Bloomberg ให้รายละเอียดเรื่องราวทั้งหมดของ การฉ้อโกง ของเซลเซียส: เหตุใดหน่วยงานกำกับดูแลหลักสี่แห่งของสหรัฐฯ จึงถูกฟ้องร้อง
ต้นฉบับCelsius Was Lying เรียบเรียงโดย Odaily jk.
เรียบเรียงโดย Odaily jk.
โดย Matt Levine Matt Levine เป็นคอลัมนิสต์ Bloomberg Opinion ที่ครอบคลุมการรายงานข่าวทางการเงิน เขาเป็นบรรณาธิการของ Dealbreaker ทำงานในแผนกวาณิชธนกิจของ Goldman Sachs ทำหน้าที่เป็นทนายความด้านการควบรวมกิจการของ Wachtell, Lipton, Rosen & Katz และทำหน้าที่เป็นผู้พิพากษาสมทบใน U.S. Court of Appeals for the Third Circuit
ชื่อระดับแรก
หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐอเมริกาสี่แห่งฟ้องร้องเซลเซียสและซีอีโอ
หนึ่งสัปดาห์ที่ผ่านมา ในเรื่องราวของ เซลเซียส เน็ตเวิร์ก ฉันเขียนว่า: ผู้คนที่สนใจเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลต่างมีความคิดเห็นส่วนตัวว่า 'ทำไมคนเหล่านี้ถึงไม่เข้าคุก?' อยู่ในรายชื่อ 10 อันดับแรกในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ฉันคิดว่าฉัน สามารถขีดฆ่าชื่อออกจากรายการของฉันได้:
อดีต CEO ของบริษัทให้กู้ยืมเงินดิจิทัลที่ล้มละลายอย่าง องศาเซลเซียส Network Ltd. ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกง และถูกฟ้องร้องโดยหน่วยงานกำกับดูแล 3 รายที่เกี่ยวข้องกับการล่มสลายของบริษัทAlex Mashinsky วัย 57 ปี ยังถูกตั้งข้อหาพยายามบิดเบือนสกุลเงินดิจิทัลในศาลรัฐบาลกลางในนิวยอร์ก สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC), สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) และคณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลาง (FTC) ได้ยื่นฟ้อง Mashinsky และบริษัทด้วยนี่คือ (1) DOJ'sข่าวประชาสัมพันธ์, เซลเซียสข้อตกลงไม่ฟ้องร้องและของมาชินสกี้, (2) ก.ล.ตและข่าวประชาสัมพันธ์และ, (3) CFTC ของและข่าวประชาสัมพันธ์และและ (4) FTCและข่าวประชาสัมพันธ์。
และคำฟ้อง
เราได้พูดคุยกันมากมายเกี่ยวกับเซลเซียสที่นี่ เนื่องจากอาจเป็นหนึ่งในบริษัทสกุลเงินดิจิตอลขนาดใหญ่ที่น่าขันที่สุด เซลเซียสเป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัลที่ให้ผลตอบแทนสูงจากการฝากเงินสกุลเงินดิจิทัลของลูกค้า ในการให้สัมภาษณ์กับ Bloomberg Businessweek Mashinski อธิบายว่าสาเหตุที่อัตราของเซลเซียสสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารมากนั้น ไม่ใช่เพราะมันมีความเสี่ยงมากกว่าธนาคาร แต่เพราะมันส่งผลประโยชน์ให้กับลูกค้ามากกว่า มาชินสกี้ กล่าวว่า:
มีคนกำลังโกหก ธนาคารกำลังโกหกหรือเซลเซียสกำลังโกหก
ฤดูร้อนที่แล้ว เซลเซียสระงับการถอนเงินของลูกค้าและถูกฟ้องล้มละลาย ปัจจุบันมีการร้องเรียนของรัฐบาลกลางสี่เรื่องต่อเซลเซียสโดยให้รายละเอียดการดำเนินงานและปัญหาต่างๆ ซึ่งฉันจะกล่าวถึงด้านล่าง แต่ทั้งหมดนั้นเป็นเพียงเชิงอรรถของการขายเท่านั้น ธนาคารกำลังโกหกหรือเซลเซียสกำลังโกหก คือทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับเซลเซียส โมเดล AI กำเนิดสามารถเขียนคำฟ้องสี่ข้อนี้ด้วยประโยคนั้นเป็นเพียงสัญญาณ ทุกสิ่งที่เซลเซียสทำจริง ๆ แล้วมีอยู่ในประโยคนี้
