Lý tưởng và thực tế: “Miền Tây hoang dã” của Bitcoin và những thách thức pháp lý
Tác giả gốc: Will Ah Wang (Twitter: @Will_7th)
Nguồn chính thức:Cổ vẹo ba góc nhìn
Ngay từ đầu, Bitcoin không chỉ có nghĩa là tiền điện tử mà còn là cỗ máy tin cậy mà nó mang theo và nó có thể mang lại nhiều thay đổi hơn cho xã hội. Tuy nhiên, mặc dù Bitcoin và công nghệ chuỗi khối có thể giải phóng chủ quyền dữ liệu cá nhân khỏi lồng kỹ thuật số của các tổ chức tập trung, nhưng việc giám sát tài sản mã hóa của chính phủ vẫn là một “Thanh kiếm Damocles” treo lơ lửng trên đầu.
Năm 2008, một người tự xưng là Satoshi Nakamoto đã xuất bản một bài báo có tên Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng, đề xuất một phương thức thanh toán tiền mặt điện tử ngang hàng phi tập trung. Ý tưởng của hệ thống do đó đã mở ra cánh cửa cho ngành công nghiệp chuỗi khối Web3.
The Economist đã xuất bản một bài báo về Bitcoin vào năm 2015 - The Trust Machine, cho chúng ta biết rằng công nghệ đằng sau Bitcoin sẽ thay đổi cách thức hoạt động của nền kinh tế.Đúng là những ngày đầu của Bitcoin nổi tiếng vì việc sử dụng bất hợp pháp, nhưng chúng ta không thể bỏ qua tiềm năng phi thường của công nghệ chuỗi khối đằng sau Bitcoin, một sự đổi mới công nghệ có tầm quan trọng vượt xa bản thân tiền điện tử.
Bài viết này sẽ bắt đầu từ sách trắng Bitcoin để khám phá các tác động xã hội và thách thức pháp lý mà thế giới thực mang lại bởi những đổi mới đằng sau Bitcoin và công nghệ chuỗi khối—phân cấp, ẩn danh và bảo vệ quyền riêng tư. Sau đó, hãy thảo luận xem cơ chế đổi mới này đã mang lại cho chúng ta sự giàu có lớn như thế nào—cơ chế ủy thác phi tập trung—nó sẽ được giải thích như thế nào trong tương lai.
(Nguồn ảnh: https://www.economist.com/leaders/2015/10/31/the-trust-machine)
Sách trắng Bitcoin
Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng đề xuất tầm nhìn về hệ thống thanh toán tiền mặt điện tử điểm-điểm phi tập trung, nghĩa là tiền điện tử có thể dựa trên công nghệ blockchain, áp dụng sổ cái phân tán và thực hiện các giao dịch kỹ thuật số thông qua công nghệ mã hóa bất đối xứng Signature, kết hợp với cơ chế đồng thuận để hiện thực hóa các giao dịch ngang hàng (P2P) phi tập trung. Sách trắng Bitcoin hy vọng sẽ thay đổi hệ thống tài chính tập trung tập trung vào các ngân hàng truyền thống và hiện thực hóa sự phân cấp của toàn bộ hệ thống mạng tài chính bằng cách kết hợp nhiều công nghệ tiên tiến và những thay đổi trong quan hệ sản xuất xã hội.
Năm 2009, Bitcoin chính thức ra đời, mở ra cánh cửa cho ngành công nghiệp blockchain Web3 mang ý nghĩa biểu tượng. Việc hiểu rõ sách trắng Bitcoin có giá trị rất lớn để chúng ta hiểu được mục đích ban đầu của toàn bộ ngành, bản chất của blockchain và sự phát triển trong tương lai.
(Nguồn hình ảnh: https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_zh_cn.pdf)
Mạng thanh toán tiền mặt điện tử ngang hàng phi tập trung
Các giao dịch trong thế giới thực dựa vào các trung gian tài chính với tư cách là bên thứ ba đáng tin cậy (Trusted Third Party) để chứng thực. Loại chứng thực ủy thác này bởi bên thứ ba đáng tin cậy thường có nhiều khiếm khuyết, chẳng hạn như chi phí giao dịch không cần thiết, khả năng đảo ngược giao dịch, tội ác tập trung, v.v. ... vấn đề, bài học thực tế và bi thảm nhất chính là cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Vì vậy, liệu có thể phát minh ra một phương tiện trao đổi mới cho phép các bên tùy ý giao dịch trực tiếp mà không cần bên thứ ba đáng tin cậy, giống như giao dịch tiền mặt?
Đây chính xác là những gì mạng Bitcoin muốn đạt được - một hệ thống thanh toán tiền mặt điện tử ngang hàng phi tập trung, nhằm giải quyết vấn đề tin cậy tập trung hiện có trong hệ thống tài chính hiện tại và cung cấp cho người dùng một giải pháp an toàn hơn, thuận tiện hơn và chi phí thấp hơn. phương thức thanh toán (phiên bản ngang hàng của tiền điện tử (hệ thống) sẽ cho phép thanh toán trực tuyến được gửi trực tiếp từ bên này sang bên khác mà không cần thông qua tổ chức tài chính).
