Tác giả gốc: Geng Kai, DFG
DeFAI là gì?
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã trở thành trụ cột cốt lõi của hệ sinh thái tiền điện tử kể từ khi mở rộng nhanh chóng vào năm 2020. Trong khi nhiều giao thức cải tiến mới đã được xây dựng, điều này cũng dẫn đến sự gia tăng tính phức tạp và phân mảnh, ngay cả những người dùng có kinh nghiệm cũng thấy khó khăn khi điều hướng số lượng lớn các chuỗi, tài sản và giao thức.
Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã phát triển từ một câu chuyện rộng rãi vào năm 2023 thành một câu chuyện chuyên sâu hơn, tập trung vào tác nhân vào năm 2024. Sự thay đổi này đã làm nảy sinh DeFi AI (DeFAI) — một lĩnh vực mới nổi, nơi AI nâng cao DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.
DeFAI bao gồm nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở vì các tác nhân AI phải tương tác với một chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và thực thi hợp đồng thông minh. Ngoài ra, các lớp dữ liệu và tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo các mô hình AI có nguồn gốc từ dữ liệu giá lịch sử, tâm lý thị trường và phân tích trên chuỗi. Các lớp bảo mật và khả năng xác minh đảm bảo dữ liệu tài chính nhạy cảm vẫn an toàn trong khi vẫn duy trì việc thực hiện không cần tin cậy. Cuối cùng, Agent Framework cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng chuyên biệt chạy bằng AI như bot giao dịch tự động, công cụ đánh giá rủi ro tín dụng và công cụ tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.
Mặc dù bản đồ hệ sinh thái này có thể được mở rộng hơn nữa, nhưng đây là những danh mục dự án cấp cao nhất được xây dựng trên DeFAI.
Khi hệ sinh thái DeFAI tiếp tục mở rộng, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:
1. Lớp trừu tượng
Các giao thức được xây dựng trên danh mục này hoạt động như một giao diện thân thiện với người dùng giống như ChatGPT dành cho DeFi, cho phép người dùng nhập lời nhắc để thực hiện trên chuỗi. Chúng thường tích hợp với nhiều chuỗi và dApp và thực hiện ý định của người dùng đồng thời loại bỏ các bước thủ công trong các giao dịch phức tạp.
Một số chức năng mà các giao thức này có thể thực hiện bao gồm:
Trao đổi, chuỗi chéo, cho vay/rút tiền, thực hiện giao dịch chuỗi chéo
Sao chép ví giao dịch hoặc hồ sơ Twitter/X
Tự động thực hiện chốt lời/dừng lỗ và các giao dịch khác dựa trên tỷ lệ phần trăm quy mô vị thế
Ví dụ, không cần phải rút ETH thủ công khỏi Aave, chuyển sang Solana, hoán đổi SOL/Fartcoin và cung cấp thanh khoản trên Raydium - giao thức lớp trừu tượng thực hiện tất cả chỉ trong một bước.
Các thỏa thuận chính:
@griffaindotcom — Một mạng lưới các nhà môi giới thực hiện giao dịch cho người dùng
@HeyAnonai — Một giao thức xử lý cảnh báo người dùng về giao dịch DeFi và thông tin chi tiết theo thời gian thực
@orbitcryptoai — Một người bạn đồng hành AI cho các tương tác DeFi
https://x.com/griffaindotcom/status/1887682734027645055
2. Đại lý giao dịch tự động
Không giống như các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc được thiết lập sẵn, các tác nhân giao dịch tự động có thể học hỏi và thích nghi với các điều kiện thị trường và điều chỉnh chiến lược của mình dựa trên thông tin mới. Các tác nhân này có thể:
Phân tích dữ liệu để liên tục cải thiện chiến lược
Dự đoán xu hướng thị trường để đưa ra quyết định dài hạn/ngắn hạn tốt hơn
