ต้นฉบับ | Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )

ผู้แต่ง : อาซึมะ ( @azuma_eth )

ตลาดค่อยๆ เข้าสู่ช่วงที่น่าเบื่อ แต่สำหรับการขนย้ายอิฐ ไม่มีช่วงเวลาที่เรียกว่าช่วงเวลาขยะ

ในช่วงสามสัปดาห์ที่ผ่านมา เราได้แบ่งปันสามประเด็นของ " กลยุทธ์การจัดการทางการเงินบนฐาน U ที่เหมาะกับคนขี้เกียจมากกว่า (24 กุมภาพันธ์) " " กลยุทธ์การจัดการทางการเงินบนฐาน U ที่เหมาะกับคนขี้เกียจมากกว่า (3 มีนาคม) " และ " กลยุทธ์การจัดการทางการเงินบนฐาน U ที่เหมาะกับคนขี้เกียจมากกว่า (10 มีนาคม) " โดยมีเป้าหมายเพื่อครอบคลุมกลยุทธ์ผลตอบแทนความเสี่ยงต่ำโดยอิงจาก stablecoin (และโทเค็นอนุพันธ์) ในตลาดปัจจุบัน (ความเสี่ยงในระบบไม่สามารถตัดออกไปได้) และช่วยให้ผู้ใช้ที่หวังว่าจะขยายขนาดกองทุนผ่านการจัดการทางการเงินบนฐาน U ทีละน้อยเพื่อค้นหาโอกาสในการรับดอกเบี้ยที่เหมาะสมยิ่งขึ้น

จะมีการอัพเดทอย่างต่อเนื่องในสัปดาห์นี้ และ Odaily Planet Daily จะยังคงมุ่งเน้นไปที่แนวโน้มล่าสุดในตลาดการจัดการการเงินที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา

อัตราฐาน

หมายเหตุประจำวัน: อัตราดอกเบี้ยฐานถูกกำหนดไว้อย่างชั่วคราวเพื่อครอบคลุมโซลูชันทางการเงินสกุลเงินเดียวของ CEX หลัก รวมไปถึงการให้กู้ยืม DeFi หลัก DEX LP, RWA และโซลูชันการฝาก DeFi อื่น ๆ

การจัดการการเงินสกุลเงินเดียวภายใน CEX ยังไม่แนะนำ ยกเว้นจำนวนเงินที่สามารถอุดหนุนได้ (ปกติภายใน 500 U)

• สิ่งหนึ่งที่ต้องเพิ่มเติมคือเมื่อ สัปดาห์ที่แล้ว Binance Wallet ได้เปิดตัว Bubblemaps (BMT) โดยมีกำไรจากตัวเลขเดียวประมาณ 70 USDT แม้ว่านี่จะไม่จัดอยู่ในหมวดหมู่ของการจัดการทางการเงิน แต่จากมุมมองของการเก็งกำไร โอกาสนี้ถือเป็นสิ่งที่ต้องคว้าไว้ และยิ่งตัวเลขมากเท่าไหร่ก็ยิ่งดีเท่านั้น ชิป BNB สามารถจำนองกับ Venus ได้ และกระบวนการทั้งหมดของการกู้ยืมและชำระเงินคืนในวันเดียวแทบจะไม่มีการสูญเสียเลย

ในแง่ของ DeFi คุณสามารถพิจารณาฝากเงินที่ใช้งานอยู่ของคุณเข้าในกลุ่มต่อไปนี้

• Fluid ได้ถูกนำไปใช้งานกับ Polygon เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว APR ปัจจุบันสำหรับการฝากเงินสกุลเดียวของ USDT อยู่ที่ 11.91% (จ่ายในรูปแบบของแรงจูงใจจาก POL) โดย Fluid เองก็เป็นโปรโตคอล EVM กระแสหลักที่มีการรับประกันความปลอดภัยบางประการ และอัตราการเข้าและออกของ Polygon ก็ต่ำมากเช่นกัน ซึ่งเหมาะสำหรับผู้เล่นที่มีความเสี่ยงต่ำที่กำลังมองหาช่องทางรับดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสำหรับเงินสดที่ใช้งานอยู่