Được hiện thực hóa bằng cách sử dụng chuỗi khối, mật mã, sổ cái phân tán và các công nghệ khác
Công nghệ chuỗi khối đảm bảo thực hiện phân cấp, nó đóng dấu thông tin giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định (Timestamp) và kết hợp chúng lại với nhau để tạo thành một khối thông tin (khối), sau đó liên kết các khối thông tin với nhau. Tạo thành một chuỗi và xác minh lẫn nhau để tạo thành một blockchain.
Do mã theo blockchain được phân phối và lưu trữ trên mỗi nút của mạng nên không có máy chủ trung tâm và mạng sẽ xác minh và duy trì thông tin giao dịch chung của từng nút thông qua cơ chế đồng thuận (PoW) theo nguyên tắc lâu dài nhất. xích. Đồng thời, mạng áp dụng công nghệ mã hóa bất đối xứng (khóa chung và khóa riêng) để thực hiện kiểm tra và xác minh thông tin giao dịch trong toàn mạng, do đó không thể thực hiện được các giao dịch lặp lại (chi tiêu gấp đôi).
Mô hình sổ sách kế toán công dựa trên xác minh lẫn nhau của công nghệ blockchain, một mặt, cho phép các giao dịch được ghi nhận mà không cần qua trung gian, mặt khác, ghi lại tất cả các giao dịch một cách đầy đủ và công khai. Thông qua hàm băm mật mã và công nghệ chữ ký số, chuỗi khối đảm bảo tính bất biến của dữ liệu ở một mức độ nhất định, từ đó thiết lập cơ chế tin cậy cho sổ cái mạng mà không cần bên thứ ba đáng tin cậy.
Cơ chế khuyến khích quản trị hoàn toàn mới
Sách trắng Bitcoin thiết kế một mô hình kinh doanh dựa trên phí khai thác và giao dịch. Nghĩa là, những người khai thác Bitcoin nhận được phần thưởng Bitcoin bằng cách tính toán giá trị băm của khối thông qua sức mạnh tính toán và họ cũng có thể nhận được phí giao dịch. Trong trường hợp phân cấp, mô hình này cung cấp các khuyến khích kinh tế cho những người tham gia mạng Bitcoin, đồng thời đảm bảo hoạt động ổn định của mạng Bitcoin.
(Nguồn hình ảnh: https://money.com/is-bitcoin-mining-profitable/)
Như vậy, chúng ta có một loại tiền điện tử (Tiền điện tử) có thể sử dụng trong mạng và thanh toán trực tuyến sẽ chuyển trực tiếp vào tài khoản của bên kia mà không cần thông qua bên thứ ba đáng tin cậy. Trong mạng này, những người tham gia sử dụng sức mạnh tính toán để cạnh tranh giải quyết một vấn đề toán học phức tạp, từ đó xác minh và ghi lại thông tin giao dịch theo khối và nhận được một lượng bitcoin mới được tạo nhất định làm phần thưởng. Satoshi Nakamoto gọi hệ thống mạng này là Bitcoin.
Mặc dù Bitcoin được thiết kế để thoát khỏi sự ngờ vực của các tổ chức tập trung (cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008), nhưng sự đổi mới mà nó mang lại thông qua công nghệ blockchain đã đặt nền tảng cho một hệ thống tiền tệ mới, một hệ thống tài chính mới và một nền kinh tế Web3 mới. Đồng thời, mạng Bitcoin đã nhận ra sự hợp tác quy mô lớn trên toàn cầu của những người tham gia, quản trị phi tập trung và một chu kỳ khuyến khích hiệu quả tích cực.
Bitcoin và công nghệ blockchain đã mang lại tự do, quyền tự chủ và quyền riêng tư cho thế giới kỹ thuật số do tính phân cấp, ẩn danh, toàn cầu hóa và các đặc điểm khác của nó, nhưng chính sự đổi mới này cũng đặt ra nhiều thách thức xã hội và pháp lý.
Mâu thuẫn giữa vẻ đẹp và hiện thực của đổi mới công nghệ
Tầm nhìn đưa ra trong sách trắng Bitcoin rất đẹp, nhưng thường tất cả các công nghệ đổi mới đều đi kèm với những bình luận và tiếng nói trái chiều trong quá trình phát triển. Cũng giống như mục đích ra đời của Twitter, nó muốn xã hội hóa người dùng thông qua SMS và cốt lõi là cập nhật trạng thái thời gian thực của người dùng (tôi đang ở đâu, tôi sẽ làm gì, v.v.). Nhưng chẳng bao lâu sau, nó đã trở thành công cụ tuyển dụng của ISIS và đấu trường chính trị trực tuyến của Trump. Điều tương tự cũng đúng với Tinder, khởi đầu là một người mai mối tuổi teen và cuối cùng trở thành công cụ cho ham muốn.
Con đường tơ lụa của Ross Ulbrich cũng không ngoại lệ. Silk Road Business thực sự là một phần mở rộng hợp lý của Craigslist và eBay, nhằm tạo ra một nền tảng để kết nối người mua và người bán và thu phí từ đó. Chỉ là bọn tội phạm đã lợi dụng tính ẩn danh của đồng tiền giao dịch Bitcoin của nền tảng để tập hợp những kẻ buôn bán ma túy bất hợp pháp và những người nghiện trên khắp thế giới, thực hiện 70% giao dịch trên nền tảng ma túy. , và việc mua bán ma túy, khốc liệt, v.v.