เซลเซียสถูกกล่าวหาว่ามีส่วนร่วมในการหลอกลวงการลงทุนสองประเภทที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจเกี่ยวข้องกับการให้ลูกค้าฝากเงินสกุลเงินดิจิตอลเป็นเซลเซียส โดยสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ปลอดภัยสูงถึง 17% จากนั้นให้ยืมไปยังกองทุนป้องกันความเสี่ยงสกุลเงินดิจิทัล โทเค็นเป็นแบบเสมือน -รูปแบบหุ้นของเซลเซียส ซึ่งนักลงทุนสามารถเดิมพันความสำเร็จของเซลเซียสได้ ธุรกิจนี้ถูกกล่าวหาว่าเป็นกลโกง เนื่องจาก องศาเซลเซียส ไม่สามารถสร้างผลตอบแทนที่ปลอดภัยถึง 17% ได้ (แน่นอน!) และโทเค็นถูกกล่าวหาว่าเป็นกลโกงการส่งเสริมหุ้นราคาต่ำทั่วไป: เซลเซียสถูกกล่าวหาว่าพยายามให้ผู้คนซื้อโทเค็น สกุลเงิน และ เกินจริงถึงข้อดีของธุรกิจของตน นี่คือบทสรุปจาก ก.ล.ต.:
เซลเซียสทำการตลาดโอกาสการลงทุนหลักสองประการแก่นักลงทุน ประการแรก เซลเซียสเสนอและขายการรักษาความปลอดภัยสินทรัพย์เข้ารหัสลับของตัวเอง CEL จำเลยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงแก่นักลงทุนที่ซื้อ CEL และส่งเสริมให้ CEL เป็นการลงทุนในความสำเร็จของเซลเซียสเอง ประการที่สอง เซลเซียสเสนอ โปรแกรมรับดอกเบี้ย ซึ่งนักลงทุนฝากสกุลเงินดิจิทัลของตนเป็นเซลเซียสเพื่อแลกกับการจ่ายดอกเบี้ย จำเลยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงถึง 17 เปอร์เซ็นต์แก่นักลงทุนใน โครงการรับดอกเบี้ย
จำเลยได้แถลงข้อความอันเป็นเท็จและทำให้เข้าใจผิดหลายครั้งเพื่อชักจูงให้นักลงทุนซื้อ CEL และลงทุนใน โครงการรับดอกเบี้ย ในบรรดาการแถลงข้อความอันเป็นเท็จอื่นๆ จำเลยได้แถลงที่ทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับรูปแบบธุรกิจหลักของเซลเซียสและความเสี่ยงของนักลงทุน โดยอ้างว่าเซลเซียสไม่ได้ให้สินเชื่อที่ไม่มีหลักประกัน บริษัทไม่ได้ทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง และการจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุนคิดเป็น 100% ของบริษัท รายได้ 80%ข้อความเหล่านี้เป็นเท็จทั้งหมด เซลเซียสไม่สามารถสร้างรายได้เพียงพออย่างสม่ำเสมอเพื่อให้ครอบคลุมการจ่ายดอกเบี้ยที่จำเป็นแก่นักลงทุนที่เกี่ยวข้องกับแผนการรับดอกเบี้ย บริษัทมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงและได้กู้ยืมเงินที่ไม่มีหลักประกันเพื่อพยายามสร้างรายได้ที่จำเป็น ส่งผลให้ธุรกิจเซลเซียสทั้งหมดตกอยู่ในความเสี่ยงร้ายแรง เซลเซียสล้มเหลวในการประสบความสำเร็จ ซึ่งมักเป็นผลจากการจ่ายเงินมากกว่า 80% ของรายได้เพื่อให้เป็นไปตามภาระผูกพันในการจ่ายดอกเบี้ยของบริษัท การดำเนินธุรกิจที่นักลงทุนปกปิดไว้นั้นไม่ยั่งยืน และท้ายที่สุดก็นำไปสู่การล่มสลายของบริษัท สิ่งเหล่านี้เกี่ยวพันกัน: เพื่อให้ลูกค้าฝากเงิน การโกหกพวกเขาทำให้บริษัทดูดีขึ้นสำหรับนักลงทุน CEL และการเพิ่มราคาของ CEL ทำให้งบดุลของเซลเซียสดีขึ้น และดึงดูดลูกค้าได้มากขึ้น (นอกจากนี้ เซลเซียสยังจ่ายดอกเบี้ยบางส่วนให้กับลูกค้าในโทเค็น CEL ดังนั้นยิ่งมูลค่าของโทเค็น CEL สูงเท่าไร การจ่ายดอกเบี้ยของลูกค้าก็จะยิ่งง่ายขึ้นเท่านั้น)เริ่มต้นด้วยธุรกิจ เซลเซียสโฆษณาให้กับลูกค้าว่าพวกเขาสามารถฝากสกุลเงินดิจิทัลได้ และเซลเซียสจะรวมสกุลเงินดิจิทัลของลูกค้าเพื่อจัดหาสินเชื่อจำนองคุณภาพสูงและมีความเสี่ยงต่ำให้กับนักลงทุนสกุลเงินดิจิทัลระดับสถาบัน เซลเซียสจะได้รับดอกเบี้ยจากสินเชื่อเหล่านี้และจะได้ 80% ได้อย่างไร 80 % ดอกเบี้ยที่ได้รับจากการจำนองที่มีความเสี่ยงต่ำคือ 17%? เซลเซียสให้สินเชื่อที่มีทั้งความปลอดภัยและผลกำไร ธนาคารโกหกหรือเซลเซียสโกหก
แล้วอันไหนล่ะ?
