Con đường tuân thủ và chứng thực: Kiểm kê vùng đất thánh đăng ký trao đổi tiền điện tử

Tiêu bản|Biên tập Nữu Nữu|Nguồn Bi Tongtong|PANews

Mức tăng cao nhất là 132,58%.Tongcheng Holdings tuyên bố đổi tên thành Huobi Technology và người sáng lập Huobi Li Lin trở thành chủ tịch hội đồng quản trị.Giá cổ phiếu lại bùng nổ vào ngày hôm sau.

Gần đây, người sáng lập Circle đã đăng trên blog chính thức, thông báo về việc ra mắt công ty con mới của Circle tại Bermuda và giấy phép theo quy định mà công ty đã nhận được. Đồng thời, nó cũng tuyên bố: "Thật không may, do những hạn chế về quy định tại Hoa Kỳ, chúng tôi tạm thời không thể cung cấp những dịch vụ mới này cho người Mỹ."

Các đợt IPO, niêm yết vỏ bọc, giấy phép và đăng ký ở quốc gia nhỏ cũng như các sàn giao dịch chưa hoàn toàn tham gia vào xã hội tuân thủ chính thống đang tìm kiếm sự chứng thực một cách hấp dẫn.

Đối mặt với sự giám sát của các quốc gia hùng mạnh, các sàn giao dịch mã hóa chỉ có thể chọn di cư ra nước ngoài với các chính sách lỏng lẻo.

Ví dụ: vào năm 2017, với sự ra đời của tài liệu "94" nghiêm ngặt ở Trung Quốc đại lục, các sàn giao dịch tiền điện tử ở Trung Quốc đại lục đã buộc phải đóng cửa. Do đó, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử ở đại lục phải chọn cách "ra nước ngoài". Vào thời điểm đó, Hoa Kỳ và Hồng Kông, nơi có chính sách tương đối lỏng lẻo về tiền điện tử và môi trường công nghệ tài chính tốt hơn, thường trở thành lựa chọn lý tưởng của họ.

Tuy nhiên, trong những năm gần đây, sự giám sát của Hồng Kông đối với tiền điện tử đã dần trở nên nghiêm ngặt hơn (PANews đã từng viết một bài báo để tìm hiểu chính sách của Hồng Kông). Quy định tại Mỹ ngày càng khắt khe, ngoài việc lựa chọn "tạm dừng dịch vụ đối với người dùng Mỹ", một số sàn giao dịch còn đang cân nhắc thành lập công ty con ở khu vực khác hoặc trực tiếp chuyển địa điểm.

tiêu đề phụ

Bermuda

Hãy bắt đầu với khu vực Bermuda được đề cập ở đầu bài viết này.

Bermuda là một trong số ít khu vực tài phán có luật pháp toàn diện về an toàn và AML/ATF được quản lý cho hệ sinh thái DAB (Kinh doanh tài sản kỹ thuật số) rộng lớn, bao gồm trao đổi tài sản kỹ thuật số, ICO, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số, nhà cung cấp dịch vụ ví lưu ký và nhà tạo lập thị trường/ đại lý / đại lý tài sản kỹ thuật số.

Vào tháng 9 năm 2018, Cơ quan tiền tệ Bermuda (BMA) đã công bố Đạo luật kinh doanh tài sản kỹ thuật số 2018 (DABA), nêu rõ những tài liệu nào được yêu cầu khi xin giấy phép kinh doanh tài sản kỹ thuật số. Để bổ sung cho Đạo luật, BMA cũng đã công bố Quy tắc kinh doanh tài sản kỹ thuật số (An ninh mạng) 2018, Quy tắc kinh doanh tài sản kỹ thuật số (Tiết lộ khách hàng) 2018 và Quy tắc kinh doanh tài sản kỹ thuật số (Bộ luật Prudential) 2018 (Hoàn trả hàng năm). Và, luật AML/CFT tương tự áp dụng cho các lĩnh vực tài chính khác cũng áp dụng cho các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số.

Hai loại giấy phép: Hạng F (đầy đủ) và Hạng M (thời hạn xác định)

DABA yêu cầu bất kỳ ai tiến hành kinh doanh tài sản kỹ thuật số ở Bermuda (trừ khi được miễn) phải xin giấy phép từ BMA. Có hai loại giấy phép: Loại F (Giấy phép đầy đủ) và Loại M (Giấy phép có thời hạn xác định).