• Meteora ได้ถอนการลงทุนไปแล้ว แต่ทีมงานได้ยืนยันเนื้อหาเกี่ยวกับแรงจูงใจ LP (แปลว่า: การแจกทางอากาศ) เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว จึงได้กลับมาลงทุนอีกครั้ง... แม้ว่าทีมงานจะประสบเรื่องอื้อฉาวในแง่ของการจัดการตลาด แต่ตัวผลิตภัณฑ์เองก็ยังคงมีผลงานที่ดี ดังนั้น คุณจึงสามารถพิจารณาการลงทุนได้ หากฝากเงินผ่านพอร์ทัล Kamino Liquidity ปัจจุบัน Meteora FDUSD-USDC LP มี APY อยู่ที่ 8.28% และคุณยังสามารถรับคะแนน Meteora ได้ในเวลาเดียวกันอีกด้วย - ส่วน Orca FDUSD-USDT LP มี APY สูงกว่า (14.78%) แต่ไม่มีความคาดหวังถึงการแจกฟรีทางอากาศ ตัวเลือกที่เฉพาะเจาะจงแตกต่างกันไปในแต่ละคน

ระบบนิเวศขนาดเล็กอื่นๆ บางส่วนสามารถให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นและในเวลาเดียวกันก็ได้รับคะแนนจากระบบนิเวศหรือโปรโตคอล (การแจกทางอากาศที่คาดหวัง) เช่น Shadow บน Sonic, Kyo บน Soneium และ Echelon บน Aptos ฉันเคยแนะนำพวกเขาไปแล้ว ดังนั้นฉันจะไม่ลงรายละเอียดที่นี่

นอกจากนี้ โครงการ Stablecoin ของ DWF อย่าง Falcon ยังสามารถให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ แต่การเข้าถึงนั้นต้องสมัครเพื่อไวท์ลิสต์ สำหรับรายละเอียด โปรดดู " 22.6% ต่อปี Falcon Finance ที่ได้รับการสนับสนุนจากพันธมิตรของ DWF สร้างผลตอบแทนสูงได้อย่างไร "

เพนเดิ้ลโซน

มาพูดถึงรายได้คงที่กันก่อน การจัดอันดับผลตอบแทน PT แบบเรียลไทม์ของกลุ่ม stablecoin หลักใน Pendle ในระบบนิเวศหลัก (Ethereum mainnet, Base, Arbitrum, BNB Chain) มีดังต่อไปนี้

สุดสัปดาห์นี้ (23 มีนาคม) การแจกฟรีฤดูกาลที่ 3 ของ Ethena จะสิ้นสุดลง ผู้ใช้ที่ลงทุนใน USDe และ sUSDe ในรูปแบบของ YT และ LP ในช่วงแรกคาดว่าจะเห็นผลของการ "รับข้าว" ในไม่ช้า เมื่อถึงเวลานั้น พวกเขาสามารถพิจารณาว่าจะเข้าร่วมฤดูกาลที่ 4 หรือไม่ โดยพิจารณาจากรายได้จริง

หากคุณเต็มใจที่จะลงทุนสินทรัพย์ของคุณในระบบนิเวศขนาดเล็ก คุณสามารถได้รับ APY สูงถึง 20.24% โดยการสร้าง LP ในกลุ่ม aUSDC ของ Sonic (ต้องจำนำ PENDLE และ APY คือ 9.495% โดยไม่จำนำ) นอกจากนี้ คุณยังสามารถรับ Soinc ได้ 10 เท่า ส่วนตัวฉันคิดว่านี่เป็นวิธีที่ไร้สมองที่สุดและมีประสิทธิภาพมากที่สุดในการมีส่วนร่วมในระบบนิเวศของ Sonic

โอกาสอื่น ๆ

มาพูดถึง Sonic กันต่อ (อย่างไรก็ตาม โปรดกรอกรหัสคำเชิญ OO5ZUD ) โดยส่วนตัวแล้ว ฉันคิดว่านี่คือระบบนิเวศ DeFi ที่มีความหลากหลายมากที่สุดแห่งหนึ่งในปัจจุบัน และมีกลยุทธ์การมีส่วนร่วมที่แตกต่างกันที่เหมาะกับแนวโน้มความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