ก.ล.ต. ระบุว่า:
หลักสำคัญของเซลเซียสในการส่งเสริมธุรกิจคือการไม่กู้ยืมเงินที่ไม่มีหลักประกันเมื่อใช้กองทุนของนักลงทุนใน โครงการรับดอกเบี้ย เซลเซียสและมาชินสกี้อ้างสิทธิ์นี้บ่อยครั้งในช่องทางต่างๆ มากมาย ตัวอย่างเช่น ในงานถ่ายทอดสดวันที่ 26 พฤศจิกายน 2019 Mashinski กล่าวว่า “ฉันบอกคุณได้เลยว่ามีผู้กู้รายอื่นในตลาดที่กำลังรับเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกันหรือกู้ยืมจากใครก็ตาม ก็นะ สำหรับพวกเขา พูดดีๆ เราจะไม่มีวันทำ ที่.
ในความเป็นจริง เซลเซียสได้กู้ยืมเงินระดับสถาบันที่ไม่มีหลักประกันจำนวนมากเป็นจำนวนเงินรวมหลายล้านดอลลาร์ แม้ว่าจะมีการรับรองจากสาธารณะมากมายในทางตรงกันข้ามก็ตาม ในความเป็นจริง เซลเซียสมีการกู้ยืมสถาบันที่ไม่มีหลักประกันมากกว่า 17 ล้านดอลลาร์ ณ เดือนพฤศจิกายน 2019
เงินกู้ยืมสถาบันที่ไม่มีหลักประกันของเซลเซียสอยู่ในช่วง 1.3 พันล้านดอลลาร์ถึง 1.96 พันล้านดอลลาร์จนถึงปี 2565 คิดเป็น 34% ถึง 48% ของพอร์ตสินเชื่อระดับสถาบันทั้งหมดของบริษัท
เซลเซียสมีเจ้าหน้าที่กำกับดูแลเพียงพอซึ่ง (1) พวกเขารู้ว่ามาชินสกี้กำลังโกหก และ (2) พวกเขาพยายามหยุดเขา แต่ก็ทำอะไรไม่ได้:
ในการแลกเปลี่ยนบนแอปส่งข้อความ Slack ผู้บริหารของเซลเซียสบอกกับพนักงานอาวุโสของบริษัทว่า ฉันเพิ่งบอก (มาชินสกี้) ว่าจำนวนสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันกำลังเพิ่มขึ้น และอัตราส่วนการจำนองโดยรวมต่อสถาบันต่างๆ กำลังลดลง …ฉันจะคุยกับ เขา ฉันเคยพูดไปหลายครั้งแล้ว” ผู้บริหารส่งข้อความขณะที่ Mashinski แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับพอร์ตสินเชื่อของบริษัทในระหว่างงาน AMA เมื่อวันที่ 6 พฤศจิกายน 2020 โดยให้ข้อความอันเป็นเท็จ
Mashinsky จัดกิจกรรมสดทุกสัปดาห์ชื่อ Ask Mashinsky Anything (AMA) ซึ่งเขาจะสร้างข้อความเท็จเกี่ยวกับหลักประกันของเซลเซียส ซึ่งเซลเซียสจะแก้ไขในภายหลังเพื่อลบคำโกหก:
ในระหว่างงาน AMA เมื่อวันที่ 14 พฤษภาคม 2021 Mashinski กล่าวว่า “เงินกู้เหล่านี้มีหลักประกันทั้งหมด ซึ่งหมายความว่าสถาบันจะมอบสินทรัพย์เซลเซียสหรือดอลลาร์เพื่อความปลอดภัยของเราก่อนที่เราจะจัดหาสินทรัพย์ดิจิทัล สิ่งนี้จะปกป้องผลประโยชน์ของชุมชนและทำให้พวกเขาปลอดภัย ”
คำแถลงเมื่อวันที่ 14 พฤษภาคมของ Mashinski ถูกลบโดยเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการบรรณาธิการของ AMA ตามทิศทางของผู้บริหารของเซลเซียส ผู้บริหารยอมรับความเท็จของคำแถลงต่อสาธารณะของ Mashinski โดยตั้งข้อสังเกตว่า การลบส่วนนี้ของ AMA ออกและลบคำอธิบายวิดีโอที่ได้รับการดูแลจัดการออกจากทุกที่บนอินเทอร์เน็ตถือเป็นสิ่งสำคัญ
