lõi trong lĩnh vực tiền ổn định, đã có tầm nhìn xa đáng ngưỡng mộ trong những lần đặt cược ban đầu vào đường đua tiền ổn định. Ngoài việc tích cực mở rộng USDT, TRON đã công bố vào đầu năm nay rằng họ sẽ nâng cấp đồng tiền ổn định phi tập trung gốc USDD lên phiên bản 2.0. Ngày nay, USDD đã phát triển nhanh chóng trong hệ sinh thái TRON với hiệu suất tuyệt vời và ứng dụng rộng rãi. Nó đã trở thành đồng tiền ổn định lớn thứ hai trong hệ sinh thái sau USDT, chiếm một vị trí quan trọng.
Đối với phần lớn người dùng, trong những thăng trầm của thị trường tiền điện tử, stablecoin đã vượt xa phạm vi của các công cụ trung gian giao dịch truyền thống. Người dùng quan tâm nhiều hơn đến cách đạt được sự gia tăng giá trị tài sản từ stablecoin trong khi vẫn đảm bảo an ninh.
TRON, vốn luôn đi đầu trong ngành, nắm bắt nhu cầu của người dùng một cách tự nhiên và nhạy bén. Nó kết hợp khéo léo USDD với các ứng dụng DeFi như JustLend DAO và Sun.io trong hệ sinh thái TRON để tạo ra một kế hoạch thu nhập lười biếng có thể được gọi là quỹ tiền điện tử, tạo ra một cuộc cách mạng thu nhập chiến thắng trong sự ổn định. Bất kể thị trường lên xuống, người dùng gửi USDD vào JustLend DAO có thể tận hưởng lợi nhuận ổn định hàng năm, mở ra một chương mới về sự tăng trưởng tài sản ổn định.
USDD, “tiền tệ cứng” của hệ sinh thái TRON
Trong lĩnh vực stablecoin, TRON đã trở thành lựa chọn hàng đầu cho sự phát triển stablecoin với những lợi thế sinh thái hàng đầu của nó. Ngay cả stablecoin USD1 được mong đợi cao do gia đình Trump hỗ trợ cũng đã bắt đầu thành công hành trình đúc tiền trên mạng lưới của mình vào ngày 11 tháng 6. Là stablecoin gốc của hệ sinh thái TRON, USDD tự nhiên là một bước quan trọng trong bố cục chiến lược của nó trong lĩnh vực stablecoin.
USDD là một stablecoin hoàn toàn phi tập trung, về cơ bản khác với các stablecoin truyền thống. Nó có thể hoạt động mà không cần dựa vào các tổ chức tập trung và được neo chặt vào đồng đô la Mỹ theo tỷ giá hối đoái 1:1 thông qua cơ chế thế chấp quá mức. Tính năng phi tập trung và thế chấp quá mức này khiến USDD trở nên minh bạch và ổn định cao, giành được sự ủng hộ của nhiều người dùng và nhà đầu tư.
USDD đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái TRON. Nó không chỉ có thể lưu thông trên các chuỗi và tham gia vào nhiều hoạt động DeFi khác nhau để kiếm lợi nhuận cho người dùng, mà quan trọng hơn, USDD đã thành công trong việc thâm nhập vào lĩnh vực thực tế của thế giới thực và được sử dụng trong các kịch bản bán lẻ vật lý.
Vào ngày 5 tháng 6, TRON đã công bố quan hệ đối tác với AEON. Thông qua AEON Pay, một công cụ thanh toán thuộc sở hữu của AEON, người dùng hiện có thể sử dụng TRX, USDT và USDD, các tài sản gốc trong hệ sinh thái TRON, để quét và thanh toán tại các cửa hàng ngoại tuyến. Động thái này khiến USDD không còn chỉ là một loại tiền tệ ổn định trong thế giới tiền điện tử mà còn xây dựng cầu nối giữa thế giới thực và thế giới ảo. Tính thực tế và sự chấp nhận rộng rãi của nó được nhiều người dùng coi là một loại tiền tệ cứng xứng đáng.