Thực hiện các chiến lược DeFi phức tạp như các giao dịch cơ bản
Các thỏa thuận chính:
@Almanak__ — Một nền tảng đào tạo, tối ưu hóa và triển khai các đại lý tài chính tự chủ
@Cod3 xOrg — Ra mắt tác nhân AI thực hiện các nhiệm vụ tài chính trên blockchain
@Spectral_Labs — Tạo mạng lưới các tác nhân giao dịch tự động trên chuỗi
3. DApps do AI điều khiển
Ứng dụng phi tập trung DeFi cung cấp các chức năng như cho vay, trao đổi và khai thác lợi nhuận. AI và tác nhân AI có thể nâng cao các dịch vụ này bằng cách:
Tối ưu hóa việc cung cấp thanh khoản bằng cách cân bằng lại các vị thế LP để có được APY tốt hơn
Quét mã thông báo để phát hiện rủi ro bằng cách phát hiện các thảm hoặc bẫy mật tiềm ẩn
Các thỏa thuận chính:
@gizatechxyz ’s ARMA — tác nhân AI để tối ưu hóa lợi nhuận USDC trong Chế độ và Cơ sở
@SturdyFinance — Bảo hiểm lợi nhuận do AI hỗ trợ
@derivexyz — Nền tảng tùy chọn và hợp đồng vĩnh viễn được tối ưu hóa bằng cách sử dụng trợ lý AI thông minh
Những thách thức chính
Các giao thức cấp cao nhất được xây dựng trên các lớp này phải đối mặt với một số thách thức:
Các giao thức này dựa vào luồng dữ liệu thời gian thực để đạt được hiệu quả thực hiện giao dịch tối ưu. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến việc định tuyến không hiệu quả, giao dịch không thành công hoặc giao dịch không có lợi nhuận
Các mô hình AI dựa vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử có tính biến động cao. Các tác nhân phải được đào tạo về các tập dữ liệu đa dạng, chất lượng cao để duy trì hiệu quả
Cần có sự hiểu biết toàn diện về mối tương quan tài sản, thay đổi thanh khoản và tâm lý thị trường để hiểu được tình hình chung của thị trường
Các giao thức dựa trên các danh mục này đã được thị trường hoan nghênh. Tuy nhiên, để cung cấp sản phẩm tốt hơn và kết quả tối ưu, họ nên cân nhắc tích hợp nhiều tập dữ liệu có chất lượng khác nhau để đưa sản phẩm lên tầm cao mới.
Lớp dữ liệu - Cung cấp năng lượng cho trí thông minh DeFAI
AI chỉ tốt khi dữ liệu mà nó dựa vào cũng tốt. Để các tác nhân AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, chúng cần dữ liệu có cấu trúc, thời gian thực và có thể xác minh được. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các tác nhân giao dịch và tối ưu hóa lợi nhuận cần dữ liệu để tinh chỉnh thêm các chiến lược giao dịch và phân bổ lại nguồn lực.
Các tập dữ liệu chất lượng cao cho phép các tác nhân thực hiện phân tích dự đoán tốt hơn về hành vi giá trong tương lai, đưa ra các khuyến nghị giao dịch phù hợp với sở thích của họ về vị thế mua hoặc bán khống đối với một số tài sản nhất định.
Nhà cung cấp dữ liệu chính của DeFAI
Chế độ Synth Subnet
Là mạng con thứ 50 của Bittensor, Synth tạo ra dữ liệu tổng hợp phục vụ cho khả năng dự báo tài chính của tác nhân. So với các hệ thống dự đoán giá truyền thống khác, Synth nắm bắt được toàn bộ sự phân bổ của biến động giá và xác suất liên quan, từ đó xây dựng dữ liệu tổng hợp chính xác nhất thế giới để cung cấp năng lượng cho các proxy và LLM.
Việc cung cấp nhiều bộ dữ liệu chất lượng cao hơn có thể giúp các tác nhân AI đưa ra quyết định định hướng tốt hơn trong giao dịch, đồng thời dự đoán biến động APY trong các điều kiện thị trường khác nhau để nhóm thanh khoản có thể phân bổ lại hoặc trích xuất thanh khoản khi cần. Kể từ khi ra mắt mainnet, họ đã nhận được nhiều yêu cầu từ các nhóm DeFi về việc tích hợp dữ liệu của Synth thông qua API của họ.