เป็นผลให้เซลเซียสถูกกล่าวหาว่าทำการกล่าวอ้างที่เป็นเท็จเกี่ยวกับความปลอดภัยของสินเชื่อ นี่เป็นสิ่งสำคัญมากจริงๆ เมื่อเซลเซียสยื่นฟ้องล้มละลายในที่สุด มีรายงานสินทรัพย์ 4.3 พันล้านดอลลาร์ (รวมเงินกู้รวม 930 ล้านดอลลาร์ และสำรองหนี้เสีย 310 ล้านดอลลาร์) และหนี้สินของลูกค้า 4.7 พันล้านดอลลาร์ (หนี้สินรวม 5.5 พันล้านดอลลาร์) เงินกู้ดังกล่าวน้อยกว่ามาก ปลอดภัยกว่าที่เซลเซียสโฆษณาไว้ ดังนั้นจึงไม่สามารถจัดหาเงินทุนให้เพียงพอแก่ลูกค้าได้อย่างไรก็ตาม เซลเซียสยังถูกกล่าวหาว่าโฆษณาความสามารถในการทำกำไรของสินเชื่ออย่างไม่ถูกต้อง แม้ว่าจะสร้างสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันที่มีความเสี่ยง แต่ก็ยังไม่สามารถสร้างรายได้เพียงพอที่จะจ่ายผลตอบแทนตามที่สัญญาไว้กับลูกค้า:
Mashinski และผู้บริหารของเซลเซียสคนอื่นๆ กลัวว่าจะสูญเสียนักลงทุนหากบริษัทลดอัตราที่จ่ายให้กับผู้เข้าร่วมใน โครงการรับดอกเบี้ย
ด้วยเหตุนี้ เซลเซียสจึงกำหนดอัตราเป็นส่วนใหญ่เพื่อดึงดูดและรักษานักลงทุน แทนที่จะขึ้นอยู่กับผลตอบแทนที่จะได้รับจากกิจกรรมทางธุรกิจ
ตรงกันข้ามกับการที่จำเลยอ้างว่าจ่ายเงิน 80% ของรายได้ให้กับนักลงทุนหลายครั้ง เซลเซียสจ่ายดอกเบี้ยมากกว่าที่บริษัทสร้างขึ้นอย่างต่อเนื่อง
ข้อเท็จจริงนี้เป็นที่รู้จักกันดีในหมู่ผู้บริหารของเซลเซียสรวมถึง Mashinski ตัวอย่างเช่น ในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินของเซลเซียสส่งเอกสารทางการเงินให้ Mashinski โดยแสดงให้เห็นว่าในปี 2020 เซลเซียสจ่ายดอกเบี้ย 45.7 ล้านดอลลาร์ (เรียกว่า สิ่งจูงใจ) แต่สร้างรายได้เพียง 42.7 ล้านดอลลาร์ กล่าวอีกนัยหนึ่ง เซลเซียสใช้รายได้มากกว่า 100% ในปี 2020 เพื่อจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุน
ในปี 2564 เซลเซียสจ่ายดอกเบี้ยให้กับนักลงทุนใน แผนการรับดอกเบี้ย มากกว่าที่คิดไว้ถึง 23%
เซลเซียสกำลังบอกนักลงทุนในโทเค็น CEL กึ่งทุนว่าพวกเขากำลังทำเงินในขณะที่การสูญเสียเงินนั้นไม่ดี แต่มีปัญหาอีกประการหนึ่ง: หากคุณระดมเงินจากลูกค้าโดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูง แล้วคุณมีรายได้ไม่เพียงพอที่จะจ่ายผลตอบแทนเหล่านั้น แต่คุณก็ยังจ่ายอยู่ดี... แล้วคุณจะเอาเงินจากไหนมาจ่ายผลตอบแทนเหล่านั้น? หากคำตอบคือ ผู้ร่วมทุนซื้อหุ้นในบริษัทของคุณและใช้เงินลงทุนเพื่อจ่ายผลตอบแทน หรือ ซีอีโอผู้มั่งคั่งของคุณลงทุนเงินส่วนหนึ่งเพื่อรักษาลูกค้าไว้เหมือนเดิม แล้วอาจจะหรืออาจจะไม่ทำให้เข้าใจผิด ขึ้นอยู่กับ การเปิดเผยของคุณ แต่โดยพื้นฐานแล้วนี่เป็นคำตอบที่ดีนี่คือคำตอบของเซลเซียส แน่นอนว่ามันเขียนไว้อย่างชัดเจน:。