(Nguồn hình ảnh: https://portswigger.net/daily-swig/the-long-road-to-freedom-whats-next-for-silk-road- founder-ross-ulbricht)
Silk Road từng là thị trường tội phạm web đen phức tạp và rộng khắp nhất trên Internet. Là một phần của web đen, nó sử dụng bitcoin làm phương tiện thanh toán và hoạt động như một dịch vụ ẩn, cho phép người dùng trực tuyến duyệt web ẩn danh mà không sợ bị giám sát. Ra mắt vào tháng 2 năm 2011, trang web này đã phục vụ hơn 100.000 người mua hàng hóa và dịch vụ trong suốt thời gian tồn tại của nó.
Vào tháng 11 năm 2020, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tịch thu doanh thu từ việc bán ma túy trên Con đường Tơ lụa — 70.000 bitcoin, trị giá hơn 1 tỷ USD vào thời điểm đó — từ các tin tặc được gọi là “Cá nhân X”. Vào tháng 10 năm 2013, FBI đã tịch thu Silk Road và bắt giữ người sáng lập trang web, Ross Ulbrich, người cuối cùng bị kết án chung thân mà không có khả năng được ân xá.
Ross cho biết trong một cuộc phỏng vấn rằng Con đường Tơ lụa là một cách để lách sự giám sát của chính phủ. Con đường Tơ lụa không đơn giản như mua bán ma túy mà là để lấy lại tự do, nhân phẩm và công lý của chúng ta. Như Carla Gericke, ứng cử viên Thượng viện Hoa Kỳ đến từ New Hampshire, cho biết, vụ việc này không phải về Con đường Tơ lụa, mà là về quyền tự do, quyền tự chủ và quyền riêng tư trong thế giới kỹ thuật số. Ngoài cốt truyện giật gân, câu chuyện này còn có sự mâu thuẫn giữa luật gốc và thế giới kỹ thuật số, sự lựa chọn bản chất con người bên lề luật pháp cũng như sự phức tạp và kém hiệu quả của hệ thống chính phủ khổng lồ. Đây là phiên tòa đầu tiên xét xử tội phạm tài chính kỹ thuật số nhưng vẫn đang được tiến hành.
Bitcoin đã đóng một vai trò cơ bản trong sự trỗi dậy của Con đường tơ lụa, một đế chế web đen. Tuy nhiên, dù là mạng thanh toán phi tập trung hay nền tảng giao dịch cho công chúng, cần phải tuân thủ luật pháp, quy định và đạo đức xã hội, nếu không thì kết quả cuối cùng sẽ là Nó chỉ có thể bị phá hủy.
Xung đột về quyền riêng tư và bảo mật trong Web3
Quyền riêng tư trong Web3 có nghĩa là gì
Trường hợp Silk Road ở trên chỉ là một trong những trường hợp sử dụng bảo vệ quyền riêng tư của Bitcoin và công nghệ blockchain - ẩn danh (mặc dù nó là bất hợp pháp). Sách trắng Bitcoin có một chương dành riêng để giải thích các vấn đề về quyền riêng tư, trong đó thực sự có hai lớp có ý nghĩa gì đối với quyền riêng tư :
(1) Sau khi đạt được sự phân cấp, dữ liệu cá nhân sẽ được lấy lại từ tổ chức tập trung và thuộc sở hữu của cá nhân (chủ quyền dữ liệu), từ đó bảo vệ dữ liệu cá nhân khỏi sự độc quyền và xâm phạm của tổ chức tập trung, nghĩa là dữ liệu cá nhân của chúng tôi không bị ảnh hưởng bởi nhà tù kỹ thuật số của các tổ chức tập trung;
(2) Do nhu cầu của các nút phi tập trung để xác minh sổ cái công khai, công nghệ mã hóa bất đối xứng được sử dụng để đảm bảo tính ẩn danh của người giữ khóa công khai, từ đó bảo vệ quyền riêng tư của người giữ khóa công khai ở một mức độ nhất định (danh tính là ẩn danh, nhưng hành vi thì công khai), tương tự như việc ẩn danh thông tin kinh doanh của Silk Road.
Nhưng trên thực tế, việc bảo vệ quyền riêng tư ẩn danh danh tính được đề cập trong sách trắng Bitcoin là chưa đủ. Hãy tưởng tượng rằng sau khi thông tin giao dịch trên chuỗi đối với thông tin tài chính, y tế cá nhân và thông tin nhạy cảm khác được công khai, các tổ chức như Chainalysis có thể gắn thẻ địa chỉ với các thực thể trong thế giới thực bằng cách phân tích giao dịch và sử dụng thông tin nguồn mở. Dù có sử dụng vào mục đích chính đáng hay không thì điều này cũng khá đáng sợ!
