TRM Labs: "Công ty thám tử" giúp các dự án DeFi vận động các lệnh trừng phạt

Bài viết này đến từdecrypt & cryptoslate, của Liam J. Kelly & Christian Nwobodo

Người phiên dịch Odaily |

Người phiên dịch Odaily |

Ngay sau khi tin tức được đưa ra, toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa đã chấn động vì nhiều dự án DeFi lo lắng rằng họ sẽ bị liên lụy mà không hề hay biết. đối tác là Để không bị ảnh hưởng, nhiều nền tảng đã bắt đầu cắt đuôi để tồn tại, chẳng hạn như dYdX, một sàn giao dịch phái sinh phi tập trung, là một trong những dự án đầu tiên phản ứng trước tin này, họ đã nhanh chóng cắt bỏ tất cả các loại địa chỉ mã hóa tương tác với Tornado Cash; Sau đó, thỏa thuận cho vay DeFi Aave cũng nhanh chóng hành động-trong quá trình này, mọi người bất ngờ phát hiện ra rằng một "công ty thám tử" trẻ tuổi đã chiếm vị trí C tuyệt đối, bởi vì những thực thể mã hóa và dự án DeFi đó nhằm tuân thủ luật trừng phạt của Hoa Kỳ là bằng cách sử dụng TRM Labs này, nhà cung cấp dịch vụ công nghệ quản lý tiền điện tử, đã cung cấp dịch vụ của một nhà cung cấp dữ liệu để lấy dữ liệu về các địa chỉ chuỗi khối bị xử phạt.

tiêu đề phụ

TRM Labs là ai?

Theo dữ liệu của Crunchbase, TRM Labs được thành lập vào năm 2017 với tư cách là một công ty phân tích trí thông minh blockchain. Cho đến nay, nó đã huy động được khoảng 80 triệu đô la Mỹ thông qua 5 vòng giao dịch tài chính. Các nhà đầu tư của nó bao gồm Tiger Global Fund và Amex Ventures của American Express, Visa , Citi Ventures, DRW Venture Capital, Jump Capital, Marshall Wace, Block (trước đây là Square, Inc.) và PayPal Ventures cũng như các tổ chức đầu tư mạo hiểm nổi tiếng khác và những gã khổng lồ tài chính trong ngành.

Kể từ khi ra mắt từ Y Combinator vào năm 2019, doanh thu của TRM Labs đã tăng 600% so với cùng kỳ năm ngoái và đội ngũ của TRM đã tăng từ 4 lên 60 người, hiện bao gồm các thành viên từ FBI, Sở Mật vụ Hoa Kỳ và Europol. các chuyên gia và nhà khoa học dữ liệu từ Apple, Amazon và Google.

Khi nói đến thị trường phân tích tình báo thị trường mã hóa, nhiều người có thể nghĩ đến các công ty đầu tiên như Elliptic và Chainalysis cung cấp dịch vụ theo dõi địa chỉ blockchain. Ngược lại, nền tảng trí tuệ blockchain của TRM Labs có thể trực quan hóa dữ liệu chuỗi chéo và trí thông minh về mối đe dọa, thẩm định khách hàng trên chuỗi, giám sát giao dịch, phân tích nâng cao, quản lý quan hệ khách hàng, v.v., đồng thời sử dụng dữ liệu lớn và máy học để tự động Phát hiện nghi ngờ các hoạt động như rửa tiền và thao túng thị trường, từ đó giúp các tổ chức phát hiện gian lận tiền điện tử và tội phạm tài chính một cách trực quan và dễ dàng hơn, đó là lý do tại sao các công ty tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng như Circle, FTX US và MoonPay chọn TRM Labs để theo dõi và phát hiện các hoạt động đáng ngờ Và để đáp ứng các yêu cầu quy định về chống rửa tiền (AML).

Nhìn chung, TRM Labs dường như đang đóng vai trò “người thổi còi” giám sát các dự án DeFi, vậy TRM Labs có lợi thế gì so với các công ty cùng ngành khác?

tiêu đề phụ

Điều khiến TRM Labs trở nên đặc biệt: Giúp các giao thức DeFi "lọc" địa chỉ

Với tư cách là nhà cung cấp dữ liệu chuỗi khối, TRM Labs chủ yếu giúp các tổ chức tài chính và chính phủ chống gian lận, rửa tiền và tội phạm tài chính. Họ sẽ cung cấp cho khách hàng các địa chỉ chuỗi khối được Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ phê chuẩn để giúp khách hàng thực hiện các hành động cần thiết đối với các địa chỉ và thực thể bị xử phạt.

