Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã công bố hướng dẫn được chờ đợi từ lâu về tài sản ảo, thiết lập các tiêu chuẩn có khả năng định hình lại ngành công nghiệp tiền điện tử ở Hoa Kỳ và trên toàn thế giới. Hướng dẫn giải quyết một trong những mối quan tâm quan trọng nhất của mọi người về ngành công nghiệp tiền điện tử: thuyết phục các cơ quan quản lý, các nhà lập pháp và công chúng rằng nó không tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền.

Hướng dẫn tập trung đặc biệt vào các bộ phận của ngành công nghiệp tiền điện tử có sự không chắc chắn về quy định lớn nhất gần đây, bao gồm DeFi, NFT và stablecoin.

Thái độ của hướng dẫn đối với DeFi và stablecoin phần lớn tuân theo các biện pháp hiện có của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ, nhưng thái độ của nó đối với NFT thì thân thiện hơn. .Được cho là một dấu hiệu tích cực. Nhưng đồng thời, hướng dẫn cũng nêu rõ rằng nếu NFT được sử dụng cho các hoạt động với “mục đích đầu tư”, thì chúng cần phải được điều chỉnh.

tiêu đề phụ

Mở rộng định nghĩa về nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo

FATF là một tổ chức liên chính phủ có nhiệm vụ phát triển các chính sách tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố. Mặc dù FATF không thể ban hành luật hoặc chính sách, hướng dẫn của FATF có thể có tác động đáng kể đến luật chống tài trợ khủng bố và chống rửa tiền ở các khu vực pháp lý thành viên. Kho bạc Hoa Kỳ thường tuân theo và thực thi các quy định dựa trên hướng dẫn của FATF.

FATF đã thực hiện một bước để mở rộng định nghĩa về nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)."phương pháp mở rộng". Định nghĩa mới này bao gồm trao đổi giữa tài sản ảo và đấu thầu hợp pháp; trao đổi giữa nhiều dạng tài sản ảo; chuyển giao tài sản kỹ thuật số; lưu ký và quản lý tài sản ảo; Dịch vụ tài chính.

Sau khi một thực thể được gắn nhãn là VASP, thì thực thể đó phải tuân thủ các yêu cầu hiện hành của khu vực tài phán nơi thực thể đó hoạt động, thường bao gồm: thực hiện chương trình chống rửa tiền và chống khủng bố, được cấp phép hoặc đăng ký với chính quyền địa phương và được do chính phủ đó quy định.

Ngoài ra, FATF cung cấp định nghĩa rộng hơn về tài sản ảo (VA):

“Một tài sản ảo là một đại diện kỹ thuật số của giá trị có thể được giao dịch hoặc chuyển nhượng kỹ thuật số và có thể được sử dụng để thanh toán hoặc đầu tư.” Nhưng không bao gồm “các đại diện kỹ thuật số của tiền tệ fiat, chứng khoán và các tài sản tài chính khác đã được đề cập ở những nơi khác trong Khuyến nghị của FATF.” express”.

tiêu đề phụ

Tác động đến DeFi

Hướng dẫn của FATF về các giao thức DeFi không rõ ràng.

Câu mở đầu là:"Theo các tiêu chuẩn của FATF, các ứng dụng DeFi không phải là VASP, vì tiêu chuẩn này không áp dụng cho phần mềm hoặc công nghệ cơ bản…  "

Nhưng FATF sau đó đã giải thích: người tạo, chủ sở hữu, nhà điều hành hoặc những người khác duy trì quyền kiểm soát hoặc có đủ ảnh hưởng đối với giao thức DeFi, nếu họ cung cấp hoặc quảng bá dịch vụ VASP, thì họ thuộc VASP do FATF xác định. Hướng dẫn giải thích rằng chủ sở hữu/nhà điều hành dự án DeFi thuộc các điều kiện của VASP được phân biệt dựa trên mối quan hệ của họ với các hoạt động họ thực hiện. Những chủ sở hữu/người điều hành này có thể thực hiện đủ quyền kiểm soát hoặc ảnh hưởng đối với tài sản hoặc thỏa thuận dự án. Ảnh hưởng này có thể tồn tại bằng cách duy trì mối quan hệ kinh doanh đang diễn ra giữa họ và người dùng, ngay cả khi mối quan hệ này được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh hoặc trong một số trường hợp thông qua thỏa thuận bỏ phiếu.

tiêu đề phụ

Tác động đến Stablecoin

Hướng dẫn mới nhắc lại lập trường trước đây của nhóm rằng stablecoin sẽ được coi là VASP, tuân theo các tiêu chuẩn của FATF.