(Nguồn hình ảnh: https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_zh_cn.pdf)
Một thách thức quan trọng là làm thế nào để bảo vệ quyền riêng tư cá nhân đồng thời đảm bảo sổ cái mở và tính minh bạch của dữ liệu.Do đó, để nâng cao tính riêng tư của các giao dịch trực tuyến, một số công cụ bảo vệ quyền riêng tư đã được phát triển. Ví dụ: các đồng tiền riêng tư như Zcash và các công cụ trộn tiền tệ như Tornado Cash sử dụng các phương tiện kỹ thuật bổ sung để làm cho hành vi tương tác và giao dịch trên chuỗi trở nên vô hình, từ đó cung cấp mức độ bảo vệ quyền riêng tư cao hơn.
Do đó, quyền riêng tư của Web3 phải bao gồm tính ẩn danh danh tính và bảo mật hành vi nêu trên, tức là tính ẩn danh của tất cả dữ liệu người dùng như danh tính, hành vi và hoạt động.
Quyền riêng tư trong Web3 = ẩn danh (dữ liệu nhận dạng) + bảo mật (dữ liệu hành vi).
Ẩn danh có nghĩa là thông tin nhận dạng của người dùng không được hiển thị, nghĩa là bên chuyển nhượng và người nhận thanh toán của giao dịch không được công khai. Tuy nhiên, do sự xuất hiện của các công cụ phân tích on-chain, tính ẩn danh của thông tin nhận dạng người dùng đã trở nên không bền vững, có thể thấy thông tin nhận dạng off-chain của người sáng lập BAYC đã bị lộ.
Tính bảo mật đề cập đến tính vô hình của thông tin hành vi như tương tác và hoạt động của người dùng, có nghĩa là nội dung của các tương tác trên chuỗi như số tiền giao dịch là không công khai. Bước này có thể được thực hiện thông qua các công nghệ như bằng chứng không có kiến thức và máy trộn tiền xu, để thông tin như đầu vào, đầu ra và số tiền trong giao dịch có thể được bảo vệ riêng tư.
(Ảnh từ Polkadot Decoding Talk 2022 của Manta Lianchuang)
Mặc dù quyền riêng tư của người dùng Web3 có thể được bảo vệ thông qua các biện pháp kỹ thuật nên người dùng rất vui (người khác không còn thấy rằng tôi mất tiền vì con chó bẩn thỉu nữa), nhưng việc giám sát là khẩn cấp (tội phạm đang điên cuồng rửa 7 tỷ tiền để tài trợ cho khủng bố). các nước mua bom).
Hầu hết các khu vực pháp lý yêu cầu nền tảng giao dịch tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về nhận biết khách hàng (KYC), chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) để đảm bảo tuân thủ giao dịch và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.Các quy định này có thể yêu cầu nền tảng giao dịch thu thập và xác minh thông tin nhận dạng của người dùng, làm giảm tính riêng tư của giao dịch. Các lệnh trừng phạt do cơ quan quản lý Hoa Kỳ áp đặt đối với máy trộn tiền Tornado Cash chỉ minh họa cho xung đột giữa bảo vệ quyền riêng tư và bảo mật của Web3.
Tornado Cash đang được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp trực tuyến
Tornado Cash là một ứng dụng trộn tiền tệ nổi tiếng trên Ethereum. Nó nhằm mục đích cung cấp cho người dùng sự bảo vệ quyền riêng tư cho hành vi giao dịch. Nó đạt được các giao dịch riêng tư và ẩn danh bằng cách gây nhầm lẫn giữa nguồn, đích và đối tác của các giao dịch tiền điện tử. Tornado Cash chấp nhận các giao dịch (tiền gửi của người dùng) của các loại mã thông báo khác nhau, trộn lẫn các giao dịch khác nhau với nhau thông qua hợp đồng thông minh và ứng dụng đổi mới của công nghệ chứng minh không có kiến thức, từ đó cắt đứt liên kết công khai giữa địa chỉ tiền gửi và địa chỉ rút tiền, sau đó chuyển cho đối tác ( người dùng rút tiền) để đạt được sự riêng tư trong hành vi giao dịch và người dùng không còn phải lo lắng về việc giao dịch của mình bị theo dõi trên chuỗi.
(Nguồn hình ảnh: https://www.researchgate.net/figure/Example-of-the-Tornado-Cash-1-ETH-pool-addresses-A-through-F-deposit-to-and-withdraw_fig 1_357925591 )
Mặc dù địa chỉ nhận dạng trên chuỗi là ẩn danh nhưng các giao dịch giữa các địa chỉ có thể được theo dõi và ghi lại vĩnh viễn trên blockchain. Những người quan tâm có thể sử dụng một số phương tiện kỹ thuật để đối chiếu hồ sơ giao dịch của các địa chỉ với các cá nhân trong thế giới thực. Điều này rất đáng sợ. Tornado Cash có thể giải quyết chính xác điểm yếu này và cắt đứt đường giao dịch giữa các địa chỉ, từ đó bảo vệ quyền riêng tư của người dùng đằng sau các địa chỉ. Đây là một cải tiến công nghệ nhưng trên thực tế nó được sử dụng để thực hiện tội phạm rửa tiền.
