ความคิดด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินสกุลเงินเสมือนและการจัดหาเงินทุนต่อ

หมายเหตุบรรณาธิการ: บทความนี้มาจากการอ้างอิงแบบลูกโซ่ (ID: lianneican), ผู้แต่ง: Internal Reference Jun พิมพ์ซ้ำโดย Odaily โดยได้รับอนุญาต

การอ้างอิงแบบลูกโซ่ (ID: lianneican)

การอ้างอิงแบบลูกโซ่ (ID: lianneican)

, ผู้แต่ง: Internal Reference Jun พิมพ์ซ้ำโดย Odaily โดยได้รับอนุญาต

ชื่อเรื่องรอง

1. สถานะปัจจุบันของการกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินของสกุลเงินเสมือนจริง

เทคโนโลยี Blockchain เดิมเรียกว่า Bitcoin และสกุลเงินเสมือนจริง ซึ่งเป็นเทคโนโลยีที่พัฒนาเต็มที่ที่สุดของเทคโนโลยี Blockchain มักถูกใช้โดยอาชญากรในการเข้ารหัสข้อมูล ธุรกรรมที่ไม่เปิดเผยตัวตน การฟอกเงินข้ามพรมแดน และการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ดังนั้น ตั้งแต่ปี 2013 ประเทศของฉันจึงได้ออกกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่องเพื่อเตือนความเสี่ยงของการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนจริง ทัศนคติของกฎระเบียบไม่ได้สนับสนุนหรือสนับสนุนให้คนทั่วไปลงทุนในสกุลเงินเสมือนจริง โดยหวังว่าจะลดผลกระทบของอาชญากรรมสกุลเงินเสมือนที่เกิดขึ้นใหม่ หน่วยงานกำกับดูแล ภัยคุกคาม และแรงกดดัน

ในระดับสากล เพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินของสกุลเงินเสมือน Financial Action Task Force (FATF) ได้แก้ไข "คำแนะนำ FATF" ในเดือนตุลาคม 2018 ซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนรวมอยู่ใน ขอบเขตของการกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และผู้ให้บริการทรัพย์สินเสมือนและทรัพย์สินเสมือนที่กำหนดไว้อย่างชัดเจน และใน "Risk-Based Guideline for Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers Methodology" ที่เผยแพร่ในเดือนมิถุนายน 2019 Financial Action Task Force ได้เสนอข้อกำหนดเฉพาะสำหรับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

ชื่อเรื่องรอง

2. บทบาทของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ในการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ในฐานะที่เป็นสถานที่ซื้อขายที่รวบรวมการไหลเวียนของสกุลเงินเสมือน มาตรการตอบโต้และความพยายามของแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบรวมศูนย์ในการต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้ายมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการกำกับดูแลของประเทศต่างๆ ในการประชุม V20 ที่จัดขึ้นที่เมืองโอซาก้า ประเทศญี่ปุ่น ในปี 2019 Huobi ได้สนทนาโดยตรงกับ FATF หัวหน้าแผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Huobi Group กล่าวว่าแพลตฟอร์มดังกล่าวให้ความสำคัญอย่างยิ่งต่อการพัฒนาการปฏิบัติตามข้อกำหนดของสินทรัพย์เสมือนจริงและจะพยายามต่อไป สาขานี้เพื่อเสริมสร้างบริการในฐานะสินทรัพย์เสมือนจริง ความเข้าใจและความร่วมมือระหว่างแพลตฟอร์มและหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อแสวงหาโซลูชันการจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพและส่งเสริมการพัฒนาที่ดีของอุตสาหกรรม

เมื่อวันที่ 16 กรกฎาคม 2020 บัญชี Twitter ของบุคคลที่มีชื่อเสียงชาวอเมริกันหลายคน เช่น Obama, Biden, Musk, Bezos และ Bill Gates ถูกแฮ็ก นี่เป็นเหตุการณ์ด้านความปลอดภัยของบล็อคเชนที่มีผลกระทบอย่างมากในเดือนกรกฎาคมปีนี้และยังเป็นคดีต่อต้านการฟอกเงินสกุลเงินดิจิทัลทั่วไปอีกด้วยความยากของกรณีดังกล่าวคือบ่อยครั้งที่แฮ็กเกอร์จะใช้เครื่องมือระดับมืออาชีพต่างๆเพื่อฟอกเงิน

