Kỷ nguyên tài chính có thể lập trình của ETH: Sự trỗi dậy của DeFi

Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từTrò chuyện với Xiaozha (ID: xiaonazha88), được in lại bởi Odaily với sự cho phép.

Chang Jia cho biết: Nếu chúng ta tóm tắt blockchain trong quá khứ thành ba làn sóng: 2009-2014 là tiền kỹ thuật số, 2014-2019 là ICO tài sản kỹ thuật số và 2020-tương lai là DeFi.

Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từ

Trò chuyện với Xiaozha (ID: xiaonazha88)

Trò chuyện với Xiaozha (ID: xiaonazha88)

, được in lại bởi Odaily với sự cho phép.

Chang Jia cho biết: Nếu chúng ta tóm tắt blockchain trong quá khứ thành ba làn sóng: 2009-2014 là tiền kỹ thuật số, 2014-2019 là ICO tài sản kỹ thuật số và 2020-tương lai là DeFi.

Bitcoin là không thể thiếu trong ba giai đoạn này và Bitcoin hoạt động như ba chức năng thanh toán, gây quỹ và thế chấp chuỗi chéo trong ba giai đoạn.

Sau hơn hai năm, DeFi cuối cùng đã trở nên phổ biến, điều này hơi giống ICO lúc đầu, nhưng nó cũng rất tẻ nhạt, ví dụ như có bao nhiêu người hiểu về huy động vốn từ cộng đồng của Ethereum và bao nhiêu người tham gia một cách điên cuồng. có một hiệu ứng giàu có. , đã thu hút một nhóm người bước vào. Tất nhiên, có rất nhiều bong bóng trong đó, nhưng nó sẽ thúc đẩy mạnh mẽ sự phát triển và phổ biến của công nghệ chuỗi khối.

Có người hỏi, sự khác biệt giữa ICO và DeFi là gì? Tôi đã nói rằng ICO là một cỗ máy in tiền và DeFi là cỗ máy thần kỳ biến 1 nhân dân tệ thành 10 nhân dân tệ.

Viết một tờ giấy trắng, nghĩ ra một câu chuyện, sau đó đến Ethereum để phát hành một đồng xu, và thông qua tài trợ cho ICO, một dự án có giá trị thị trường hàng trăm triệu được sinh ra, còn điều gì có lợi hơn thế này không? Vâng, đó chính là cỗ máy in tiền.

DeFi là thuật giả kim và ma thuật tài chính. Nó có thể biến 1 nhân dân tệ thành 10 nhân dân tệ. Bạn có thể thấy rằng giá trị thị trường của DeFi đã vượt qua 2 tỷ đô la Mỹ vào ngày 9 tháng 6, vượt qua 3 tỷ đô la Mỹ vào ngày 18 tháng 6 và hiện tại đã vượt qua 64 Một trăm triệu đô la Mỹ.

Trên đây là sự khác biệt giữa ICO và DeFi, vậy mối quan hệ giữa chúng là gì? ICO là tài trợ và DeFi là đòn bẩy tài chính để cho phép lưu thông tài sản tốt hơn. Hai cái này thuộc về cái gì? Tài chính lập trình được.

tiêu đề phụ

Nhìn lại kỷ nguyên blockchain 2.0, ICO là món khai vị và DeFi là món chính

Quá trình phát triển chuỗi khối được chia thành ba giai đoạn, thường được gọi là chuỗi khối 1.0/2.0/3.0.

Blockchain 1.0, kỷ nguyên của tiền tệ có thể lập trình, đại diện là Bitcoin, đã xây dựng một hệ thống thanh toán kỹ thuật số phi tập trung mới, tác động mạnh mẽ đến hệ thống tài chính truyền thống.

Blockchain 3.0, kỷ nguyên của xã hội lập trình, vượt ra khỏi lĩnh vực tài chính và mở rộng phạm vi ứng dụng ra toàn xã hội, công nghệ chuỗi khối có thể trở thành một giao thức cấp thấp nhất cho "Internet vạn vật", nâng cao hiệu quả hoạt động của toàn xã hội hệ thống.

Từ góc độ của giai đoạn phát triển blockchain, ICO là ứng dụng tài chính của kỷ nguyên tài chính có thể lập trình blockchain 2.0 và DeFi là kho vũ khí của kỷ nguyên tài chính có thể lập trình.

Từ góc độ này, bạn có nghĩ rằng ICO giống như một món khai vị và DeFi giống như một món chính không? Và điều này rất phù hợp với ý kiến ​​cho rằng tương lai của Changjia là DeFi.