Vào ngày 8 tháng 8 năm 2022, Tornado Cash đã bị Văn phòng Tài sản Nước ngoài (OFAC) Hoa Kỳ xử phạt và một số địa chỉ trên chuỗi liên quan đến Tornado Cash đã được đưa vào danh sách SDN. Trong thông cáo báo chí, OFAC tuyên bố rằng kể từ năm 2019, số tội phạm rửa tiền sử dụng Tornado Cash đã vượt quá 7 tỷ USD. Tornado Cash đã cung cấp hỗ trợ, tài trợ hoặc hỗ trợ tài chính và kỹ thuật đáng kể cho các hoạt động mạng bất hợp pháp ở Hoa Kỳ và nước ngoài . Hành vi có thể gây ra mối đe dọa đáng kể đối với an ninh quốc gia, chính sách đối ngoại, sức khỏe kinh tế và sự ổn định tài chính của Hoa Kỳ và do đó bị OFAC xử phạt.
Xung đột về quyền riêng tư và chống rửa tiền trên Web3
Các hoạt động thực thi pháp luật của cơ quan quản lý Hoa Kỳ từ góc độ an ninh quốc gia yêu cầu các cơ quan trong phạm vi quyền hạn của họ phải duy trì việc tiết lộ thông tin thường xuyên, liên tục để hỗ trợ hoạt động giám sát thực thi pháp luật, ngăn chặn hoạt động rửa tiền tài chính trực tuyến nhằm hỗ trợ các hoạt động khủng bố và thúc đẩy chính sách an ninh quốc gia, cùng nhiều vấn đề khác. Nhưng điều này mâu thuẫn trực tiếp với yêu cầu bảo vệ quyền riêng tư mà người dùng Web3 yêu cầu trong khi áp dụng các quy định tuân thủ nghiêm ngặt.
Đối với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCen), vì coi tiền điện tử là tiền tệ nên nó yêu cầu các thực thể cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ và các yêu cầu quản lý tài chính liên quan cũng như thực hiện các nghĩa vụ tuân thủ. Rõ ràng, KYC, AML và các yêu cầu tuân thủ để thu thập thông tin khách hàng và báo cáo các hoạt động tài chính đáng ngờ theo quy định là kẻ thù lớn nhất của việc bảo vệ quyền riêng tư của Web3. Sau khi KYC được thực hiện trên người dùng, thông tin nhận dạng của người dùng sẽ bị lộ, cùng với việc điều tra và tiết lộ thông tin liên tục sau đó, tính bảo mật về thông tin nhận dạng và hành vi của người dùng sẽ không còn tồn tại.
Đối với Văn phòng Tài sản Nước ngoài của Hoa Kỳ (OFAC), từ góc độ bảo vệ an ninh quốc gia và lợi ích chính sách đối ngoại của Hoa Kỳ, cơ quan này trực tiếp cắt đứt các công cụ bảo vệ quyền riêng tư của người dùng (máy trộn tiền xu) trong một lần nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền tài chính trực tuyến và Hỗ trợ khủng bố các hoạt động. OFAC đã đề cập trong thông cáo báo chí: “Ngành công nghiệp tiền điện tử nên áp dụng các biện pháp phòng ngừa và kiểm soát rủi ro có liên quan để đánh giá rủi ro liên quan đến dịch vụ tiền điện tử, thực hiện các biện pháp để giảm thiểu rủi ro và giải quyết các thách thức về tính ẩn danh trong việc tuân thủ nghĩa vụ chống rửa tiền.”
Phân cấp không có nghĩa là bãi bỏ quy định và thực hiện giám sát không có nghĩa là tước đoạt. Quyền riêng tư và giám sát không nên đối lập nhau. Chúng tôi mong muốn đạt được sự cân bằng giữa hai điều này với sự trợ giúp của công nghệ.
Mâu thuẫn giữa phân quyền và điều tiết tài chính
Công nghệ bitcoin và blockchain, bắt đầu từ Tuyên bố độc lập của Sách trắng Bitcoin, nhằm mục đích thách thức hệ thống tài chính hiện tại và bảo vệ quyền tự do cá nhân theo cách phi tập trung. Sự đổi mới này là một hệ thống tiền tệ mới và một hệ thống tài chính mới. Và nền tảng của nền kinh tế Web3 mới đã được hình thành.
Nhưng đồng thời, do dự án Web3 dựa trên các đặc điểm ẩn danh và phân cấp của blockchain, cùng với kịch bản ứng dụng tài chính tương đối đơn lẻ hiện tại, nên rất dễ gây ra sự bất bình đẳng về thông tin giữa bên dự án và nhà đầu tư, dẫn đến đến gian lận, thao túng thị trường, v.v. Điều nghiêm trọng hơn là một số dự án có thể dễ dàng vượt qua các quy định KYC và AML và cung cấp các kênh tài chính cho tội phạm và khủng bố.
Những vấn đề này đặt ra những thách thức chưa từng có đối với quy định tài chính hiện hành của chính phủ ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau. Chính phủ các nước cần tiến hành giám sát tài chính của ngành từ ba vị trí cơ bản sau: (1) chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố; (2) bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư và người tiêu dùng; (3) điều tiết dài hạn và sự phát triển lành mạnh của thị trường Web3.