ในกรณีนี้ การโอนที่เป็นการฉ้อโกงส่วนใหญ่มีมูลค่าน้อยกว่า 0.14 BTC (นั่นคือน้อยกว่า $1,000) และแฮ็กเกอร์ยังใช้ที่อยู่จำนวนมากเพื่อทำให้งงงวย ซึ่งทำให้เกิดความต้องการอย่างมากเกี่ยวกับความละเอียดอ่อนของเครื่องมือต่อต้านการฟอกเงิน อย่างไรก็ตาม ตามข่าวที่ได้รับจากสื่อ ในที่สุด FBI ก็ได้ล็อกตัวผู้ต้องสงสัยตามข้อมูล KYC ที่ได้รับจาก Coinbase การแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนจริงที่เป็นไปตามข้อกำหนดของสหรัฐฯ

เส้นทางโดยรวมของการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายจะต้องไม่ผ่านการฟอกเงิน การเกิดขึ้นของเทคโนโลยีการเข้ารหัสบล็อคเชนในปัจจุบันทำให้การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายสามารถหาช่องทางที่เหมาะสมกว่าสำหรับการฟอกเงิน ตามข้อมูลจาก CoinHolmes แพลตฟอร์มติดตามสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัล ในช่วงครึ่งแรกของปี 2020 เพียงปีเดียว มีสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง 13,927 รายการไหลเข้าสู่การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงการโจมตีของแฮ็กเกอร์ กองทุน เว็บมืด การพนัน ฯลฯ ที่อยู่สกุลเงินดิจิทัลจำนวนมาก โดยมีสินทรัพย์รวม 147,000 BTC

ในฐานะที่เป็นหน้าต่างที่สำคัญสำหรับการหมุนเวียนและการรับรู้ของสกุลเงินเสมือน การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์มีเทคโนโลยีการติดตามสินทรัพย์ชั้นนำอย่างแน่นอน และระบบ KYC ที่สมบูรณ์ ซึ่งมีความสำคัญมากสำหรับการส่งเสริมการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ชื่อเรื่องรอง

3. ความคิดด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินสกุลเงินเสมือนจริงและการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้าย

โดยทั่วไป ประเทศต่างๆ ทั่วโลกในปัจจุบันยังขาดประสบการณ์และเทคโนโลยีในการกำกับดูแลสกุลเงินเสมือน แม้ว่าบางประเทศจะนำนโยบายช่วงเปลี่ยนผ่านมาใช้เพื่อห้ามการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือน แต่ในระยะยาว ลักษณะข้ามชาติของสกุลเงินเสมือนกำหนดว่าเป็นการยากที่จะบรรลุผลที่สำคัญโดยการนำนโยบายห้ามการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนภายในประเทศ เว็บไซต์ การทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายในต่างประเทศต้องใช้ความพยายามร่วมกันและการประสานงานของประชาคมระหว่างประเทศ จากการอ้างอิงถึงข้อกำหนดของมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศและมาตรฐานการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การเสริมสร้างการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพและการป้องกันการฟอกเงินสกุลเงินเสมือนจริงและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายสามารถมุ่งเน้นไปที่สี่ด้านต่อไปนี้:

(1) ใช้มาตรการกำกับดูแลที่เหมาะสมเพื่อส่งเสริมการพัฒนาที่มั่นคงของตลาดสกุลเงินเสมือน

การทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนมีลักษณะของการกระจายอำนาจ ไม่เปิดเผยชื่อ และข้ามชาติ หากธุรกรรมสกุลเงินเสมือนและกิจกรรมที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ถูกห้ามโดยสิ้นเชิงผ่านการกำกับดูแล ดังนั้น นิติบุคคล เช่น ผู้ค้าสกุลเงินเสมือน ผู้แลกเปลี่ยน ผู้ให้บริการ e-wallet และผู้ให้บริการทางการเงิน ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลมีจำกัดมาก นอกจากนี้ เสถียรภาพของตลาดยังเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญมาก เมื่อเร็ว ๆ นี้ เนื่องจากความไม่แน่นอนของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ที่สำคัญหลายแห่งในโลก ผู้ฝ่าฝืนกฎหมายจำนวนมากใช้ประโยชน์จากความตื่นตระหนกของตลาดเพื่อก่ออาชญากรรมและการฉ้อโกง กิจกรรมการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย ไร้ระเบียบในอุตสาหกรรม รัฐก็เพาะ

