Ethereum và Bitcoin sẽ dẫn đến một hệ thống tài chính ưu việt?

Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từNhững người đam mê Ethereum (ID: ethfans)Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từ

Những người đam mê Ethereum (ID: ethfans)

Những người đam mê Ethereum (ID: ethfans)

, tác giả: Chris Burniske, dịch & hiệu đính: Min Min & A Jian, được Odaily tái bản với sự cho phép.

Trong quá trình vốn hóa, thủ đô tiền điện tử phát triển mạnh đã sinh ra một hệ thống tài chính bản địa để đạt được sự tự định hướng. Mặc dù có những công nghệ mang tính cách mạng khác sẽ cách mạng hóa hệ thống tài chính hiện tại, nhưng những công nghệ này sẽ không tạo ra một hệ thống tài chính hoàn toàn mới từ đầu. Thay vào đó, những công nghệ này dựa vào hệ thống tài chính hiện có, đặt quyền lực vào tay các hệ thống mà chúng ta quen thuộc. Chúng ta có thể coi blockchain là một hệ thống sản xuất và kế toán thế kỷ 21 "thuộc sở hữu của mọi người", tạo ra một hệ thống tài chính mới thay thế hệ thống tài chính cũ.

Hệ thống tài chính mới nhắm đến đối tượng toàn cầu, có khả năng chống lại các cuộc tấn công vĩ mô và vi mô, tiết kiệm chi phí và cung cấp các dịch vụ được thiết kế cho thế kỷ 21 và tương lai. Mặc dù hệ thống mới cuối cùng sẽ có chức năng tương đương với cơ sở hạ tầng tài chính hiện có, nhưng nó sẽ không dừng lại ở đó. Một sản phẩm ưu việt tất nhiên sẽ được xây dựng trên nền tảng ưu việt.

Để phân biệt rõ ràng hệ thống tài chính cũ và mới, tôi dự định sử dụng "không gian thịt + kỹ thuật số" để chỉ hệ thống hiện tại và "crypto- (mật mã)" hoặc "cypher- (mạng)" để chỉ hệ thống mới . Cái sau là nguồn mở và phi tập trung, trong khi cái trước thường là tập trung và riêng tư.

khán giả toàn cầu

Không giống như các công ty chỉ nhắm mục tiêu đến người dùng ở một quốc gia, Cryptonetwork hướng đến đối tượng toàn cầu ngay từ đầu. Cũng không giống như các công ty cần mua hoặc thuê máy chủ để cung cấp dịch vụ, các mạng mật mã dựa vào một nhóm các máy chủ độc lập trải khắp thế giới để thực hiện các tác vụ mạng theo các khuyến khích kinh tế. Mặc dù hiện tại nguồn cung của mạng tiền điện tử chủ yếu dựa vào máy móc, nhưng nhu cầu về nhân lực cũng sẽ tăng cao trong tương lai. Do đó, nhiều người trong lĩnh vực này sẽ có thể nhận được bồi thường yếu tố con người.

Đừng ngạc nhiên khi thấy rằng dung lượng đơn vị của các dịch vụ chuỗi khối đang mở rộng nhanh hơn bao giờ hết. Điều này đã xảy ra rồi. Ví dụ, cơ sở hạ tầng của Bitcoin đang mở rộng với tốc độ cấp số nhân, hay Bitcoin chỉ mất 10 năm để sánh kịp vàng vốn có lịch sử hàng nghìn năm, đây là những ví dụ điển hình. Lấy lại MakerDAO làm ví dụ. Trong năm đầu tiên, khối lượng cho vay của MakerDAO (200 triệu đô la) đã vượt qua khối lượng cho vay của LendingClub trong 5 năm đầu tiên (250 triệu đô la). Chính tính toàn cầu và khả năng tiếp cận đã cho phép tiền điện tử đạt được tính lan truyền.

tiêu đề phụ

Khả năng chống tấn công vĩ mô và vi mô

Cho dù đó là góc độ vĩ mô hay vi mô, khả năng chống tấn công là rất quan trọng, bởi vì cuộc thi giữa hệ thống mật mã và hệ thống "không gian thịt + kỹ thuật số" đã bắt đầu và sẽ tiếp tục. Cái gọi là chống tấn công đòi hỏi hệ thống mật mã phải hoàn toàn độc lập và có khả năng chống lại sự ngột ngạt của hệ thống "không gian thịt+kỹ thuật số".

