ผู้แต่งต้นฉบับ: คุกกี้
คำแปลต้นฉบับ: TechFlow
สวัสดี ยินดีต้อนรับกลับมา นี่คือตอนที่ 2 ของซีรีส์นี้ หากคุณสงสัยว่าตอนที่ 1 อยู่ที่ไหน คุณสามารถอ่านได้ที่นี่ ฉันขอแนะนำให้คุณอ่านตอนที่ 1 ก่อน เพื่อที่คุณจะได้เข้าใจถึงความจำเป็นของบล็อคเชนในทุนอิสระ ก่อนที่จะเจาะลึกถึงบริษัทต่างๆ ที่ดำเนินการด้านโครงสร้างพื้นฐานของทุนอิสระ
ยุคแห่งทุนตัวแทน | ตอนที่ 1 คุณได้ดูตอนที่ 1 แล้วหรือยัง ถ้ายังไม่ได้ดู ไปดูเลยตอนนี้ ล้อเล่นนะ ถ้าคุณยังไม่ได้ดูตอนที่ 1 นี่คือสิ่งหนึ่งที่คุณต้องรู้ก่อนอ่านบทความนี้:
ทุนอิสระ: หมายถึงระบบปัญญาประดิษฐ์ที่มีความสามารถในการถือครอง จัดการ และจัดสรรทรัพยากรทางการเงินอย่างอิสระเพื่อบรรลุเป้าหมายเฉพาะโดยไม่ต้องมีการแทรกแซงจากมนุษย์ ในบริบทนี้ ตัวแทน หมายถึงหน่วยงานเศรษฐกิจอิสระที่มีความสามารถในการดำเนินการทางเศรษฐกิจของตนเอง
การแนะนำ
บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักกับหัวข้อต่างๆ โดยเริ่มจากการทำความเข้าใจระบบการเงินที่มีอยู่ ซึ่งจะช่วยวางรากฐานสำหรับการทำความเข้าใจวิธีการผสานรวม ตัวแทน เข้ากับระบบเพื่อให้เกิดการค้าแบบอัตโนมัติ (เช่น ตัวแทนจ่ายเงินให้คุณ) ในที่สุด เราจะให้ภาพรวมที่ครอบคลุมของบริษัทต่างๆ ที่กำลังสร้างโครงสร้างพื้นฐานด้านทุนแบบอัตโนมัติเพื่อให้เกิดการค้าแบบอัตโนมัติ
ระบบการเงินแบบดั้งเดิม
มักเรียกกันว่า รูปแบบสี่ฝ่าย ซึ่งเป็นแนวทางทั่วไปในการประมวลผลการชำระเงิน:
รูปแบบการประมวลผลการชำระเงินแบบสี่ฝ่าย
ผู้ใช้ชำระเงินโดยใช้บัตรเครดิต
ข้อมูลบัตรจะถูกส่งไปยังผู้รับ
ผู้รับบัตรส่งข้อมูลบัตรไปยังเครือข่ายการชำระเงิน
เครือข่ายการชำระเงินขอให้ผู้ให้บริการบัตรอนุมัติการชำระเงิน โดยผู้ให้บริการบัตรจะตรวจสอบรายละเอียดบัตรและตรวจสอบว่าเงินมีเพียงพอหรือไม่
หากคุณต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการดำเนินการชำระเงิน คุณสามารถอ่านบทความนี้ได้
การวิเคราะห์เพิ่มเติม:
ผู้ออกบัตร: ผู้ออกบัตรคือสถาบันการเงินที่ออกบัตรเครดิตให้กับลูกค้า ผู้ออกบัตรอาจเป็นธนาคาร สหกรณ์เครดิต หรือสถาบันการเงินอื่นๆ ที่เลือกที่จะให้สินเชื่อแก่ลูกค้า เมื่อลูกค้าโต้แย้งธุรกรรมบนบัตรเครดิตของตน ผู้ออกบัตรจะเป็นผู้รับผิดชอบในการตัดสินใจว่าจะอนุมัติการขอคืนเงินหรือไม่ ผู้ออกบัตรรายใหญ่บางรายได้แก่ Chase และ Bank of America
ผู้รับบัตร: ผู้รับบัตรคือธนาคารหรือสถาบันการเงินที่เรียกเก็บเงินจากผู้ให้บริการบัตรในนามของร้านค้า ผู้รับบัตรมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าการชำระเงินของลูกค้าเสร็จสมบูรณ์โดยการส่งข้อมูลไปยังเครือข่ายการชำระเงิน เมื่อเกิดการขอคืนเงิน ผู้รับบัตรจะต้องรับผิดชอบในการคืนเงินของลูกค้า (ซึ่งสุดท้ายแล้วจะถูกหักจากร้านค้า)
เครือข่ายการชำระเงิน: เครือข่ายการชำระเงินจะประมวลผลธุรกรรมบัตรโดยเชื่อมโยงลูกค้า ผู้ค้า ผู้รับ และผู้ให้บริการบัตร เครือข่ายการชำระเงินทั่วไปได้แก่ Visa และ Mastercard
หากคุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับฝ่ายต่างๆ ที่เกี่ยวข้องในกระบวนการชำระเงิน คุณสามารถอ่าน บทความ นี้ได้
การเติบโตของธุรกิจอิสระ
ตอนนี้ เรากำลังส่งไม้ต่อให้ “ตัวแทน” พวกเขาจะกลายมาเป็นพวกช้อปปิ้งตัวยง
Agentic Commerce: ทำให้ประสบการณ์การช้อปปิ้งง่ายดายขึ้นผ่านกระบวนการชำระเงินที่นำโดยตัวแทน ซึ่งรวมถึงความสามารถในการค้นหาและการแนะนำด้วย
การพาณิชย์แบบอิสระไม่ใช่รูปแบบเดียวของทุนแบบอิสระ แต่ในบทความนี้เราจะใช้ทุนแบบอิสระเป็นตัวอย่างว่าทำไมตัวแทนจึงจำเป็นต้องสามารถเข้าถึงเงินทุนแบบอิสระ
ความนิยมของธุรกิจอิสระนั้นชัดเจน:
ที่มา บทความนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเจาะลึกถึงเหตุผลที่บริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่เหล่านี้พยายามสร้างฐานที่มั่นในพื้นที่การพาณิชย์อัตโนมัติ ในระดับมหภาค ต่อไปนี้คือข้อดีบางประการที่บริษัทต่างๆ จะได้รับจากการเป็นเลเยอร์อินเทอร์เฟซผู้บริโภคสำหรับการพาณิชย์อัตโนมัติ:
ประโยชน์ทางเศรษฐกิจ: ทุกครั้งที่ผู้ใช้ดำเนินการชำระเงินบนแพลตฟอร์ม แพลตฟอร์มจะได้รับค่าธรรมเนียม
ผลกระทบของข้อมูลแบบวงล้อหมุน: แพลตฟอร์มสามารถรับข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าจากรูปแบบการซื้อของตัวแทน และวิเคราะห์ข้อมูลนี้เพื่อแนะนำผลิตภัณฑ์เสริมให้กับผู้ใช้ ลองนึกภาพว่าอัลกอริทึมของ YouTube จะผลักดันวิดีโอที่คุณต้องการรับชมอยู่เสมอ
ผลกระทบของเครือข่าย: เมื่อแพลตฟอร์มกลายเป็นแหล่งที่มาของการค้นพบผลิตภัณฑ์ ก็จะดึงดูดผู้ค้าให้มาลงรายการผลิตภัณฑ์บนแพลตฟอร์มมากขึ้น
คุณสามารถอ่าน บทความที่ยอดเยี่ยม นี้ที่เขียนโดย Evan หนึ่งในสมาชิกในทีมของฉัน โดยบทความดังกล่าวจะอธิบายรายละเอียดว่ารูปแบบธุรกิจและรูปแบบการโฆษณาจะพัฒนาไปอย่างไรเมื่อกระบวนทัศน์ทางธุรกิจเปลี่ยนไป ฉันคิดว่าหัวข้อของเอเจนซีและการสร้างรายได้จากโฆษณาเป็นหัวข้อที่ไม่ค่อยได้รับความสนใจมากนัก และบทความนี้ก็อธิบายความแตกต่างเล็กๆ น้อยๆ ของยุคดิจิทัลยุคใหม่นี้ได้เป็นอย่างดี
โครงสร้างพื้นฐานด้านทุนอิสระสำหรับบริษัทแบบดั้งเดิม
คุณคงเคยเห็นบริษัทเทคโนโลยียักษ์ใหญ่พยายามใช้ประโยชน์จากโลกธุรกิจที่เป็นอิสระ แล้วพวกเขาทำได้อย่างไรกันแน่?
ในส่วนนี้จะให้รายละเอียดเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานของเงินทุนอัตโนมัติ (หมายเหตุ TechFlow: เรียกกันทั่วไปว่าโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินด้วย AI ในระยะนี้) ที่สร้างขึ้นโดยสถาบันการเงินดั้งเดิมหลายแห่ง (รวมถึง Visa, Stripe, PayPal, Coinbase และ Mastercard)
วีซ่า | @วีซ่า
เมื่อวันที่ 30 เมษายน 2025 วีซ่าได้ประกาศเปิดตัวกรอบการทำงาน Visa Intelligent Commerce ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อให้ปัญญาประดิษฐ์สามารถช้อปปิ้งและชำระเงินได้โดยอัตโนมัติ กรอบการทำงานนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อปฏิบัติต่อตัวแทนเสมือนเป็นผู้บริโภคปลายทาง
จุดเด่นด้านสถาปัตยกรรมและฟังก์ชัน:
รหัสผ่านการชำระเงิน: ใช้สำหรับการยืนยันตัวตนระหว่างการชำระเงินผ่านตัวแทน การยืนยันตัวตนนี้ช่วยเพิ่มความมั่นใจของผู้ค้าในการรับชำระเงินและส่งเสริมให้การค้าขายอัตโนมัติได้รับความนิยมมากขึ้น
การควบคุมการเข้าถึง: คีย์การชำระเงินช่วยให้ผู้ใช้ (เจ้าของพร็อกซี) สามารถระบุพารามิเตอร์ต่างๆ รวมถึงขีดจำกัดการใช้จ่าย หมวดหมู่ร้านค้าที่ได้รับอนุมัติ ฯลฯ ความสามารถเหล่านี้ถูกนำมาใช้ผ่าน API และ SDK ที่ออกแบบโดย Visa
การแก้ไขข้อพิพาท: ใช้โดยเฉพาะเพื่อจัดการกับปัญหาที่อาจเกิดขึ้นในระหว่างกระบวนการชำระเงินของหน่วยงาน
เวิร์กโฟลว์:
ผู้ใช้ป้อนความต้องการสินค้าใน Visa Agentic Wallet
ตัวแทนเริ่มค้นหาผลิตภัณฑ์
หลังจากได้รับผลลัพธ์การค้นหาแล้ว ผู้ใช้ให้สิทธิ์ตัวแทนดำเนินการชำระเงินโดยใช้คีย์การชำระเงิน
การอนุญาตผู้ใช้
คุณสามารถตรวจสอบ วิดีโอสาธิต ได้
ข้อดี:
ความไว้วางใจ: โดยการอนุมัติธุรกรรม ผู้ใช้สามารถมั่นใจได้ว่าตัวแทนจะไม่สูญเสียการควบคุมและทำการใช้จ่ายที่ไม่เหมาะสม
ผลกระทบของเครือข่าย: 99.9% ของร้านค้ายอมรับ Visa อยู่แล้ว ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้สามารถซื้อสินค้าเกือบทุกอย่างได้
การสร้างเอกลักษณ์เฉพาะตัว: การศึกษารูปแบบธุรกรรมของผู้ใช้ทำให้ตัวแทนสามารถเข้าใจถึงความชอบของผู้ใช้และตัดสินใจได้ดีขึ้นในระยะยาว เช่น การเลือกโรงแรมที่เหมาะกับงบประมาณของตน
รายชื่อพันธมิตรที่แข็งแกร่ง: รวมไปถึงผู้ใช้โมเดลภาษาชั้นนำ เช่น OpenAI, Perplexity, Microsoft, Anthropic, Mistral AI เป็นต้น
หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถาปัตยกรรมการชำระเงินอัตโนมัติของ Visa โปรดอ่าน บทความ นี้
ลายทาง | @ลายทาง
ในเดือนพฤศจิกายน 2024 Stripe ได้เปิดตัว Stripe Agent Toolkit ซึ่งช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถบูรณาการความสามารถด้านการชำระเงินเข้ากับเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติของตนได้
จุดเด่นด้านสถาปัตยกรรมและฟังก์ชัน:
บัตรเสมือนแบบใช้ครั้งเดียวทิ้ง: ออกแบบมาเพื่อการใช้งานของตัวแทนและนำไปใช้ผ่านการเรียกใช้ฟังก์ชันโมเดลภาษาที่เรียบง่าย
การควบคุมการเข้าถึง: พารามิเตอร์สำหรับการใช้ตัวแทน เช่น งบประมาณและการเลือกผู้ค้า สามารถกำหนดได้ผ่าน API ความตั้งใจในการสั่งซื้อ
การสนับสนุนการเรียกเก็บเงินดั้งเดิม: Stripe ตรวจสอบการชำระเงินและเรียกเก็บเงินธุรกิจตามการใช้งาน
เวิร์กโฟลว์: นี่คือตัวอย่างของตัวแทนที่ช่วยให้ผู้ใช้จองเที่ยวบิน:
ผู้สร้างตัวแทนดำเนินการ Know Your Customer (KYB) กับ Stripe เพื่อรับคีย์ API ซึ่งมอบความสามารถในการจัดการกองทุนโดยอัตโนมัติให้กับตัวแทนของพวกเขา
ผู้ใช้แจ้งตัวแทนให้ “หาตั๋วเครื่องบินไปโรมให้ฉันในราคาต่ำกว่า 1,000 ดอลลาร์”
ตัวแทนค้นหาเที่ยวบินราคา 800 ดอลลาร์
ใช้ Stripe Issuing เพื่อสร้างบัตรเสมือนครั้งเดียวที่สามารถใช้ชำระเงินได้เพียง 800 ดอลลาร์เท่านั้น
ตัวแทนสร้างลิงค์การชำระเงินซึ่งได้รับอนุญาตจากผู้ใช้
เมื่อการชำระเงินเสร็จสมบูรณ์แล้ว Stripe จะแจ้งให้ตัวแทนทราบและอัปเดตสถานะ จากนั้นบัตรจะถูกปิด
หากต้องการดูภาพตัวอย่างของเวิร์กโฟลว์ โปรดดู วิดีโอ นี้ และหากต้องการข้อมูลโดยละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับสถาปัตยกรรม โปรดดูเอกสารสำหรับนักพัฒนาของ Stripe
ข้อดี:
เข้าถึงได้ง่าย: ตัวแทนสามารถชำระเงินผ่านช่องทางการชำระเงินทางการเงินแบบดั้งเดิม รวมถึงบัตรเครดิต การโอนเงินผ่านธนาคาร Apple Pay และอื่นๆ
มีการบูรณาการอย่างกว้างขวาง: ชุดเครื่องมือนี้ได้รับการบูรณาการกับแพลตฟอร์มที่ใช้กันอย่างแพร่หลาย รวมถึง Agent SDK ของ OpenAI, CrewAI, LangChain และ AI SDK ของ Vercel
เพย์พาล | @เพย์พาล
เมื่อวันที่ 14 เมษายน 2025 PayPal เปิดตัว PayPal Agent Toolkit ซึ่งรองรับการสร้างเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติที่สามารถจัดการการดำเนินการทางการเงินได้
จุดเด่นด้านสถาปัตยกรรมและฟังก์ชัน:
การสนับสนุนกระบวนการเต็มรูปแบบ: การสนับสนุนกระบวนการเต็มรูปแบบทำได้โดยการเชื่อมโยงบัญชี PayPal กระเป๋าเงินคริปโต และกระบวนการชำระเงินด้วยคีย์การชำระเงินที่เกิดขึ้นใหม่
ฟังก์ชันธุรกิจหลัก: ตัวแทนสามารถเข้าถึงการชำระเงิน การออกใบแจ้งหนี้ การแก้ไขข้อพิพาท การติดตามการขนส่ง แคตตาล็อกสินค้า การสมัครรับข้อมูล การรายงาน และอื่นๆ อีกมากมาย
เวิร์กโฟลว์:
ผู้ใช้ค้นหาผลิตภัณฑ์ผ่าน Perplexity
หลังจากค้นหาผลิตภัณฑ์แล้ว ผู้ใช้สามารถชำระเงินได้อย่างรวดเร็วผ่าน PayPal หรือ Venmo (จำเป็นต้องมีการยืนยันตัวตน)
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับโปรโตคอล Proxy-to-Proxy (A2A) ของ Google Cloud โปรดดู หน้านี้
สถานการณ์การใช้งานสำหรับผู้ค้า:
การจัดการคำสั่งซื้อและการติดตามการจัดส่ง: ตัวแทนสามารถจัดการสถานะคำสั่งซื้อและข้อมูลการจัดส่งได้อย่างชาญฉลาด
การประมวลผลใบแจ้งหนี้อัจฉริยะ: ตัวแทนสามารถสร้างใบแจ้งหนี้โดยอิงจากเทมเพลตที่กำหนดไว้ล่วงหน้าหรือพารามิเตอร์แบบไดนามิก ส่งใบแจ้งหนี้ไปยังลูกค้า ติดตามสถานะการชำระเงิน และเตือนเมื่อมีการชำระเงินเกินกำหนด
ลดความซับซ้อนในการจัดการสมัครสมาชิก: ตัวแทน AI สามารถจัดการวงจรชีวิตการสมัครสมาชิกทั้งหมด รวมถึงการสร้างผลิตภัณฑ์ใหม่ แผนการสมัครสมาชิก และการประมวลผลการชำระเงินแบบต่อเนื่องผ่านวิธีการชำระเงินที่รองรับโดย PayPal