Giấy phép loại M nhằm mục đích trở thành 'hộp cát' quy định cho các công ty khởi nghiệp, đặc biệt tập trung vào các doanh nghiệp đang tìm cách đổi mới và tham gia thử nghiệm các sản phẩm và/hoặc dịch vụ mới. Giấy phép loại M có thể áp đặt các yêu cầu sửa đổi đối với doanh nghiệp cũng như các hạn chế nhất định do BMA áp đặt. Bất kể loại giấy phép mà người nộp đơn đăng ký,BMA có quyền cấp giấy phép hạng M nếu cho rằng giấy phép hạng M phù hợp hơn. Giấy phép Hạng M chỉ có giá trị trong một khoảng thời gian xác định, sau thời gian đó người được cấp phép có thể ngừng hoạt động, xin gia hạn hoặc chuyển đổi sang giấy phép Hạng F.

Giấy phép loại F là giấy phép đầy đủ, không giới hạn trong một khoảng thời gian cụ thể, nhưng có thể bị hạn chế nếu BMA thấy cần thiết. Ví dụ: Circle, một công ty tài chính mã hóa, đã nhận được giấy phép DABA Hạng F. Vòng tròn nhận xét, "Trọng tâm của DABA là sự công nhận rằng tài sản kỹ thuật số đại diện cho một loại tài sản mới không thể được đặt trong các khuôn khổ quy định truyền thống. Tài sản kỹ thuật số có thể đồng thời đóng vai trò là tiện ích trong hợp đồng đầu tư, hàng hóa, dịch vụ và tiền tệ thanh toán. "

Yêu cầu tối thiểu của người nộp đơn

tiêu đề phụ

Seychelles

Vào đầu tháng 8, nhà điều hành sàn giao dịch Seychelles MERJ Exchange Ltd. đã niêm yết chứng khoán được mã hóa trên cổ phiếu của chính mình, Giám đốc điều hành Edmond Tuohy cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Bloomberg là nhằm đánh bại các đối thủ, bao gồm SIX sắp ra mắt, công ty sàn giao dịch Thụy Sĩ đã ra mắt mã thông báo bảo mật và Sàn giao dịch chứng khoán Gibraltar.

Seychelles, một quốc gia quần đảo ở trung tây Ấn Độ Dương, có thái độ thoải mái hơn đối với các loại tiền kỹ thuật số. Theo dữ liệu của "Feixiaohao", tính đến thời điểm báo chí, có tổng cộngHuobi Global, KuCoin, BitMEX, DigiFinex51 sàn giao dịch tiền kỹ thuật số được đăng ký tại Seychelles.

Tại Seychelles, bộ phận phụ trách các vấn đề liên quan đến tiền điện tử là Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (FSA).

Vào tháng 11 năm 2018, Seychelles FSA đã phát hành "Khuôn khổ hộp cát điều chỉnh FinTech", với hy vọng cung cấp một môi trường được quản lý "cho phép các tổ chức tư nhân tiến hành thử nghiệm quy mô nhỏ các sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính FinTech trong một môi trường được kiểm soát" để kích hoạt Seychelles đã đăng ký các công ty thực hiện các dịch vụ tài chính liên quan đến fintech trong ngành chứng khoán. "

Nhưng cho đến nay, PANews vẫn chưa tìm thấy các báo cáo tiếp theo về khuôn khổ trên trang web chính thức của FSA, FSA cũng chưa ban hành các dự luật hoặc quy định cụ thể liên quan đến sandbox quy định FinTech.

Trước đó, một số phương tiện truyền thông đã suy đoán rằng các giấy phép có thể liên quan đến việc thành lập sàn giao dịch tiền kỹ thuật số ở Seychelles bao gồm Giấy phép Đại lý cho Seychelles, Giấy phép Cố vấn Tài chính ở Seychelles, Giấy phép Môi giới, Giấy phép Đại lý Chứng khoán Seychelles. Tất nhiên, các giấy phép này đều là giấy phép trong hệ thống quản lý tài chính hiện có của Seychelles, không được thiết lập riêng cho các giao dịch tiền kỹ thuật số. Điều đáng nói là, có thông tin cho rằngtiêu đề phụ。

Malta

sàn giao dịchsàn giao dịchChuyển đăng ký công ty sang Malta; bốn tháng sau, trao đổi tiền điện tửOKExTuyên bố rằng Belize được tái định cư tại Malta; hiện tại,Bittrex、DQR、ZB.COM、Exchain、BitBay Một số sàn giao dịch đã mở sàn giao dịch hoặc văn phòng tại Malta. Truyền thuyết về tên của đất nước bắt nguồn từ"Maleth" của người Phoenicia (có nghĩa là "nơi trú ẩn an toàn")Quốc đảo Trung Quốc, vì thái độ cởi mở và tích cực, đã trở thành nơi trú ẩn an toàn cho blockchain và tiền điện tử, đồng thời được mệnh danh là "thiên đường blockchain và tiền kỹ thuật số".