ผู้นำระดับสูงของทั้ง Mashinski และ เซลเซียส ทราบดีว่าอัตราการจ่ายเงินของบริษัทเกิน 100% โดยมีผู้บริหารคนหนึ่งชี้ให้เห็นว่า เซลเซียส
การใช้ยอดคงเหลือผู้ใช้เพื่อจ่ายเงินรางวัลให้กับผู้ใช้เป็นหลัก
นี่เป็นคำตอบที่ไม่ดี! นี้มีชื่อ! หากคุณทำเช่นนั้นโดยระดมเงินจากลูกค้าและสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทน 17% แล้วคุณทำเงินไม่เพียงพอที่จะจ่ายผลตอบแทนเหล่านั้น จากนั้นคุณระดมเงินเพิ่มเติมจากลูกค้าใหม่ และใช้เงินบางส่วนนั้นเพื่อจ่ายผลตอบแทน นั่นก็คือ การหลอกลวง Ponzi บางทีคุณอาจไม่ได้ตั้งใจจะเป็นโครงการ Ponzi แต่ถ้าคุณพูดว่า เราใช้ยอดคงเหลือผู้ใช้เพื่อจ่ายรางวัลให้กับผู้ใช้ แสดงว่าคุณคงมีความคิดบางอย่างเกี่ยวกับสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่
ดังนั้น เซลเซียสจึงบอกกับลูกค้าว่ามันคือการลงทุนที่ปลอดภัยเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูง แต่จริงๆ แล้วมันถูกกล่าวหาว่าเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยง และยังดำเนินโครงการ Ponzi บางอย่างเพื่อให้ได้ผลตอบแทนเหล่านั้นด้วย
จากนั้นก็มีโทเค็น CEL ก.ล.ต. ระบุว่า:
CEL มีบทบาทสำคัญในบริษัทนับตั้งแต่ก่อตั้งเซลเซียส ในเอกสารไวท์เปเปอร์เดือนมีนาคม 2018 เซลเซียสอธิบายว่า CEL เป็นกระดูกสันหลังของเครือข่ายเซลเซียส CEL เป็นโทเค็นที่ปลดล็อกส่วนลดและฟีเจอร์บนแพลตฟอร์มเซลเซียส ดังนั้น ยิ่งมีคนต้องการใช้แพลตฟอร์มมากเท่าไร ความต้องการ CEL ก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น
Mashinski ยังเปิดเผยต่อสาธารณะว่าราคาของ CEL เป็นตัววัด ความสามารถในการทำกำไรหรือสภาพการดำเนินงานของเซลเซียส กล่าวอีกนัยหนึ่ง เมื่อเซลเซียสประสบความสำเร็จในการดึงดูดผู้ใช้มากขึ้น ราคาของ CEL จะเพิ่มขึ้น และเมื่อความต้องการบริการด้านการลงทุนของเซลเซียสลดลง ราคาของ CEL ก็จะลดลงคลังสินค้าเพื่อให้สอดคล้องกับคำแถลงต่อสาธารณะ Mashinski และคนอื่นๆ ที่เซลเซียสมองว่า CEL เป็นเหมือนบริษัทมหาชน
คลังสินค้า. Mashinski เขียนในข้อความภายในว่าเขาต้องการ พูดคุยเกี่ยวกับ CEL ในฐานะบริษัทมหาชนในประเด็นนี้ ฉันเห็นด้วยกับ Mashinski: โทเค็น CEL ค่อนข้างขัดแย้ง