USDD ban đầu là một stablecoin thuật toán của hệ sinh thái TRON. Vào tháng 1 năm nay, nó đã trải qua một bản nâng cấp lớn và chính thức được nâng cấp lên USDD 2.0. Bản nâng cấp này là một bước nhảy vọt về chất. So với các phiên bản trước, USDD 2.0 giới thiệu một cơ chế thế chấp được tối ưu hóa sâu sắc và được trau chuốt cẩn thận và hiện thực hóa một mô hình quản trị hoàn toàn phi tập trung. Trong phiên bản mới, quyền kiểm soát cơ chế đúc được chuyển giao hoàn toàn cho cộng đồng. Người dùng có thể ký quỹ thế chấp theo nhu cầu của riêng mình và tùy chỉnh tỷ lệ thế chấp để đúc USDD mới. Phương pháp đúc có tính tự chủ cao này không chỉ nâng cao tính dân chủ của quản trị phi tập trung mà còn cải thiện hiệu quả sử dụng vốn, cho phép người dùng tham gia vào quá trình xây dựng sinh thái của USDD một cách linh hoạt hơn.
Hiện tại, có ba cách chính để có được USDD. Cách đầu tiên là đúc thế chấp quá mức, hiện hỗ trợ TRX, sTRX, USDT và các tài sản tiền điện tử chất lượng cao khác dưới dạng đúc thế chấp quá mức USDD; cách thứ hai là sử dụng công cụ trao đổi PSM để trao đổi trực tiếp USDT lấy USDD; cách thứ ba là mua trực tiếp trên sàn giao dịch, hiện hỗ trợ các nền tảng như HTX, Bybit, MEXC, BingX và các nền tảng khác.
(Một là đúc USDD bằng cách thế chấp quá mức TRX, sTRX và USDT)
(Thứ hai, sử dụng công cụ PSM để trực tiếp đổi USDT lấy USDD)
Về phí đúc, USDD đã triển khai một loạt các hoạt động giảm ưu đãi, mang lại lợi ích hữu hình cho người dùng. Vào ngày 15 tháng 6, USDD đã triển khai một đợt phí đúc ưu đãi mới. Trong sự kiện, tỷ lệ phí ổn định của các kho lưu trữ TRX-A, TRX-B và TRX-C với các tỷ lệ thế chấp và phí đúc khác nhau đã được giảm đồng loạt xuống 0,5% và phí ổn định của kho lưu trữ sTRX-A cũng được điều chỉnh đáng kể từ mức ban đầu là 3% xuống 1%. Chương trình khuyến mãi kết thúc vào ngày 15 tháng 7. Biện pháp ưu đãi này giúp giảm đáng kể chi phí đúc USDD của người dùng, kích thích sự nhiệt tình của người dùng đối với việc đúc tiền và khuyến khích nhiều người tham gia vào hệ sinh thái USDD hơn.
Về mặt mở rộng kịch bản sử dụng, USDD đã được tích hợp sâu vào nhiều ứng dụng DeFi trong hệ sinh thái TRON. Người dùng có thể dễ dàng tham gia vào nhiều hoạt động của hệ sinh thái DeFi như cho vay, đặt cược và giao dịch để kiếm thêm thu nhập. Rõ ràng, USDD đã trở thành tiền tệ cứng không thể thiếu trong hệ sinh thái TRON, truyền động lực mạnh mẽ vào sự phát triển của toàn bộ hệ sinh thái.
Tính đến ngày 18 tháng 6, việc phát hành USDD đã vượt quá 431 triệu, xếp thứ ba trong danh sách các đồng tiền ổn định phi tập trung được thế chấp quá mức (hai đồng tiền đứng đầu là DAI và USDS của SKY (trước đây là Maker DAO). Trong số đó, tài sản thế chấp của nhóm quỹ USDD đã vượt quá 466 triệu đô la Mỹ, với tỷ lệ thế chấp khoảng 108%.
Ba con đường thu nhập chính của Stablecoin USDD đang được thử nghiệm: thu nhập không rủi ro bắt đầu ở mức 6% hàng năm
Trong bối cảnh biến động của thị trường, làm thế nào để có được lợi nhuận ổn định thông qua stablecoin đã trở thành trọng tâm của nhiều nhà đầu tư. Vào tháng 1 năm nay, USDD đã ra mắt hoạt động thu nhập USDD Earn staking. Người dùng có thể kiếm được lãi suất chỉ bằng cách lưu trữ stablecoin USDD trên JustLend DAO, với mức lợi nhuận tối đa ban đầu lên tới 20%. Tuy nhiên, lợi nhuận sẽ giảm dần theo từng giai đoạn khi số tiền gửi tăng lên. Tất cả lợi nhuận sẽ được phát hành dưới dạng stablecoin USDD và được TRON DAO trợ cấp.
