Sơ lược về các dự án DeFi trên mạng lớp thứ hai Bitcoin Stacks

Tác giả gốc: Jorn

Biên soạn gốc: Block Unicorn

Việc bổ sung thêm chức năng vào Bitcoin là một trong những cơ hội lớn nhất trong lĩnh vực tiền điện tử hiện nay và các dự án DeFi trên chuỗi khối Stacks dường như sẽ tận dụng tối đa cơ hội này.

Với các quỹ ETF Bitcoin, halving Bitcoin, các đợt tăng giá tiền điện tử sớm và những đổi mới thú vị như Ordinals đang nổi lên, thật khó để không lạc quan về nền kinh tế Bitcoin. Bất chấp những gì những người theo chủ nghĩa tối đa hóa Bitcoin có thể cố gắng nói với bạn bằng cách khác, để Bitcoin trở thành một tài sản có tầm quan trọng toàn cầu, một lớp ứng dụng tài chính phát triển mạnh phải được xây dựng bên trên và xung quanh nó.

Người dẫn đầu và tiên phong trong lĩnh vực kinh tế Bitcoin là Stacks. Stacks là mạng blockchain lớp thứ hai của Bitcoin được kết nối với chuỗi khối Bitcoin, nhưng là một giao thức riêng biệt mang lại tính linh hoạt của hợp đồng thông minh kiểu Ethereum cho Bitcoin. Điều này cho phép xây dựng các ứng dụng như DeFi và NFT, với mục tiêu cuối cùng là biến Bitcoin không chỉ là một tài sản để mua và lưu trữ. Chúng tôi đặt kỳ vọng cao vào tương lai của hệ sinh thái Stacks, vì việc cung cấp lớp tài chính cho Bitcoin là một khoảng trống rất lớn trên thị trường. Dưới đây là một số dự án hàng đầu đang thực hiện việc này trên Stacks mà bạn nên biết trước khi bất kỳ ai khác thực hiện.

Các dự án DeFi hàng đầu trong hệ sinh thái Stacks

1. Alex

Nếu bạn đang tìm kiếm một nền tảng toàn diện bao gồm tất cả các vấn đề liên quan đến Bitcoin DeFi, thì hãy chọn Alex mà không do dự. Alex là dự án hàng đầu trên Stacks, cung cấp bộ sản phẩm DeFi đầy đủ, bao gồm sàn giao dịch phi tập trung để trao đổi mã thông báo Stacks, nhóm thanh khoản cung cấp phần thưởng, nền tảng khởi chạy cho các dự án Stacks và Ordinals cũng như kết nối với cầu nối của Chuỗi khối Stacks với các dự án khác. các chuỗi như Ethereum, Binance Smart Chain và sắp tới là Bitcoin.

Tất cả những điều này được gắn với token gốc của dự án, $ALEX. Người nắm giữ có thể đặt cược token của mình để kiếm thu nhập, sử dụng chúng để tham gia quản trị hoặc sử dụng chúng để mua các dự án nền tảng khởi nghiệp. Đội ngũ Alex đầy ấn tượng đã làm việc không mệt mỏi để xây dựng và ra mắt các sản phẩm trong thị trường gấu 2022-2023 và hiện có một loạt sản phẩm DeFi xuất sắc đáp ứng nhiều nhu cầu của người dùng Stacks, bao gồm BRC-20 Token Index và giờ là nhiều cầu nối khác nhau thuộc về một thực thể độc lập, XLink, vẫn được quản lý bởi những người nắm giữ $ALEX. Nếu Stacks tiếp tục phát triển về mặt người dùng và tính thanh khoản, Alex có thể sẽ tiếp tục hoạt động tốt.

2. StackingDAO

StackingDAO là một dự án tương đối mới mang lại hiệu quả sử dụng vốn cho những người nắm giữ $STX. Nó thực hiện điều này thông qua một cải tiến tương đối mới trong không gian tiền điện tử có tên là Liquid Stake. Bằng cách này, chủ sở hữu có thể tiếp tục sử dụng tài sản của mình trong DeFi trong khi tận hưởng phần thưởng đặt cược, thay vì khóa tài sản của họ trong hợp đồng đặt cược. Với StackingDAO, điều này có nghĩa là bạn đặt cược mã thông báo STX của mình vào giao thức của họ và đổi lại nhận được stSTX, điều này tiếp tục kiếm được lợi nhuận Bitcoin đáng kể, trong khi bạn vẫn có thể sử dụng các stSTX này trong các dapp Stacks DeFi khác.