Nhìn theo cách này, điều đó có nghĩa là có rất nhiều chỗ cho DeFi trong tương lai, vậy còn ai có quan điểm tương tự không? Mạnh Diên

Meng Yan nói rằng anh ấy đã đánh giá DeFi vào tháng 6 năm ngoái là một trong những ứng dụng quan trọng nhất của blockchain. Vào tháng 2 năm nay, người ta tin rằng DeFi sẽ trở thành ứng dụng thành công sớm nhất trong số các ứng dụng quan trọng nhất của blockchain, không phải là một trong số chúng.

tiêu đề phụ

Con đường may mắn của DeFi: Sinh ra ở nước ngoài, phát triển mạnh mẽ ở Trung Quốc

Từ một số đòn giáng vào DeFi vào tháng 3 năm nay, tổng giá trị tài sản đã giảm mạnh từ mức đỉnh 1,2 tỷ đô la Mỹ xuống còn khoảng 500 triệu đô la Mỹ.

Bây giờ nó đã vượt quá 6,4 tỷ, cho thấy sự tăng trưởng theo cấp số nhân. Tài sản kỹ thuật số đang đổ vào DeFi với số lượng lớn và nhanh chóng. Về cơ bản, điều này có thể được quy cho Compound, trong đó việc vay mượn là khai thác, điều này đã ngay lập tức làm bùng nổ thị trường.

Các dự án DeFi hiện có trên thị trường như Make, Compound, Aave, Bancor, Uniswap, dYdX, Synthetix, v.v., về cơ bản là các dự án nước ngoài và có rất ít dự án trong nước, nhưng cá nhân tôi nghĩ rằng Trung Quốc sẽ chơi DeFi nhiều hơn suôn sẻ. . tại sao bạn nói như vậy?

…… 

Nhiều thứ trong hệ sinh thái blockchain được chuyển từ nước ngoài sang Trung Quốc và quốc gia này làm cho chúng lớn hơn và mạnh hơn, chẳng hạn như:

1) Các nhà sản xuất máy khai thác hàng đầu như Bitmain, Jianan Zhizhi và MicroBT đều là công ty trong nước;

2) Các nhóm khai thác hàng đầu như Biyin và Yuchi cũng là trong nước;

3) Một số sàn giao dịch có ảnh hưởng như Binance, Huobi và OKEX chiếm thị phần lớn ở Trung Quốc;

Tiếp theo, ước tính sẽ có nhiều dự án DeFi trong nước xuất hiện.

Tất nhiên, DeFi hiện tại là một "thứ" trong giới tiền tệ kỹ thuật số được mã hóa thuần túy, đủ loại mánh khóe, sếu múa chín ngày, tim tôi bay nhưng chân tôi không chạm đất, và nó không có gì để làm với nền kinh tế thế giới thực. Nhiều cải tiến và cách chơi khác nhau của nó là trò chơi có tổng bằng không.

Điểm mà DeFi cần đột phá là thoát ra khỏi vòng tròn một lần nữa. COMP đưa DeFi ra khỏi vòng tròn, để nhân viên blockchain bắt đầu chú ý đến DeFi và chú ý đến nó nhiều hơn. Thành thật mà nói, hầu hết họ là do tác dụng kiếm tiền.

Bất kỳ lý tưởng nào cũng là nhiên liệu cho những câu chuyện và bong bóng. Chỉ kiếm tiền mới là thứ thu hút quần chúng chú ý đến anh ta.

Vậy xu hướng phát triển của các sản phẩm DeFi sẽ là gì?

Con đường đổi mới của các sản phẩm DeFi, bắt đầu từ việc xử lý

Trong giai đoạn thứ hai, đã có một bước đột phá trong chế độ bản địa.

DeFi sẽ trải qua loại tiến hóa nào? Đây là một trích dẫn từ "How DeFi Evolved: Four Stages" của Michael Anderson.

Sự ra đời của giai đoạn đầu tiên là một sự bắt chước của mô hình truyền thống.

Tại thời điểm xảy ra "vụ nổ lớn", các sản phẩm tài chính truyền thống được đưa vào chuỗi khối, chẳng hạn như các doanh nghiệp cho vay thế chấp quá mức như Maker và Compound.

Hãy nghĩ về sự bùng nổ dot-com vào giữa những năm 1990: Các sản phẩm như email và tìm kiếm thô bắt chước các dịch vụ ngoại tuyến tương tự.

Trong giai đoạn thứ hai, đã có một bước đột phá trong chế độ bản địa.

Tại thời điểm đột phá, hãy nhận ra rằng tính phi tập trung là một lợi thế và cố gắng phát triển các sản phẩm tài chính dựa trên tiền điện tử, chẳng hạn như sự gia tăng của tổng hợp và DEX.

Ví dụ, trong Internet vào những năm 1990, sự trỗi dậy của các công ty như Yahoo và Netscape đã cung cấp các ứng dụng gốc cho người dùng Internet.

Giai đoạn thứ ba quay lại sản phẩm truyền thống để tìm kiếm quy mô cao hơn.

Các sản phẩm "truyền thống" tận dụng tiềm năng phi tập trung ngày càng đạt được những lợi thế vượt ra ngoài giới hạn của các chuỗi và sổ cái trước đây. Ở giai đoạn này, bảo hiểm tiêu dùng thế chấp thấp và bao thanh toán hóa đơn sẽ là những sản phẩm tiềm năng.