(Nguồn hình ảnh: https://news.bitcoin.com/bitcoin-core-developer-appeals-to-sec-regarding-bit/)
Quy định về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố
Báo cáo mới nhất “Quy định về tài sản ảo” do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) ban hành cho thấy FATF đang tích cực theo dõi các rủi ro liên quan trong lĩnh vực tài sản ảo và cần có biện pháp xử lý hiệu quả các rủi ro rửa tiền và khủng bố. tài chính liên quan đến tài sản ảo; có nhu cầu cấp thiết Thực hiện các biện pháp hợp pháp và hiệu quả để ngăn chặn việc lạm dụng tài sản ảo; hiện tại hầu hết các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo không được cơ quan quản lý giám sát; FATF đã tạo ra một cơ chế chống rửa tiền và chống khủng bố hợp lý môi trường pháp lý tài chính.
Mặc dù chúng ta có thể thấy xung đột giữa Bitcoin và công nghệ blockchain về mặt bảo vệ quyền riêng tư và an ninh quốc gia từ vụ Tornado Cash,Nhưng xung đột ở cấp độ thấp hơn là giám sát việc ngăn chặn KYC/AML/CTF đối với các tài sản ảo như Bitcoin vì mục đích bất hợp pháp.Đây là một trong những lý do tại sao nhiều quốc gia khác nhau đã bắt đầu hoặc thực thi luật pháp về tài sản ảo và đây cũng là điểm mấu chốt của quy định đối với tài sản ảo.
Quy định nhằm bảo vệ nhà đầu tư
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) chịu trách nhiệm giám sát và quản lý chứng khoán tại Hoa Kỳ, với mục đích bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư, thúc đẩy hình thành vốn và duy trì hoạt động công bằng và trật tự của chứng khoán. chợ. Chủ tịch hiện tại của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc, Gary Gensler, đã nhiều lần tuyên bố trước công chúng rằng, ngoại trừ các loại tiền điện tử phi tập trung hoàn toàn như Bitcoin, tiền điện tử do hầu hết các dự án khác phát hành phải được coi là “chứng khoán” và do đó cần phải nộp đơn lên SEC. .Đăng ký hoặc xin miễn trừ.
Mục đích của việc giám sát chặt chẽ như vậy không phải là để duy trì quyền lực của tổ chức mà là để bảo vệ các nhà đầu tư và giúp ngành phát triển lành mạnh về lâu dài. SEC yêu cầu tổ chức phát hành phải tiết lộ thông tin dự án đầy đủ và không gây hiểu lầm nghiêm trọng cho nhà đầu tư, nhằm giảm khoảng cách thông tin giữa tổ chức phát hành và nhà đầu tư và bảo vệ nhà đầu tư đối với các quyết định đầu tư của họ. Hệ thống công bố thông tin là một trong những cốt lõi của Luật Chứng khoán.
Mặc dù Bitcoin được loại khỏi phạm vi quản lý nghiêm ngặt về chứng khoán nhưng các loại tiền điện tử khác vẫn được SEC quản lý chặt chẽ, có thể thấy điều này trong việc gần đây SEC đã liệt kê hơn chục token trên Binance và Coinbase làm chứng khoán.
Khám phá giám sát phi tập trung
Vào ngày 6 tháng 4 năm 2023, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố Báo cáo đánh giá hoạt động tài chính bất hợp pháp DeFi năm 2023, đây là báo cáo đánh giá hoạt động tài chính bất hợp pháp dựa trên DeFi đầu tiên trên thế giới. Báo cáo khuyến nghị tăng cường các biện pháp kiểm soát AML/CFT của Hoa Kỳ và, nếu có thể, thực thi các hoạt động tài sản ảo (bao gồm cả dịch vụ DeFi) để cải thiện sự tuân thủ của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo với nghĩa vụ BSA. Có thể thấy, quy định của Hoa Kỳ cũng đi theo ý tưởng này, giám sát hoạt động kinh doanh gửi và rút tài sản ảo từ góc độ AML/CTF để đạt được kiểm soát nguồn, sau đó giám sát việc tuân thủ hoạt động kinh doanh của các dự án cụ thể từ góc độ bảo vệ nhà đầu tư. .
Trong trường hợp của Tonardo Cash, các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã đưa nó vào danh sách SDN với lý do rửa tiền khủng bố, theo đó tất cả các cá nhân hoặc tổ chức của Hoa Kỳ bị cấm giao dịch với Tonardo Cash hoặc địa chỉ ví bị ràng buộc bởi thỏa thuận, có nghĩa là Quy định của Hoa Kỳ Các giao thức DeFi được phê duyệt trực tiếp. Vụ án Ooki DAO đã tiến thêm một bước nữa, cơ quan quản lý Hoa Kỳ đã trực tiếp phán xét tổ chức DAO trên chuỗi thông qua cơ quan tư pháp với lý do hoạt động kinh doanh DAO vi phạm luật pháp và quy định.