Vào ngày 1 tháng 11 năm 2018, Malta đã chính thức có hiệu lực ba dự luật liên quan đến tài sản kỹ thuật số: Đạo luật Dịch vụ và Sắp xếp Công nghệ Đổi mới, Đạo luật Tài sản Tài chính Ảo (VFAA) và Đạo luật Cơ quan Đổi mới Kỹ thuật số Malta. Các dự luật này “nhằm mục đích cung cấp bảo mật pháp lý cho các nhà đầu tư và nhà điều hành, đồng thời đảm bảo sự tăng trưởng và phát triển liên tục của lĩnh vực tiền điện tử và DLT của Malta”.

Tại Malta, cả sàn giao dịch tiền điện tử và tổ chức phát hành ICO đều phải tuân thủ ba hành vi này. Đồng thời, các ứng dụng liên quan đến chuỗi khối và tiền điện tử được cấp phép bởi Cơ quan Đổi mới Kỹ thuật số Malta (MDIA) và Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA).

VFAA liệt kê các loại tài sản DLT (công nghệ sổ cái phân tán): (1) tiền điện tử; (2) công cụ tài chính; (3) mã thông báo ảo; (4) tài sản tài chính ảo (VFA).

Ngoài ra, trao đổi DLT đề cập đến bất kỳ nền tảng hoặc cơ sở giao dịch nào ở Malta hoặc các khu vực tài phán khác, nơi có thể giao dịch bất kỳ dạng tài sản DLT nào theo các quy tắc của nền tảng hoặc cơ sở đó.

VFAA điều chỉnh tài sản DLT và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan bằng cách đưa ra một hệ thống quy định bắt buộc, bao gồm cung cấp tài sản tài chính ảo ban đầu (Cung cấp VFA ban đầu, xấp xỉ bằng ICO) và trao đổi tài sản tài chính ảo (trao đổi VFA, xấp xỉ bằng tiền điện tử). Ngoài ra, VFAA cũng đưa ra một khái niệm mới, đại lý tài sản tài chính ảo (VFA agent).

Kiểm tra công cụ tài chính

VFAA ủy quyền cho MSFA thực hiện kiểm tra công cụ tài chính bắt buộc (Kiểm tra Công cụ Tài chính, FIT). Đối với ICO, nếu kết quả kiểm tra là "Có", thì ICO hoặc tiền điện tử này sẽ phải tuân theo các ràng buộc MiFID (Thị trường Chỉ thị Công cụ Tài chính của Liên minh Châu Âu) . Tất nhiên, ngay cả khi ICO không được coi là một công cụ tài chính ở Malta, nó vẫn có thể được coi là một sản phẩm tài chính hoặc chứng khoán ở các khu vực pháp lý khác.

Nếu ICO kiểm tra là một công cụ phi tài chính, nó phải được đăng ký với MDIA để tuân thủ một loạt các yêu cầu về tính minh bạch và phải được gửi tới Sách trắng MDIA. Một danh sách thông tin được tiêu chuẩn hóa cần được đưa vào sách trắng để cho phép các nhà đầu tư quan tâm đưa ra đánh giá sáng suốt về dự án được đề xuất, cấu trúc và đặc điểm của mã thông báo cũng như nền tảng của nhóm. Ngoài ra, nhóm tài trợ ICO phải tiến hành kiểm tra Fit & Proper và thẩm định để đảm bảo rằng dự án ICO sẽ không ảnh hưởng xấu đến danh tiếng của đất nước.

Đối với nền tảng trao đổi tiền điện tử, tất cả tài sản được giao dịch trên nền tảng phải vượt qua bài kiểm tra công cụ tài chính, điều này sẽ xác định xem nền tảng trao đổi tiền điện tử có tuân theo các luật và quy định khác hay không. Nếu nền tảng trao đổi tiền điện tử hỗ trợ tiền tệ fiat, thì tùy thuộc vào cách nó được cấu trúc, nền tảng có thể cần được cấp phép bởi một tổ chức thanh toán.

