美国大型银行组织提议将稳定币二级市场纳入客户身份识别要求

Tin Odaily: Bank Policy Institute (BPI), tổ chức đại diện cho các ngân hàng lớn như JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo và Citi, đề xuất rằng Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ nên mở rộng các yêu cầu về chương trình nhận diện khách hàng sang thị trường thứ cấp của stablecoin, bao gồm các sàn giao dịch và nền tảng khác thiết lập quan hệ tài khoản trực tiếp với nhà đầu tư bán lẻ.

BPI cho biết các sàn giao dịch và nền tảng liên quan đảm nhận phần lớn hoạt động mua bán trong hệ sinh thái stablecoin thanh toán, và phần lớn hoạt động bất hợp pháp liên quan đến stablecoin diễn ra tại đây. Nếu đề xuất được đưa vào quy định, các nền tảng liên quan sẽ phải thu thập thông tin khách hàng theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, và các sàn giao dịch phi tập trung cũng có thể bị đưa vào phạm vi quản lý.

Quy định đề xuất của FinCEN chỉ ra rằng các giao dịch trên thị trường thứ cấp của stablecoin trên blockchain thường sử dụng danh tính ẩn danh hoặc bí danh, không có nút tập trung thu thập thông tin nhận dạng, và khả năng thu thập dữ liệu khách hàng thị trường thứ cấp của các nhà phát hành là hạn chế. BPI cũng từng cùng các tổ chức ngân hàng khác phản đối phiên bản hiện tại của Đạo luật Rõ ràng về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số. (Bitcoin.com News)