Hiện tại, dự án đang ở trên mạng thử nghiệm, thu hút người dùng vào giai đoạn thử nghiệm riêng tư và tiến hành kiểm tra mã. Vẫn chưa có thông tin về việc liệu dự án có khởi chạy mã thông báo của riêng mình hay không. Tuy nhiên, hầu hết các giao thức đặt cược thanh khoản trên các blockchain khác như Lido, Stride và Benqi đều có mã thông báo riêng, có chức năng quản trị và một số thậm chí còn có cơ chế cổ tức. Như thị trường đã cho chúng ta biết rõ ràng, mọi người vẫn đam mê Bitcoin và Stack độc đáo ở chỗ bạn có thể kiếm BTC bằng cách đặt cược STX. Có thể sử dụng STX đặt cọc trong các giao thức DeFi khác trong khi vẫn kiếm được BTC là một sản phẩm quá giá trị để bỏ qua.

3. Arkadiko

Luôn muốn một khoản vay mà bạn có thể tự trả được? Arkadiko là một giao thức đã được thiết lập trong hệ sinh thái Stacks, cung cấp một cách tiếp cận độc đáo cho tài chính phi tập trung. Nó cho phép chủ sở hữu STX sử dụng tài sản của họ làm tài sản thế chấp để đúc USDΔ, một loại tiền ổn định được neo giá nhẹ vào đồng đô la Mỹ. Cơ chế đổi mới này cho phép người dùng tạo các khoản vay tự thanh toán, tận dụng doanh thu được tạo ra bởi PoX (Bằng chứng chuyển giao) và kho tiền được thế chấp bằng STX.

Ngoài việc cung cấp stablecoin, Arkadiko còn tạo điều kiện trao đổi mã thông báo trong môi trường tin cậy và không cần cấp phép, cho phép người dùng gửi mã thông báo vào nhóm thanh khoản của sàn giao dịch phi tập trung và kiếm phần thưởng, bao gồm cả mã thông báo DIKO. Arkadiko hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) và được quản lý bởi token gốc $DIKO, cũng hỗ trợ đặt cọc để tạo ra lợi nhuận. Bất chấp sự biến động của thị trường (USDΔ stablecoin đã mất chốt và vẫn chưa phục hồi, một yếu tố mà mọi người dùng phải cân nhắc nghiêm túc khi cho vay), sự cống hiến của nhóm Arkadiko và sự tích hợp sâu sắc của giao thức trong hệ sinh thái. Nó cho thấy điều đó đã sẵn sàng cho sự tăng trưởng tốt, đặc biệt là với một stablecoin ổn định.

4. Velar

Giao thức Velar là một nền tảng DeFi đa diện trên chuỗi khối Stacks được thiết kế để giải phóng toàn bộ tiềm năng của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Nền tảng này bao gồm sàn giao dịch phi tập trung (DEX), nền tảng giao dịch và nền tảng khởi chạy IDO lấy cảm hứng từ Uniswap, với các kế hoạch giới thiệu quản trị, cầu nối chuỗi chéo và sàn giao dịch phái sinh vĩnh viễn trong các bản cập nhật trong tương lai.

Velar hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm và đã phát triển lộ trình phát triển nhiều giai đoạn, bao gồm Velar v1: Dharma, v2: Artha, v3: Kama và v4: Moksha, cho thấy sự phát triển tiến bộ của các tính năng và khả năng sẽ được triển khai lần lượt. Giới thiệu mạng chính từ mạng thử nghiệm. Mã thông báo Velar ($VELAR) là cốt lõi của hệ thống kinh tế của giao thức và phân bổ của nó bao gồm 35% cho phần thưởng cộng đồng, 20% cho dự trữ tài chính, 20% cho người sáng lập và nhóm và 5% cho cố vấn. Với sự hỗ trợ mạnh mẽ cho dự án và là dự án đầu tiên triển khai hợp đồng vĩnh viễn trên Stacks, Velar là một trong những dự án đáng để theo dõi sát sao.