ด้วยการใช้มาตรการกำกับดูแลที่เหมาะสมและมีประสิทธิภาพเพื่อเป็นแนวทางในการพัฒนาที่มั่นคงของตลาดสกุลเงินเสมือน จะสามารถส่งเสริมความมีวินัยในตนเองและความกระตือรือร้นของผู้ให้บริการสกุลเงินเสมือนและนักลงทุนในการต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้าย ซึ่งจะเป็นการส่งเสริมการป้องกันอย่างแข็งขัน และความช่วยเหลือในการต่อต้านกิจกรรมทางอาญาที่เกี่ยวข้อง

(2) แนะนำระบบใบอนุญาตการปฏิบัติตามเพื่อชี้แจงภาระหน้าที่ของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ประเทศและภูมิภาคต่างๆ ทั่วโลกได้แก้ไขกฎหมายทางการเงินเพื่อกำหนดให้ผู้ให้บริการสกุลเงินเสมือนต้องดำเนินการโดยมีใบอนุญาต ภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายถูกกำหนดไว้ในเงื่อนไขการขอใบอนุญาต โดยกำหนดให้พวกเขาต้องรายงานต่อหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินและบริการข้อมูลบล็อกเชนโดยทันที เมื่อพวกเขาพบเบาะแสของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนจริง โดยเฉพาะเงิน กิจกรรมการฟอกเงินและการก่อการร้าย กำกับดูแล และจัดการรายงานของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อจัดตั้งกองกำลังร่วมในการป้องกันและควบคุมกิจกรรมการฟอกเงินสกุลเงินเสมือนจริงและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย

จากมุมมองปัจจุบัน ผู้ให้บริการซื้อขายสกุลเงินเสมือนทั่วโลกที่นำโดย Huobi และ Binance มีความกระตือรือร้นอย่างมากในการขอใบอนุญาตการปฏิบัติตามข้อกำหนด ถึงตอนนี้ Huobi ได้รับใบอนุญาตจากฮ่องกง ญี่ปุ่น ไทย ยิบรอลตาร์ และประเทศและภูมิภาคอื่นๆ แล้ว ขณะเดียวกัน บุคคลที่คุ้นเคยกับเรื่องนี้เปิดเผยว่านอกเหนือจากการสมัครใช้งานของ Huobi สำหรับใบอนุญาต Singapore PSA และ US MSB แล้ว Binance กำลังยื่นขอใบอนุญาต MSB ซึ่งเตรียมการมาเป็นเวลานาน

การออกใบอนุญาตการปฏิบัติตามกฎระเบียบผ่านการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์จะช่วยชี้แจงภาระผูกพันของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย จึงช่วยลดแรงกดดันในการกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินสกุลเงินเสมือนและการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้ายได้อย่างมีประสิทธิภาพ

(3) ปฏิบัติตามแนวทางการกำกับดูแลตามความเสี่ยงและเสริมสร้างความร่วมมือระหว่างตำรวจและองค์กร

หลักการตามความเสี่ยงเป็นหลักการพื้นฐานของการต่อต้านการฟอกเงินที่กำหนดขึ้นในคำแนะนำแรกของ Financial Action Task Force Recommendation ตามหลักการนี้ หน่วยงานกำกับดูแลควรระบุ ประเมิน และทำความเข้าใจความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายของกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนและกิจกรรมและการดำเนินงานของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน และปรับใช้แนวทางตามความเสี่ยงตามการประเมินความเสี่ยงเพื่อให้แน่ใจว่ามีการป้องกันหรือบรรเทาผลกระทบ มาตรการสำหรับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายนั้นสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ระบุ ขณะเดียวกัน ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจำเป็นต้องระบุและประเมินความเสี่ยงของการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่พวกเขาเผชิญอยู่ และใช้มาตรการที่มีประสิทธิภาพเพื่อลดความเสี่ยงดังกล่าว

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ที่สำคัญทั่วโลกได้พยายามอย่างต่อเนื่องในการต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนต่อต้านการก่อการร้าย Huobi เป็นตัวอย่าง ในเดือนกรกฎาคม 2018 Huobi ได้เปิดตัวการวิจัยและพัฒนาระบบตรวจสอบและติดตามกองทุนบนเครือข่ายอย่างเป็นทางการ ตำรวจได้ดำเนินการแลกเปลี่ยนและความร่วมมือที่เกี่ยวข้อง และตั้งแต่เดือนมิถุนายนปีนี้ Huobi ได้ออกคำขวัญของ "ความอดทนเป็นศูนย์สำหรับการผลิตสีดำ" และได้ปราบปรามการผลิตสีดำอย่างรุนแรงด้วยฟ้าร้อง