ข้อบกพร่อง:
ผลกระทบของเครือข่าย: เว็บไซต์ขายปลีกเพียงประมาณ 72.5% เท่านั้นที่ยอมรับ PayPal ซึ่งต่ำกว่าอัตราการยอมรับของผู้ค้าในเครือข่ายการชำระเงินอื่นๆ (99.9%) เล็กน้อย
คอยน์เบส | @coinbase
เมื่อวันที่ 7 พฤษภาคม 2025 Coinbase ได้ประกาศเปิดตัวโปรโตคอล x402 ซึ่งเป็นโปรโตคอลการชำระเงินที่ช่วยให้สามารถชำระเงินด้วย Stablecoin ได้โดยตรงผ่าน HTTP
จุดเด่นด้านสถาปัตยกรรมและฟังก์ชัน:
ใช้รหัสสถานะ HTTP ดั้งเดิม “402 จำเป็นต้องชำระเงิน” เพื่อฝังการชำระเงินด้วย stablecoin ลงในการโต้ตอบหน้าเว็บ
x 402 อนุญาตให้นักพัฒนาและตัวแทน AI ชำระเงินสำหรับ API บริการ และซอฟต์แวร์โดยตรงโดยใช้ stablecoins ผ่าน HTTP
เวิร์กโฟลว์:
พร็อกซีจะร้องขอทรัพยากรที่จำเป็นจากเซิร์ฟเวอร์ HTTP ที่รองรับ x402 (เช่น GET /api)
เซิร์ฟเวอร์ตอบสนองด้วยรหัสสถานะ 402 ต้องชำระเงิน และให้รายละเอียดการชำระเงิน (เช่น ราคา โทเค็นที่ยอมรับได้)
ไคลเอนต์ส่งแพ็คเก็ตการชำระเงินที่ลงนามโดยใช้โทเค็นที่รองรับ (เช่น USDC) ผ่านทางส่วนหัว HTTP มาตรฐาน
ไคลเอนต์ส่งคำขออีกครั้งและรวมแพ็คเก็ตการชำระเงินที่เข้ารหัสไว้ในส่วนหัว X-PAYMENT
ผู้ให้บริการอำนวยความสะดวกด้านการชำระเงิน (เช่น บริการ Coinbase x 402 Facilitator) ตรวจสอบและดำเนินการชำระเงินแบบออนไลน์และดำเนินการตามคำขอ
เซิร์ฟเวอร์ส่งคืนข้อมูลที่ร้องขอไปยังไคลเอนต์และยืนยันความสำเร็จของธุรกรรมในส่วนหัว X-PAYMENT-RESPONSE
ข้อดี:
บริการแบบมิเตอร์: ผู้ใช้สามารถชำระเงินจำนวนเล็กน้อยแทนที่จะจ่ายค่าธรรมเนียมครั้งเดียวที่สูง
มาสเตอร์การ์ด | @มาสเตอร์การ์ด
Mastercard เปิดตัว Agent Pay ซึ่งเป็นโครงการตัวแทนชำระเงินที่ผสานรวมความสามารถในการชำระเงินเข้ากับแพลตฟอร์ม AI เชิงสนทนาได้อย่างราบรื่น
สถาปัตยกรรมและการทำงาน
โทเค็นตัวแทน:
1. ระบบการลงทะเบียนและยืนยันตัวตนตัวแทน เทียบเท่ากับระบบ KYC (Know Your Customer) ใช้ในการพิสูจน์ยืนยันตัวตนตัวแทน
2. การสร้างโทเค็น: ปกป้องความปลอดภัยของข้อมูลโดยการแทนที่หมายเลขบัตรด้วย “หมายเลขอื่น”
3. เมื่อคุณใช้บัตร รหัสครั้งเดียว (ข้อมูลเข้ารหัส) จะถูกสร้างขึ้นเพื่อยืนยันการทำธุรกรรม
4. เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับโทเค็นใน ราย ละเอียด
รหัสผ่านการชำระเงิน:
1. การยืนยันตัวตนผ่านอุปกรณ์ (เช่น ข้อมูลชีวภาพ)
การควบคุมการเข้าถึง:
1. ผู้บริโภคสามารถกำหนดได้ว่าตัวแทนอนุญาตให้พวกเขาซื้ออะไร
ข้อดี
ความโปร่งใส: โทเค็นพร็อกซีทำให้สามารถระบุและติดตามธุรกรรมที่ดำเนินการโดยพร็อกซีได้
พันธมิตร: ทำงานร่วมกับผู้รับและผู้ให้บริการชำระเงินเช่น Braintree และ checkout.com
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับพันธมิตร Mastercard โปรดอ่าน บทความ นี้
โครงสร้างพื้นฐานทุนอิสระของบล็อคเชน
หัวข้อถัดไปจะเจาะลึกถึงบริษัทที่มุ่งเน้นการสร้างระบบชำระเงินอัตโนมัติโดยใช้ stablecoin ก่อนหน้านั้น มาทำความเข้าใจผู้เล่นหลัก 2 รายในระบบชำระเงินอัตโนมัติกันก่อน:
ผู้สร้างตัวแทน: นักพัฒนาที่พัฒนาตัวแทนซึ่งให้บริการเฉพาะและได้รับการชำระเงินสำหรับบริการนั้น
ผู้ใช้ตัวแทน: ผู้ใช้สามารถฝากเงินจำนวนหนึ่งเข้าในตัวแทนเพื่อใช้งาน จากนั้นตัวแทนจะชำระเงิน
สกายไฟร์ | @trySkyfire
Skyfire มุ่งมั่นที่จะเป็นเครือข่ายการชำระเงินที่คล้ายกับ Visa โดยสร้างเครือข่ายการชำระเงินระดับโลก ทันที และปลอดภัยสำหรับตัวแทน AI โดยเฉพาะ ช่วยให้ตัวแทนสามารถทำและรับชำระเงินได้โดยอัตโนมัติ ซึ่งจะทำให้ตัวแทนสามารถเข้าถึงทรัพยากรต่างๆ เช่น เซิร์ฟเวอร์ MCP, API, โมเดลภาษาขนาดใหญ่ (LLM) และชุดข้อมูล
จุดเด่นของสถาปัตยกรรม:
Stablecoin: รองรับการชำระเงินตามโปรแกรม
ตัวระบุที่ไม่ซ้ำกัน: สร้างข้อมูลประจำตัวที่ได้รับการตรวจสอบสำหรับตัวแทนเพื่อเปิดบัญชีและเริ่มรับและเริ่มต้นการชำระเงิน
ป้ายความน่าเชื่อถือ: ผู้จำหน่ายหลายรายเสนอ ใบรับรอง Blue Tick (คล้ายกับเครื่องหมายถูกสีน้ำเงิน) ให้กับตัวแทน ช่วยให้ธุรกิจบนแพลตฟอร์ม Skyfire สามารถไว้วางใจและโต้ตอบกับตัวแทนได้ (ไม่ว่าจะซื้อหรือขาย)
คุณสมบัติ:
การชำระเงินแบบตัวแทนถึงตัวแทน: รองรับการชำระเงินทันทีระหว่างตัวแทน
การชำระเงินอัตโนมัติ: ตัวแทนสามารถชำระเงินได้โดยไม่ต้องมีมนุษย์เข้ามาเกี่ยวข้องและสามารถรับชำระเงินได้โดยไม่ต้องมีบัญชีธนาคาร
การหาเงินทุนของตัวแทน: ตัวแทนสามารถรับเงินทุนได้หลายวิธี รวมถึงบัตรเดบิต บัตรเครดิต การโอนเงิน และสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ
การควบคุมการเข้าถึง: คุณสามารถตั้งค่าขีดจำกัดการใช้สำหรับแต่ละตัวแทนได้
ประวัติตัวแทน: ให้บันทึกกิจกรรมของตัวแทนที่สามารถตรวจสอบได้ สำหรับผู้สร้างตัวแทน ข้อมูลนี้ช่วยให้พวกเขาสามารถติดตามความต้องการบริการตัวแทนของตนได้
อินเทอร์เฟซการติดตามพร็อกซีของ Skyfire
เวิร์กโฟลว์ นี่คือตัวอย่างของตัวแทนที่พยายามซื้อการเข้าถึงข้อมูล:
ตัวแทนเริ่มต้นคำขอรับบริการด้วยการเรียกใช้ API ของผู้ให้บริการข้อมูล
บริการตรวจสอบตัวตนของพร็อกซี
หลังจากการตรวจสอบสิทธิ์แล้ว พร็อกซีจะได้รับข้อมูลที่ร้องขอ
เมื่อธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์ การชำระเงินจะถูกปล่อยให้กับผู้ให้บริการข้อมูล
ข้อดี
การขยายตลาด: บริษัทต่างๆ สามารถขายบริการไม่เพียงแต่ให้กับผู้ใช้มนุษย์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงตัวแทน (ตลาดที่ยังไม่ได้รับการใช้ประโยชน์อย่างเต็มที่) อีกด้วย
รูปแบบนี้โดดเด่นเป็นพิเศษในตลาดหางยาว
โดยทั่วไปแล้ว การขายบริการแบบ long-tail ให้กับองค์กรต่างๆ เป็นเรื่องยาก เนื่องจากจำนวนลูกค้าที่มีน้อยทำให้ยากต่อการพิสูจน์ต้นทุนในการจัดตั้งธุรกิจเฉพาะเพื่อขายผลิตภัณฑ์จำนวนเล็กน้อย รวมถึงการพัฒนาธุรกิจ (BD) การรับผู้ใช้ ฯลฯ
ด้วยตลาดกลางแบบสากล คุณสามารถอัปโหลดเนื้อหา เช่น ชุดข้อมูลแบบหางยาว ได้อย่างง่ายดาย และตัวแทนจะค้นพบทรัพยากรเหล่านี้ด้วยตัวเองตามข้อมูลเมตา ซึ่งจะช่วยลดค่าใช้จ่ายด้านการพัฒนาธุรกิจและการโฆษณา
การประยุกต์ใช้และผลกระทบต่ออุตสาหกรรม
วัฒนธรรมการกำหนดราคา : หน่วยงานต่างๆ กำลังซื้อและบริโภคข้อมูลเชิงลึกตามบริบทแบบเรียลไทม์บนชุดข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์
เดนโซ : ตัวแทนสนับสนุนในการจัดหาวัตถุดิบที่จำเป็นในอุตสาหกรรมการผลิตชิ้นส่วนยานยนต์ระดับโลก
ข่าวสารการเงิน
Skyfire ได้รับเงินทุนจำนวน 9.5 ล้านดอลลาร์จากการสนับสนุนของ Coinbase Ventures, a16z CSX, Circle และอื่นๆ
เพย์แมน | @PaymanAI
Payman เป็นแพลตฟอร์มที่ตัวแทน AI สามารถจ่ายเงินให้มนุษย์สำหรับงานระดับมืออาชีพที่เสร็จสิ้นได้ (ลองนึกถึง AI ที่เอาท์ซอร์สงานให้กับฟรีแลนซ์ดู)
สถาปัตยกรรม
ตลาดมนุษย์:
Payman กำลังพัฒนาฐานข้อมูลของแรงงานที่มีทักษะที่ผ่านการตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่างานจะเสร็จสมบูรณ์ด้วยคุณภาพสูง ตลาดแห่งนี้มอบทรัพยากรให้กับตัวแทน AI สำหรับงานของมนุษย์
ตัวแทนตรวจสอบ:
ชุดตัวแทนเฉพาะทางที่ตรวจสอบว่างานที่ดำเนินการโดยมนุษย์ตรงตามข้อกำหนดของงาน
การยืนยัน KYC:
บุคคลที่ต้องการเข้าร่วมฐานข้อมูลพนักงาน Payman จะต้องผ่านการตรวจสอบ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) เพื่อให้แน่ใจว่าตัวแทนกำลังชำระค่าบริการที่ถูกต้องตามกฎหมาย
ระบบกระเป๋าเงิน:
กระเป๋าสตางค์ USD: เก็บไว้ใน Stripe
กระเป๋าเงิน USDC: โฮสต์โดย Bridge
เครือข่ายการชำระเงิน:
Payman ใช้ Skyfire เพื่อนำระบบการชำระเงินแบบตัวแทนไปใช้งาน