Cả ICO và nền tảng giao dịch tiền điện tử đều phải phát triển một kế hoạch hoạt động phác thảo hệ thống của họ, các giao thức truy cập bảo mật, v.v. và được giám sát bởi các cơ quan có thẩm quyền.

Tất cả các dự án ICO phải chỉ định một đại lý VFA được VFAA công nhận, người này cũng sẽ là đại diện của dự án ICO để đại diện cho dự án ICO trước MFSA. Đại lý VFA cần phải là luật sư, kế toán viên, kiểm toán viên hoặc bất kỳ ai khác có thẩm quyền, trình độ và kinh nghiệm mà MFSA cho là cần thiết và được yêu cầu phải có nhiều trách nhiệm và chuyên môn khác nhau theo VFAA. Các doanh nghiệp có thể xin giấy phép VFAA cho các hoạt động trên thông qua các đại lý của VFA.

Cần phải chỉ ra rằng, với tư cách là một trong những quốc gia thành viên của Liên minh châu Âu.Malta phải yêu cầu các dự án ICO trong nước và trao đổi tiền điện tử tuân thủ tất cả các quy định của EU, ví dụ: Quy định bảo vệ dữ liệu chung.

tiêu đề phụ

áo sơ mi

Các vấn đề liên quan đến giao dịch tiền điện tử ở Jersey được quy định bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Jersey (JFSC).

Ngay từ năm 2015, chính phủ đảo Jersey ở Vương quốc Anh đã công bố luật về hoạt động của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số. Vào ngày 21 tháng 10 năm 2015, Bộ trưởng Bộ Jersey đã ban hành "Quy định về Chính sách Tiền ảo" (Regulation of Virtual Currency Policy), nhằm mục đích "thiết lập một khuôn khổ thân thiện với doanh nghiệp để khuyến khích các dịch vụ tài chính và Đổi mới kỹ thuật số, việc làm và tăng trưởng trong lĩnh vực này là những ưu tiên của Chính phủ Jersey".

Vào ngày 23 tháng 9 năm 2016, Hội đồng Jersey (cơ quan lập pháp) đã công bố Quy định về tiền tố tụng hình sự (Sửa đổi khác) (Jersey) năm 2016.

Theo bản sửa đổi mới nhất của Lệnh chống rửa tiền năm 2008, các loại tiền ảo cũng nằm trong phạm vi điều chỉnh của nó.

Trao đổi tiền ảo được định nghĩa là "bất kỳ hình thức trao đổi tiền ảo nào lấy tiền tệ và ngược lại", nhưng "việc cung cấp dịch vụ cho bên thứ ba không bao gồm việc cung cấp dịch vụ của một công ty cho các chi nhánh của nó."

Bất kỳ khoản thanh toán tiền điện tử nào trị giá 15.000 bảng Anh (khoảng 18.500 đô la) và mọi giao dịch trên số tiền này hoặc một nhóm công ty tham gia giao dịch đều được coi là "đại lý giá trị cao" và những đại lý đó phải được JFSC đăng ký và giám sát, đồng thời tuân thủ với luật tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố của Jersey.

Lệnh Chống Rửa Tiền yêu cầu các cá nhân điều hành một "doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ" phải đăng ký với JFSC và tuân thủ luật Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố của khu vực tài phán nếu doanh thu hàng năm của họ vượt quá 150.000 bảng Anh (xấp xỉ thủ tục, chỉ định một khoản tiền nhân viên tuân thủ rửa tiền và nhân viên báo cáo, đồng thời đảm bảo rằng các biện pháp lưu giữ hồ sơ và thẩm định khách hàng được thực hiện để ngăn chặn và phát hiện rửa tiền và tài trợ khủng bố. "Nếu thu nhập hàng năm của một sàn giao dịch tiền kỹ thuật số lần đầu tiên vượt quá 150.000 bảng Anh, thì trong vòng ba tháng kể từ ngày thu nhập vượt quá giới hạn, người phụ trách phải đăng ký theo quy định của Đạo luật năm 2008, nếu không anh ta sẽ đối mặt với hình phạt hình sự."