Trong vụ CFTC kiện Ooki DAO, thẩm phán Hoa Kỳ đã ra phán quyết rằng Ooki DAO phải chịu trách nhiệm dân sự vì điều hành một nền tảng giao dịch bất hợp pháp và hoạt động bất hợp pháp với tư cách là người bán hoa hồng tương lai, đồng thời phạt tiền 643.542 USD và ra lệnh đóng cửa vĩnh viễn Ooki DAO trang web và xóa nội dung của nó khỏi Internet. Các quan chức CFTC cho biết: “Quyết định này sẽ là một đòn giáng mạnh vào những người tin rằng họ có thể lách luật bằng cách áp dụng cấu trúc DAO, nhằm tránh việc thực thi quy định và cuối cùng khiến công chúng gặp rủi ro”.
Vì Hoa Kỳ là quốc gia áp dụng án lệ nên phán quyết này chắc chắn sẽ có tác động rất lớn đến thế giới mã hóa: DAO được xác định là một chủ thể có thể bị kiện và chuỗi không còn là một nơi phi xét xử nữa. trường hợp như một bước đột phá để trừng phạt các dự án DAO, DeFi và DEX được giám sát; đồng thời, các thành viên tham gia quản trị DAO có thể gánh chịu một số trách nhiệm pháp lý chung và một số trách nhiệm pháp lý của DAO.
Qua các trường hợp trên chúng ta thấy rằngNhiều xung đột khác nhau giữa trên chuỗi và ngoài chuỗi đang dẫn đến việc giám sát ngày càng sâu sắc. Trong tương lai, với sự đan xen liên tục của các hoạt động kinh doanh trên chuỗi và ngoài chuỗi, “địa điểm hợp pháp” trước đây trên chuỗi chắc chắn sẽ cần phải có sự giám sát. Vậy câu hỏi quan trọng là bàn tay giám sát sẽ đi về đâu?
không tin tưởng và tin tưởng
Chúng ta đã thấy rằng mặc dù sự đổi mới do Bitcoin và công nghệ blockchain mang lại sẽ gây ra xung đột ở cấp độ xã hội và pháp lý, nhưng nó cũng mang lại cho chúng ta một khối tài sản khổng lồ - dựa trên cơ chế ủy thác phi tập trung (Trust Machine), xứng đáng với sự suy nghĩ sâu sắc của chúng ta và thăm dò thực tế.
không đáng tin cậy
Trong xã hội ngày nay, lối sống của chúng ta đang trải qua quá trình số hóa không thể đảo ngược và nhiều dữ liệu khác nhau vô tình được đan xen trong nhiều mạng. Các quyết định tiêu dùng, mô hình hành vi, đối tượng sử dụng, phương thức thanh toán, v.v., ngày càng trở nên dễ đoán hơn trước máy tính. Tổ chức tập trung nắm giữ dữ liệu của chúng tôi trong tay, dự đoán dự đoán của chúng tôi, đánh giá các phán đoán của chúng tôi và chiếm được lòng tin của chúng tôi thông qua câu chuyện độc quyền chính thống tập trung vì lợi ích cá nhân (ví dụ: câu chuyện tập trung và sự chứng thực của FTX trước Giông bão thật thuyết phục).
May mắn thay, Bitcoin và công nghệ chuỗi khối có thể lấy lại dữ liệu từ lồng kỹ thuật số của các tổ chức tập trung, cho phép chúng ta lấy lại chủ quyền dữ liệu cá nhân. Ý tưởng về phân quyền (Trustless) của Satoshi Nakamoto trong sách trắng Bitcoin đã được hiện thực hóa thông qua một loạt phương tiện kỹ thuật và thiết kế cơ chế quản trị, đồng thời nhờ sự đồng thuận tập thể của các cá nhân có chủ quyền về dữ liệu của chúng tôi, chúng tôi đã thiết lập một nhóm phi tập trung hóa tập trung mới cơ chế tin cậy (Trust).
Cơ chế tin cậy mới này giống như tiêu đề của bài báo năm 2015 của The Economist-Bitcoin: The Trust Machine. Chính vì điều này mà chúng tôi đã xây dựng một cơ chế có thể nhận ra niềm tin một cách tự nhiên trong một thế giới phi tập trung, vì vậy chúng tôi nói: Chúng tôi tin cậy vào In Trustless!
(Nguồn hình ảnh: https://www2.deloitte.com/us/en/insights/focus/tech-trends/2023/trustless-blockchain-decentralized-internet.html)
Lòng tin
Đối mặt với sự củng cố của giai cấp và quyền lực cũng như sự thống nhất hài hòa của các câu chuyện về độc quyền chính thống, chúng ta cần định hình lại ý chí tự do và thúc đẩy sự ra đời của một trật tự mới. Sau khi loại bỏ câu chuyện đơn lẻ do gã khổng lồ tập trung độc quyền, nó cũng trao cho mỗi cá nhân độc lập quyền kể chuyện. Câu chuyện của những cá nhân đa dạng có thể thúc đẩy sự va chạm giữa các quan điểm khác nhau, kích hoạt tư duy đổi mới, hình thành một hệ thống tin cậy mới và thúc đẩy tiến bộ xã hội.
