วิกฤตการปิดตัวของ Huiwang Payment: วิกฤตการปฏิบัติตามกฎระเบียบในอุตสาหกรรมการชำระเงิน Crypto และคำเตือนด้านกฎระเบียบทั่วโลก
- 核心观点：汇旺支付因洗钱遭制裁，挤兑导致停运。
- 关键要素：
- 美国指控其清洗至少40亿美元非法资金。
- 美国制裁引发恐慌，链上流出超7亿USDT。
- 最终因现金流紧张，宣布暂停运营与兑付。
- 市场影响：警示行业需加强合规与风控。
- 时效性标注：短期影响。
ผู้เขียนต้นฉบับ: BEOSIN
เมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2568 Huiwang Payment ซึ่งเป็นบริษัทในเครือ Huiwang Group ได้ประกาศระงับการดำเนินงานและเลื่อนการชำระเงินอย่างกะทันหัน สำนักงานใหญ่ของ Huiwang Payment ได้ออกแถลงการณ์ว่า "เนื่องจากสภาพแวดล้อมทางการตลาดภายนอก ปัญหาการดำเนินงาน และกระแสเงินสดที่ตึงตัว บริษัทจึงไม่สามารถชำระเงินได้ตรงเวลา" พร้อมระบุแผนการชำระเงินแบบเลื่อนชำระไว้
เพื่อตอบสนองต่อข่าวที่ว่า Huiwang Payment ได้ระงับการดำเนินการและการถอนเงิน ทีมงาน Beosin ได้ทำการวิเคราะห์ทางสถิติเกี่ยวกับข้อมูลธุรกรรมของที่อยู่ธุรกิจที่เกี่ยวข้องโดยใช้เครื่องมือติดตามและวิเคราะห์บล็อคเชน Beosin Trace และแพลตฟอร์มวิเคราะห์ต่อต้านการฟอกเงิน Beosin KYT และแบ่งปันผลลัพธ์ดังต่อไปนี้ :
Huiwang Payment: กลายเป็นเครื่องมือสำหรับการฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลโดยอุตสาหกรรมมืดและอุตสาหกรรมเทา
Huione Group เป็นเจ้าของแพลตฟอร์มธุรกิจหลายแห่ง รวมถึง Huione Pay/H-Pay, Huione Crypto ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์เสมือน และ Huione Guarantee ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มรับประกัน Huione Pay มีแอปพลิเคชันการชำระเงินเฉพาะของตนเอง ซึ่งให้บริการต่างๆ เช่น การใช้จ่ายประจำวันของผู้บริโภค/การโอนเงิน (กัมพูชา) การชำระเงินข้ามพรมแดน และการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล
Huiwang Group ได้สร้างระบบโอนเงินใต้ดินที่มีประสิทธิภาพและอัตโนมัติผ่านแพลตฟอร์มธุรกิจที่หลากหลาย โดยมี Huiwang Payment เป็นองค์ประกอบสำคัญ Huiwang Payment รวบรวมสกุลเงินเฟียต สกุลเงินดิจิทัล และบริการไลฟ์สไตล์ต่างๆ เพื่อการชำระเงิน รับ โอน และฟอกเงินผิดกฎหมาย
ตามข้อมูลของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ บริษัท Huiwang ได้ฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายอย่างน้อย 4 พันล้านดอลลาร์ สหรัฐฯ ระหว่างเดือนสิงหาคม 2564 ถึงมกราคม 2568 FinCEN พบว่าในจำนวน 4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ นี้ มีทรัพย์สินเสมือนจริงอย่างน้อย 37 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ที่ถูกขโมยมาจากแฮกเกอร์ชาวเกาหลีเหนือ ทรัพย์สินเสมือนจริงอย่างน้อย 36 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ที่ได้มาจากการฉ้อโกงการลงทุน และทรัพย์สินเสมือนจริงมูลค่า 300 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ที่ได้มาจากการหลอกลวงทางออนไลน์อื่นๆ
มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ อาจทำให้เกิดความตื่นตระหนกและการแห่ถอนเงินจากธนาคาร
เมื่อวันที่ 1 พฤษภาคม ปีนี้ เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐอเมริกา (FinCEN) ได้ออกประกาศเสนอร่างกฎหมาย ภายใต้มาตรา 311 ของพระราชบัญญัติ USA PATRIOT โดย กำหนดให้กลุ่ม HSBC ซึ่งมีฐานอยู่ในกัมพูชาเป็นเป้าหมายหลักของการฟอกเงิน แม้ว่ากฎหมายดังกล่าวจะยังไม่แล้วเสร็จในขณะนั้น แต่โดยทั่วไปแล้ว ระบบการเงินของสหรัฐอเมริกาจะตอบสนองต่อข้อเสนอมาตรา 311 ทันที โดยมักจะตัดความสัมพันธ์ทันทีหลังจากประกาศเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ อย่างไรก็ตาม ข้อมูลธุรกรรมบนเครือข่ายของ Beosin KYT เกี่ยวกับที่อยู่ธุรกิจที่เกี่ยวข้องแสดงให้เห็นว่าขนาดการดำเนินงานของบริษัทเพิ่มขึ้นในเดือนพฤษภาคม
เมื่อวันที่ 14 ตุลาคม สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) และเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ร่วมกับสำนักงานต่างประเทศ เครือจักรภพ และการพัฒนาแห่งสหราชอาณาจักร (FCDO) ได้เริ่ม มาตรการคว่ำบาตรครั้งใหญ่ที่สุด ต่อกลุ่มฉ้อโกงทางไซเบอร์ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ มาตรการนี้เป็นส่วนหนึ่งของมาตรการดัง กล่าว FinCEN ได้สรุปกฎระเบียบที่ออกในเดือนพฤษภาคม ซึ่งเป็นการตัดความสัมพันธ์ระหว่างกลุ่ม HSBC กับระบบการเงินของสหรัฐฯ อย่างเป็นทางการ