ยูทิลิตี้ (และถือได้ว่าเป็นสินค้าโภคภัณฑ์)
พวกเขาสามารถดำเนินการบางอย่างบนแพลตฟอร์มการให้ยืมของเซลเซียส แต่จริงๆ แล้วเป็นเพียงหุ้นของเซลเซียส เมื่อธุรกิจของเซลเซียสไปได้ดี เมื่อผู้คนมีศรัทธาในเซลเซียสมากขึ้นและเชื่อในอนาคตของมัน ราคาของโทเค็นก็จะเพิ่มขึ้น โทเค็นคือการเดิมพันในธุรกิจเซลเซียส พวกเขาเป็นเหมือนหุ้น
ดังนั้น เช่นเดียวกับบริษัทอื่นๆ ที่มีการซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ เช่น หากเซลเซียสโกหกเกี่ยวกับธุรกิจและสถานะทางการเงิน นั่นอาจเป็นการฉ้อโกงหลักทรัพย์ ด้วยเหตุนี้ ก.ล.ต. จึงอ้างถึงการสัมภาษณ์ CNBC ในเดือนเมษายน 2565 ของ Mashinski ซึ่งเขากล่าวว่าเซลเซียสมีผู้ใช้ 1.7 ล้านคน ทั้งที่จริงๆ แล้วมีผู้ใช้น้อยกว่า 500,000 ราย หรือในเดือนพฤษภาคม 2022 Mashinski ทวีตว่า Celsius ไม่ได้รับความสูญเสียครั้งใหญ่ใดๆ และกองทุนทั้งหมดก็ปลอดภัย ในเวลาเดียวกัน SEC ระบุว่า:
เมื่อวันที่ 9 พฤษภาคม 2022 เพียงสองวันก่อนที่เซลเซียสและมาชินสกี้จะทวีตข้อความที่สร้างความมั่นใจ ผู้บริหารของเซลเซียสเรียกบริษัทนี้ว่า เรือที่กำลังจม
เมื่อวันที่ 12 และ 25 พฤษภาคม 2022 ผู้บริหารของเซลเซียสคนเดียวกันเขียนในการแลกเปลี่ยน Slack ว่า ไม่มีความหวัง...ไม่มีแผน และรูปแบบธุรกิจของเซลเซียสนั้น มีข้อบกพร่องโดยพื้นฐาน
พนักงานอีกคนระบุอย่างตรงไปตรงมาในข้อความภายในลงวันที่ 21 พฤษภาคม 2565 ว่า เราไม่มีบริการที่ทำกำไรได้
Mashinski รู้ว่ามีข้อสงสัยเกี่ยวกับการมีชีวิตอย่างต่อเนื่องของเซลเซียส ผู้บริหารของเซลเซียสบอกกับมาชินสกี้ในข้อความเมื่อวันที่ 25 พฤษภาคม 2565 ว่า เราจะยังคงประสบปัญหาหนักต่อไปอีกหลายเดือน ช่องว่างด้านสินทรัพย์/หนี้สินยิ่งแย่ลงไปอีก และความสมดุลก็ลดลง
นี่เป็นกรณีมาตรฐานของการฉ้อโกงหลักทรัพย์
นอกจากนี้ เซลเซียสยังถูกกล่าวหาว่าบิดเบือนราคาของโทเค็น CEL โดยแอบซื้อพวกมันในตลาดเปิด มีกลไกแปลกๆ ที่นี่ เนื่องจากมีสองวิธีในการซื้อและขายโทเค็น CEL ก.ล.ต. ระบุว่า: นักลงทุนที่ผ่านการรับรองในสหรัฐอเมริกาสามารถซื้อและขายโทเค็น CEL ให้กับเซลเซียสได้โดยตรงผ่านโต๊ะซื้อขายที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (OTC) ของบริษัท หากคุณซื้อผ่านโต๊ะ OTC โทเค็นของคุณจะถูกบล็อกเนื่องจาก กฎหมายหลักทรัพย์ ล็อคไว้ 1 ปี แต่โทเค็น CEL ก็แสดงอยู่ในแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอลต่างๆ เช่นกัน แพลตฟอร์มการซื้อขายเป็นแบบสาธารณะ โต๊ะ OTC ไม่ใช่ และเนื่องจากช่วงล็อคอัพ โทเค็น CEL ที่ขายผ่าน OTC จึงไม่สามารถซื้อขายในตลาดเปิดได้ทันที “เนื่องจากธุรกรรม (OTC) เหล่านี้เกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มเซลเซียส จึงสะท้อนให้เห็นในบันทึกภายในเท่านั้น และไม่ปรากฏบนบล็อกเชนหรือผู้ใช้รายอื่นของแพลตฟอร์มเซลเซียส”