So với việc kết hợp dữ liệu truyền thống về sự tin cậy và độc quyền của các tổ chức tập trung, cơ chế tin cậy phi tập trung dựa trên công nghệ Bitcoin và blockchain là một phương pháp tin cậy dựa trên sự tương tác dữ liệu theo ý chí tự do và các cá nhân có quyền lựa chọn cách sử dụng dữ liệu của riêng mình. để gây tiếng vang và xây dựng niềm tin với ai. Như Outmore Ventures đã nêu trong bài viết của mình, Tiền điện tử vốn là một công nghệ xã hội. Nói xa hơn, tiền điện tử có tính siêu xã hội. Đó là chủ nghĩa bộ lạc.
Rachel Botsman, học giả chuyên về niềm tin xã hội, tin rằng sự sụp đổ niềm tin mà chúng ta thấy thực chất chỉ là sự tái cơ cấu niềm tin. Bản chất của niềm tin được phân phối dựa trên Bitcoin và công nghệ chuỗi khối không khác gì việc chúng ta chỉ tin tưởng vào bộ tộc của mình trong Thời kỳ đồ đá.
Cho dù đó là âm nhạc chúng ta nghe, những món đồ chúng ta mua hay ngôi trường chúng ta theo học, chúng ta có thể biến những trải nghiệm này thành bất biến trên chuỗi và chia sẻ chúng với cộng đồng. Với tư cách là những người tham gia tiền điện tử, tất cả chúng ta đều là các nhóm và mỗi nhóm đều bắt nguồn từ một điểm chung giữa các thành viên, đó là một cơ chế tin cậy dựa trên chủ quyền của dữ liệu cá nhân.
(Nguồn hình ảnh: https://outlierventures.io/article/the-future-of-customer-acquisition-and-community-monetization/)
Do đó, khi nói về chủ quyền dữ liệu cá nhân, chúng ta không chỉ nói về khả năng hiện thực hóa công nghệ mà còn nói về những kỳ vọng và thách thức đối với việc xây dựng hệ thống niềm tin xã hội trong tương lai. Nhìn về tương lai, trong những thế giới được thúc đẩy bởi chủ quyền dữ liệu cá nhân, các cá nhân độc lập có thể duy trì ý chí tự do của riêng mình và hình thành một hệ thống tin cậy mới để thách thức các câu chuyện về tôn giáo thủ đô và vũ trụ máy móc, đồng thời cũng có thể chỉ trích và phá vỡ sự kiên cố hiện có. hệ thống tin cậy.
Cơ chế tin cậy phi tập trung là một công cụ và khái niệm mạnh mẽ có thể thúc đẩy mọi người hình thành các cộng đồng đồng thuận mới, từ đó hình thành một thế giới hòa bình, công bằng, kết nối và hiểu biết lẫn nhau trong tương lai.
viết ở cuối
Các cypherpunks từ chỗ tin rằng Internet là công cụ giải phóng vĩ đại nhất đến nhận ra rằng Internet đã biến thành một cỗ máy của chủ nghĩa toàn trị chưa từng thấy trước đây. Điều không tưởng về kỹ thuật số trước đây đã trở thành một nhà tù kỹ thuật số, vì vậy các cypherpunks phải tạo ra con đường dẫn đến điều không tưởng-Bitcoin và công nghệ chuỗi khối. Vì vậy, Assange đã viết trong Cypherpunk Vũ trụ tin vào mã hóa!, Mật mã học là hình thức tối thượng của hành động trực tiếp bất bạo động.
Mặc dù Bitcoin và công nghệ chuỗi khối có thể giải phóng chủ quyền dữ liệu cá nhân khỏi lồng kỹ thuật số của các tổ chức tập trung, nhưng việc giám sát tài sản mã hóa của chính phủ vẫn là một “Thanh kiếm Damocles” treo lơ lửng trên đầu. Gary Gensler từng nói rằng đây là thời kỳ “Miền Tây hoang dã” của thế giới mã hóa, nhưng chúng ta không cần bỏ qua tinh thần tiên phong do “Westward Movement” và các chàng cao bồi mang đến cho thời đại đó chỉ vì có rất nhiều kẻ sống ngoài vòng pháp luật trong thế giới này. về phía Tây. Dấn thân vào vùng đất tự chủ, phiêu lưu và đổi mới. Giống như Bitcoin xuất hiện vào năm 2008, nó đang mang lại nhiều thay đổi khác nhau cho thế giới.
Khái niệm về chuỗi khối, sổ cái phân tán, nghe có vẻ không mang tính cách mạng hay hấp dẫn, nhưng các công ty cổ phần và kế toán kép cũng vậy. Tuy nhiên, giống như những đổi mới tuyệt vời này, blockchain, một công nghệ tưởng chừng như tầm thường, có thể cải thiện các quy trình và có tiềm năng thay đổi cách mọi người tin tưởng và hợp tác với nhau.
Những người tin tưởng bitcoin bị mê hoặc bởi lý tưởng tự do này - một loại tiền điện tử thuần túy vượt xa bất kỳ ngân hàng trung ương nào. Nhưng sự đổi mới thực sự không phải là tiền điện tử mà là cỗ máy tin cậy tạo ra chúng và nhiều thay đổi hơn mà nó có thể mang lại cho xã hội.