5. Zest

Zest Protocol nhằm mục đích giải quyết một vấn đề chính trong nền kinh tế Bitcoin: việc sử dụng Bitcoin không hiệu quả, phần lớn không hoạt động trong kho lạnh, cản trở tăng trưởng kinh tế. Là một nền tảng cho vay nguồn mở trực tuyến được xây dựng trên chuỗi khối Bitcoin, Zest Protocol tận dụng các hợp đồng thông minh để tăng tính minh bạch và khả năng kiểm toán. Nó chứa hai loại nhóm khác nhau: nhóm kiếm tiền, nơi người dùng có thể kiếm thu nhập từ Bitcoin và nhóm cho vay, để cho vay và đi vay dựa trên việc nắm giữ Bitcoin. Thiết kế này cho phép chủ sở hữu Bitcoin truy cập thanh khoản một cách an toàn mà không cần bán tài sản của họ, giảm nhu cầu tin tưởng vào nền tảng tài chính tập trung (CeFi) hoặc người giám sát.

Là một trong những nền tảng cho vay Bitcoin tốt nhất được Blockworks lựa chọn vào năm 2023, hành trình của Zest Protocol bắt đầu vào năm 2022 với việc ra mắt testnet. Sự hợp tác của nhóm với Hiro Systems và những đóng góp đáng kể trong việc phát hành sBTC và Stacks Nakamoto nhấn mạnh cam kết đổi mới của họ. Với việc kiểm tra hợp đồng thông minh thành công, nhóm Zest hiện đã sẵn sàng ra mắt thị trường. Họ đang tích cực làm việc với các nhà cung cấp thanh khoản Bitcoin, người vay và chuẩn bị cho đợt ra mắt kín. Sự tương tác với những người chơi tổ chức và những người nắm giữ Bitcoin lớn tại các sự kiện khác nhau trên khắp thế giới nhấn mạnh nỗ lực của họ nhằm mở rộng tầm ảnh hưởng của Zest Protocol trong không gian DeFi.

6. Uwu Protocol

Giao thức Uwu là một dự án Stacks sáng tạo được xây dựng xoay quanh hai thành phần chính: Uwu Cash và Uwu Share (xUWU). Uwu Cash là một loại tiền ổn định được thế chấp quá mức, được neo mềm ở mức 1 đô la Mỹ và được hỗ trợ bởi mã thông báo STX trị giá 1,50 đô la Mỹ, đảm bảo tính ổn định và khả năng chống lại một phần biến động. Mặt khác, Uwu Share (xUWU) là một mã thông báo tiện ích thu thập và phân phối 100% phí giao thức cho chủ sở hữu của nó hai tuần một lần. Việc phân bổ này diễn ra thông qua một hợp đồng thông minh yêu cầu phí, cho phép chủ sở hữu yêu cầu các khoản phí của họ trong mỗi chu kỳ, với các khoản phí chưa được xác nhận sẽ được chuyển sang chu kỳ tiếp theo.

Uwu hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm và những người dùng đầu tiên có thể thử nghiệm giao thức. Mặc dù có các dự án stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử khác trên Stacks, cơ chế chia sẻ doanh thu 100% của Uwu có thể trở thành một lợi thế cạnh tranh mạnh mẽ. Tuy nhiên, giao thức này đi kèm với những rủi ro tương ứng, vì stablecoin của nó được hỗ trợ bởi tài sản STX có tính biến động cao, có thể dao động lên tới 30% trong một ngày. Điều này có thể dẫn đến việc người dùng Uwu thanh lý hàng loạt khi giá STX giảm nhanh chóng hoặc có khả năng dẫn đến việc bỏ neo ổn định của dự án. Tuy nhiên, giao thức này cung cấp một ưu đãi có giá trị cho những người nắm giữ STX dài hạn và các tài sản có cơ chế chia sẻ doanh thu luôn là một khía cạnh thú vị trong không gian tiền điện tử.

7. Hermetica

Hermetica là một dự án độc đáo và phức tạp được thiết kế để mang lại doanh thu bổ sung cho những người nắm giữ Bitcoin trong khi họ duy trì quyền giám sát tài sản kỹ thuật số của mình. Nó cung cấp một nền tảng nơi người dùng có thể kiếm tiền, giao dịch và tăng số lượng Bitcoin nắm giữ trong khi vẫn duy trì toàn quyền kiểm soát tài sản của mình.