ดังนั้นจึงมีสถานการณ์การซื้อขายที่มีการบิดเบือน:
1. เซลเซียสสามารถขายโทเค็นนอกตลาดได้ 1 ล้านโทเค็นที่ 1 ดอลลาร์ต่อโทเค็น
2. จากนั้นสามารถใช้เงิน 1 ล้านเหรียญสหรัฐเพื่อซื้อคืนโทเค็นที่น้อยกว่า 1 ล้านโทเค็นในตลาดเปิดเล็กน้อย ส่งผลให้ราคาสูงถึง 1.05 ดอลลาร์ต่อโทเค็น
3. สิ่งนี้ไม่ดีสำหรับเซลเซียสในแง่ของการเงินองค์กร: มันออกโทเค็นมากกว่าการซื้อคืน มันขายโทเค็นในราคาต่ำเพื่อซื้อคืนในราคาที่สูง
4. อย่างไรก็ตาม เนื่องจากการซื้อคืนของเซลเซียสลดอุปทานในตลาดเปิดและทำให้ราคาสูงขึ้น ในขณะที่การขายนอกตลาดไม่ได้เพิ่มอุปทานในตลาดเปิดทันทีหรือทำให้ราคาลดลง สิ่งนี้นำไปสู่การปั่นราคาของ CEL ที่เพิ่มขึ้น ผล.
5. เนื่องจากทุนสำรองของเซลเซียสส่วนใหญ่ประกอบด้วยโทเค็น CEL (โทเค็นเหล่านี้สร้างโดยเซลเซียสเท่านั้น) การผลักดันราคาของ CEL จะทำให้เซลเซียสดูใหญ่ขึ้น มีชื่อเสียงมากขึ้น และให้ความยืดหยุ่นทางการเงินมากขึ้น เพศ: การผลักดันราคาให้สูงขึ้น ของสินทรัพย์ที่คุณควบคุมจะทำให้คุณร่ำรวยยิ่งขึ้น
6. นอกจากนี้ ในครั้งต่อไปที่เซลเซียสขายโทเค็นนอกตลาด 1 ล้านโทเค็น จะสามารถขายได้ในราคาตลาดใหม่ที่ 1.05 ดอลลาร์
นี่คือวิธีที่เซลเซียสอธิบายแผนการจัดการในบันทึกช่วยจำตามที่ ก.ล.ต. ระบุ:
บันทึกภายในระบุ ข้อโต้แย้งหลัก ในการเพิ่มราคา CEL โดยกล่าวว่า: เราใช้ชีวิตอยู่กับการขึ้นและลงของ CEL และ ยิ่งลูกค้าใช้ CEL มากขึ้นและมีคุณค่ามากขึ้น เราก็จะสามารถดึงมูลค่าออกมาได้มากขึ้นเท่านั้น (เช่นใช้จ่ายดอกเบี้ยแทนการใช้เงินสดของเรา)
บันทึกภายในอธิบายถึงแผนการขึ้นราคา CEL โปรแกรมประกอบด้วยตัวอย่างการซื้อคืนตามมูลค่า โดยที่ องศาเซลเซียส จะ ซื้อคืนเปอร์เซ็นต์ของ CEL ที่ขายผ่านเคาน์เตอร์เป็นรายกรณี ตามที่กำหนดโดยความต้องการเงินสดเฉพาะของเรา บันทึกช่วยจำยังให้รายละเอียดแผนการเพิ่ม มูลค่า ให้กับ CEL ผ่านกิจกรรมการซื้อขายที่เพิ่มขึ้นของเซลเซียส:
- ยิ่งเราขาย CEL ผ่าน OTC มากเท่าไร
- ยิ่ง CEL มาก เราก็สามารถซื้อคืนได้
- ยิ่งตลาด CEL น่าสนใจมากขึ้น
- ยิ่งเรารับบิล CEL ได้มากขึ้น
- ท้ายที่สุด: ยิ่งทุนสำรองของเรามีค่ามากขึ้นเท่านั้น
- จำนวน CEL ที่เราต้องขายน้อยลง แต่มูลค่าเงินทุนที่ระดมทุนได้เท่าเดิม