Hướng dẫn giải quyết các rủi ro khi áp dụng hàng loạt stablecoin và kiểm tra các tính năng thiết kế cụ thể của stablecoin có thể gây ra rủi ro đối với hoạt động chống rửa tiền. Hướng dẫn nêu rõ rằng các cơ quan quản trị trung tâm stablecoin với vai trò của VASP nói chung sẽ được bảo vệ bởi các tiêu chuẩn của FATF. Tương tự như cách tiếp cận chung đối với DeFi, cơ quan này tin rằng quản trị phi tập trung là không đủ để trốn tránh sự giám sát của cơ quan quản lý. Ví dụ: ngay cả khi cơ quan quản trị của stablecoin được phân cấp, FATF khuyến khích các thành viên trong khu vực tài phán của mình xác định các thực thể có nghĩa vụ giảm thiểu hàng loạt rủi ro liên quan, bất kể thiết kế và tên của cơ quan.

tiêu đề phụ

Tác động đến NFT

Ngoài DeFi và stablecoin, NFT cũng đã bùng nổ về mức độ phổ biến và hiện là trụ cột chính của hệ sinh thái tiền điện tử đương đại. Trái ngược với cách tiếp cận hướng dẫn quy định rộng rãi được áp dụng cho các khía cạnh khác của ngành công nghiệp tiền điện tử, FATF khuyên rằng NFT thường không được coi là tài sản ảo theo định nghĩa của FATF. Đây có thể nói là một giả định rằng NFT không phải là tài sản ảo và tổ chức phát hành chúng không phải là VASP.

Tuy nhiên, tương tự như cách tiếp cận DeFi, FATF nhấn mạnh rằng các cơ quan quản lý nên xem xét bản chất của NFT và chức năng của chúng trong thực tế, thay vì các thuật ngữ tiếp thị mà họ sử dụng. FATF tin rằng NFT được sử dụng cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư có thể được định nghĩa là tài sản ảo.

tiêu đề phụ

Hướng dẫn của FATF có ý nghĩa gì đối với ngành công nghiệp tiền điện tử

Hướng dẫn của FATF theo sát lập trường tích cực của cơ quan quản lý Hoa Kỳ đối với DeFi, stablecoin và các phần chính khác của hệ sinh thái tiền điện tử. Do đó, cả các dự án tập trung và phi tập trung đều phải chịu áp lực ngày càng tăng khi biết rằng họ cần phải tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền giống như các tổ chức tài chính truyền thống.

Mặc dù các dự án DeFi trong tương lai nghiên cứu sâu hơn về hoạt động kinh doanh của họ, nhưng họ cũng cần thử các cấu trúc quản trị mới, chẳng hạn như DAO gần với "sự phi tập trung hóa thực sự". Cách tiếp cận này cũng có phần rủi ro, vì FATF định nghĩa rộng rãi VASP là người ký chính hoặc người nắm giữ khóa riêng cho hợp đồng thông minh. Điều này đặc biệt quan trọng đối với DAO, vì tất cả những người ký tên đều có thể được phân loại là VASP.

Với cách giải thích sâu rộng của FATF về việc ai "kiểm soát hoặc ảnh hưởng" đến một dự án, các doanh nhân tiền điện tử ở khắp mọi nơi phải đối mặt với một trận chiến khó khăn.

Các quan điểm, ý tưởng và ý kiến ​​​​bày tỏ ở đây là của riêng tác giả và bài viết nhằm cung cấp thông tin chung và không nên được hiểu là lời khuyên pháp lý.

About zCloak Network

zCloak Network là một nền tảng dịch vụ điện toán riêng dựa trên hệ sinh thái Polkadot, sử dụng máy ảo zk-STARK để tạo và xác minh bằng chứng không kiến ​​thức cho điện toán nói chung. Dựa trên dữ liệu tự trị ban đầu và công nghệ điện toán tự chứng nhận, người dùng có thể phân tích và tính toán dữ liệu mà không cần gửi dữ liệu ra bên ngoài. Thông qua cơ chế nhắn tin chuỗi chéo Polkadot, hỗ trợ bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu có thể được cung cấp cho các chuỗi song song khác và các chuỗi công khai khác trong hệ sinh thái Polkadot. Dự án sẽ áp dụng mô hình kinh doanh "zero-knowledge proof-as-a-service" để tạo ra cơ sở hạ tầng điện toán bảo mật đa chuỗi một cửa.