Blockchain của AI Agent được xem nhiều nhất
Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu cho AI và tác nhân, Mode đang định vị mình để xây dựng một blockchain đầy đủ cho tương lai của DeFAI. Gần đây, họ đã triển khai Mode Terminal, một ứng dụng đồng thí điểm của DeFAI để thực hiện các giao dịch trên chuỗi thông qua lời nhắc của người dùng, ứng dụng này sẽ sớm được mở cho những người đặt cược $MODE.
https://x.com/modenetwork/status/1882803123523383435?s=46t=JaMReQ6LUFL_qJEJqpfTPw
Ngoài ra, Mode còn hỗ trợ nhiều nhóm dựa trên AI và tác nhân. Mode đã nỗ lực rất nhiều để tích hợp các giao thức như Autonolas, Giza, Sturdy vào hệ sinh thái của mình và đã phát triển nhanh chóng khi ngày càng có nhiều tác nhân được phát triển và thực hiện giao dịch.
Những động thái này diễn ra khi họ nâng cấp mạng lưới của mình bằng AI, đáng chú ý nhất là trang bị cho blockchain của họ một máy phân loại chạy bằng AI. Bằng cách sử dụng mô phỏng và AI để phân tích các giao dịch trước khi thực hiện, các giao dịch có rủi ro cao có thể bị chặn và xem xét trước khi xử lý để đảm bảo an ninh trên chuỗi. Với tư cách là L2 của siêu chuỗi Optimism, Mode đứng ở giữa, kết nối người dùng thực và người dùng proxy với hệ sinh thái DeFi tốt nhất.
So sánh các blockchain hàng đầu mà các tác nhân AI dựa trên
Solana và Base chắc chắn là hai chuỗi chính mà hầu hết các khuôn khổ và mã thông báo tác nhân AI được xây dựng và ra mắt . AI Agents tận dụng mạng có thông lượng cao và độ trễ thấp của Solana cùng ElizaOS nguồn mở để triển khai mã thông báo tác nhân, trong khi Virtuals hoạt động như một bệ phóng để triển khai các tác nhân trên Base. Mặc dù tất cả đều có các cuộc thi hackathon và các ưu đãi tài trợ, nhưng họ vẫn chưa đạt đến trình độ mà Mode đã đạt được về các sáng kiến AI của họ dưới dạng một chuỗi.
Trước đây, NEAR tự định nghĩa mình là blockchain L1 tập trung vào AI, với các tính năng bao gồm thị trường tác vụ AI , Trung tâm nghiên cứu AI của NEAR với khuôn khổ tác nhân AI nguồn mở và Trợ lý AI của NEAR. Gần đây, họ đã công bố Quỹ đại lý AI trị giá 20 triệu đô la để mở rộng quy mô các đại lý hoàn toàn tự động và có thể xác minh trên NEAR.
Chuỗi cơ sở
Chainbase cung cấp một tập dữ liệu có cấu trúc trên chuỗi có thể xác minh hoàn toàn giúp nâng cao khả năng giao dịch, hiểu biết, dự báo, tìm alpha và các khả năng khác của tác nhân AI. Họ đã ra mắt Manuscripts , một khuôn khổ luồng dữ liệu blockchain để tích hợp dữ liệu trên chuỗi và ngoài chuỗi vào kho dữ liệu đích để truy vấn và phân tích không giới hạn.
Điều này cho phép các nhà phát triển điều chỉnh quy trình xử lý dữ liệu theo nhu cầu cụ thể của họ. Việc chuẩn hóa và xử lý dữ liệu thô thành định dạng sạch, tương thích đảm bảo rằng các tập dữ liệu của họ đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt của hệ thống AI, do đó giảm thời gian xử lý trước đồng thời cải thiện độ chính xác của mô hình và giúp tạo ra các tác nhân AI đáng tin cậy.
Dựa trên dữ liệu chuỗi mở rộng của mình, họ cũng đã phát triển một mô hình có tên là Theia , mô hình này chuyển đổi dữ liệu chuỗi thành phân tích dữ liệu cho người dùng mà không yêu cầu bất kỳ kiến thức lập trình phức tạp nào. Tính hữu ích của dữ liệu Chainbase được thể hiện rõ trong quan hệ đối tác của họ, nơi các giao thức AI sử dụng dữ liệu của họ để:
Plugin proxy ElizaOS cho việc ra quyết định dựa trên chuỗi
Xây dựng Trợ lý AI Vana
Trí thông minh mạng xã hội Flock.io , cung cấp thông tin chi tiết về hành vi của người dùng
Phân tích dữ liệu và dự đoán của Theoriq cho DeFi
Cũng làm việc với 0G, Aethir và io.net
So sánh với các giao thức dữ liệu truyền thống
Các giao thức dữ liệu như The Graph, Chainlink và Alchemy cung cấp dữ liệu nhưng không tập trung vào AI. Graph cung cấp nền tảng để truy vấn và lập chỉ mục dữ liệu blockchain, giúp các nhà phát triển truy cập vào dữ liệu thô không được xây dựng để giao dịch hoặc thực hiện chính sách. Chainlink cung cấp nguồn cấp dữ liệu oracle nhưng thiếu bộ dữ liệu được tối ưu hóa bằng AI để dự đoán, trong khi Alchemy chủ yếu cung cấp dịch vụ RPC.