Điểm hấp dẫn chính của Hermetica là kho tiền Hermetica Earn, sử dụng chiến lược tùy chọn Reverse Knock-Out (ERKO) sáng tạo của Châu Âu. Chiến lược này tạo ra cơ chế lợi nhuận bằng cách đặt ra các rào cản giá cụ thể cho Bitcoin sao cho trong các rào cản đó, khoản thanh toán sẽ xảy ra nếu Bitcoin đóng trong các rào cản đó. Chiến lược này đảm bảo khả năng sinh lời khi giá Bitcoin di chuyển trong phạm vi từ 1% đến 20% trên hoặc dưới giá thực hiện được xác định trước. Chiến lược này được thiết kế để nhấn mạnh việc bảo vệ vốn và hạn chế rủi ro tối đa trên mỗi giao dịch ở mức 1% mỗi tháng, quản lý hiệu quả rủi ro giảm giá. Cách tiếp cận này đã được chứng minh là thành công, với dữ liệu sau thử nghiệm cho thấy lợi nhuận trung bình hàng năm của Bitcoin là 6,5% trong khoảng thời gian sáu năm.

8. Bitflow Finance

Tự nhận mình là “sàn giao dịch phi tập trung dành cho những người nắm giữ Bitcoin”, Bitflow Finance là một giao thức được thiết kế để kết hợp tính thanh khoản và trao đổi của nền kinh tế Bitcoin. Nó cung cấp một nền tảng an toàn và minh bạch để người dùng giao dịch Bitcoin và stablecoin từ nhiều lớp Bitcoin thứ hai khác nhau như Stacks và Rootstock mà không gặp rủi ro về quyền giám sát, cho phép người dùng giao dịch các công cụ phái sinh BTC theo cách phi tập trung như sBTC và xBTC. Ngoài ra, Bitflow hỗ trợ giao dịch stablecoin dựa trên Bitcoin, tối ưu hóa tính thanh khoản để giảm trượt giá và phí.

Người dùng có thể gửi Bitcoin và stablecoin để kiếm tiền lãi thực. Nền tảng này cũng cho phép thanh khoản một chiều. Bitflow là nguồn mở, bao gồm các hợp đồng thông minh và giao diện người dùng, đảm bảo tính minh bạch và sự tham gia của cộng đồng. Nó được hỗ trợ bởi Stacks Foundation và Bitcoin Frontier Fund và hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm. Chúng tôi rất nóng lòng chờ đợi sự ra mắt công khai của dự án này.

Suy nghĩ tóm tắt

Nếu bạn đang đọc bài viết này thì bạn là người đầu tiên sử dụng hệ sinh thái Stacks. Bất chấp hiệu suất giá tốt của $STX và $ALEX, hoạt động này thường vẫn diễn ra trên các sàn giao dịch tập trung, trong khi những điều thú vị nhất lại xảy ra trên chuỗi. Phải thừa nhận rằng trải nghiệm người dùng hiện tại của Stacks không thân thiện lắm, với các giao dịch mất 20-30 phút để xử lý. Điều này dự kiến ​​sẽ thay đổi với bản nâng cấp Nakamoto sắp tới, giúp giảm tốc độ xử lý giao dịch xuống còn 5 giây. Ngoài ra, sBTC cũng sẽ mở khóa Bitcoin trên Stacks mà không cần dựa vào một bên tập trung, mang đến cơ hội đáng kể để nắm bắt một phần trong số hàng trăm tỷ đô la vốn hóa thị trường Bitcoin.

Stacks hiện là công ty dẫn đầu thị trường trong không gian lớp thứ hai của Bitcoin và các dự án DeFi được mô tả trong bài viết này có tiềm năng rất lớn. Chúng tôi hy vọng phần tổng quan này sẽ giúp bạn bắt đầu hành trình DeFi của mình trên Stacks và nền kinh tế Bitcoin. Khi Stacks và dự án hệ sinh thái của nó bước vào một giai đoạn mới, bạn sẽ có nhiều cơ hội hơn để làm được nhiều việc hơn với Bitcoin!