จุดเด่นของฟีเจอร์
วิธีการชำระเงิน: ตัวแทนสามารถรับการชำระเงินได้หลายวิธี รวมถึงเงินสดและสกุลเงินดิจิทัล
การบังคับใช้นโยบายที่ตั้งโปรแกรมได้: แต่ละธุรกรรมจะถูกควบคุมโดยกฎที่ผู้ใช้กำหนด เช่น จำนวนเงินเฉพาะที่จะต้องจ่ายสำหรับงานหนึ่งๆ
การติดตามการชำระเงิน: ธุรกรรมแต่ละรายการมี ID อ้างอิงและสถานะแบบเรียลไทม์เพื่อการติดตามที่ราบรื่น
การปฏิบัติตาม SOC 2: กรอบการทำงานสำหรับการประเมินและการตรวจสอบแนวทางปฏิบัติด้านความปลอดภัยของข้อมูลสำหรับข้อมูลลูกค้า Payman ใช้การปกปิดข้อมูลและการเข้ารหัสเพื่อปกป้องข้อมูลที่ละเอียดอ่อน
เวิร์กโฟลว์
ลองนึกภาพว่าคุณกำลังเป็นคนที่ต้องการสร้างตัวแทนซึ่งจะเป็นผู้รับผิดชอบในการหาทรัพยากรเพื่อให้ภารกิจเสร็จสมบูรณ์
สำหรับผู้ใช้ที่ต้องการตั้งค่าพร็อกซี:
การตั้งค่ากระเป๋าเงิน: ผู้ใช้ตั้งค่ากระเป๋าเงินสำหรับตัวแทนและเพิ่มเงิน
การสร้างงาน: ตัวแทนจะสร้างงานตามคำแนะนำของผู้ใช้และเผยแพร่ไปยังตลาดงานเพื่อให้คนงานได้ค้นพบ
การกำหนดนโยบาย: กำหนดวงเงินการใช้จ่าย กฎเกณฑ์การอนุมัติ ฯลฯ
การอนุมัติงาน: ผู้ใช้จะได้รับการแจ้งเตือนบนแดชบอร์ดและสามารถอนุมัติหรือปฏิเสธคำขอของตัวแทนได้
สำหรับคนงาน:
เพิ่มกระเป๋าเงิน (กระเป๋าเงินคริปโตหรือบัญชีธนาคาร) ลงในแพลตฟอร์ม
ดู ตัวอย่างแพลตฟอร์ม Payman
สถานการณ์การใช้งาน
รวบรวมความคิดเห็นจากผู้ใช้เพื่อปรับปรุงการพัฒนาผลิตภัณฑ์
ทรัพยากรบุคคล: จ่ายเงินให้กับผู้สมัครเมื่อทำงานเสร็จเรียบร้อย
วิศวกรรมซอฟต์แวร์: จ่ายเงินผู้เชี่ยวชาญเพื่อทำการตรวจสอบโค้ด
การเงิน
Pre-seed ระดมทุนได้ 3 ล้านเหรียญสหรัฐ โดยได้รับการสนับสนุนจาก Visa, Coinbase Ventures และอื่นๆ
ความคิดของฉัน
ตัวแทนตรวจสอบมีความซับซ้อนเพียงใด สำหรับงานที่มีผลลัพธ์ชัดเจน การตรวจสอบว่างานนั้นเสร็จเรียบร้อยดีนั้นค่อนข้างง่าย อย่างไรก็ตาม สำหรับงานที่มีผลลัพธ์ไม่ชัดเจน ตัวแทนประเภทใดที่จะนำมาใช้ตรวจสอบ
ปัจจุบัน Payman กำหนดให้ผู้ใช้สร้างงานด้วยตนเอง ดังนั้นในอนาคต เป็นไปได้หรือไม่ที่จะให้ตัวแทนมีอำนาจตัดสินใจเองว่าจำเป็นต้องซื้อบริการใดโดยอิงจากคำแนะนำทั่วไป ซึ่งอาจทำได้โดยใช้โมเดลภาษาขนาดเล็ก (SLM) ที่เน้นเฉพาะสาขา เช่น ในอุตสาหกรรมยานยนต์ อุตสาหกรรมร้านอาหาร เป็นต้น
โดยรวมแล้ว แนวคิดนี้มีความน่าสนใจมาก โดยจะนำคุณสมบัติบางอย่างของมนุษย์มาใส่ไว้ในตัวแทนที่เขียนโปรแกรมด้วยอัลกอริทึม ในยุคของ AI แนวทางนี้จะช่วยรักษาความสวยงามและการรับรู้ที่หลากหลายของมนุษย์เอาไว้ ตัวอย่างเช่น การประเมินของนักออกแบบเกี่ยวกับการทำงานให้เสร็จสิ้นของตัวแทนสามารถเพิ่มมูลค่าและความลึกซึ้งให้กับผลลัพธ์ได้มากขึ้น
คาเทน่าแล็บส์ | @catena_labs
Catena Labs กำลังสร้างสถาบันการเงินแห่งแรกที่ใช้ AI เป็นพื้นฐาน ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมดูแลที่อำนวยความสะดวกในการทำงานร่วมกันระหว่างตัวแทนและมนุษย์ Catena Labs ออกแบบโดยมีวิสัยทัศน์ว่าตัวแทนจะกลายเป็นผู้มีบทบาททางเศรษฐกิจที่ทรงอิทธิพล โดยสร้างโครงสร้างพื้นฐานต่างๆ รวมถึงการระบุตัวตนของตัวแทนและกรอบการจัดการความเสี่ยงเฉพาะด้าน AI
สถาปัตยกรรม - ชุดตัวแทนพาณิชย์ (ACK)
ACK ได้รับการออกแบบมาเพื่อเปิดใช้งานการโต้ตอบทางการเงินแบบทำงานร่วมกันได้ซึ่งเกี่ยวข้องกับตัวแทน และประกอบด้วยโปรโตคอลเสริมกันสองแบบ:
ACK-ID: การระบุตัวตนพร็อกซีที่สามารถตรวจสอบได้
การเป็นเจ้าของตัวแทนที่สามารถตรวจสอบได้: ตัวแทนจะเชื่อมโยงด้วยการเข้ารหัสกับเจ้าขององค์กร (มนุษย์)
การพิสูจน์ตัวตนด้านความปลอดภัย: ใช้โดยตัวแทนเพื่อพิสูจน์ตัวตนต่อคู่สัญญาและระบบที่พวกเขาโต้ตอบด้วย
การตรวจสอบสิทธิ์ที่รักษาความเป็นส่วนตัว: เปิดเผยเฉพาะข้อมูลประจำตัวที่จำเป็นเท่านั้น