Ngược lại, dữ liệu Chainbase là dữ liệu blockchain được chuẩn bị đặc biệt có thể dễ dàng được các ứng dụng AI hoặc tác nhân sử dụng theo dạng có cấu trúc và sâu sắc hơn, giúp các tác nhân dễ dàng lấy được dữ liệu liên quan đến thị trường trên chuỗi, tính thanh khoản và dữ liệu mã thông báo.
sqd.ai (trước đây là Subsquid) đang phát triển một mạng cơ sở dữ liệu mở dành riêng cho các tác nhân AI và dịch vụ Web3. Hồ dữ liệu phi tập trung của họ cung cấp quyền truy cập không cần cấp phép và tiết kiệm chi phí vào lượng lớn dữ liệu blockchain theo thời gian thực và lịch sử, cho phép các tác nhân AI hoạt động hiệu quả hơn.
sqd.ai cung cấp khả năng lập chỉ mục dữ liệu theo thời gian thực (bao gồm lập chỉ mục các khối chưa hoàn thành) với tốc độ lên tới 150.000 khối mỗi giây, nhanh hơn bất kỳ công cụ lập chỉ mục nào khác. Trong 24 giờ qua, họ đã phục vụ hơn 11 TB dữ liệu , đáp ứng nhu cầu thông lượng cao của hàng tỷ tác nhân AI tự động và nhà phát triển.
https://x.com/helloSQD/status/1879575591118414003
Nền tảng xử lý dữ liệu có thể tùy chỉnh của họ cung cấp dữ liệu tùy chỉnh dựa trên nhu cầu của tác nhân AI, trong khi DuckDB cung cấp khả năng truy xuất dữ liệu hiệu quả cho các truy vấn cục bộ. Bộ dữ liệu toàn diện của họ hỗ trợ hơn 100 mạng EVM và Substrate và bao gồm nhật ký sự kiện và thông tin chi tiết về giao dịch, điều này cực kỳ có giá trị đối với các tác nhân AI hoạt động trên nhiều blockchain.
Việc đưa vào các bằng chứng không kiến thức đảm bảo rằng các tác nhân AI có thể truy cập và xử lý dữ liệu nhạy cảm mà không ảnh hưởng đến quyền riêng tư. Ngoài ra, sqd.ai có thể hỗ trợ số lượng tác nhân AI ngày càng tăng (ước tính lên tới hàng tỷ) bằng cách thêm nhiều nút xử lý hơn để xử lý lượng dữ liệu ngày càng tăng.
Bánh quy
Cookie cung cấp lớp dữ liệu mô-đun cho các tác nhân và cụm AI, được thiết kế riêng để xử lý dữ liệu xã hội. Nó có bảng điều khiển tác nhân AI theo dõi tư duy của tác nhân hàng đầu trên chuỗi và trên các nền tảng xã hội và gần đây đã ra mắt API cụm dữ liệu cắm và chạy cho các tác nhân AI khác để phát hiện các câu chuyện phổ biến và sự thay đổi tư duy trong CT.
Cụm dữ liệu của họ bao gồm hơn 7 TB dữ liệu chuỗi và dữ liệu xã hội theo thời gian thực, được cung cấp bởi 20 nhà môi giới dữ liệu, cung cấp thông tin chi tiết về tâm lý thị trường và phân tích chuỗi. Công cụ AI mới nhất của họ là @agentcookiefun tận dụng bộ dữ liệu của họ ở mức công suất 7%, cung cấp dự báo thị trường và khám phá các cơ hội mới bằng cách tận dụng nhiều công cụ khác chạy bên dưới.