Các cá nhân điều hành các sàn giao dịch tiền ảo với tư cách là doanh nghiệp có doanh thu hàng năm dưới 150.000 bảng Anh được miễn trừ khỏi đạo luật này. Các doanh nghiệp này phải thông báo cho JFSC rằng họ đang thực hiện công việc kinh doanh đó, nhưng họmiễn thuếcủa. Không có lệ phí cho thông báo này.Mục đích của việc miễn trừ là tạo ra "một hộp cát quy định cho sự đổi mới...tiêu đề phụ

Gibralta

Tại Gibraltar, các vấn đề liên quan đến blockchain và tiền điện tử được quy định bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Gibraltar (GFSC).

Quốc gia này đã thông qua "Quy định về Dịch vụ tài chính (Nhà cung cấp công nghệ sổ cái phân tán) 2017" (Financial Services (Nhà cung cấp công nghệ sổ cái phân tán) Quy định 2017) vào tháng 12 năm 2017, và GFSC cũng đã phát hành Khung quy định khung quản lý công nghệ sổ cái phân tán Gibraltar, gọi tắt là DLT khuôn khổ).

Nó tuyên bố rằng, từ ngày 1 tháng 1 năm 2018, bất kỳ công ty nào tiến hành kinh doanh tại hoặc từ Gibraltar,Việc sử dụng Công nghệ sổ cái phân tán (DLT) để lưu trữ hoặc truyền giá trị thuộc về người khác (các hoạt động DLT) yêu cầu ủy quyền của GFSC với tư cách là "Nhà cung cấp công nghệ sổ cái phân tán"(Nhà cung cấp công nghệ sổ cái phân tán, nhà cung cấp DLT); và cần đăng ký với GFSC để xin "Giấy phép nhà cung cấp công nghệ sổ cái phân tán" (Giấy phép nhà cung cấp DLT). GFSC sẽ cung cấp cho người đăng ký hướng dẫn đăng ký và đánh giá tính chất cũng như mức độ phức tạp của dự án được áp dụng.

Quá trình đăng ký thường bao gồm đánh giá ứng dụng ban đầu và một ứng dụng và bản trình bày đầy đủ.

Các công ty đăng ký cho các nhà cung cấp DLT trước tiên cần đăng ký với GFSC để đánh giá ứng dụng ban đầu và trả phí đánh giá ứng dụng ban đầu không hoàn lại là £2.000 cho GFSC. GFSC sẽ đánh giá các công ty nộp đơn từ các khía cạnh sau: cách thức DLT được áp dụng và thời hạn của nó; mức độ phức tạp gia tăng do sử dụng hợp đồng thông minh; liệu công ty có nắm giữ hoặc kiểm soát tài sản của khách hàng hay không; loại khách hàng mà công ty sẽ làm việc cùng, chẳng hạn như bán lẻ, Nhà đầu tư, tổ chức có kinh nghiệm hoặc chuyên nghiệp; số lượng và chủng loại sản phẩm, dịch vụ cung cấp cho khách hàng, v.v. Ngoài ra, GFSC sẽ đưa ra quyết định cuối cùng về toàn bộ phí nộp đơn và phí hàng năm dự kiến ​​cho việc đánh giá dựa trên mức độ phức tạp của việc đánh giá.

Trong liên kết "Hoàn thành ứng dụng và minh họa" tiếp theo, phần trình bày của công ty nộp đơn thường bao gồm những điều sau: 1) lý lịch của những người chủ chốt thúc đẩy phát triển kinh doanh, bao gồm các kỹ năng và kinh nghiệm liên quan; 2) kế hoạch kinh doanh, bao gồm cả công ty / Tập đoàn cấu trúc, sản phẩm và dịch vụ, thị trường mục tiêu, chiến lược, v.v.; 3) dự báo tài chính; 4) chứng minh cách thức công ty sẽ đáp ứng 9 nguyên tắc quy định của khuôn khổ DLT.

Được biết, ngoài Sàn giao dịch chuỗi khối Gibraltar (GBX) tại địa phương, vào tháng 7 năm 2019, sàn giao dịch tiền điện tử Bitso của Mexico cũng đã nhận được giấy phép DLT từ GFSC, trở thành sàn giao dịch được quy định đầu tiên như vậy ở Mỹ Latinh. Vào tháng 8, nền tảng cho vay tiền điện tử Lendingblock và nền tảng giao dịch phái sinh bitcoin Quedex cũng đã nhận được giấy phép nhà cung cấp DLT từ GFSC; sau này là nền tảng giao dịch phái sinh tiền điện tử đầu tiên nhận được giấy phép như vậy.