Sau khi nói về bảo mật phần mềm, hãy xem xét bảo mật phần cứng. Mọi người đã làm việc chăm chỉ để đảm bảo rằng các công cụ bảo mật của phần cứng cơ bản đủ để duy trì sổ cái quy mô lớn và tiếp tục bổ sung hồ sơ. Quan trọng nhất, chúng ta phải ngăn chặn các cuộc tấn công "chi tiêu gấp đôi", để không phá hủy uy tín của toàn bộ hệ thống kế toán. Tôi nhớ rằng ARK Invest đã từng tính toán rằng ngay cả khi Google đầu tư toàn bộ sức mạnh tính toán của mình vào Bitcoin, thì nó cũng chỉ chiếm chưa đến 0,25% tổng sức mạnh tính toán được sử dụng để duy trì tính bảo mật của sổ cái Bitcoin. Và đây vẫn là năm 2015.

Ở cấp độ vi mô, khả năng chống tấn công của một tài sản—bất kể nó là gì—chắc chắn là quan trọng đối với chủ sở hữu. Trong thế giới tư bản mà chúng ta đang sống, sự an toàn của các tài sản được tạo ra là điều tối quan trọng. Chỉ khi mọi người tự tin rằng tài sản họ tạo ra được bảo vệ (hoặc có thể được chia sẻ với người khác nếu họ chọn) thì họ mới có động lực mạnh mẽ. Mấu chốt là người sáng tạo phải có khả năng kiểm soát giá trị trong tay của chính họ. Đây là lý do tại sao mật mã khóa công khai chi phí thấp được sử dụng rộng rãi để bảo đảm tài sản và tạo tài sản kỹ thuật số. Người khác gần như không thể chiếm đoạt tài sản của bạn từ xa. Hệ sinh thái tiền điện tử đang viết các kỹ thuật bảo vệ tài sản và khả năng chống tấn công vi mô vào văn hóa của mạng.

Với khả năng chống lại các cuộc tấn công vĩ mô và vi mô, các hệ thống mật mã không cần phải dựa vào lực lượng quân sự để bảo vệ. Nhờ cơ chế và tính chất kinh tế của nó, các hệ thống mật mã được thiết kế để có thể chống lại mọi cuộc tấn công. Tương tự như điểm được đưa ra trong The Sovereign Individual, các mạng mật mã không yêu cầu lực lượng quân sự bảo vệ chống lại các cuộc tấn công và duy trì hoạt động của chúng là chìa khóa để đảm bảo rằng các nền kinh tế này có thể hoạt động với chi phí thấp. Các mạng mật mã có ít thứ cần bảo trì hơn vì chúng ít tốn kém hơn để vận hành và bảo mật. Bài kiểm tra cuối cùng về khả năng chống tấn công của các mạng mật mã diễn ra khi hệ thống "không gian thịt + kỹ thuật số" cố gắng chặn tất cả quyền truy cập vào nền kinh tế tiền điện tử (ví dụ: đánh thuế các giao dịch bitcoin). Tại thời điểm này, mạng lưới mật mã có khả năng không thay đổi và duy trì sự phát triển nội sinh.

tiêu đề phụ

Lợi thế chi phí

Bạn muốn biết tính ưu việt của tính kinh tế đơn vị của tiền điện tử được phản ánh ở đâu? Chúng ta có thể đào sâu hơn với một ví dụ. Giờ đây, chúng tôi có thể điều hành một công ty đầu tư, doanh nghiệp hoặc tổ chức quản trị dân chủ trên Ethereum chỉ với 16 đô la một tháng. Bản thân Ethereum không cung cấp chức năng này, một nhóm cần xây dựng phần mềm chuyên dụng và lưu trữ trên sổ cái Ethereum, phần mềm này có thể được gọi và thực hiện các hoạt động thông qua các giao dịch được gửi tới Ethereum.