Các bước tiếp theo cho DeFAI
Hiện nay, hầu hết các tác nhân AI trong DeFi đều gặp phải những hạn chế đáng kể trong việc đạt được khả năng tự chủ hoàn toàn. Ví dụ:
Các lớp trừu tượng chuyển đổi ý định của người dùng thành hành động, nhưng thường thiếu khả năng dự đoán
Các tác nhân AI có thể tạo ra alpha thông qua phân tích nhưng không thực hiện giao dịch độc lập
Các dApp do AI điều khiển có thể xử lý các kho lưu trữ hoặc giao dịch, nhưng mang tính phản ứng hơn là chủ động
Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể sẽ tập trung vào việc tích hợp các lớp dữ liệu hữu ích để phát triển nền tảng tác nhân tối ưu. Điều này sẽ yêu cầu dữ liệu chuỗi sâu về hoạt động của cá voi, thay đổi thanh khoản, v.v., đồng thời tạo ra dữ liệu tổng hợp hữu ích để phân tích dự đoán tốt hơn, kết hợp với phân tích tâm lý từ thị trường chung, cho dù đó là biến động mã thông báo trong các danh mục cụ thể (như tác nhân AI, DeSci, v.v.) hay biến động mã thông báo trên mạng xã hội.
Mục tiêu cuối cùng là để các tác nhân AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi các hệ thống này hoàn thiện, chúng ta có thể thấy tương lai mà các nhà giao dịch DeFi dựa vào các tác nhân AI để tự động đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với sự can thiệp tối thiểu của con người.
Suy nghĩ cuối cùng
Với sự suy giảm mạnh mẽ của các token và khuôn khổ tác nhân AI, một số người có thể nghĩ rằng DeFAI chỉ là một hiện tượng nhất thời. Tuy nhiên, DeFAI vẫn đang trong giai đoạn đầu và tiềm năng của các tác nhân AI trong việc nâng cao khả năng sử dụng và hiệu suất của DeFi là không thể phủ nhận.
Chìa khóa để mở khóa tiềm năng này nằm ở khả năng tiếp cận dữ liệu chất lượng cao, thời gian thực, giúp cải thiện khả năng dự đoán và thực hiện giao dịch do AI điều khiển. Ngày càng có nhiều giao thức tích hợp các lớp dữ liệu khác nhau và các giao thức dữ liệu đang xây dựng các plugin cho các khuôn khổ, điều này làm nổi bật tầm quan trọng của dữ liệu đối với việc ra quyết định của tác nhân.
Trong tương lai, khả năng xác minh và quyền riêng tư sẽ là những thách thức chính mà các giao thức phải giải quyết. Hiện nay, hầu hết các tác nhân AI hoạt động như một hộp đen mà người dùng phải tin tưởng giao phó tiền của mình. Do đó, việc phát triển các quyết định AI có thể kiểm chứng sẽ giúp đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm giải trình của các quy trình của cơ quan. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE hoặc thậm chí zk-proofs có thể tăng cường khả năng xác minh hành vi của tác nhân AI, do đó tạo ra sự tin tưởng vào tính tự chủ.
Chỉ bằng cách kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình mạnh mẽ và quy trình ra quyết định minh bạch, các tác nhân DeFAI mới có thể được áp dụng rộng rãi.
Giới thiệu về DFG
Digital Finance Group (DFG) là công ty đầu tư và đầu tư mạo hiểm Web3 hàng đầu thế giới được thành lập vào năm 2015. DFG quản lý tài sản trị giá hơn 1 tỷ đô la Mỹ và các khoản đầu tư của công ty bao gồm nhiều lĩnh vực khác nhau trong hệ sinh thái blockchain. Danh mục đầu tư của chúng tôi đã đầu tư vào hơn 100 dự án tiên phong bao gồm Circle, Ledger, Coinlist, Near, Solana, Render Network, ZetaChain, v.v.
Tại DFG, chúng tôi cam kết tạo ra giá trị cho các công ty trong danh mục đầu tư của mình thông qua nghiên cứu thị trường, tư vấn chiến lược và chia sẻ nguồn lực khổng lồ của chúng tôi trên toàn cầu. Chúng tôi đang tích cực làm việc với các dự án blockchain và Web 3.0 đầy triển vọng và mang tính chuyển đổi cao, sẵn sàng cách mạng hóa ngành công nghiệp.
Trang web của DFG: https://dfg.group
Twitter của DFG: @DFG__Official
DFG LinkedIn: DFG