Tính đến ngày 18 tháng 6, hoạt động staking USDD Earn đã bước vào giai đoạn thứ năm, bao gồm các giao thức DeFi JustLend DAO và nhiều sàn giao dịch như HTX và GATE. Theo cấu trúc phân tầng hiện tại, lợi nhuận hàng năm của USDD trên JustLend DAO là khoảng 6% và lợi nhuận hàng năm trên các sàn giao dịch hợp tác có thể lên tới 10%.
Dựa trên tỷ lệ hoàn vốn, phương pháp tham gia và giao thức DeFi liên quan, các cách kiếm thu nhập có thể được phân loại thành ba loại sau:
Đường dẫn 1: Gửi tiền theo yêu cầu không rủi ro, lợi nhuận 6% + (gửi USDD → hưởng lãi ngay)
Hoạt động cực kỳ đơn giản: lưu trữ trực tiếp USDD trên nền tảng JustLend DAO để kiếm thu nhập lãi suất, và lợi nhuận hàng năm không rủi ro hiện tại là khoảng 6%. Mô hình này cho phép gửi và rút tiền bất cứ lúc nào, linh hoạt như gửi tiền vào tài khoản vãng lai của ngân hàng. Không rủi ro, tiền gốc hoàn toàn an toàn và số tiền không bị giới hạn. Hoạt động linh hoạt và tiện lợi, rất phù hợp với các nhà đầu tư theo đuổi lợi nhuận ổn định. Tỷ lệ lưu trữ theo thời gian thực USDS của Sky APY chỉ là 4,5% và APY theo thời gian thực của DAI chỉ là 3,25%.
Đường dẫn 2: Bộ khuếch đại lợi nhuận dành cho người nắm giữ TRX, với mức lợi nhuận hàng năm là 15% + (tiền đặt cọc sTRX + tiền lãi USDD)
Người dùng đặt cược TRX dưới dạng sTRX trên nền tảng JustLendDAO, sau đó đặt cược sTRX để đúc stablecoin USDD và gửi USDD đã đúc trên nền tảng JustLendDAO để kiếm lãi. Theo cách này, TRX có thể nhận được lợi nhuận gấp đôi từ thu nhập đặt cược sTRX và thu nhập lưu trữ USDD. Trong 7 ngày qua, thu nhập đặt cược sTRX là 8,34%. Thu nhập tiền gửi USDD là khoảng 6% và thu nhập dựa trên tiền tệ TRX-sTRX-USDD là khoảng 15%. Nếu áp dụng chu kỳ liên tục (TRX-sTRX-USDD-TRX), thu nhập tích lũy của thu nhập dựa trên tiền tệ TRX sẽ lớn hơn 20%.
Đường dẫn 3: Trao đổi chi phí 0 + đầu tư linh hoạt (Sun.io: PSM + SunSwap)
Điều này đạt được thông qua hai chức năng của SunSwap và sàn giao dịch PSM trên nền tảng giao dịch một cửa Sun.io. SunSwap hỗ trợ sử dụng USDD để mua bất kỳ tài sản nào, chẳng hạn như SUN và JST của hệ sinh thái TRON, để mở rộng hơn nữa các kênh đầu tư; và công cụ sàn giao dịch PSM hỗ trợ tỷ lệ trao đổi cố định 1:1 giữa USDD và các loại tiền ổn định như USDT/USDC/TUSD, và giao dịch có trải nghiệm tuyệt vời là không có trượt giá và không có phí xử lý.
Nếu người dùng nắm giữ USDT/USDC/TUSD, họ có thể sử dụng PSM để đổi lấy USDD. Sau khi trao đổi, USDD có thể được sử dụng để mua bất kỳ token nào trên SunSwap hoặc trực tiếp tham gia vào hoạt động thu nhập lưu trữ USDD Earn trên JustLend DAO.