สร้างขึ้นบนตัวระบุแบบกระจายอำนาจ (DID) และข้อมูลประจำตัวที่ตรวจสอบได้ (VC)
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ ACK-ID
ACK-PAY: การชำระเงินผ่านตัวแทน
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ ACK-PAY โปรดดู หน้า นี้
การจัดเตรียมโครงสร้างพื้นฐานที่ทำให้ตัวแทนสามารถเริ่มต้นการชำระเงินและดำเนินธุรกรรมทางการเงินได้
กำหนดมาตรฐานกระบวนการชำระเงิน: สื่อสารข้อกำหนดการชำระเงินจากผู้ให้บริการไปยังตัวแทน
การชำระเงินแบบยืดหยุ่น: ตัวแทนสามารถชำระเงินธุรกรรมผ่านช่องทางการชำระเงินที่หลากหลาย รวมถึงการเงินแบบดั้งเดิมและสกุลเงินดิจิทัล
ใบเสร็จที่ตรวจสอบได้: ให้หลักฐานการชำระเงินแบบเข้ารหัสผ่านข้อมูลประจำตัวที่ปลอดภัย
การดูแลโดยมนุษย์: พื้นที่บางส่วนของเวิร์กโฟลว์ยังคงต้องได้รับอนุมัติจากมนุษย์
เวิร์กโฟลว์ นี่คือตัวอย่างของตัวแทนที่พยายามจะซื้อข้อมูลทางการเงินที่เป็นกรรมสิทธิ์:
คำขอ: ตัวแทนส่งคำขอไปยังองค์กร M (M ย่อมาจาก Money) เพื่อซื้อข้อมูลทางการเงิน
การรับรองความถูกต้อง: องค์กร M ใช้ ACK-ID เพื่อตรวจสอบตัวตนของตัวแทน (เพื่อให้แน่ใจว่าไม่เป็นอันตราย) และสิทธิ์ในการเข้าถึง (ว่ามีสิทธิ์ในการเข้าถึงข้อมูลหรือไม่)
การชำระเงิน:
องค์กร M ส่งคำขอการชำระเงิน ACK-Pay ที่ได้มาตรฐานไปยังพร็อกซี
ตัวแทนเลือกวิธีการชำระเงิน (fiat/crypto) ตามความต้องการของพวกเขา
กระบวนการนี้อาจต้องได้รับการอนุมัติจากมนุษย์
ใบเสร็จ:
หลังจากได้รับการยืนยันการชำระเงินแล้ว ระบบจะสร้างใบเสร็จ ACK ที่สามารถตรวจสอบได้ (เป็นข้อมูลประจำตัวที่สามารถตรวจสอบได้)
ใบเสร็จรับเงินจะถูกส่งไปยังตัวแทนซึ่งจะได้รับข้อมูลที่จำเป็น
ดู เวิร์กโฟลว์ แบบละเอียดเพิ่มเติม
ข่าวสารการเงิน
Catena Labs ได้รับเงินทุนมูลค่า 18 ล้านดอลลาร์จากการสนับสนุนของ a16z Crypto, Circle Ventures, Coinbase Ventures และอื่นๆ
ฉันคิดว่า Catena Labs ดูเหมือนจะกำลังสร้างโซลูชันโครงสร้างพื้นฐานที่ครอบคลุมสำหรับ ทุนพร็อกซี แผนการพัฒนาประกอบด้วยการปรับปรุงกลไกการระบุตัวตนพร็อกซี การทำงานร่วมกันของโปรโตคอล เครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการตรวจสอบความเสี่ยง และการสร้างระบบชื่อเสียงพร็อกซี
ไม่เคยขุด | @Nevermined_io
Nevermined กำลังสร้างแพลตฟอร์มการชำระเงินที่ออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับตัวแทน AI ช่วยให้พวกเขาสามารถเริ่มต้นและรับการชำระเงินได้
เวิร์กโฟลว์
ขั้นตอนการตั้งค่าพร็อกซี
การลงทะเบียนตัวแทน: นักพัฒนา AI ลงทะเบียนตัวแทนและแผนการชำระเงินของพวกเขาผ่านแอป Nevermined
แผนการชำระเงิน: โปรแกรมที่บันทึกจำนวนเงินที่นักพัฒนาต้องการจ่ายให้กับบริษัท - Nevermined จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการประมวลผล 1% เมื่อมีการขายแผนการชำระเงิน
การสร้างตามแผน: Nevermined เชื่อมโยงตัวระบุแบบกระจายอำนาจ (DID) กับกระเป๋าเงินของนักพัฒนา
การตั้งค่าการค้นพบ: Nevermined สร้างวิดเจ็ตพร้อมข้อมูลแผนเพื่อแสดงในตลาด
กระบวนการเข้าถึงของผู้ใช้
การซื้อ: ผู้ใช้สั่งซื้อแผนการชำระเงินผ่าน Nevermined Marketplace
หากผู้ใช้เลือกที่จะชำระเงินให้ตัวแทนผ่าน Stablecoin เงินจะถูกล็อคไว้ในสัญญาอัจฉริยะก่อนที่ผู้ใช้จะสามารถเรียกร้องคะแนนของตนได้
การแจกจ่าย: ผู้ใช้จะได้รับคะแนนตามแผนที่ซื้อ
การบริโภค: ผู้ใช้ส่งคำขอไปยังตัวแทน AI ผ่านทางแอปพลิเคชัน Nevermined
การควบคุมการเข้าถึง: มีจุดสองประเภทที่กำหนดว่าสามารถใช้ตัวแทนได้อย่างไร:
ตามระยะเวลา: ผู้ใช้จะได้รับสิทธิ์การเข้าถึงเป็นระยะเวลาหนึ่ง เช่น 1 วัน หรือ 1 เดือน
ตามคำขอ: ผู้ใช้แลกคะแนนตามคำขอ แบ่งเป็น:
แก้ไขแล้ว: คำขอแต่ละคำจะใช้เครดิตจำนวนคงที่
ประเภทไดนามิก: การใช้คะแนนจะเปลี่ยนแปลงแบบไดนามิกตามความซับซ้อนของคำขอ