https://www.federalregister.gov/documents/2025/10/16/2025-19571/การกำหนดมาตรการพิเศษเกี่ยวกับกลุ่มฮุยโอเน่ในฐานะสถาบันทางการเงินต่างประเทศระดับประถม ศึกษา #เชิงอรรถ -20-หน้า 48297
เมื่อกฎเกณฑ์มีผลบังคับใช้ในที่สุด สถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลจะถูกห้ามเปิดหรือรักษาบัญชีตัวแทนสำหรับกลุ่ม HSBC และต้องใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อหลีกเลี่ยงการประมวลผลธุรกรรมบัญชีตัวแทนในสหรัฐฯ ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการธนาคารต่างประเทศของกลุ่ม HSBC โดยป้องกันไม่ให้กลุ่ม HSBC เข้าถึงระบบการเงินของสหรัฐฯ โดยอ้อม
หลังจากประกาศมาตรการคว่ำบาตร ลูกค้าของ HSBC ซึ่งกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินทุนจึงเริ่มถอนเงินสด สื่อกัมพูชารายงานว่า ตั้งแต่วันที่ 17 ตุลาคมเป็นต้นมา มีผู้เข้าคิวยาวเหยียดที่สาขา HSBC หลายแห่งในกรุงพนมเปญและสีหนุวิลล์ ประเทศกัมพูชา เพื่อถอนเงินสด การวิเคราะห์ที่อยู่ธุรกรรมบนเครือข่ายของ Beosin ก็ยืนยันเรื่องนี้เช่นกัน
ระหว่างวันที่ 15-17 ตุลาคม Huiwang Payment มีเงินไหลออกจากที่อยู่ธุรกิจสุทธิกว่า 483 ล้าน USDT เนื่องจากมีคำขอถอนเงินจากผู้ใช้จำนวนมาก ระหว่างวันที่ 19-20 ตุลาคม มีเงินไหลออกจากที่อยู่ธุรกิจประมาณ 235 ล้าน USDT ประมาณ 235 ล้าน USDT โดยมีเหตุการณ์การถอนเงินออนไลน์ล่าช้าหลายครั้งในช่วงเวลาดังกล่าว
เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน Huiwang Payment ได้เริ่มจำกัดวงเงินการถอนเงิน และในที่สุดก็ได้ประกาศระงับการดำเนินการและการถอนเงินในวันที่ 1 ธันวาคม แนวโน้มการไหลออกรายวันของ USDT แสดงไว้ในภาพต่อไปนี้ :
หลังจากที่ Huiwang Payment ออกประกาศการชำระเงินล่าช้า เรา ได้ติดตามและวิเคราะห์ที่อยู่แพลตฟอร์มโดยใช้ Beosin Trace และพบว่ายอดคงเหลือ USDT ในที่อยู่กระเป๋าเงินร้อนที่เกี่ยวข้องของ Huiwang Payment เกิน 8.17 ล้าน
หลังจากการประกาศดังกล่าว Huiwang Payment ก็ได้เปิดใช้งานที่อยู่กระเป๋าเงินใหม่จำนวนหนึ่งอย่างรวดเร็ว และเงินก็ยังคงไหลผ่านที่อยู่เหล่านี้บนบล็อกเชน
ผู้ให้บริการและผู้ใช้ระบบชำระเงินที่เข้ารหัสจะรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนของตนได้อย่างไร
Huiwang Payment ถูกคว่ำบาตรจากสหรัฐอเมริกาเนื่องจากเป็นช่องทางการฟอกเงินและธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย การดำเนินการบนแพลตฟอร์มนี้ซึ่งท้ายที่สุดนำไปสู่การระงับการดำเนินงานและการถอนเงิน ถือเป็นการเตือนอุตสาหกรรมการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล
สำหรับบริษัท ผู้ให้บริการชำระเงิน การปฏิบัติตามกฎระเบียบและความปลอดภัยถือเป็นรากฐานสำคัญของบริการชำระเงิน ในสภาพแวดล้อมระดับโลกที่เข้มงวดมากขึ้นเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ใช้คริปโทเคอร์เรนซี ผู้ให้บริการชำระเงินด้วยคริปโทเคอร์เรนซีจำเป็นต้องเร่งสร้างระบบป้องกันการฟอกเงินสำหรับสินทรัพย์คริปโท ดำเนินการคัดกรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินสำหรับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์คริปโท และระบุที่อยู่ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง
สำหรับผู้ใช้ ความสามารถในการติดตามกระแสเงินทุนทั้งหมดระหว่างคู่สัญญาการซื้อขาย หลีกเลี่ยงธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง และแจ้งเตือนแพลตฟอร์มถึงกิจกรรมที่น่าสงสัย ถือเป็นความสามารถที่สำคัญในการรับประกันความปลอดภัยของสินทรัพย์ของพวกเขา
Beosin KYT: https://beosin.com/solutions/kyt
Beosin KYA Lite: https://kya.beosin.com/
ลิงค์ข่าว:
https://cc-times.com/posts/30428
https://tw.theblockbeats.news/flash/316781
https://jinbiannews.com/archives/5246
