Cơ hội và rủi ro của DeFi, và lời khuyên đầu tư của tôi

Kể từ khi làn sóng DeFi gia tăng trong giai đoạn này, một số mã thông báo tăng vọt không chỉ tạo ra mức tăng gấp hàng chục, thậm chí hàng trăm lần.

Điều thú vị là nhiều người được hưởng lợi trong làn sóng kiếm lời này được gọi là "tỏi tây mới" - nghĩa là các nhà đầu tư mới đã đổ tiền vào trong đợt thủy triều này. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư đã trải qua ICO hoặc tham gia thị trường gấu trong vài năm qua dường như chậm nửa nhịp và không bắt kịp chuyến tàu này. .

Và mới hôm qua, ngôi sao nổi tiếng YAM trong những ngày gần đây đã xảy ra sự cố bảo mật khẩn cấp. Do vấn đề về mã hợp đồng, giá của các mã thông báo dự án đã giảm hơn 97% và giá của các mã thông báo trong một số nhóm thanh khoản đã được thiết lập của YAM cũng bị giảm, bị kéo thẳng xuống nước khiến nhiều nhà đầu tư mất trắng.

Có nhiều nhà đầu tư có nhiều vị trí YAM đã bộc lộ nỗi khốn khổ của chính họ: bắt đầu với 10.000 nhân dân tệ giảm xuống chỉ còn vài xu; bắt đầu với vài triệu giảm xuống chỉ còn vài trăm nhân dân tệ...

Tôi sợ rằng nhiều tỏi tây mới chứng kiến ​​​​cái gọi là "trở lại tiền giải phóng qua đêm" trước khi họ có thời gian nếm trải hương vị của "làm giàu qua đêm".

Đối với những tỏi tây mới, sự thay đổi đột ngột này của thị trường có thể là một gáo nước lạnh, ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự tự tin tham gia vào thị trường trong tương lai; đối với những tỏi tây cũ, sự đố kị, ghen tị và thù hận đã được gây ra khi nhìn thấy sự tăng vọt DeFi trong nhiều ngày nhưng tự cạn kiệt hoàn toàn Cuối cùng cũng thấy nhẹ nhõm.

Vì vậy, những gì tiếp theo cho thị trường? DeFi sẽ kết thúc ở đây?

Tôi nghĩ rằng thị trường sẽ tiếp tục tiến lên sau một thời gian nghỉ ngơi và cơn sốt DeFi sẽ tiếp tục. Sự cố này chỉ là một tập phim. Chỉ cần một loại tiền tệ mới tạo ra hiệu ứng của cải xuất hiện trong vòng tròn, mọi người sẽ sớm nhận ra những vết sẹo chữa lành và nỗi đau sẽ bị lãng quên, và lý do cơ bản nhất là những đổi mới về DeFi vẫn đang xuất hiện. Chừng nào động lực này còn đó, thì động lực để thị trường tiến lên sẽ vẫn còn đó.

Vậy chúng ta nên rút ra bài học gì từ sự cố YAM này? Tôi nghĩ bài học lớn nhất là vấn đề phân bổ tài sản. Đây cũng là điểm mà tôi đã muốn chia sẻ với các bạn kể từ khi làn sóng DeFi lên ngôi này, nhưng tôi chưa có thời gian để chia sẻ.

Điểm mà tôi đã nhấn mạnh nhiều lần trong bài viết là:Trong thị trường đầu tư, điều quan trọng nhất đối với chúng ta là tồn tại trên thị trường và có khả năng luôn theo sát thị trường, chỉ cần chúng ta có thể tồn tại thì sẽ không thiếu cơ hội, và chúng ta phải có khả năng nắm bắt cơ hội của chính chúng ta.

Để tồn tại trên thị trường, chúng ta phải có một thị trường cơ bản cứu sống, miễn là chúng ta có một thị trường cơ bản, ngay cả khi tài sản của chúng ta bị thua lỗ, chúng ta vẫn có vốn để quay trở lại và không bị thị trường đào thải.

Để duy trì thị trường cơ bản, cụ thể là tương ứng với bố cục đầu tư, nghĩa là, chúng tôi vẫn cần định cấu hình các loại tiền tệ chính thống. Trong mọi trường hợp, việc phân bổ các loại tiền tệ chính thống không được ít hơn 60% trong tất cả các cấu hình tiền tệ kỹ thuật số của chúng tôi. , Cấu hình kết hợp của Bitcoin và Ethereum sẽ chiếm một tỷ lệ lớn tuyệt đối. Ngoại trừ các loại tiền tệ chính thống, số tiền còn lại được phân phối lại cho các khoản đầu tư khác.

Lấy bản thân tôi làm ví dụ, việc phân bổ các loại tiền tệ chủ đạo chiếm 70% tổng vốn đầu tư. Trong số 70%, 30% là Bitcoin, 30% còn lại là Ethereum và 10% là tiền tệ nền tảng của ba sàn giao dịch chính. Ngoài ra, tôi đã bán tất cả các loại tiền tệ chính thống khác mà tôi từng nắm giữ theo đợt và tiếp theo tôi sẽ từ từ bán ba loại tiền tệ nền tảng chính khi chúng đang ở mức cao và thay thế tất cả chúng bằng Ethereum. Vì dù là đầu tư dài hạn hay tham gia đầu tư DeFi trong tương lai thì chỉ cần có Ethereum là được.

Trong số 30% số tiền còn lại của mình, tôi sẽ sử dụng 10% để tham gia vào các dự án DeFi hiện có, 10% khác để tham gia vào các dự án tiếp theo và 10% còn lại để phân bổ vốn một cách linh hoạt.

Vì vậy, cho dù trong tương lai thị trường có điên cuồng đến đâu, chúng ta cũng phải nắm chắc đồng tiền chủ đạo trong tay, ổn định thị trường cơ bản, chỉ có như vậy chúng ta mới có thể “thuận buồm xuôi gió, đứng vững trên Điếu Ngư Đài” và có sức mạnh để chống chọi với thị trường đầy sóng gió, Chỉ khi đó mới có đủ tự tin và can đảm để tham gia vào các trò chơi bất tận khác nhau.