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับประเภทการชำระเงิน โปรดดู บทความ โดยละเอียดเกี่ยวกับ Nevermined Payments
ข้อดี
Discovery Engine: Nevermined จะกลายเป็นแพลตฟอร์มการค้นพบตัวแทนโดยการจัดเก็บข้อมูลเมตาที่จัดเตรียมไว้โดยตัวแทนเมื่อพวกเขาลงทะเบียน
หากคุณเป็นนักพัฒนาและต้องการสร้างรายได้จากตัวแทนของคุณ คลิก ที่นี่ หากคุณเป็นผู้ใช้และต้องการจ้างตัวแทน คลิก ที่นี่
ฟิวแซต | @fewsats
Fewsats ช่วยให้ตัวแทนสามารถชำระค่าบริการได้โดยไม่ต้องพึ่งพาบริการชำระเงินจากภายนอก
สถาปัตยกรรมและการทำงาน
L 402: เมื่อเซิร์ฟเวอร์ตอบสนองด้วยสถานะ HTTP 402 ต้องชำระเงิน เซิร์ฟเวอร์จะรวมเงื่อนไขการชำระเงินที่อ่านได้ด้วยเครื่องเพื่อให้ตัวแทนดำเนินการชำระเงินให้เสร็จสมบูรณ์
การรับรองความถูกต้อง: ตัวตนของตัวแทนได้รับการรับรองความถูกต้องโดยใช้โปรโตคอลการพิสูจน์การเข้ารหัส
การควบคุมการเข้าถึง: กำหนดขีดจำกัดธุรกรรมและเวิร์กโฟลว์การอนุมัติ
ดู ตัวอย่าง
ในขณะนี้มีข้อมูลไม่มากนักเกี่ยวกับ Fewsats แต่มีรายงานว่าอาจรวมเข้ากับ Bitcoin Lightning Network เพื่อรองรับการชำระเงินสำหรับตัวแทนที่มีต้นทุนต่ำและแทบจะทันที
บทสรุป
ในบทความนี้ ฉันได้กล่าวถึงบริษัทต่อไปนี้ที่ดำเนินการในพื้นที่โครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินด้วย AI: Visa, Stripe, PayPal, Coinbase, Mastercard, Skyfire, Payman, Catena Labs, Nevermined และ Fewsats (จะเพิ่มในอนาคตพร้อมข้อมูลเกี่ยวกับ Nekuda, Protegee และ Brahma Finance) นี่เป็นพื้นที่ที่กำลังพัฒนาและเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วอย่างไม่ต้องสงสัย ซึ่งเห็นได้จากนวัตกรรมของบริษัทการชำระเงินแบบดั้งเดิมและการลงทุนที่ทำโดยเครือข่ายการชำระเงิน
ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้านี้ คำถามสำคัญเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานจะต้องได้รับคำตอบ รวมถึง:
การยืนยันตัวตนพร็อกซี: จะทำ KYA (Know Your Proxy) ได้อย่างไรในระดับขนาดใหญ่?
การควบคุมการเข้าถึง: จะมีความละเอียดแค่ไหน สามารถมอบหมายอำนาจปกครองตนเองให้กับตัวแทนได้มากเพียงใด อำนาจปกครองตนเองนี้จะเพิ่มขึ้นตาม พฤติกรรมที่ดี ที่เพิ่มมากขึ้นหรือไม่
อย่างไรก็ตาม บางพื้นที่ยังคงน่าสงสัย:
แหล่งที่มาของเงินทุน: ปัจจุบันโครงสร้างพื้นฐานส่วนใหญ่กำลังตรวจสอบตัวตนของตัวแทนเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ประสงค์ร้ายและมีเงินทุน เมื่อตัวแทนเริ่มทำธุรกรรมขนาดใหญ่ขึ้น เรื่องนี้จะทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือไม่
จากการอ่านเกี่ยวกับสถาปัตยกรรมและผลิตภัณฑ์ของบริษัทต่างๆ ฉันเชื่อว่าบริษัทที่ครองตลาดนี้จะเป็นผู้พัฒนาแอปพลิเคชันที่ช่วยให้ลูกค้ารายย่อยและองค์กรเข้าถึงบริการที่ต้องการได้อย่างราบรื่นผ่านพร็อกซี นี่จะเป็นเกมพัฒนาธุรกิจเพื่อดูว่าแพลตฟอร์มใดจะดึงดูดพันธมิตร/ผู้ให้บริการได้มากที่สุดหรือไม่ บางทีอาจเป็นอย่างนั้น
ในความเห็นของฉัน ข้อมูลที่สร้างขึ้นจากธุรกรรมของตัวแทนเหล่านี้จะมีประโยชน์อย่างยิ่งและสามารถสร้างวงจรข้อมูลได้ ตัวอย่างเช่น ในกรณีของตัวแทนจัดซื้อ การซื้อของพวกเขาสามารถเพิ่มประสิทธิภาพได้โดยการเรียนรู้จากธุรกรรมและการโต้ตอบกับตัวแทนอื่นๆ และสำหรับตัวแทนที่ให้บริการเฉพาะ พวกเขาสามารถสังเกตพฤติกรรมการซื้อของตัวแทนอื่นๆ และอาจสร้างบริการใหม่ๆ เพื่อเข้าถึงตลาดที่ใหญ่ขึ้น
นี่คือส่วนที่สองของซีรีส์เกี่ยวกับทุนตัวแทน ในส่วนที่สาม เราจะสำรวจสถานการณ์การใช้งานจริงต่อไป
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ บทความนี้เขียนขึ้นจากเอกสารและบทความของบริษัท หากมีข้อผิดพลาดหรือข้อขัดข้องประการใด โปรดแสดงความคิดเห็น เราจะพูดคุยเพิ่มเติม