มันไม่ใช่โครงการ Ponzi เสียทีเดียว แต่เป็นแผนธุรกิจที่น่าเป็นห่วง มันทำให้ฉันนึกถึง กล่อง/กล่องดำ ที่กล่าวถึงในคำอธิบายของ Sam Bankman-Fried เกี่ยวกับวิธีที่ง่ายที่สุดในการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล คุณประดิษฐ์โทเค็น เป็นเจ้าของส่วนใหญ่ ปล่อยให้บางส่วนซื้อขายในการแลกเปลี่ยนสาธารณะ และควบคุมราคาเพื่อรักษาให้สูง การจัดการนี้จะทำให้คุณเสียเงินเมื่อคุณซื้อโทเค็นของคุณเองในราคาที่ไม่สมเหตุสมผลเพื่อรักษาราคาให้สูงขึ้น แต่จะเพิ่มมูลค่าทางบัญชีของโทเค็นที่ขายไม่ออกทั้งหมดของคุณ ทำให้คุณดูแย่มากเมื่อร่ำรวยด้วยกระดาษ หากคุณพยายามที่จะขายโทเค็นเหล่านี้ทั้งหมดเพื่อให้ได้ความมั่งคั่ง ราคาของพวกมันจะพังทลาย - มันเป็นเพียงโทเค็นในจินตนาการของคุณ! - คุณอาจไม่มีอะไรเลย แต่ถ้าคุณมีความมั่งคั่งทางกระดาษจำนวนมาก คุณสามารถเปลี่ยนมันให้เป็นความมั่งคั่งที่แท้จริงได้ด้วยวิธีอื่นนอกเหนือจากการขายมัน คุณจะจำนองหรือไม่ก็ได้ คุณแค่พูดว่า เฮ้ ดูสิ ฉันมีทรัพย์สินหลายพันล้านดอลลาร์ และคุณสามารถให้ฉันยืมเงินเพิ่มได้อย่างแน่นอนหากคุณมีทุนสำรองทางการเงินของ CEL หลายพันล้านดอลลาร์ คุณสามารถใช้สิ่งนั้นเป็นรากฐานของธุรกิจของคุณได้ คุณสามารถใช้ CEL อันมีค่าเหล่านี้เพื่อจ่ายดอกเบี้ยให้กับลูกค้าของคุณได้ คุณสามารถเพิ่มเงินสดได้โดยการขาย CEL นอกตลาดบางส่วนโดยมีระยะเวลาจำกัดหนึ่งปี คุณสามารถดึงดูดลูกค้าให้ยืมเงินจริงโดยพูดว่า งบดุลของเราแข็งแกร่ง ดูสิว่าทรัพย์สินของเรามีค่าแค่ไหน หากคุณมีสินทรัพย์จำนวนมาก คุณสามารถดึงดูดสินทรัพย์ได้มากขึ้น คุณอาจถูกล่อลวงให้บิดเบือนมูลค่าทรัพย์สินของคุณอนึ่ง! การอ้างอิงของฉันข้างต้นมาจากการร้องเรียนของ SEC เป็นหลัก แม้ว่า DOJ, CFTC และ FTC จะมีการอ้างอิงที่คล้ายกันก็ตาม สิ่งนี้สะท้อนถึงอคติส่วนตัวของฉันเป็นส่วนใหญ่:
ฉันคิดว่านี่เป็นกรณีของ ก.ล.ต. เพราะรู้สึกเหมือนเป็นคดีฉ้อโกงหลักทรัพย์ทั่วไปสำหรับฉัน
เซลเซียสถูกกล่าวหาว่าทำสองสิ่ง:
มันบอกให้ผู้คน ให้เงินของคุณมาให้เรา แล้วเราจะลงทุนให้คุณ ทำให้คุณได้รับกำไร 17% โดยไม่มีความเสี่ยง จากนั้นพวกเขาก็สูญเสียเงินไป
มันบอกผู้คนว่า เราเป็นธุรกิจที่ยอดเยี่ยม ซื้อหุ้นของเรา แต่มันโกหกและบิดเบือนราคาหุ้น สิ่งแรกเป็นเพียงการหลอกลวงการลงทุนทั่วไป สิ่งที่สองคือการโฆษณาเกินจริงและการทุ่มตลาดหุ้นราคาถูก นี่เป็นแนวปฏิบัติมาตรฐานสำหรับ ก.ล.ต. เช่นเดียวกับ DOJ (เนื่องจาก ก.ล.ต. ไม่สามารถดำเนินคดีทางอาญาได้)
IOS
Android