Aragon đã xây dựng một phần mềm như vậy. Sau khi logic phần mềm được gửi đến sổ cái Ethereum thông qua một giao dịch, nó sẽ nằm im và chờ được gọi. Mặc dù phần mềm yêu cầu bảo trì không thường xuyên và phát sinh chi phí bảo trì, nhưng "phần mềm đang hoạt động ở trạng thái không hoạt động" trên Ethereum không phát sinh chi phí vận hành nào ngoài việc được gọi. Khi gọi phần mềm, người dùng cần tự chịu chi phí vận hành, tùy thuộc vào độ phức tạp tính toán của các giao dịch được gửi tới Ethereum. Nói cách khác, thứ mà người tiêu dùng phải trả là chi phí hàng hóa (commodity cost) và hầu như không có thêm phí dịch vụ.

Hãy nói về Bitcoin một lần nữa. Mặc dù một số người phàn nàn rằng Bitcoin có chi phí vận hành cao (cũng như Ethereum) và không thân thiện với môi trường, nhưng hầu hết mọi người đều hiểu một chiều. Bitcoin cung cấp các dịch vụ không chỉ có chức năng tương đương hoặc tốt hơn vàng mà còn có chi phí thấp hơn nhiều. Khai thác vàng phá hủy vẻ đẹp tự nhiên của hành tinh, chưa kể đến chi phí vận chuyển, lưu trữ và thực hành kế toán. Bitcoin đơn giản hơn nhiều và có thể chạy hoàn toàn bằng năng lượng tái tạo mà hầu như không ảnh hưởng đến bầu khí quyển.

Tương tự như Ethereum, người dùng Bitcoin đang trả tiền để có quyền truy cập vào hệ thống sổ cái của Bitcoin. Trong thị trường phí của Bitcoin, có một nhóm kế toán toàn cầu chịu áp lực cạnh tranh để giữ lợi nhuận và phí ở mức thấp. Tôi dự đoán rằng một khi Bitcoin không còn được phát hành, không còn rủi ro xã hội và trở thành một mạng giao dịch được sử dụng rộng rãi, lợi nhuận của những người khai thác có thể tương đương với lợi nhuận của các công ty điện lực. Nói cách khác, mạng Bitcoin là một cơ sở toàn cầu và lợi nhuận của nó được quyết định bởi sự cạnh tranh toàn cầu. Đồng thời, người dùng Bitcoin hầu như không phải chịu chi phí lưu ký và các "chi phí lưu giữ" khác. Điều này cũng đúng với các mạng chuỗi công cộng khác.

Các dịch vụ chi phí thấp luôn tìm thấy thị trường rộng lớn hết lần này đến lần khác. Nếu bạn là người theo chủ nghĩa tối cao về chi phí thấp, thì bạn cũng nên tin vào triển vọng của các mạng tiền điện tử.

tiêu đề phụ

chức năng tương đương

Tốc độ xuất hiện và lặp lại của các dịch vụ tài chính không cần cấp phép trên Ethereum thật đáng kinh ngạc. Không còn nghi ngờ gì nữa, cộng đồng DeFi giống như một Ngôi sao Bắc Đẩu. Trong sáu năm qua, tôi đã chứng kiến ​​nhiều tài năng đổ vào ngành công nghiệp tiền điện tử từ Phố Wall, Thung lũng Silicon và trên toàn thế giới. Xét về bề rộng và chiều sâu, ngành công nghiệp này sẽ không chỉ dừng lại ở DeFi.