ตัวอย่างเช่น เนื่องจากโปรโตคอลการให้กู้ยืม เช่น Silo รองรับ Pendle PT เป็นหลักประกันอยู่แล้ว ซึ่งทำให้ผู้ใช้มีโอกาสได้รับสินเชื่อหมุนเวียนมากขึ้น จึงทำให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น และปรับคะแนนได้เร็วขึ้น

ตัวอย่างเช่น @defi_mago แนะนำ กลยุทธ์การกู้ยืมแบบหมุนเวียน นี้: ฝาก USDC ลงใน Rings เพื่อแลกเปลี่ยนกับ scUSD ➡️ scUSD ได้ถูกจำนำเพื่อแลกเปลี่ยนกับ stkscUSD ➡️ stkscUSD ได้ถูกจำนำอีกครั้งเพื่อแลกเปลี่ยนกับ wstkscUSD ➡️ wstkscUSD ถูกแลกเปลี่ยนใน Pendle เพื่อซื้อ wstkscUSD PT ➡️ วาง wstkscUSD PT ใน Silo และยืม USDC ➡️ ทำซ้ำวงจรเพื่อให้ได้ APY 117% (อ้างอิงโดยตรงจากข้อมูลของ @defi_mago ไม่ได้ทดสอบด้วยตนเอง) + คะแนนหลายจุด...

ยกเว้นผู้เล่น DeFi ที่เป็นมืออาชีพมากกว่าซึ่งหมั่นตรวจสอบตำแหน่งของพวกเขา ฉันไม่แนะนำให้ผู้เล่นทั่วไปใช้กลยุทธ์นี้ เนื่องจากการขยายเส้นทางและการเพิ่มเลเวอเรจนั้นจะนำมาซึ่งความเสี่ยงเพิ่มเติมอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

นอกจากนี้ หากมองย้อนกลับไปที่ Noble ที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ เนื่องจากผู้ใช้มีความกระตือรือร้นมากในการฝากเงินเข้าในกลุ่มคะแนน จึงทำให้กลุ่มผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น (Boosted Yield Vault) เพิ่มขึ้นเป็น 17.2% (เงินในกลุ่มคะแนนไม่สามารถสร้างดอกเบี้ยได้ และกำไรจะถูกโอนไปยังกลุ่มผลตอบแทน)... โดยส่วนตัวแล้ว ฉันคิดว่าการแบ่งเงินฝากออกเป็นคลังสินค้าที่แตกต่างกันนั้นเหมาะสม เพื่อให้เรามีทั้งสองอย่าง

จุดเน้นในประเด็นนี้คือข้อตกลงการซื้อขายตราสารอนุพันธ์ Vest ได้เปิดตัวแผนคะแนนเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว โดย Vest เพิ่งเสร็จสิ้นการจัดหาเงินทุนมูลค่า 5 ล้านเหรียญสหรัฐ โดยมีนักลงทุนอย่าง BlackRock, Jane Street Group และอื่นๆ ดังนั้นการติดตามผลในเรื่องดังกล่าวจึงน่าติดตาม

ในปัจจุบัน หากคุณฝาก LP โดยตรงด้วย stablecoins ใน Vest คุณจะได้รับ APY ประมาณ 15% และคุณสามารถเข้าร่วมรับคะแนนการขุดได้ในครั้งแรก

คุณคงกำลังนึกถึงเหตุการณ์เมื่อสัปดาห์ที่แล้วที่ HLP ของ Hyperliquid ถูกปลาวาฬทำลาย… ผู้ก่อตั้ง Vest ได้อธิบาย วิธีหลีกเลี่ยงสถานการณ์นี้ โปรดพิจารณาเข้าร่วมตามดุลยพินิจของคุณเอง

สุดท้ายนี้ ขอให้ฉันพูดได้ว่าความเสี่ยงในระบบของ DeFi ไม่สามารถกำจัดได้หมดสิ้น โปรดรับความเสี่ยงด้วยความเสี่ยงของคุณเองและอย่าโกรธฉัน