Để có được thông tin chi tiết về chuỗi địa chỉ bị xử phạt, các nền tảng DeFi phải tích hợp với giao diện chương trình ứng dụng "TRM Wallet Screening API" của TRM Labs, để chúng được phép truy vấn các địa chỉ bị xử phạt và dữ liệu giao dịch. Ngoài ra, để hiểu rõ hơn về lý do tại sao một địa chỉ bị xử phạt, giao thức có thể được định cấu hình để truy xuất thông tin cần thiết thông qua API. Đồng thời, mức độ rủi ro của các địa chỉ bị xử phạt cũng sẽ được liệt kê chi tiết. Hiện tại, API TRM Labs chia các ngưỡng rủi ro thành ba loại sau:

1. Rủi ro về quyền sở hữu - địa chỉ nằm trong danh sách trừng phạt, cho dù địa chỉ đó xuất hiện trong danh sách trừng phạt hay được liên kết với một thực thể trong danh sách trừng phạt;

2. Rủi ro đối tác - địa chỉ đã giao dịch với địa chỉ bị xử phạt.

3. Rủi ro gián tiếp - nhận (hoặc gửi) tiền đến (hoặc từ) các địa chỉ bị xử phạt thông qua nhiều kênh.

Với sự lan rộng của rủi ro trừng phạt đối tác đối với các địa chỉ ngẫu nhiên, "các cuộc tấn công phủi bụi" (ám chỉ những kẻ lừa đảo gửi một lượng cực nhỏ mã thông báo đến hàng chục nghìn địa chỉ trên mạng để theo dõi dữ liệu giao dịch trong ví của họ nhằm phá hủy tính ẩn danh của chủ sở hữu ví và các cuộc tấn công lừa đảo nhắm mục tiêu vào nạn nhân), TRM Labs cũng sẽ cung cấp cho người dùng các điểm dữ liệu bổ sung để cho phép họ ước tính giữa rủi ro trừng phạt của "giao dịch thực" và "giao dịch độc hại". Điều này giải thích tại sao một số địa chỉ của người nổi tiếng, chẳng hạn như Brian Armstrong và Justin Sun, có thể được giải quyết hợp lý bằng cách điều chỉnh các thông số trừng phạt sau khi bị “phủi bụi” và bị chặn.

Bằng cách cung cấp các tham số rủi ro, các dự án DeFi có thể hiểu rất trực quan và tạo điều kiện cho việc ra quyết định tốt hơn. Ví dụ: một dự án DeFi có thể biết liệu địa chỉ mà nó tương tác có được liệt kê trực tiếp trong danh sách trừng phạt của Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ hay không và liệu nó có tương tác gián tiếp với các địa chỉ đó hay không và ở mức độ nào. . Nói chung, danh sách các địa chỉ bị ảnh hưởng của nền tảng càng xuống sâu thì càng có nhiều người dùng bị chặn. TRM Labs giải thích rằng về mặt cảnh báo rủi ro, các sàn giao dịch tập trung như Binance hoặc FTX thường hoạt động tốt hơn các dự án DeFi trong việc triển khai các dấu hiệu rủi ro, bởi vì các công ty như vậy sẽ tuân thủ nghiêm ngặt hơn các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu.

tiêu đề phụ

Tranh cãi về TRM Labs

Mặc dù TRM Labs cung cấp dịch vụ "lọc" địa chỉ thuận tiện, nhưng thực tế này đã gây ra một số tranh cãi trong ngành công nghiệp mã hóa.

Vào ngày 14 tháng 8, thỏa thuận cho vay DeFi Aave tuyên bố rằng những người dùng được liên kết với Tornado Cash trên nền tảng của nó đã bị chặn và công việc này được thực hiện thông qua TRM Labs. Về vấn đề này, TRM Labs không đồng ý và làm rõ rằng danh sách chặn được tạo theo cài đặt riêng của giao thức và ngưỡng rủi ro.

Đối với các dự án DeFi như dYdX và Aave, việc sử dụng các dịch vụ TRM Labs thực sự có thể nhanh chóng phục hồi một số tổn thất, nhưng nó lại bộc lộ một vấn đề khác: nếu một dự án có thể được thúc đẩy theo ý muốn và một số người dùng bị cấm sử dụng nó, thì phi tập trung cũng vậy. của DeFi bị đe dọa? Theo TRM Labs, việc chặn địa chỉ hay không hoàn toàn phụ thuộc vào chính các dự án liên quan, liệu các dự án DeFi có dần trở thành doanh nghiệp tài chính truyền thống hay không? Làm cách nào để các dự án DeFi có thể tìm thấy sự cân bằng tốt nhất giữa phân quyền và quy định tài chính?