Như chúng ta đã biết, Bitcoin có thể thực hiện lưu trữ và chuyển giao giá trị quy mô lớn, đồng thời không có giới hạn về thời gian và địa lý. Với Bitcoin, hàng tỷ đô la có thể được giao dịch với giá dưới 1 đô la. Các công ty đã xây dựng nhiều dịch vụ khác nhau để đưa bitcoin vào nền kinh tế "không gian thịt + kỹ thuật số". Do lịch sử lâu đời nhất và quy mô lớn nhất của Bitcoin, Bitcoin có sự tích hợp sâu nhất với thế giới thực so với các mạng mật mã khác, do đó trở thành nguồn thanh khoản chính và cơ chế hướng dẫn vốn. Ethereum không xa phía sau.

Bằng cách kết hợp các đường ống dẫn vốn và một hệ thống sổ sách hợp lý, cùng với sự phát triển lặp đi lặp lại nhanh chóng của các dịch vụ tài chính, tiền điện tử đang thực hiện chức năng tương tự như hệ thống "không gian thịt + kỹ thuật số". Một số người sẽ nói rằng hệ thống tiền điện tử vẫn hoạt động lạc hậu, nhưng nó chỉ là một trò chơi và không thể đặt lên bàn cân. Sẽ là một sai lầm lớn nếu nghĩ theo cách này và chúng ta không nên nhầm lẫn giữa các trường hợp ở một giai đoạn nhất định với các xu hướng dài hạn. Đã có những tiền lệ chứng minh rằng một trò chơi không thể không thành công.

tiêu đề phụ

dịch vụ thế kỷ 21

Một trong những đề xuất giá trị quan trọng của Bitcoin là nguồn cung cố định tuyệt đối và đây là một sự đổi mới lớn vì mạng Bitcoin cho phép đề xuất này. Chúng tôi luôn nghĩ rằng điều này khó thực hiện vì một tổ chức tập trung sẽ thay đổi nguồn cung (cổ phiếu, tiền pháp định, v.v.) và dòng chảy.

Vì các tài sản trên Ethereum đều được phát triển bằng cùng một ngôn ngữ nên một số người đã gọi Ethereum là tầng thanh toán toàn cầu của tương lai. Để đạt được thanh khoản toàn cầu, trong không gian thịt + nền kinh tế kỹ thuật số, hệ thống tài chính của các quốc gia khác nhau sẽ được ghép lại với nhau theo thời gian, giống như Frankenstein được Frankenstein ghép lại với nhau; Ethereum thành công chỉ với một chuỗi khối được thực hiện.

Tóm lại là

Có lẽ sự đổi mới của Ethereum đáng chú ý hơn và cộng đồng Ethereum ra mắt các dịch vụ mới mỗi tháng. Chính khả năng kết hợp này đã đẩy nhanh quá trình đổi mới. Các khoản vay chớp nhoáng, các nhà tạo lập thị trường chức năng cố định và các nền tảng quản lý tài sản cung cấp lãi suất tiền gửi đều là những dịch vụ mới nổi trên Ethereum và không có dịch vụ nào như vậy trong hệ thống "không gian thịt + kỹ thuật số".

tiêu đề phụ

Tóm lại là

Mặc dù cả Bitcoin và Ethereum đều là nguồn mở và phi tập trung, và cả hai đều là công nghệ chuỗi khối, nhưng chúng cung cấp các dịch vụ tài chính khác nhau cho mọi người. Bitcoin cung cấp ít dịch vụ hơn nhưng cực kỳ quan trọng, chẳng hạn như lưu trữ giá trị, kế toán và chuyển giá trị trong thế giới thực. Hiện tại, Bitcoin là giao diện cấp vốn cao nhất và hoạt động lâu nhất giữa ngành công nghiệp tiền điện tử và "meastspace+kỹ thuật số". Đồng thời, Ethereum cũng đang cung cấp năng lượng cho các nền kinh tế trực tuyến trong không gian tiền điện tử. Mặc dù Bitcoin và Ethereum là những người dẫn đầu trong lĩnh vực tiền điện tử, nhưng theo thời gian, sẽ có nhiều dự án ra đời và thậm chí bắt kịp.